| pronegociosbanco | |
|---|---|
| Oficina de Mosyaginsky en Yaroslavl [1] | |
| Tipo de | Corporación pública |
| Licencia | N° 2412 de fecha 28 de abril de 2003, retirada el 12 de agosto de 2015 [2] |
| Participación en CER | N° 353 del 23/12/2004 |
| Año de fundación | 1993 |
| Ubicación | Rusia :Moscú, st. Petrovka, 18/2 |
| Figuras claves |
Sergey Leontiev (presidente) , Alexander Zheleznyak (presidente de la junta) |
| Capital autorizado | ▲ RUB 3.438 millones |
| Beneficio neto | ▲ RUB 106 millones (julio de 2011, NIIF ) |
| Número de empleados | ▲ 3985 personas (julio 2011, IFRS) |
| sociedad principal | Alivikt Holdings Ltd. |
| Filiales |
JSCB VUZ-Bank, JSCB Express-Volga , JSC National Savings Bank, JSC Gazenergobank, JSC Bank24.ru , JSC CB Poydem! , OOO Financial Group Life , Desarrollo profesional, |
| Auditor | ZAO Deloitte & Touche CEI |
| Sitio web | www.prbb.ru |
"Probusinessbank" es un banco comercial ruso que cesó sus operaciones el 12 de agosto de 2015 debido a la revocación de la licencia por parte del Banco Central de la Federación Rusa (por "política de alto riesgo asociada con la colocación de fondos en activos de baja calidad" ) [3] .
Era el banco más grande de Life Financial Group . Fecha de fundación - 7 de julio de 1993 . Brindamos servicios financieros integrales a clientes corporativos y privados. En la estructura del grupo, el banco realizaba las funciones de tesorería, redistribuyendo los flujos financieros dentro del grupo, brindando soporte tecnológico integral a los negocios de todo el grupo y determinando las direcciones de desarrollo de las divisiones regionales. Probusinessbank cooperó activamente con instituciones financieras internacionales. Según la calificación de RBC , a partir del 1 de abril de 2011, sus activos netos ascendieron a 72,03 mil millones de rublos. (fue uno de los cien bancos rusos más grandes en términos de este indicador), la cartera de préstamos - 23,9 mil millones de rublos, la cartera de depósitos - 32,03 mil millones de rublos [4] .
1994
Probusinessbank se reorganizó en un Banco Comercial (Sociedad de Responsabilidad Limitada). En el mismo año, la mayor empresa de auditoría Coopers & Lybrand (ahora PricewaterhouseCoopers) se convirtió en Auditor del Banco.
1995
El Banco recibió la Licencia General N° 2412 e inició operaciones activas en el mercado corporativo. La primera auditoría internacional del banco por parte de Copegs & Lybrand. Desde 1995, Probusinessbank elabora anualmente informes de acuerdo con las Normas Internacionales de Información Financiera (NIIF).
1996
El Banco ingresó a los diez bancos más importantes en desarrollo en Rusia y, en términos de indicadores clave, entre las 40 instituciones financieras más grandes del país. El Banco participa en programas financiados por el Banco Mundial y el Banco Europeo para la Reconstrucción y el Desarrollo. Acreditación en el Programa de Desarrollo de Instituciones Financieras (FIDP) y el Programa de Apoyo a la Empresa (ESP). Inicio de operaciones activas de préstamo a largo plazo destinadas a financiar gastos de capital. Participación en programas de inversión estatales del Ministerio de Finanzas de la Federación Rusa y el Gobierno de Moscú, el Ministerio de Trabajo y Desarrollo Social, el Comité Estatal para el Desarrollo del Norte. En el marco de los programas federales, el banco otorga con éxito préstamos bajo las garantías del Ministerio de Finanzas de la Federación Rusa a clientes como el Ministerio de Construcción de la Federación Rusa, el Ministerio de Energía Combustible de la Federación Rusa y Roskommash. El Banco comenzó a trabajar activamente en los mercados financieros rusos e internacionales. Se unió a la Sociedad Internacional de Telecomunicaciones Financieras (SWIFT) y se convirtió en el primer banco ruso en trabajar con el nuevo paquete de software SWIFT Alliance Entry mejorado. Unirse a Reuters. El banco transfiere el proceso de flujo de documentos intrabancarios a un formulario sin papel utilizando el paquete de software IBM Lotus Notes.
