Banco con licencia universal
Un banco con licencia universal es un banco en la Federación Rusa que tiene derecho a realizar todas las operaciones bancarias .
Definición
De acuerdo con el artículo 1 de la Ley Federal “Sobre Bancos y Actividades Bancarias”, un banco con licencia universal es un banco que tiene derecho a realizar las siguientes operaciones bancarias:
- captación de fondos de personas físicas y jurídicas en depósitos (a la vista y por un período determinado);
- colocación de los fondos captados por cuenta propia y por cuenta propia;
- apertura y mantenimiento de cuentas bancarias de personas físicas y jurídicas;
- implementación de transferencias de dinero en nombre de personas físicas y jurídicas, incluidos los bancos corresponsales, a través de sus cuentas bancarias;
- cobro de fondos, letras de cambio, documentos de pago y liquidación y servicios de efectivo para personas físicas y jurídicas;
- compra y venta de divisas en efectivo y no en efectivo;
- atracción de metales preciosos de personas físicas y jurídicas en depósitos (a la vista y por un período determinado), con excepción de las monedas de metales preciosos;
- colocación de metales preciosos prestados por cuenta propia y por cuenta propia;
- apertura y mantenimiento de cuentas bancarias de personas físicas y jurídicas en metales preciosos, con excepción de monedas hechas de metales preciosos;
- realizar transferencias a nombre de personas naturales y jurídicas, incluyendo bancos corresponsales, a través de sus cuentas bancarias en metales preciosos;
- implementación de transferencias de dinero sin abrir cuentas bancarias, incluido el dinero electrónico (excepto giros postales).
De acuerdo con el artículo 5 de la Ley Federal “De los Bancos y de las Actividades Bancarias”, un banco con licencia universal como organización de crédito tiene derecho a realizar las siguientes operaciones:
- emisión de garantías para terceros, previendo el cumplimiento de obligaciones en efectivo;
- adquisición del derecho a reclamar de terceros el cumplimiento de obligaciones en dinero;
- administración fiduciaria de fondos y otros bienes en virtud de un acuerdo con personas físicas y jurídicas;
- realizar transacciones con metales preciosos, monedas hechas de metales preciosos de conformidad con la legislación de la Federación Rusa;
- arrendamiento a personas físicas y jurídicas de locales especiales o cajas fuertes ubicadas en ellos para el almacenamiento de documentos y valores;
- operaciones de arrendamiento;
- prestación de servicios de consultoría e información;
- emisión de garantías bancarias;
- otras transacciones de acuerdo con la legislación de la Federación Rusa.
Véase también
Notas