Banco con licencia básica
Banco con una licencia básica : un banco en la Federación de Rusia , que tiene derecho a atraer fondos de personas físicas y jurídicas en depósitos (a la vista y por un período determinado); abrir y mantener cuentas bancarias de personas físicas y jurídicas; realizar transferencias de dinero en nombre de personas físicas y jurídicas, incluidos los bancos corresponsales, a sus cuentas bancarias; realizar cobros de fondos, letras de cambio, documentos de pago y liquidación y servicios de caja para personas físicas y jurídicas; efectuar la compra y venta de moneda extranjera en formas al contado y no al contado; realizar transferencias de dinero sin abrir cuentas bancarias, incluido el dinero electrónico (excepto giros postales); asignar fondos prestados en valores.
Definición
De acuerdo con el artículo 1 de la Ley Federal “Sobre Bancos y Actividades Bancarias”, un banco con licencia básica es un banco que tiene derecho a realizar las siguientes operaciones bancarias :
- captación de fondos de personas físicas y jurídicas en depósitos (a la vista y por un período determinado);
- apertura y mantenimiento de cuentas bancarias de personas físicas y jurídicas;
- implementación de transferencias de dinero en nombre de personas físicas y jurídicas, incluidos los bancos corresponsales, a través de sus cuentas bancarias;
- cobro de fondos, letras de cambio, documentos de pago y liquidación y servicios de efectivo para personas físicas y jurídicas;
- compra y venta de divisas en efectivo y no en efectivo;
- implementación de transferencias de dinero sin abrir cuentas bancarias, incluido el dinero electrónico (excepto giros postales).
Según el artículo 5.1. Ley Federal "Sobre Bancos y Actividades Bancarias" un banco con una licencia básica :
- no tendrá derecho a colocar los fondos captados en su propio nombre y por cuenta propia; atracción de metales preciosos de personas físicas y jurídicas en depósitos (a la vista y por un período determinado), colocación de metales preciosos atraídos por cuenta propia y por cuenta propia, apertura y mantenimiento de cuentas bancarias de personas físicas y jurídicas en metales preciosos, realizar transferencias en nombre de personas naturales y jurídicas, incluidos los bancos corresponsales, en sus cuentas bancarias en metales preciosos;
- no tiene derecho a realizar transacciones (adquirir derechos de crédito, emitir garantías bancarias, operaciones de leasing, emitir garantías) con personas jurídicas extranjeras, con organizaciones extranjeras que no sean personas jurídicas según la ley extranjera, así como con personas físicas cuya ley personal sea la ley de un estado extranjero;
- no permite la apertura de cuentas bancarias (corresponsales) en bancos extranjeros, con excepción de la apertura de una cuenta en un banco extranjero con el fin de participar en un sistema de pago extranjero.
- tiene derecho a colocar los fondos atraídos en valores.
De acuerdo con el artículo 5 de la Ley Federal “De los Bancos y de las Actividades Bancarias”, un banco con licencia básica como institución de crédito tiene derecho a realizar las siguientes operaciones:
- emisión de garantías para terceros, previendo el cumplimiento de obligaciones en efectivo;
- adquisición del derecho a reclamar de terceros el cumplimiento de obligaciones en dinero;
- administración fiduciaria de fondos y otros bienes en virtud de un acuerdo con personas físicas y jurídicas;
- realizar transacciones con metales preciosos, monedas hechas de metales preciosos de conformidad con la legislación de la Federación Rusa;
- arrendamiento a personas físicas y jurídicas de locales especiales o cajas fuertes ubicadas en ellos para el almacenamiento de documentos y valores;
- operaciones de arrendamiento;
- prestación de servicios de consultoría e información;
- emisión de garantías bancarias;
- otras transacciones de acuerdo con la legislación de la Federación Rusa.
Véase también
Notas