1997
La autoridad calificadora europea Fitch-IBCA asignó a Probusinessbank una calificación crediticia internacional completa por primera vez. El informe sobre la posición financiera del banco, proporcionado por Fitch en agosto de 1997, afirma: "Probusinessbank puede considerarse uno de los bancos rusos más rentables sobre la base de su excelente desempeño...". Desarrollo activo del programa de préstamos para automóviles y financiación comercial. Cooperación con el Fondo de Inversión de EE. UU. y Rusia en programas de préstamos para pequeñas y medianas empresas.
1998
Con el fin de fortalecer y ampliar su base de capital propio, Probusinessbank cambió su forma jurídica. El banco se volvió a registrar de LLC a JSC. Este año, Probusinessbank ha establecido relaciones de corresponsalía con bancos en Bielorrusia, Kazajstán, Ucrania, Uzbekistán, así como Austria, Bélgica, Alemania, India, Chipre, Luxemburgo, EE. UU., Suiza. Como resultado de una política equilibrada de gestión del banco en el campo de la liquidez durante la crisis de 1998, el banco transfirió casi todos los activos colocados en el mercado interbancario e invertidos en obligaciones de deuda de terceros emisores a activos en efectivo y saldos en corresponsalía. cuentas con el Banco Central de la Federación Rusa y en la estabilidad financiera de los bancos residentes. Las líneas de crédito internacionales de American Express y TUSRIF no se cerraron durante la crisis. Así, el banco superó con éxito la crisis y aumentó significativamente su base de clientes: se abrieron unas 900 cuentas nuevas. El logro de este indicador fue posible gracias a la mejora de la calidad de los servicios de liquidación y caja para los clientes, la eliminación de los casos de retraso en los pagos y la ampliación de la oferta de servicios bancarios. Probusinessbank es uno de los tres bancos rusos que han superado la crisis conservando un capital positivo según las normas contables internacionales (según una encuesta de diagnóstico realizada por el Banco Mundial en el otoño de 1998). En 1998, Probusinessbank se convirtió en el líder del mercado de préstamos para automóviles.
1999
Debido a las decisiones exitosas de la administración del banco, se desarrollaron e introdujeron nuevos instrumentos financieros: operaciones de leasing y factoring, garantías bancarias. En julio de 1999, Probusinessbank actuó como prestamista en el financiamiento previo a la exportación sindicado del mayor evento metalúrgico de JSC Severstal, Standard Bank London Limited actuó como banco organizador del sindicato. Este año se inició el trabajo en el mercado de servicios para entidades financieras, así como un proceso de cambio de procesos de negocio (programa de reingeniería).
año 2000
El banco es reconocido como un banco piloto para la transición del sistema bancario ruso a los estándares internacionales de información. Sergey Leontiev, presidente de Probusinessbank, presidió el comité de la Asociación de Bancos de Rusia para la reestructuración del sector bancario. Probusinessbank lanzó un programa de préstamos hipotecarios.
año 2001
La Corporación Financiera Internacional (IFC) invirtió USD 5 millones en el capital de Probusinessbank a través de un préstamo subordinado convertible en acciones del banco. Este acuerdo es la primera inversión de una importante institución financiera internacional en un banco comercial ruso después de la crisis de 1998.
2002
Probusinessbank es el único banco de Moscú que participa en el programa del Banco Mundial de préstamos a largo plazo para empresas (el Programa de Apoyo a Empresas). Se firmó un acuerdo de cooperación general con el Banco de Desarrollo y Comercio del Mar Negro (línea de crédito por un monto de USD 5 millones), el banco actuó como intermediario financiero del Programa de Financiamiento Comercial implementado en Rusia por este banco. El presidente de Probusinessbank, Sergey Leontiev, hizo un informe sobre el trabajo del Diálogo bancario ruso-estadounidense en la reunión de los presidentes Putin y Bush. Se abre una sucursal del WTC en el World Trade Center en Krasnopresnenskaya Embankment.
