| Banco Internacional de San Petersburgo | |
|---|---|
| Tipo de | sociedad Anónima |
| Licencia | 197 |
| Participación en CER | desde el 2004 |
| Año de fundación | 1989 |
| año de cierre | 2019 |
| Nombres anteriores | Lenmebelbank, Banco de madera de San Petersburgo |
| Ubicación | San Petersburgo |
| Figuras claves | sergey bazhanov |
| Sitio web | ibsp.ru |
Banco Internacional de San Petersburgo (IBSP) - Banco ruso (1989-2019).
El Banco Internacional de San Petersburgo fue fundado en 1989 en Leningrado . Al principio se llamaba "Lenmebelbank", luego - "Petersburg Timber Bank". El banco formaba parte del holding del empresario Vladimir Kogan [1] .
En 1999, el banco quedó bajo el control de Sergei Bazhanov , quien anteriormente había sido vicepresidente de Inkombank y presidente de la junta directiva de BaltOneximbank . El banco recibió un nuevo nombre "Banco Internacional de San Petersburgo" [2] .
En 2004, Bazhanov compró el IBSP [1] , en el mismo año el banco ingresó al sistema de seguro de depósitos [2] .
Las oficinas del banco estaban en Moscú , San Petersburgo , Nizhny Novgorod , Ulyanovsk , Volgogrado y Novosibirsk ” [2] [3] .
MBSP se consideraba un banco corporativo y se concentraba en atender a grandes empresas: según SPARK-Interfax, colaboró con Vladimirenergosbyt, Moscow Metrostroy , Setl Group holding, Aerospace Equipment Corporation, Bridge Construction Detachment No. 19, Group LSR "," L1 constructora Nº 1 ". El banco también proporcionó garantías para una serie de importantes obras de construcción, reparación y restauración en San Petersburgo [1] [2] .
El negocio minorista en MBSP estaba poco desarrollado. La cartera de préstamos de personas físicas en el banco a partir del 1 de septiembre de 2018 ascendía a solo 80 millones de rublos frente a 14 mil millones de rublos para personas jurídicas. Es gracias a esta especialización que el banco sobrevivió a la crisis de 2008, cuando muchos bancos que se enfocaban en el comercio minorista, pequeñas y medianas empresas quebraron [1] [2] .
En 2015, MBSP, el único de los bancos de San Petersburgo, aprovechó el programa de capitalización adicional de los bancos regionales, habiendo recibido bonos de préstamos federales por un monto de 803 millones de rublos de la Agencia de Seguro de Depósitos (DIA) [2] .
A principios de septiembre de 2018, la cartera de depósitos de IBSP alcanzó los 19,26 mil millones de rublos (el quinto lugar entre los bancos de San Petersburgo y el 76 en Rusia). En términos de activos, el banco ocupó el puesto 116 en Rusia y el 112 en términos de cartera de préstamos [2] .
En total, el capital del IBSP incluía siete préstamos subordinados por un total de 3.300 millones de rublos. Además del préstamo subordinado de DIA, el capital del banco incluye préstamos por 2.500 millones de rublos de Hervet Investments Ltd ( República de Chipre ) con vencimiento hasta 2025 y 20 millones de rublos de Rubin Central Design Bureau of MT [2] .
En la segunda mitad de 2018, el banco experimentó problemas asociados con una alta proporción de activos problemáticos /> [3] . En junio de 2018, la agencia de calificación internacional S&P Global Ratings confirmó la calificación crediticia a largo plazo en B- en la escala internacional, pero a principios de octubre, la agencia de calificación Expert RA rebajó la calificación del banco a ruССС con perspectiva negativa [2] .
El 4 de julio de 2018, el principal accionista del banco era Sergey Bazhanov, poseía el 92,28% de las acciones. El 6,95% de las acciones eran propiedad de Triumph JSC y el 0,77% de las acciones eran propiedad de accionistas minoritarios [2] .
Según el periódico Kommersant , Bazhanov intentó vender el banco e incluso transferirlo a un propietario potencial, el exbanquero Vladimir Antonov, por 1 rublo. Sin embargo, el acuerdo no se llevó a cabo [4] .
En 2018, el Banco de Rusia tuvo serias quejas sobre el trabajo del IBSP. Según Delovoy Peterburg , en agosto se llevó a cabo una inspección no programada en el IBSP, como resultado de lo cual el Banco de Rusia tomó medidas duras [2] .
Según el Banco de Rusia, surgieron problemas en las actividades del banco en relación con el uso de un modelo comercial riesgoso, como resultado, se formó una cantidad significativa de activos problemáticos en su balance. La formación de reservas adecuadas a los riesgos aceptados reveló una pérdida total de los fondos propios del banco. El Banco Central aplicó medidas de supervisión contra IBSP dos veces durante el año, incluida la imposición de restricciones a la recaudación de dinero. La gerencia y los dueños del banco no tomaron acciones encaminadas a normalizar las actividades de la organización [3] . Según Ekaterina Mikhlina, analista líder de calificaciones bancarias en Expert RA, “La introducción de una administración temporal se debe a una disminución en el capital social del banco en más del 30 % y, al mismo tiempo, viola uno de los índices obligatorios establecidos por el Banco de Rusia” [2] .
