| Banco ABLV | |
|---|---|
| Tipo de | Sociedad Anónima |
| Año de fundación | 1993 |
| Ubicación | Letonia :Riga |
| Figuras claves | Ernest Bernis, Oleg Fil , Vadim Reinfeld |
| Equidad | 366,7 millones de euros (2016) |
| Beneficio neto | 79,3 millones de euros (2016) |
| Activos | 3.850 millones de euros (2016) |
| Sitio web | www.ablv.com |
ABLV Bank es un banco letón. Su oficina central está ubicada en Riga , y el grupo tenía oficinas en muchos países.
ABLV trabajó en tres áreas principales, brindando servicios de banca privada, inversión y asesoría.
El banco fue fundado el 17 de septiembre de 1993 sobre la base de la sucursal regional del Banco de Letonia en la ciudad de Aizkraukle , por lo que originalmente se llamó "Aizkraukles banka".
En 1995 , hubo cambios en la composición de su accionariado: Ernest Bernis y Oleg Fil se convirtieron en los nuevos accionistas y gerentes del banco , y desde entonces han trabajado únicamente en el sector bancario. En 1995, el banco comenzó a expandir sus actividades: se abrió su sucursal en Riga .
En los años siguientes, el banco trabajó activamente en el campo de la atención a clientes extranjeros. Ofreciéndoles una variedad de productos bancarios, principalmente relacionados con liquidaciones.
En 2002 , se creó la marca AB.LV. Su diseño, así como el diseño de la página de inicio del banco, estuvo a cargo de Artemy Lebedev Studio [1] .
En 2004 , el banco centró sus esfuerzos en el desarrollo de la segunda de las principales áreas de su actividad: la gestión de inversiones. Se establecieron una empresa de gestión de inversiones y una empresa de corretaje de inversiones: IPAS "AB.LV Asset Management" [2] e IBAS "AB.LV Capital Markets" [3] .
En 2008 , el banco adoptó una nueva estrategia, centrándose en el desarrollo de soluciones financieras individuales para los clientes. Desde 2009 , el banco ofrece a sus clientes el tercer grupo de servicios: asesoramiento en protección y estructuración de activos.
En 2011 , el banco cambió su nombre a ABLV Bank [4] . La nueva marca y nombre del banco se desarrolló con el fin de fortalecer las asociaciones con la línea de negocios elegida y fortalecer la reputación del banco a nivel internacional, manteniendo la continuidad con la antigua marca. Se ha lanzado el programa de emisión de bonos del banco.
En 2012 , el banco filial ABLV Bank Luxembourg, SA recibió una licencia para realizar actividades bancarias en Luxemburgo [5] .
En 2013 , ABLV Bank celebró su vigésimo aniversario y se abrió una oficina de representación en Chipre. La revista Euromoney reconoció a ABLV Bank como el mejor banco de Letonia [6] .
En 2014 , ABLV Bank se convirtió en miembro del Sistema Unificado de Supervisión Bancaria y quedó bajo la supervisión directa del Banco Central Europeo , mientras que también permaneció bajo la supervisión del regulador nacional: la Comisión del Mercado Financiero y de Capital.
En 2015 , explorando nuevas regiones objetivo, ABLV abrió una nueva oficina de representación en Hong Kong, un centro financiero global.
En 2016 , el movimiento de promoción de exportaciones The Red Jackets reconoció al banco como una de las mejores marcas de exportación en Letonia. En términos de activos y facturación, el banco estaba entre los tres más grandes de Letonia después del Scandinavian Swedbank y SEB. Los bonos de ABLV Bank se cotizaron de acuerdo con la lista de valores de Nasdaq Riga .
El 13 de febrero de 2018, la FinCEN (Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de EE. UU.) publicó un mensaje con una variedad de acusaciones contra ABLV, desde sospechas de complicidad en el lavado de dinero y evasión de controles de divisas hasta ayudar a Corea del Norte en la implementación de su programa nuclear [7] . A pesar de que el “acusado” tenía derecho a responder razonablemente a este mensaje dentro de los 60 días, lo que se hizo en abril de 2018 FinCEN, el 24 de febrero de 2018, el Banco Central Europeo (BCE) anunció que ABLV será liquidado de conformidad con las leyes Letonia.
Las autoridades letonas no hicieron nada para proteger al banco más grande con capital nacional, y la ministra de Finanzas, Dana Reizniece-Ozola, y el primer ministro, Maris Kucinskis , se apresuraron a declarar que la liquidación del banco no dañaría la economía [8] ; al mismo tiempo, el Tribunal de Comercio de Luxemburgo rechazó la solicitud del regulador luxemburgués de liquidar ABLV Bank Luxembourg [9] .
