| Mosoblbank | |
|---|---|
| Tipo de | compañía pública |
| Licencia | General N° 1751 de fecha 17 de septiembre de 2012 |
| listado de intercambio | MCX : MOBB |
| Año de fundación | 1992 |
| Nombres anteriores | "Watán" |
| Ubicación | Moscú |
| Figuras claves |
Artem Obolensky (Presidente de la Junta Directiva de Mosoblbank) Arkady Rotenberg (propietario actual) |
| Capital autorizado | RUB 3.739.141.000 [una] |
| Equidad | RUB 18.823.242.000 |
| Número de empleados | ~8 mil . |
| sociedad principal | JSC " Banco SMP " |
| Sitio web | www.mosoblbank.ru |
Mosoblbank es un banco comercial ruso .
Ha estado en reorganización desde el 21 de mayo de 2014 bajo el control de SMP Bank , los gastos del estado para la rehabilitación financiera de Mosoblbank se estiman en 172 mil millones de rublos (con activos de 60 mil millones) [2] .
La oficina central se encuentra en Moscú .
Creado en 1992 en Daguestán bajo el nombre de "Vatan". [3] Más tarde fue comprado por las estructuras de los banqueros Viktor y Roman Krestin , se trasladó a Fryazino , Región de Moscú y cambió su nombre a Banco Regional de Moscú (Mosoblbank). En 2005, Krestiny vendió el banco a varias personas, según algunos informes, por $ 4 millones, y en el otoño de 2006 el banco quedó bajo el control de nuevos accionistas, incluidos los ex gerentes de United Transport Bank .
El 1 de septiembre de 2005, el banco fue admitido al sistema de seguro de depósitos .
El fundador de Mosoblbank como gran banco minorista es Andrzej Malchevsky , quien adquirió el banco en 2006 para crear una gran institución financiera socialmente responsable. Una de las decisiones más significativas de Malchevsky fue la creación de mini oficinas en áreas remotas de Rusia y el rechazo de las comisiones por las facturas de servicios públicos, lo que permitió prácticamente abandonar los costos de publicidad.
Viktor Stanislavovich Yanin, banquero, candidato de ciencias económicas, se convirtió en presidente del directorio del banco (hasta mayo de 2014).
Desde 2007, ha estado expandiendo activamente su red de sucursales con un enfoque en atraer personas. Se han establecido subdivisiones estructurales en Arkhangelsk, Astrakhan, Vladimir, Grozny, Ivanovo, Kaliningrado, Kurgan, Murmansk, Nizhny Novgorod, Orenburg, Perm, Rostov-on-Don, St. Petersburg, Samara, Sochi, Tolyatti, Tver, Tyumen, Yakutsk . Se abrieron 122 divisiones internas en el territorio de Moscú y la región de Moscú. En total, la red de ventas del banco constaba de más de 600 divisiones estructurales en toda Rusia.
A mediados de noviembre de 2011, se supo que el Banco Central de Rusia emitió una orden de Mosoblbank que limita la aceptación de depósitos de los ciudadanos, a excepción de los accionistas del banco, durante seis meses. Sin embargo, Mosoblbank eludió esta decisión y entregó sus propias acciones por un monto simbólico a cada depositante. [4] Según abogados y especialistas del sector bancario, Mosoblbank no violó la legislación de la Federación Rusa y las instrucciones del Banco Central en este caso, utilizando la redacción poco clara de la instrucción del bloque de supervisión del Banco Central de La Federación Rusa. La misma opinión fue expresada por el vicepresidente del Banco Central Alexei Simonovsky
En agosto de 2012, los expertos entrevistados por Izvestia estimaron las tasas de interés promedio en los depósitos de individuos en rublos según los últimos extractos bancarios: los formularios 101 (hoja de facturación) y 102 (estado de pérdidas y ganancias): "Entre los jugadores, atrajo depósitos en exceso de 1 mil millones de rublos, la tasa promedio más alta en el II trimestre - 19.3% - se registró en Mosoblbank. [5] En respuesta, Mosoblbank dijo: “08/09/12 en el sitio web de Izvestia se publicó una nota que indica que nuestro Banco en el II trimestre aceptó depósitos a una tasa promedio de 19.3% anual. Estos datos engañan a los clientes del Banco. No hubo tales tasas en Mosoblbank en 2012” [6] , con la excepción de los depósitos abiertos durante el período de crisis de 2008-2009 a altas tasas de interés.
El 7 de mayo de 2014, apareció información en Vedomosti , citando fuentes no especificadas cercanas al Banco Central de la Federación Rusa, que se retiraron 60 mil millones de rublos de depósitos de individuos del saldo de Mosoblbank. El dinero fue transferido a las cuentas de las subsidiarias del banco [7] Los representantes del banco negaron esta información y el 13 de mayo, Mosoblbank presentó una demanda ante el Tribunal de Arbitraje de Moscú contra Business News Media CJSC, que es el fundador del periódico Vedomosti, para la protección de la reputación empresarial. En julio de 2014, Mosoblbank desestimó la demanda, en relación con la cual el Tribunal de Arbitraje de Moscú dio por terminado el procedimiento. [ocho]
Algún tiempo después, resultó que estábamos hablando de 76 mil millones de rublos de obligaciones no contabilizadas con los ciudadanos. No se reflejaron en el balance del banco gracias a un programa informático especial que, en la noche del día, cuando se depositaron los fondos de los ciudadanos, rescindió automáticamente el contrato supuestamente a pedido del depositante y concluyó otro - para ejemplo, para la compra de valores de determinadas empresas conectadas a través de diferentes tramos de la cadena con las estructuras de la jarra de los propietarios. Esto permitió al banco, a pesar de la limitación del volumen de fondos recaudados de los ciudadanos por el Banco Central, financiar negocios a expensas del dinero de la población [9] .
