| Corporación financiera truista | |
|---|---|
| Tipo de | compañía pública |
| listado de intercambio |
NYSE : Componente TFC S&P 500 |
| Base | 1872 |
| Predecesor | BB&T |
| Ubicación | Estados Unidos :Charlotte (Carolina del Norte) |
| Figuras claves |
Kelly S. King (presidente y director ejecutivo ) William Rogers (presidente y director de operaciones ) |
| Industria | Servicios financieros |
| Productos |
Banca Inversiones Seguros |
| Equidad | ▲ $ 68,024 mil millones (2020) [1] |
| Rotación | ▲ $ 22,83 mil millones (2020) [1] |
| Beneficio neto | ▲ $ 4.492 mil millones (2020) [1] |
| Activos | ▲ $ 509,23 mil millones (2020) [1] |
| Capitalización | $ 73.1 mil millones (19/07/2021) [2] |
| Número de empleados | 54 982 (2020) [1] |
| Compañías afiliadas | banco truista |
| Auditor | PricewaterhouseCoopers |
| Sitio web | truist.com _ |
| Archivos multimedia en Wikimedia Commons | |
Truist Financial Corporation es un holding financiero estadounidense formado en diciembre de 2019 como resultado de la fusión de BB&T Corporation (Branch Banking and Trust) y SunTrust . Uno de los diez bancos más grandes de EE.UU. Con sede en Winston-Salem , Carolina del Norte , opera en 2249 ciudades en 15 estados del este y el Distrito de Columbia y ofrece una amplia gama de servicios bancarios, comerciales y de consumo, como administración de patrimonio, comercio de valores, hipotecas y seguros.
BB&T se remonta a 1872 cuando Alpheus Branch y Thomas Jefferson Hadley abrieron el banco comercial Branch and Hadley en su ciudad natal de Wilson, Carolina del Norte . El banco trabajaba principalmente con agricultores locales. En 1887, Branch compró la participación de Hadley y cambió el nombre de la empresa a Branch and Company, Bankers. Dos años más tarde, Branch, su padre, el general Joshua Barnes, Hadley y otros tres crearon un estatuto para que la Asamblea General de Carolina del Norte operara Wilson Banking and Trust Company. El nombre de la empresa bancaria cambió varias veces antes de convertirse en Branch Banking and Trust Company. Branch siguió siendo un miembro activo de la empresa hasta su muerte en 1893. En 1978, el edificio de Branch Banking and Trust Company en Wilson se incluyó en el Registro Nacional de Lugares Históricos de EE. UU . [3] .
Gracias al trabajo con bonos de guerra (Liberty Bonds) durante la Primera Guerra Mundial , los activos del banco crecieron en más de $ 4 millones a partir de 1923. Se agregó una división de seguros en 1922 y una división de préstamos hipotecarios en 1923. Como resultado de la caída de la bolsa de valores de 1929, solo sobrevivió un banco en la ciudad de Wilson: BB&T.
La Segunda Guerra Mundial revivió BB&T. La prosperidad de BB&T continuó en las décadas de 1960 y 1970, con fusiones y adquisiciones que aumentaron los activos de la compañía a $343 millones y abrieron nuevas sucursales en 35 ciudades. Para 1994, BB&T se había convertido en el banco más grande de Carolina del Norte con más de $10,300 millones en activos y 263 oficinas en 138 ciudades de Carolina del Norte, aunque en años posteriores BB&T cayó al segundo lugar detrás de Bank of America .
En 1995, BB&T se fusionó con otra empresa bancaria en el este de los Estados Unidos, Southern National Bank. Aunque las empresas tenían aproximadamente el mismo tamaño, todos los capítulos de Southern National se renombraron como capítulos de BB&T en unos pocos años. El número de sucursales de BB&T llegó a 437 en 220 ciudades de Carolina del Norte y Virginia . La década de 1990 vio a la compañía continuar expandiéndose en todo el país, con adquisiciones por parte de Fidelity Financial Bankshares, First Financial of Petersburg, Maryland Federal Bancorp y Franklin Bancorporation en Virginia y Maryland . 1999 BB&T adquiere MainStreet Financial Corp. en Martinsville, Virginia y Mason-Dixon Bancshares en Westminster, Maryland, expandiéndose aún más a Georgia y West Virginia después de comprar First Liberty of Macon y Matewan Bancshares . El último acuerdo convirtió a BB&T en el banco más grande de Virginia Occidental [4] .
De 2000 a 2005, BB&T adquirió numerosos bancos más pequeños y se expandió a Tennessee , Kentucky e incluso Florida . Al 31 de diciembre de 2005, BB&T Corporation tenía $109,200 millones en activos; más de 1500 oficinas bancarias operadas en 11 estados y el Distrito de Columbia; había más de 28.000 empleados.