En un comunicado de los abogados de la sucursal estadounidense de la empresa internacional WimerHale , atraídos por el banco, se indicó que FinCEN no solo no logró probar los cargos contra el banco letón, sino que ni siquiera estudió el sistema de prevención de lavado de dinero creado en el banco e ignoró sus importantes mejoras en los últimos años. La respuesta de 34 páginas del banco contenía más de 170 referencias a leyes estadounidenses, decisiones judiciales, registros del Congreso , documentos internos del banco y otros documentos. La carta fue firmada por David Cohen , exdirector adjunto de la CIA y contralor de FinCEN, ahora socio de WilmerHale [10] .
Tras la suspensión de la licencia , los accionistas del banco decidieron autoliquidar el banco, aunque los administradores concursales y los abogados afirmaron participar en el proceso, que les prometía un gran premio: se presentaron más de 40 solicitudes a la Comisión de Valores. y Mercado de Capitales [11] .
El publicista Sandris Tochs , quien dirigió una investigación independiente sobre las consecuencias de la declaración de FinCEN, llamó la atención sobre señales extrañas del Ministerio de Finanzas: su secretario parlamentario dijo que era posible no permitir que el banco se liquidara solo. “No debería sorprenderse si en un futuro cercano se derramará una avalancha de información con el único propósito de socavar la reputación de los propietarios de ABLV Bank para crear la opinión de que no se puede confiar en ellos para liquidarlo”, sugirió S. Tochs, recordando que la sociedad está perpleja por qué "mató" una empresa letona bastante saludable con casi mil empleados solo porque alguien en otro continente expresó algunas sospechas vagas [11] .
Un año después de estos hechos, el jefe del regulador financiero (Comisión de Control del Mercado de Capitales), Peteris Putnins, dijo en una entrevista con el publicista Sandris Tochs: “Nuestro objetivo es asegurarnos de que el mensaje de FinCen del 13.02. 2018 ha sido retirado". Reconoció que los depósitos de no residentes que salieron de Letonia (y su salida ascendió a miles de millones de euros) fueron a Estonia , Alemania , República Checa , Gran Bretaña , Estados Unidos , Chipre , Malta , etc. [12] .
La participación mayoritaria en el banco pertenece a Ernests Bernis (43%) y Oleg Fil (43%), que llevan muchos años en la lista de los millonarios letones , y en 2012 la encabezaron [13] .
El resto de los accionistas del banco son su alta dirección, empleados y socios y clientes a largo plazo.
En el momento de la autoliquidación, el grupo ABLV estaba formado por varias empresas: ABLV Bank, ABLV Bank Luxembourg, ABLV Asset Management, ABLV Capital Markets, ABLV Corporate Services, ABLV Consulting Services, Pillar Holding Company, etc. Rendimiento financiero a diciembre 31, 2016:
El grupo ABLV tenía oficinas de representación en Rusia, Ucrania, Bielorrusia, Kazajstán, Azerbaiyán, Uzbekistán, Chipre, Hong Kong y Luxemburgo.
ABLV Bank era miembro de la Asociación de Bancos Comerciales de Letonia .
Euromoney, una de las publicaciones más influyentes y autorizadas en el campo de la banca y las inversiones, reconoció a ABLV Bank como el mejor banco de Letonia (Euromoney Awards for Excellence 2013).
ABLV Bank proporcionó una amplia gama de productos y servicios bancarios: servicios de liquidación y efectivo, tarjetas de pago, administración remota de cuentas, préstamos, operaciones documentarias, transacciones fiduciarias, cajas fuertes.
ABLV Group proporcionó servicios de gestión de inversiones y corretaje, a saber: depósitos, gestión de activos, servicios de corretaje, custodia de valores.
Al brindar servicios de consultoría, ABLV Group ofreció a sus clientes soluciones legales y fiscales para la protección de activos y la gestión eficiente de activos: protección de activos, fundaciones benéficas, empresas comerciales, asesoría legal, asesoría fiscal, servicios administrativos.
La oficina principal de ABLV Bank estaba ubicada en el llamado "centro tranquilo" de Riga , en un edificio de viviendas de estilo Art Nouveau que data de principios del siglo XX. El autor del edificio es el ingeniero-arquitecto Hilbig, y el diseño de las fachadas estuvo a cargo del arquitecto Gieseke. En 2004, después de la reconstrucción, el edificio administrativo de ABLV Bank recibió el premio letón "Mejor edificio 2004" en la nominación "Reconstrucción".