Lista de bancos privados de una licencia en 2012 (Rusia)

La lista incluye todas las instituciones de crédito rusas cuyas licencias bancarias fueron revocadas [C 1] o canceladas [C 2] en 2012.

En 2012, el Banco Central de Rusia revocó 22 licencias de instituciones de crédito, de las cuales 19 fueron revocadas de bancos y 3 de instituciones de crédito no bancarias , y se cancelaron licencias de 8 instituciones de crédito. La mayoría de los retiros y cancelaciones se realizaron en abril y mayo: se revocaron 4 y se canceló una licencia. Menos aún en marzo - no se llevaron a cabo retiros ni cancelaciones de licencias [1] [2] [3] .

La razón principal de la revocación de las licencias de los bancos en 2012 fue la violación de la legislación bancaria. Casi todas las instituciones quedaron atrapadas en esto. Además, entre los problemas más comunes estaban el incumplimiento de los requisitos de los acreedores , la falta de confiabilidad significativa de los informes, la suficiencia de capital por debajo del 2%, el monto de los fondos propios por debajo del valor mínimo del capital autorizado [1] [4] .

Leyenda

La lista se divide en dos secciones para los semestres de 2012. Dentro de las secciones, las organizaciones se ordenan por mes, dentro de un mes por fechas de cierre, dentro de la misma fecha por el número del documento de revocación o cancelación de licencia.

Mesa:

  • Fecha  — fecha de revocación/cancelación de la licencia.
  • Orden  - el número de la orden u otro documento sobre la revocación/cancelación de la licencia.
  • Región  : localidad o región donde está registrado el banco.
  • DIA  - si la entidad de crédito es miembro del sistema de seguro de depósitos .
  • Razón  : las razones principales por las que se revocó o revocó la licencia de una organización.

Resaltado de líneas:

  • — resaltado en verde claro significa que la licencia de la organización ha sido revocada.
  • — resaltado en amarillo claro significa que la licencia de la organización ha sido revocada.

Abreviaturas:

1er semestre

Esta sección enumera todas las instituciones de crédito cuya licencia fue revocada o cancelada en el primer semestre de 2012.

