Un grupo bancario es una asociación de personas jurídicas en la que una o varias personas jurídicas están bajo el control o la influencia significativa de una institución de crédito .
De acuerdo con la Ley Federal “Sobre Bancos y Actividades Bancarias”, un grupo bancario es una asociación de personas jurídicas que no es una persona jurídica , en la que una o varias personas jurídicas están bajo el control o la influencia significativa de una institución de crédito . [una]
Un grupo bancario debe distinguirse de un holding bancario. De acuerdo con la Ley "sobre bancos y actividades bancarias", un holding bancario es una asociación de personas jurídicas con la participación de una o más instituciones de crédito que no son personas jurídicas. Su estructura matriz es una persona jurídica que no es una entidad de crédito. Tiene capacidad para ejercer, directa o indirectamente, una influencia significativa en las decisiones que toman los órganos de administración de las entidades de crédito incluidas en el holding.
Es decir, un holding bancario, a diferencia de un grupo bancario, según la ley rusa, es administrado por una organización que no es una organización crediticia que no tiene una licencia del Banco Central [2] . El control y la influencia significativa para determinar los miembros del grupo bancario y compilar los informes establecidos por esta Ley Federal se determinan de acuerdo con las Normas Internacionales de Información Financiera reconocidas en el territorio de la Federación Rusa. [una]
Un ejemplo de un grupo bancario es VTB. Su grupo incluye VTB 24 Bank, VTB Leasing, VTB Development, VTB Capital Asset Management, VTB Specialized Depository, MultiKarta, VTB Capital, IC VTB Insurance, NPF VTB Pension Fund, VTB Debt Center, VTB Pension Administrator, VTB Factoring, 12 bancos subsidiarios en la CEI, así como varios bancos extranjeros. Dentro de un grupo bancario, los bancos que son sus miembros pueden dedicarse a los mismos servicios, como la banca de inversión, o tener diferentes áreas de actividad: algunos bancos del grupo, por ejemplo, pueden especializarse en préstamos corporativos, mientras que otros en préstamos al consumo. . En este caso, los bancos se complementan entre sí.