2003
En el marco de la estrategia declarada, en 2003 Probusinessbank comenzó a conformar una estructura holding integral y flexible de tipo horizontal con la participación de grandes bancos regionales. En enero de 2003, Probusinessbank adquirió una participación mayoritaria (94,5%) en VUZ Bank (Ekaterimburgo). El objetivo de este proyecto era formar una institución financiera universal en Ekaterimburgo, que ofreciera una gama de productos única y un nivel internacional de servicio en todos los segmentos del mercado bancario. La implementación del proyecto hizo posible ofrecer una serie de nuevos productos crediticios para el sector corporativo, para aumentar significativamente la participación de VUZ-bank en el mercado bancario minorista al ofrecer el paquete de productos y servicios más asequible para la población. El resultado de esta transacción para Probusinessbank fue la expansión de la geografía de los negocios en una de las regiones de mayor desarrollo dinámico de Rusia. El Banco Europeo de Reconstrucción y Fomento otorgó un préstamo subordinado convertible a Probusinessbank. Además, a fines de agosto de 2003, el BERD abrió una línea de crédito de USD 10 millones al banco para financiar operaciones de exportación e importación de clientes bajo el Programa de Facilitación del Comercio.
2004
El banco consiguió elevar la rentabilidad de los activos del Grupo al 3-5%, a pesar de la crisis de confianza del verano de 2004. Este año se ha convertido en un año para que los bancos del Grupo construyan una nueva estrategia de desarrollo y modelo de negocio basado en el servicio. Este año se sentaron las bases de una nueva posición estratégica, se construyeron procesos operativos, se reabasteció la gama de productos y se inició la capacitación del personal en términos de comportamiento de “servicio”. En 2004 JSCB Express-Volga se unió al Grupo.
año 2005
En el verano de 2005, Probusinessbank lanzó con éxito un programa para colocar títulos de deuda en el mercado internacional. El programa está diseñado por 100 millones de dólares. El organizador del programa es BCP Securities, USA. Cabe señalar que Probusinessbank realiza todas las operaciones de liquidación, tanto por cuenta de los bancos socios como por cuenta de sus clientes, utilizando la red de corresponsales existente. Actualmente, la red de corresponsales del banco incluye más de 200 instituciones de crédito extranjeras y alrededor de 100 bancos rusos. 2005 fue un año de gran avance para el negocio minorista, el número de préstamos otorgados a la población se multiplicó por 20. En la segunda mitad del año, los bancos del Grupo Financiero emitieron hasta 6.000 créditos por mes, mientras que a principios de año eran 300. Las pequeñas y medianas empresas han afianzado el principio de gestión empresarial de cartera, cuando un se asigna un administrador independiente a cada segmento. El Banco continuó con los procesos para mejorar el nivel de servicio.
2006
El año que transcurre para el Grupo Financiero bajo la marca Vida. Se ha iniciado un importante proceso de branding para todos los bancos del Grupo. Se han desarrollado y adoptado valores de vida. El Grupo se encuentra en la calificación Top-40 de los bancos rusos. A principios de noviembre de 2006, el banco realizó una colocación privada, vendiendo una emisión adicional del 34,5% por 122 millones de dólares. En diciembre de 2006, Probusinessbank completó un acuerdo para obtener un préstamo por un monto de USD 10 millones por un período de cinco años. El Banco Europeo de Reconstrucción y Fomento actuó como acreedor en la operación. Los fondos recibidos como resultado de la transacción se utilizaron para prestar a los clientes del banco, pequeñas y medianas empresas. En diciembre de 2006, se completó un acuerdo para aumentar la participación de Probusinessbank en el Banco Regional de Ivanovo al 100%. Ivanovo Regional Bank LLC pasó a formar parte de Life Financial Group. En diciembre de 2006, la agencia calificadora internacional Fitch Ratings confirmó la calificación nacional a largo plazo de Probusinessbank en 'ВB+(rus)'. La perspectiva de la calificación de largo plazo se confirmó como "Estable". En 2006, el banco se convirtió en una de las formas de liquidación comunes de FORTS: participantes de compensación.