Nombre Fundamentos. personas la fecha Ordenar Región DIA Causa Nota.
enero
JSC "Banco Nacional de Comercio" 1994 3087 23/01/2012 2127711000800 Toliatti No Por decisión de los accionistas del banco, la licencia fue anulada. El banco se fusionó con ZAO Commercial Bank Globex. [5] [6]
LLC "Banco para el Desarrollo de la Industria del Turismo y los Viajes" ("Banco de Viajes") 1990 531 23/01/2012 OD-44 Moscú No Incumplimiento de las leyes federales que rigen la banca. Incumplimiento de las normas del Banco de Rusia . El banco no pudo cumplir con sus obligaciones con los acreedores. Pérdida de liquidez y solvencia. [7] [8]
Febrero
OOO CB "Ojotny Ryad" 2001 3375 10.02.2012 OD-93 Moscú Sí Incumplimiento de las leyes federales que rigen la banca. Incumplimiento de las normas del Banco de Rusia . El banco no pudo cumplir con sus obligaciones con los acreedores. Pérdida de liquidez. [9] [10]
CJSC "Velkombank" 1990 589 28.02.2012 OD-129 Piatigorsk Sí Incumplimiento de las leyes federales que rigen la banca. Incumplimiento de las normas del Banco de Rusia . Baja suficiencia de capital del banco. Equidad insuficiente. Credenciales falsas. Falta de reservas. [11] [12]
Abril
"Banco Internacional de Inversiones" (OJSC) ("MIKBANK") 1994 2742 04/05/2012 OD-204 Moscú Sí Incumplimiento de las leyes federales que rigen la banca. Incumplimiento de las normas del Banco de Rusia . El banco no pudo cumplir con sus obligaciones con los acreedores. Pérdida de liquidez por política crediticia de alto riesgo. [13] [14]
CJSC JSCB "Banco de Energía de Siberia" 1993 2604 04/05/2012 OD-206 Moscú No Incumplimiento de las leyes federales que rigen la banca. Incumplimiento de las normas del Banco de Rusia . El banco no pudo cumplir con sus obligaciones con los acreedores. Extractos bancarios falsos. [15] [16]
Banco fotovoltaico ZAO 1990 634 13/04/2012 OD-277 Uliánovsk Sí Incumplimiento de las leyes federales que rigen la banca. Incumplimiento de las normas del Banco de Rusia . El banco no pudo cumplir con sus obligaciones con los acreedores. [17] [18]
LLC "Universal Trust Bank "Universaltrast"" 2002 3402 13/04/2012 OD-279 Moscú No Incumplimiento de las leyes federales que rigen la banca. Incumplimiento de las normas del Banco de Rusia . Inexactitud de los datos de los informes del banco. [19] [20]
JSC CB Potencial 1990 1019 26/04/2012 2127711006718 Sámara No Por decisión de los accionistas del banco, la licencia fue anulada. El Banco se fusionó con JSCB Rossiyskiy Kapital. [21] [22]
Mayo
ZAO Barentsbank 1992 2188 05/02/2012 2127711006542 Múrmansk No Fue cancelado por decisión de los accionistas del banco. El banco se fusionó con AMI-Bank CJSC. [23] [24]
LLC CB "Tenencia de crédito" 1994 3030 16/05/2012 OD-352 Moscú Sí Incumplimiento de las leyes federales que rigen la banca. Incumplimiento de las normas del Banco de Rusia . Falta de fiabilidad de los datos de notificación. [25] [26]
LLC CB "Sembank" 1993 2606 16/05/2012 OD-353 Moscú Sí Incumplimiento de las leyes federales que rigen la banca. Incumplimiento de las normas del Banco de Rusia . El banco no pudo cumplir con sus obligaciones con los acreedores. [27] [28]
OAO "Banco social Orlovsky" ("Orelsotsbank") 1994 2921 23/05/2012 OD-376 Águila Sí Incumplimiento de las leyes federales que rigen la banca. Incumplimiento de las normas del Banco de Rusia . Falta de fiabilidad de los datos de notificación. [29] [30]
JSC " Banco de Fideicomiso Ural " 1993 2523 31/05/2012 OD-391 Izhevsk Sí Incumplimiento de las leyes federales que rigen la banca. Incumplimiento de las normas del Banco de Rusia . El banco no pudo cumplir con sus obligaciones con los acreedores. Pérdida de liquidez por falta de provisiones adecuadas para posibles pérdidas crediticias. [31] [32]
Junio
LLC CB "Banco Unido de Desarrollo" 2000 3345 15/06/2012 OD-416 Moscú No Incumplimiento de las leyes federales que rigen la banca. Incumplimiento de las normas del Banco de Rusia . Falta de fiabilidad de los datos de notificación. Pérdida de liquidez por falta de provisiones adecuadas para posibles pérdidas crediticias. [33] [34]
vitas banco llc 1992 1955 29/06/2012 OD-487 Moscú Sí Incumplimiento de las leyes federales que rigen la banca. Incumplimiento de las normas del Banco de Rusia . Falta de fiabilidad de los datos de notificación. Falta de capital. Pérdida de liquidez por falta de provisiones adecuadas para posibles pérdidas crediticias. [35] [36]

2do semestre

Esta sección enumera todas las instituciones de crédito cuya licencia fue revocada o cancelada en el segundo semestre de 2012.