Desde el 15 de octubre de 2018, el Banco Central ha encomendado a la Agencia de Seguro de Depósitos (DIA) las facultades de una administración interina para administrar el IBSP. También se introdujo una moratoria para satisfacer las reclamaciones de los acreedores del IBSP durante tres meses. El DIA investigó la posición financiera del banco, como resultado, se reveló una diferencia significativa entre el valor de los activos y pasivos del banco, que excedía los 15.500 millones de rublos [3] .
Por orden del 31 de octubre de 2018, el Banco de Rusia revocó la licencia bancaria de MBSP [3] .
Debido a que IBSP era miembro del sistema de seguro de depósitos, los pagos a los depositantes se realizan a partir del 25 de octubre de 2018 a través de VTB Bank , actuando en nombre de la DIA y a sus expensas como banco agente. Según la DIA, el importe de los pagos ascenderá a 16.600 millones de rublos [3] .
El presidente de la Asociación de Bancos del Noroeste, Vladimir Dzhikovich, dijo que el motivo de la revocación de la licencia es que el Banco de Rusia está endureciendo excesivamente los requisitos para los bancos [2] .
Después de que el MBSP fuera privado de su licencia, Sergei Bazhanov comenzó a vender su propiedad y se fue a Londres [4] . En diciembre de 2018, Bazhanov presentó una demanda en un intento de impugnar la revocación de la licencia por parte del Banco Central. Sin embargo, la disputa con el regulador terminó con las acusaciones contra Bazhanov de la retirada de activos y la quiebra del banco [1] .
Simultáneamente a la información sobre la revocación de la licencia, el periódico Delovoy Peterburg publicó suposiciones de que surgieron problemas en el trabajo del banco debido a transacciones con personas afiliadas [2] . Posteriormente, la DIA y el Banco Central formularon acusaciones contra la gestión del banco por la retirada de activos.
El 20 de febrero de 2019, el Banco Central anunció el descubrimiento de indicios de retiro de activos del IBSP. Según el regulador, el banco transfirió los derechos de reclamaciones a varias contrapartes a su accionista y también adquirió activos ilíquidos. El Banco Central pasó la información a la Fiscalía General de la Nación, al Ministerio del Interior ya la Comisión Investigadora [4] .
Sergey Bazhanov considera "la revocación de la licencia como un gran error, que solo trajo daños a los clientes, el estado y los empleados del IBSP". Bazhanov afirmó que él mismo era uno de los mayores acreedores del banco y mantuvo todos los ahorros de su familia en él durante 20 años [5] .
En el futuro, la acusación de retiro de bienes se repitió y se llenó de detalles.
En octubre de 2019, la administración interina del IBSP impugnó ante los tribunales las transacciones del banco por un monto de más de 974,5 millones de rublos, que emitió como préstamos y pagó en forma de remuneración en virtud de acuerdos de agencia [6] .
El 29 de septiembre de 2019, el periódico Fontanka publicó un artículo en el que se afirma que, de enero a julio de 2018, el banco, a través de un esquema con la compra de valores no garantizados, retiró 9 mil millones de rublos a la empresa chipriota Hervet Investments, propiedad del hermano de la esposa de Bazhanov, Sergei. Zuev. Según el propio Zuev, es solo un fundador formal, pero en realidad Bazhanov lo eliminó del liderazgo de la empresa. El periódico escribe que Bazhanov no respondió a la pregunta de si él es el beneficiario de Hervet Investments [7] .
El 24 de octubre de 2019, la DIA declaró que “a la fecha de revocación de la licencia, el 60% de los activos totales del Banco se encuentran en financiación de esquemas que involucran a no residentes, presumiblemente con el propósito de liquidar activos. En particular, se celebraron operaciones de carácter crediticio entre el Banco y varias grandes contrapartes internacionales. Posteriormente, la deuda de las contrapartes fue asignada a empresas controladas por el Banco como parte de transacciones fiduciarias , lo que permitió al Banco distorsionar la información oficial. Al mismo tiempo, la publicidad y fama en el mercado de la mayoría de estas contrapartes permitieron al Banco ocultar los verdaderos deudores y sus riesgos inherentes” [8] .
Sin embargo, la decisión del Ministerio del Interior de abrir una causa penal contra Sergei Bazhanov en virtud de los artículos sobre fraude y abuso de poder no fue aprobada cuatro veces por la Fiscalía de San Petersburgo [7] .
Tras la revocación de la licencia, el 18 de noviembre de 2018, el Banco de Rusia presentó una demanda para declarar la quiebra de IBSP [4] [9] .
El 25 de septiembre de 2019, el Tribunal de Arbitraje de San Petersburgo y la Región de Leningrado satisfizo la solicitud del Banco Central de Rusia para declarar en quiebra al Banco Internacional de San Petersburgo JSC. La administración provisional del banco solicitó al tribunal recuperar de los cuatro ejecutivos del banco (Sergey Bazhanov, su esposa Tatyana, así como los miembros de la junta del IBSP Maxim Anishchenkov y Elena Skvortsova) una cantidad de más de 85 millones de rublos, que habían recibido previamente en forma de bonificación [10] . Sin embargo, no fue posible impugnar los laudos ante los tribunales [11] .