Una oficina familiar es una organización privada e independiente que brinda servicios a las familias en relación con la administración de la propiedad familiar y otros activos.
El concepto de family office tiene sus raíces en el siglo VI: de hecho, el mayordomo era a menudo la persona que se responsabilizaba de gran parte de los asuntos y el estilo de vida de la familia noble a la que servía. Sin embargo, generalmente se acepta que los primeros Family Offices aparecieron en los EE. UU. en el siglo XIX, luego de la formación de los primeros millonarios en América. El "family office" proviene de los estados de derecho anglosajón, donde tradicionalmente estaba representado por grandes empresas o departamentos de bancos que brindaban servicios de administración de propiedades, financieros y otros; al mismo tiempo, estos servicios se prestaban a familias adineradas que necesitaban una gestión inmobiliaria competente para aumentarla [1] . Los estadounidenses adinerados comenzaron a necesitar una variedad de asistencia, desde asesoramiento legal y financieros hasta los servicios de un asistente personal. Uno de los primeros en enfrentarse a tal necesidad fue John Rockefeller . En 1882, entregó la gestión de los bienes de su familia a un grupo de personas de confianza. Incluso antes, la familia Morgan organizó su oficina : en 1838, nació la "Casa de Morgan" (Casa de Morgan) [2] . Fueron las "grandes capitales industriales americanas" las que provocaron la demanda de especialistas dispuestos a crear oficinas especiales para administrar los recursos familiares de los clientes [2] . Tanto la oficina de Morgan como la oficina de Rockefeller, de hecho, eran ejemplos de organizaciones que servían a una sola familia (oficina familiar unifamiliar). Las Family Offices modernas brindan servicios a varias familias y se las conoce cada vez más como Family Offices multifamiliares.
Las oficinas familiares modernas se pueden dividir en 3 categorías [3] :
Suiza es el centro de las oficinas familiares en Europa . Allí hay entre 300 y 400 oficinas familiares, que atienden principalmente a clientes extranjeros y tienen un promedio de 20 empleados. [4] Estas oficinas administran la riqueza de varias (generalmente hasta una docena) de familias, que transfieren propiedades por valor de entre 10 y 15 mil millones de dólares estadounidenses para administrar. Tradicionalmente, los family office eran recompensados en función del “esfuerzo” que realizaban, aunque hoy en día el pago se calcula exactamente al revés y depende de un porcentaje del valor de los activos o beneficios. [cuatro]
Tradicionalmente, una family office brindaba servicios a una familia. Sin embargo, hoy en día, los despachos de abogados prestan sus servicios en este ámbito a un círculo ilimitado de personas [5] . Aunque existen aquellas oficinas que atienden a cierto círculo de familias [2] .
Para Rusia, las family offices multifamiliares son un fenómeno relativamente nuevo, la primera organización similar se creó en 2005: UFG Wealth Management. La primera en posicionarse fue Alfa Capital MFO (2010, liquidada en 2017). El segundo fue NICA Multi Family Office [6] (2014). A pesar de su corta historia en Rusia, la idea de una family office multifamiliar se está volviendo cada vez más popular entre las familias adineradas rusas, ya que una family office multifamiliar permite a los clientes recibir no solo apoyo profesional en el campo de la gestión de activos, sino también libertad. de la rutina diaria.
La gama de servicios de family office es bastante amplia: asesoramiento jurídico, fiscal, financiero en el ámbito de la gestión del capital familiar, planificación sucesoria, auditoría, selección individual de servicios bancarios y de seguros, gestión de riesgos, creación de estructuras societarias para la conservación y gestión de patrimonial, asistencia integral en la ejecución de proyectos de empresas familiares, coordinación de las actuaciones de los especialistas pertinentes, etc. Todos estos servicios se prestan para incrementar el patrimonio familiar y su enajenación competente. La oficina familiar hace casi todo, desde administrar activos personales hasta resolver problemas cotidianos como mantener un yate, asegurar caballos o recibir amigos en una fiesta [7] . La versatilidad de una oficina familiar se puede describir de la siguiente manera: la oficina resuelve todo, incluidos los problemas de plomería en un edificio residencial, protege y mantiene la salud de los miembros de la familia y educa a los niños; La oficina juega muchos roles, pero el principal es quitarle al cliente la carga de la administración de la propiedad. [8] En algunos casos, la lista de servicios de family office también puede incluir la organización de la reubicación familiar en el extranjero, la planificación del estilo de vida, así como la reubicación con fines educativos o recreativos [9] [10] .