Nombre Fundamentos. personas la fecha Ordenar Región DIA Causa Nota.
Julio
CJSC "Banco Khlebny por acciones" ("Hlebobank") 1992 1812 27/07/2012 OD-526 Moscú No Incumplimiento de las leyes federales que rigen la banca. Incumplimiento de las normas del Banco de Rusia . Falta de fiabilidad de los datos de notificación. Falta de capital. [37] [38]
Agosto
Banco Hipotecario por Acciones Ipoteka-Invest CJSC 1994 3070 06/08/2012 2127711012449 Kazán No Fue cancelado por decisión de los accionistas del banco. El banco se fusionó con CJSC "JSC "Gorod". [39] [40]
OOO CB "Kamchatka" 1994 2966 09.08.2012 OD-545 Petropávlovsk-Kamchatski Sí Incumplimiento de las leyes federales que rigen la banca. Incumplimiento de las normas del Banco de Rusia . El banco no pudo cumplir con sus obligaciones con los acreedores. Falta de capital. Falta de fondos propios. Falta de efectivo disponible. [41] [42]
JSC "Mobilbank" 1990 532 09.08.2012 OD-547 Izhevsk Sí Incumplimiento de las leyes federales que rigen la banca. Incumplimiento de las normas del Banco de Rusia . El banco no pudo cumplir con sus obligaciones con los acreedores. Falta de capital. Pérdida de liquidez por falta de provisiones adecuadas para posibles pérdidas en pólizas de crédito de alto riesgo. Incapacidad para pagar a los clientes su dinero. Falta de capital. [43] [44]
Septiembre
CJSC CB Svenska Handelsbanken 2005 3455 09/03/2012 2137711015407 Moscú No La licencia del Banco de Rusia fue cancelada por el Banco de Rusia sobre la base del artículo 23 de la Ley Federal "Sobre bancos y actividades bancarias" en relación con la decisión del organismo autorizado de la institución de crédito de poner fin a sus actividades en la orden de liquidación de conformidad con el artículo 61 del Código Civil de la Federación de Rusia y se envió una solicitud correspondiente al Banco de Rusia. [45] [46]
OJSC Far Eastern Commercial Bank Dalkombank 1991 84 11/09/2012 2127711014957 Jabárovsk No Fue cancelado por decisión de los accionistas del banco. El Banco se fusionó con OJSC MTS-Bank. [47] [48]
CJSC "Banco Republicano" 1995 3277 17/09/2012 2127711015243 Moscú No Fue cancelado por decisión de los accionistas del banco. El banco se fusionó con JSCB Moscow Regional Bank. [49] [50]
Octubre
LLC NPO "Cámara de liquidación unida" 2004 3451-K 25.10.2012 2126100041626 Moscú No La decisión se tomó en relación con la reorganización de la empresa a través de su fusión con Yuzhny Regional Bank LLC. [51] [52]
Noviembre
CJSC NCO "Centro de liquidación interbancaria" ("MRC") 1993 3325-R 02.11.2012 OD-725 Vladivostok No Incumplimiento de las leyes federales que rigen la banca. Incumplimiento de las normas del Banco de Rusia . Falta de capital. [53] [54]
OOO Transenergobanco 1994 3106 02.11.2012 OD-727 Majachkalá Sí La licencia fue revocada debido a la suficiencia de capital de Transenergobank por debajo del 2 por ciento, la disminución en el monto de los fondos propios por debajo del valor mínimo permitido. [55] [56]
OJSC NPO "Centro de asentamiento de la ciudad" 2000 3346-K 11/12/2012 OD-752 Montículo No Incumplimiento de las leyes federales que rigen la banca. Incumplimiento de las normas del Banco de Rusia . Reducir el importe de los fondos propios por debajo del valor mínimo. [57] [58]
OJSC Joint Stock Commercial Land Bank "Derbent-Credit" 1992 2090 26/11/2012 OD-784 Derbent Sí Incumplimiento de las leyes federales que rigen la banca. Incumplimiento de las normas del Banco de Rusia . Reducir el importe de los fondos propios por debajo del valor mínimo. [59] [60] [61]
Diciembre
LLC CB "Banco de confianza" 1994 2780 07.12.2012 OD-808 Majachkalá No Incumplimiento de las leyes federales que rigen la banca. Incumplimiento de las normas del Banco de Rusia . No era miembro del sistema de seguro de depósitos. Informes inexactos de transacciones en efectivo. Infracciones a la ley en cuanto a la identificación de los clientes al realizar transacciones con sus propias facturas. [62] [63]
NBCO CJSC "Centro de compensación interregional" ("MezhregionClearingCenter") 2002 3424-K 27.12.2012 OD-867 Moscú No Incumplimiento de las leyes federales que rigen la banca. Incumplimiento de las normas del Banco de Rusia . Reglas contables violadas. [64] [65]

