| Tatfondbank | |
|---|---|
| Tipo de | Público Conjunto de la Compañía |
| Licencia | General No. 3058 (de fecha 24 de agosto de 1994); retirado el 03.03.2017 |
| Participación en CER | Sí |
| Actividad | Todo tipo de actividades bancarias. |
| Año de fundación | 1994 |
| año de cierre | 2017 |
| Ubicación | Rusia : 420111,Kazan, st. Chernyshevski, 43/2 |
| Figuras claves |
Robert Renatovich Musin (Presidente de la Junta) |
| Capital autorizado | 14,4 mil millones de rublos (2016) |
| Equidad | ▲ RUB 27,2 mil millones (2016) |
| Activos | ▲ RUB 214,2 mil millones (2016) |
| Sitio web | tfb.ru |
Tatfondbank (nombre completo - Public Joint Stock Company Tatfondbank , hasta el 22 de diciembre de 2015 - Open Joint Stock Company Joint Stock Investment Commercial Bank Tatfondbank ) es un antiguo banco comercial ruso con sede en Kazan que existió desde 1994 hasta 2017 . Era uno de los 50 bancos más grandes de la Federación Rusa, ocupando el puesto 42 en términos de activos en el sistema bancario de la Federación Rusa al 1 de febrero de 2017, y también era el segundo banco más grande de Tatarstán después de Ak Bars Bank en términos de activos
Antes de la introducción de la administración provisional, el presidente de la junta del banco era Robert Musin , diputado del Consejo de Estado de la República de Tatarstán y ex Ministro de Finanzas de Tatarstán (1998-2002).
A finales de enero de 2017, New Petrochemistry LLC poseía el 17,36 % del capital autorizado, Tatspirtprom JSC - 14,866 %, Tatenergo JSC - 14,235 %, la República de Tatarstán representada por el Ministerio de Tierras y Relaciones de Propiedad de la República de Tatarstán - 8,862%, Helio-polis CJSC - 8,458%, DSK LLC - 7,492%, Agencia Hipotecaria de la República de Tatarstán OJSC - 7,492%, otros accionistas poseían menos del 5% del capital autorizado
El banco brindaba todo tipo de servicios bancarios a clientes privados y corporativos. Una de las principales actividades del banco era otorgar préstamos a personas físicas y jurídicas.
El 1 de diciembre de 2016, los activos ascendieron a 214,2 mil millones de rublos, el capital social ascendió a 27,2 mil millones de rublos. En términos de activos, el banco ocupó el puesto 42 en el sistema bancario de la Federación Rusa.
La estructura del banco incluía 89 oficinas, que, además de Tatarstán, estaban ubicadas en varias ciudades de Bashkortostán , Chuvashia , región de Nizhny Novgorod , en varias ciudades grandes: en Moscú , San Petersburgo , Novosibirsk , Ekaterimburgo , Surgut , Samara , Saratov , Voronezh , Izhevsk , Togliatti , Perm y Yaroslavl . El personal del banco constaba de aproximadamente 3.000 empleados.
El 28 de abril de 1994, se tomó la decisión de establecer Tatfondbank. El 24 de agosto del mismo año, se obtuvo una licencia del Banco Central de la Federación de Rusia No. 3058 para realizar operaciones de crédito y liquidación y otras operaciones en rublos. El capital autorizado en el momento de la creación del banco era de 500 mil rublos, luego, durante dos emisiones de acciones en 1995 y 1996, respectivamente, el capital autorizado aumentó primero a 6 millones y luego a 40 millones de rublos.
En julio de 1995 , AIKB Tatfondbank se reorganizó en una sociedad anónima abierta.
El 17 de octubre de 1997, se obtuvo una licencia del Banco Central de la Federación Rusa para transacciones en moneda extranjera.
El 27 de febrero de 1998 se obtuvo la licencia como participante profesional en el mercado de valores.
En marzo de 2002, el banco comenzó a emitir tarjetas plásticas del sistema de pago internacional Europay / MasterCard de Zenit Bank.
En 2010, se anunció que se estaba discutiendo una fusión entre Tatfondbank y Ak Bars Bank , prevista para finales de 2013, pero la fusión no se llevó a cabo en el futuro.
En 2011, Tatfondbank entró en el ranking de miles de bancos del mundo (Top 1000 World Banks) según la conocida edición británica de The Banker .