A principios de 2007, BB&T adquirió Coastal Federal Bank con sede en Myrtle Beach, Carolina del Sur . Coastal Federal Bank fue uno de los bancos de más rápido crecimiento en Carolina del Sur.
A fines de 2008, el banco recibió un rescate de $3.100 millones a cambio de sus acciones preferentes en el marco del programa Asset Relief. En junio de 2009, estas acciones fueron recompradas [5] . También en junio de 2009, el presidente de BB&T, John A. Ellison IV, en su discurso de apertura en una reunión del Competitive Enterprise Institute, argumentó que la crisis financiera de 2007-2009 fue causada por una regulación gubernamental excesiva [6] .
El 14 de agosto de 2009, se anunció que las cuentas de depósitos y préstamos de Colonial Bank fueron transferidas a BB&T [7] . Esta adquisición agregó más de 340 sucursales en Alabama , Florida, Georgia, Nevada y Texas , por un total de aproximadamente $22 mil millones en activos.Esto ayudó a BB&T a convertirse en el décimo banco comercial más grande de los Estados Unidos por activos. A partir del 1 de noviembre de 2011, luego de la compra de BankAtlantic, el 1 de noviembre de 2011, BB&T aumentó sus préstamos en $2,100 millones y sus depósitos en $3,300 millones.
El 18 de diciembre de 2013, BB&T anunció la compra de 21 sucursales de Citigroup en Texas por $36 millones, sumando $1,200 millones en depósitos, en 2014 se compraron otras 41 sucursales [8] .
Además, en 2014, BB&T anunció la adquisición de Bank of Kentucky, por $363 millones, que tenía $1,900 millones en activos, lo que le dio a BB&T una presencia de mercado en el norte de Kentucky, Cincinnati y las primeras sucursales en Ohio . La transacción se completó el 22 de junio de 2015 [9] .
El 1 de abril de 2015, BB&T anunció la venta de American Coastal Insurance Co. [diez]
El 3 de agosto de 2015, BB&T completó la adquisición de Susquehanna Bancshares Inc. por $2500 millones, lo que ayudó al banco a dar sus primeros pasos en Pensilvania y Nueva Jersey [11] .
El 4 de abril de 2016, BB&T completó la adquisición de National Penn Bancshares por $1800 millones, lo que convirtió a BB&T en el cuarto banco de Pensilvania [12] .
Los mayores tenedores de acciones de BB&T para 2016:
El monto total de préstamos emitidos a fines de 2020 ascendió a alrededor de $ 30 mil millones, de los cuales $ 130 mil millones fueron préstamos comerciales e industriales, y $ 52 mil millones fueron préstamos hipotecarios . El monto total de los depósitos ascendió a $ 381 mil millones En la estructura de los ingresos de la empresa, de $ 22,8 mil millones de facturación, $ 14 mil millones proporcionaron intereses sobre préstamos emitidos, otros $ 1,3 mil millones proporcionaron intereses sobre valores; de los ingresos no relacionados con intereses, las primas de seguros (pagos por pólizas de seguros) son las más importantes : representaron $ 2.2 mil millones en 2020.
A finales de 2019, la empresa tenía 2958 ubicaciones en EE. UU., incluidas 672 en Florida, 444 en Virginia, 402 en Carolina del Norte, 339 en Georgia, 241 en Maryland, 203 en Pensilvania, 148 en Tennessee, 129 en Carolina del Sur, 108 en Texas, 81 en Kentucky, 70 en Alabama, 54 en West Virginia, 32 en el Distrito de Columbia y 26 en Nueva Jersey. En Georgia, Carolina del Norte y Virginia Occidental, es el banco más grande en términos de depósitos aceptados.
| Año | 2001 | 2002 | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rotación | 8.871 | 9.979 | 9.798 | 9.373 | 9.757 | 10.95 | 11.48 | 11.65 | 12.66 | 22.83 | ||||||||||
| Beneficio neto | 0.974 | 1.303 | 1.065 | 1.558 | 1.658 | 1.533 | 1.746 | 1.529 | 0.877 | 0.854 | 1.332 | 2.028 | 1.729 | 2.226 | 2.123 | 2.442 | 2.415 | 3.257 | 3.237 | 4.492 |
| Activos | 68.82 | 75.78 | 85.33 | 96.28 | 104.6 | 114.3 | 126.4 | 136.9 | 155.2 | 157.1 | 175.0 | 184.5 | 183.0 | 186.8 | 209.9 | 219.3 | 221.6 | 225.7 | 473.1 | 509.2 |
| Equidad | 5.802 | 7.113 | 8.895 | 10.66 | 11.14 | 11.53 | 12.22 | 13.53 | 16.24 | 16.50 | 17.48 | 21.22 | 22.81 | 24.43 | 27.34 | 29.93 | 29.70 | 30.18 | 66.56 | 68.02 |