El 19 de mayo de 2014, los periódicos Vedomosti y Kommersant informaron que a mediados de mayo el Banco Central de la Federación Rusa decidió reorganizar los tres bancos de la familia Malchevsky (padre Andrzej e hijo Alexander ): “Mosoblbank, Inresbank, que forman parte de la Corporación Financiera Republicana y el banco comercial Finance (parte del Grupo Finholcom). En total, el Banco Central a través de la Agencia de Seguros de Depósitos (DIA) puede asignar 117 mil millones de rublos para su recuperación... El destinatario de los fondos es un sanatorio en la persona de SMP Bank controlado por Arkady y Boris Rotenberg . [10] [11]
En abril de 2015, apareció información de que Mosoblbank se había convertido en un centro de asentamiento para la construcción del puente de Crimea , que fue confiado a Stroygazmotazh por Arkady Rotenberg [12] [13] .
El 21 de mayo de 2014, el Banco Central de la Federación Rusa anunció una decisión sobre la rehabilitación financiera de Mosoblbank, Inresbank y Finance Business Bank "debido a la amenaza a los intereses de sus acreedores y depositantes" a sugerencia de la Agencia de Seguro de Depósitos , teniendo en cuenta la viabilidad económica. Las medidas de prevención concursal serán realizadas por la DIA conjuntamente con el Banco SMP . [14] Se asignaron más de 100 mil millones de rublos al sanatorio.
Durante los tres años de reorganización, los activos del banco casi se quintuplicaron, hasta 329 mil millones de rublos. debido a la transferencia de la organización matriz [15] .
La auditoría de Mosoblbank, realizada en agosto-septiembre de 2014 en conjunto con la Agencia de Seguro de Depósitos (DIA), mostró que más de 350,000 depósitos de depositantes fueron retirados del balance a través de la contabilidad negra, y los activos fueron devueltos, lo cual es objeto de una disputa, no cubre las pérdidas y el 5 por ciento.
En julio de 2014, Viktor Yanin, ex copropietario y presidente del directorio de Mosoblbank, fue arrestado como parte de un caso penal en virtud del artículo “Malversación y malversación de fondos” [16] . Fue acusado de malversar 578 millones de rublos de Mosoblbank mediante la transferencia de fondos a una de las empresas comerciales como cumplimiento de sus obligaciones con ella. Así lo informa el veredicto del tribunal [17] .
En la junta de accionistas celebrada a principios de 2015, los accionistas minoritarios anunciaron su intención de proteger sus intereses y el dinero faltante mediante el posible enjuiciamiento de los Malchevsky. Los accionistas minoritarios instaron a los colegas lesionados a buscar castigo para los antiguos dueños: “Debemos hacer como en el caso del banquero Fetisov , quien devolvió todo a los depositantes solo cuando estaba encarcelado” [16] .
En enero de 2015, SMP Bank, que está reorganizando Mosoblbank, solicitó al Ministerio del Interior que lo reconociera como víctima en el caso de malversación de fondos en Mosoblbank. En una declaración dirigida al jefe del departamento de investigación del Ministerio del Interior de la Federación Rusa, el Coronel General de Justicia Alexander Savenkov, se señaló que se descubrió un "agujero" por valor de más de 100 mil millones de rublos en la capital de Mosoblbank [18] .
En marzo de 2015, el Departamento de Investigación del Ministerio del Interior de Rusia abrió un caso penal por el robo de más de 70 mil millones de rublos de Mosoblbank, que está siendo reorganizado por SMP Bank.
En este caso, el 17 de junio de 2015, el ex propietario del banco, Andrzej Malchevsky, fue detenido, su hijo fue puesto en la lista de buscados. Caso penal bajo la Parte 4 del art. 159 del Código Penal de la Federación de Rusia (fraude a gran escala cometido por un grupo de personas por acuerdo previo) fue iniciado por Valentina Svetlova, investigadora de casos especialmente importantes del Departamento de Investigación de Actividades de Delincuencia Organizada del Departamento de Investigación de el Ministerio del Interior. Fue este investigador de casos particularmente importantes quien investigó un caso similar contra el ex presidente de la junta directiva de Mosoblbank Viktor Yanin, que se escucha en el Tribunal de Distrito de Izmailovsky desde febrero de este año. Pero si en el caso del Sr. Yanin hay daños por un monto de 580 millones de rublos, entonces en el nuevo caso ya se dice sobre el robo de más de 70 mil millones de rublos [19] .
Según información del sitio web del banco al 16 de abril de 2018 [20] :
Antes de la reorganización (en mayo de 2014), el 97,94% del banco era propiedad de Republican Financial Corporation OJSC, el 2,06% era propiedad de accionistas minoritarios, incluidas unas 36,5 mil personas. Alexander Malchevsky poseía el 70% de las acciones de RFC OJSC, el 30% - Viktor Yanin. Hasta 2011, dirigió el banco y el propietario principal fue Andrzej Malchevsky (padre de Alexander Malchevsky).
El banco emite tarjetas bancarias de los sistemas MasterCard y Visa , a partir de 2013 el banco tiene alrededor de 1 mil cajeros automáticos, más de 700 terminales de pago y casi 4 mil terminales POS. Realiza transferencias de dinero sin apertura de cuenta utilizando sistemas de Western Union.En 2011, se lanzó su propio sistema de transferencia de dinero no comercial, MOPS.
La calificación de la agencia de calificación " Experto RA " - "B +" (asignado en febrero de 2009). En marzo de 2010 se retiró la calificación [21] .