En mayo de 2013, Tatfondbank se convirtió en el propietario del premio al Banco con el Desarrollo Más Dinámico del Premio Bancario.
El 27 de agosto de 2014, en la reunión general anual, Ildar Khalikov , Presidente del Gabinete de Ministros de la República de Tatarstán , fue elegido Presidente de la Junta Directiva [ 1] , en 2016 fue reelegido Presidente de la Junta de Directores [2] .
El 7 de diciembre de 2016, Kommersant anunció que el Comité de Supervisión Bancaria del Banco Central consideraría el plan para la recuperación financiera de Tatfondbank por un monto de 80 mil millones de rublos ese día. Los problemas con la liquidez de Tatfondbank se han discutido en el mercado desde al menos principios de 2016. Los problemas, en particular, fueron causados por el hecho de que la República de Tartaristán utilizó el banco como una institución de desarrollo local para financiar proyectos de inversión [3] .
El 9 de diciembre de 2016, Tatfondbank introdujo restricciones a la retirada anticipada de depósitos [4] . El 12 de diciembre de 2016, Tatfondbank introdujo un límite en los retiros de efectivo de los cajeros automáticos [5] . El 15 de diciembre de 2016, el Banco de Rusia designó una administración interina para Tatfondbank [6] .
El 26 de diciembre de 2016, el presidente de Tatarstán, Rustam Minnikhanov , ordenó a las fuerzas del orden que encontraran a los responsables del colapso del banco [7] . El Departamento de Investigación Principal del Ministerio del Interior de la República de Tatarstán abrió un caso penal en virtud de la Parte 4 del art. 159 del Código Penal de la Federación Rusa sobre el hecho de malversación de fondos transferidos a la gestión fiduciaria de IC TFB Finance LLC, varias personas fueron detenidas, incluido el director de IC TFB Finance LLC y los vicepresidentes de la junta directiva de Tatfondbank [ 8] [9] .
A fines de febrero de 2017, el grupo de empresas TAIF anunció su disposición a convertirse en un sanatorio para Tatfondbank [10] .
El 3 de marzo de 2017, por orden del Banco Central de la Federación Rusa, se revocó la licencia bancaria de Tatfondbank [11] . Según la administración provisional, el tamaño del capital negativo del banco en el momento de la revocación de la licencia era de aproximadamente 97 mil millones de rublos [12] . En la noche del mismo día, el Tribunal de Distrito Soviético de Kazan arrestó al presidente de la junta directiva del banco, Robert Musin [13] .
Al día siguiente, tuvo lugar en Kazán una manifestación de depositantes del Tatfondbank, que exigieron protestar por la decisión del Banco Central de revocar la licencia [14] . Otro rally de contribuyentes tuvo lugar el 7 de marzo de 2017 [15] . El jefe de Tatarstán, Rustam Minnikhanov, anunció planes para apoyar a las pequeñas empresas por parte de las autoridades de Tatarstán con préstamos blandos y rechazó la idea de los activistas de exigir que las grandes empresas de la república entreguen dinero a los clientes del Tatfondbank [16] . Minnikhanov dijo que impugnar la revocación de la licencia no tenía sentido debido al gran tamaño del capital negativo del banco [17] .
La oficina del fiscal del distrito Vakhitovsky de Kazan inició juicios en interés de los depositantes afectados de Tatfondbank. Por iniciativa del Gobierno de la República de Tartaristán, se creó un grupo de trabajo y, sobre la base de la Cámara de Comercio e Industria de la República de Tartaristán, con la asistencia de la Cámara de Abogados de la República de Tartaristán, legal se brindó asistencia para la protección judicial de los depositantes bancarios afectados [18] . El Banco Central de la Federación Rusa presentó una demanda ante el Tribunal de Arbitraje de la República de Tatarstán contra Tatfondbank, PJSC Nizhnekamskneftekhim y LLC New Petrochemistry para invalidar la transacción en virtud de la cual New Petrochemistry asumió las obligaciones de Nizhnekamskneftekhim en virtud de un préstamo por un monto de 1, 8 mil millones de rublos proporcionados por Tatfondbank [19] .
El 15 de marzo de 2017, Ramil Nasyrov, ex primer vicepresidente del directorio de Tatfondbank, Ramil Safin, director de New Petrochemistry LLC, accionista de Tatfondbank, y Elena Leushina, directora de Royal Time Group LLC, fueron detenidos como parte de un ataque criminal. investigación contra Robert Musin [20 ] .