2007
El 22 de marzo de 2007, Probusinessbank hizo su debut en la Bolsa de Valores de Londres con un programa de emisión de pagarés para participación en un préstamo por un total de USD 750 millones. Desde el 21 de mayo de 2007, los clientes privados de Probusinessbank pueden operar en el mercado mundial de divisas Forex sin intermediarios a través del sistema de operaciones por Internet ForexMarketGates. El sistema de banca electrónica de Probusinessbank es reconocido como uno de los mejores de Rusia, según la calificación de la revista Finance. Probusinessbank se convirtió en el ganador del premio nacional de toda Rusia en el campo de las finanzas y los seguros "Rusia financiera", convirtiéndose en laureado en la nominación "¿El mejor banco del Distrito Federal Central de Rusia? 2007 para atender a clientes corporativos”. Por segundo año consecutivo, Probusinessbank ha sido reconocido como uno de los mejores bancos clientes según los resultados del People's Rating.
2008
A pesar de la nueva coyuntura económica, 2008 fue un año bastante exitoso para Probusinessbank. Según la calificación de la revista "Finanzas", Probusinessbank ocupó el segundo lugar en cuanto a la oferta de tarjetas de crédito en Rusia. Los accionistas de Life Financial Group y Probusinessbank OJSC decidieron escindir el factoring en un negocio separado: Life Factoring Company LLC. Life Financial Group ingresó al Salón de la Fama del Cuadro de Mando Integral para la Implementación de Estrategias (BSC) de Palladium. Financial Group Life se convirtió en la primera empresa rusa en recibir este honor.Existe desde 1998, el Salón de la Fama del Cuadro de Mando Integral incluye hoy 106 empresas, incluidas BMW Financial Services, Canon, Chrysler, Hilton, HSBC, Dupont, LG-Philips, Motorola, Nordea, Siemens y mucho mas.
En condiciones económicas difíciles, Probusinessbank aumentó su capital mediante la colocación de acciones ordinarias como parte de la emisión de acciones ordinarias previamente registradas por el Banco Central de la Federación Rusa a favor de East Capital Financial Institutions Fund AB. El monto de la colocación fue de 375 millones de rublos. Al mismo tiempo, East Capital otorgó a Probusinessbank un préstamo subordinado por un monto de 625 millones de rublos por un período de 5 años. Probusinessbank fue incluido en la lista de 122 bancos admitidos a las subastas de préstamos no garantizados, como resultado de lo cual el Banco Central abrió un límite para recibir préstamos no garantizados de 3,5 mil millones de rublos para el banco. En noviembre, Gazenergobank OJSC entró en Life Financial Group, y en diciembre, Bank24.ru OJSC.
año 2009
En 2009 JSCB Probusinessbank, a pesar de la inestable situación económica, continuó desarrollando su negocio en todas las áreas. El Banco exploró activamente nuevas regiones, al mismo tiempo que ampliaba la gama de productos y servicios para personas físicas y jurídicas e introducía tecnologías avanzadas de servicios remotos. Tras los resultados de 2009 JSCB "Probusinessbank" abrió 16 oficinas de crédito y efectivo y operaciones, adquirió un complejo de hardware de una versión actualizada del sistema de banca por Internet Interbank RS.
Durante 2009 hubo un proceso activo de integración de Bank24.ru OJSC y Gazenergobank OJSC adquiridos por el Banco. Los procedimientos de recuperación permitieron que los bancos en proceso de rehabilitación entraran en la zona rentable en el otoño de 2009.