Estadísticas

Cierre por mes

Cierre por mes
Mes Cantidad
enero    2
Febrero    2
Marzo    0
Abril    5
Mayo    5
Junio    2
Julio    una
Agosto    3
Septiembre    3
Octubre    una
Noviembre    cuatro
Diciembre    2

Razones para el cierre

Razones para el cierre
Causa Cantidad
Violación de la legislación bancaria (cláusula 6, parte 1, artículo 20 de la Ley Federal "Sobre Bancos y Actividades Bancarias")    21
Incumplimiento de los créditos de los acreedores (Cláusula 4, Parte 2, Artículo 20 de la Ley Federal "Sobre Bancos y Actividades Bancarias")    diez
Falta de confiabilidad significativa de los informes (cláusula 3, parte 1, artículo 20 de la Ley Federal "Sobre Bancos y Actividades Bancarias")    7
Adecuación de capital inferior al 2% (Cláusula 1, Parte 2, Artículo 20 de la Ley Federal "Sobre Bancos y Actividades Bancarias")    7
El monto de los fondos propios es inferior al valor mínimo del capital autorizado (cláusula 2, parte 2, artículo 20 de la Ley Federal "Sobre Bancos y Actividades Bancarias")    6
Violación de los requisitos del art. 6 y 7 de la Ley Federal No. 115-FZ (Cláusula 6, Parte 1, Artículo 20 de la Ley Federal "Sobre Bancos y Actividades Bancarias")    una

Notas

Comentarios

  1. ↑ Por iniciativa del Banco de Rusia, de acuerdo con los requisitos del Artículo 20 de la Ley Federal "Sobre Bancos y Actividad Bancaria".
  2. ↑ Por iniciativa de los dueños de la empresa o por orden de su reorganización.

Enlaces a fuentes

  1. ↑ 1 2 Sobre la liquidación de entidades de crédito (a partir del 01.01.2014) . Banco Central de la Federación Rusa. Consultado: 10 de junio de 2015.
  2. ↑ Liquidación de entidades de crédito . Banco Central de la Federación Rusa. Consultado: 10 de junio de 2015.
  3. ↑ Lista completa de bancos privados de licencia en 2012 . "BANCOLIK". Recuperado: 9 junio 2015.
  4. ↑ ¿Por qué se revocan las licencias de los bancos? Experiencia 2014 . "Kybanks". Consultado: 15 de junio de 2015.
  5. ^ OJSC "Banco Nacional de Comercio" . banki.ru. Consultado: 10 de junio de 2015.
  6. ↑ Sociedad Anónima Abierta BANCO NACIONAL DE COMERCIO . Banco Central de la Federación Rusa. Recuperado: 9 junio 2015.
  7. ↑ LLC "Banco para el Desarrollo de la Industria del Turismo y los Viajes" . banki.ru. Consultado: 10 de junio de 2015.
  8. ↑ Compañía de Responsabilidad Limitada Banco de Desarrollo de la Industria de Viajes y Turismo . Banco Central de la Federación Rusa. Recuperado: 9 junio 2015.
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Enlaces

 Revocación y cancelación de licencias por el Banco de Rusia