En enero de 2009, el Banco aumentó su participación en el capital autorizado de Bank24.ru OJSC del 20% al 99,5% y en el capital autorizado de Gazenergobank OJSC del 19,79% al 99,99%. Así, a principios de 2009 se completaron las adquisiciones de ambos bancos en proceso de rehabilitación en el marco del acuerdo entre el Banco y la Agencia de Seguro de Depósitos (DIA).
En mayo, JSCB Probusinessbank completó una emisión adicional de acciones ordinarias del banco por un monto de 291 328 piezas con un valor nominal de 1000 rublos. El precio de colocación fue de 2.145 rublos por acción, la emisión adicional se realizó por suscripción privada y se colocó a favor del fondo sueco East Capital Financials Fund AB. Durante la emisión adicional, la participación del fondo sueco antes mencionado en el capital autorizado del Banco aumentó del 12,52% al 19,93%. También en mayo de 2009 JSCB Probusinessbank recibió la acreditación de la DIA, que le permitió participar en concursos para la selección de bancos agentes a través de los cuales la DIA paga indemnizaciones de seguros a los acreedores de primera prioridad en caso de siniestro asegurado.
2010
Según los resultados de 2010, los activos de Probusinessbank ascendieron a 81,73 mil millones de rublos, la ganancia neta superó los mil millones de rublos, la razón de esto es la recuperación gradual de la economía rusa después de la crisis financiera de 2008. El banco mejoró sus posiciones en 30 puntos en términos de capital social durante el año, ascendió a 7,23 mil millones de rublos, además, Probusinessbank fue incluido en el TOP-50 de los bancos rusos más grandes en términos de activos en la calificación de la revista Forbes.
2015
El Banco Central de Rusia revocó la licencia del Probusinessbank con sede en Moscú [5] .
El 27 de octubre de 2015, el Tribunal de Arbitraje de Moscú declaró insolvente (en quiebra) a Probusinessbank a petición del Banco Central de la Federación Rusa [6] .
El banco tenía una licencia general del Banco Central de la Federación Rusa No. 2412 del 28 de abril de 2003 y brindaba una gama completa de servicios bancarios para clientes corporativos de diversas formas de propiedad y campos de actividad e individuos. Probusinessbank es miembro del sistema de seguro de depósitos desde el 23 de diciembre de 2004 con el número 353. El 12 de agosto de 2015, el Banco Central de la Federación Rusa revocó la licencia.
Junto con la licencia general para operaciones bancarias, OJSC JSCB "Probusinessbank" cuenta con las siguientes licencias:
En 2014, durante la reorganización , bajo el control de la Agencia de Seguro de Depósitos , se transfirió al banco Samara Commercial Bank Solidarity OJSC . [7] [8] [9] Alexander Zheleznyak , Presidente del Directorio de JSCB Probusinessbank, fue elegido Presidente del Directorio de Solidarity Bank .
Al 8 de agosto de 2011, las principales subsidiarias de Probusinessbank eran:
En el ranking de "Bancos con mayor crecimiento de capital en el primer trimestre de 2010" según la revista Finance Digest de agosto de 2010, Probusinessbank ocupó el noveno lugar.
En la clasificación "TOP-20 con la mayoría de los bancos y compañías de seguros de contacto en Rusia" según el portal de información Bankir.ru en diciembre de 2010, Probusinessbank ocupó el décimo lugar.
En mayo de 2011, Probusinessbank ocupó el puesto 25 en la calificación de medios de los bancos rusos según el portal de información Banki.ru.
En las calificaciones compiladas por la agencia RBC.Rating, Probusinessbank se ubica entre los bancos rusos:
| Agencia | Clasificación | Sentido |
|---|---|---|
| Servicio de Inversionistas de Moody's | Calificación de depósitos en moneda extranjera a largo plazo | La perspectiva B2 es estable |
| Calificación de solidez financiera | E+ perspectiva estable | |
| Calificación de largo plazo de depósitos en moneda nacional | B - perspectiva estable | |
| Calificaciones de Fitch | Calificación de incumplimiento de emisor a largo plazo en moneda extranjera | B - perspectiva estable |
| Calificación individual | DELAWARE | |
| Calificación de soporte | 5 |