Una licencia bancaria en Rusia es un permiso en forma de un documento definido individualmente del Banco de Rusia emitido a un banco o una institución de crédito no bancaria y que los autoriza a realizar ciertos tipos de operaciones bancarias [1] .
De acuerdo con el Artículo 13 de la Ley Federal del 2 de diciembre de 1990 N 395-1 "Sobre bancos y actividades bancarias", en Rusia, el Banco Central de la Federación Rusa otorga y revoca licencias bancarias en nombre del estado , las operaciones bancarias son se lleva a cabo únicamente sobre la base de una licencia . Las licencias emitidas por el Banco de Rusia se registran en el registro de licencias emitidas para operaciones bancarias . El registro de licencias emitidas a instituciones de crédito está sujeto a publicación por parte del Banco de Rusia en la publicación oficial del Banco de Rusia (el Boletín del Banco de Rusia) al menos una vez al año. Los cambios y adiciones al registro especificado son publicados por el Banco de Rusia dentro de un mes a partir de la fecha de su entrada en el registro . La licencia bancaria deberá indicar las operaciones bancarias a las que tiene derecho la institución de crédito dada, así como la moneda en que pueden realizarse dichas operaciones bancarias. Se expide una licencia para operaciones bancarias sin limitación de su período de validez.
La realización de operaciones bancarias por una persona jurídica sin licencia , si la obtención de dicha licencia es obligatoria, conlleva el cobro a dicha persona jurídica de la totalidad del importe percibido como consecuencia de dichas operaciones, así como el cobro de una multa en el cantidad doble de esta cantidad al presupuesto federal. Los ciudadanos que realicen ilegalmente operaciones bancarias serán responsables civil, administrativa o penalmente de acuerdo con el procedimiento establecido por la ley.
De acuerdo con el artículo 11 de la Ley Federal "Sobre bancos y actividades bancarias", el monto mínimo del capital autorizado de un banco recién registrado el día de la presentación de una solicitud de registro estatal y la emisión de una licencia bancaria se establece en mil millones de rublos. para un banco recién registrado con una licencia universal , 300 millones de rublos para un banco recién registrado con una licencia básica , 90 millones de rublos para una institución de crédito no bancaria recién registrada , 300 millones de rublos para una institución de crédito no bancaria recién registrada - una contraparte central.
De acuerdo con el Artículo 11.2 de la Ley Federal "Sobre Bancos y Actividades Bancarias", la cantidad mínima de fondos propios (capital) a partir del 1 de enero de 2018 se establece en mil millones de rublos para un banco con licencia universal y 300 millones de rublos para un banco con licencia básica .
De acuerdo con el Artículo 35 de la Ley Federal "Sobre Bancos y Actividad Bancaria", un banco con una licencia universal puede, con el permiso del Banco de Rusia, establecer sucursales (subsidiarias) en el territorio de un estado extranjero y, después de notificar al Banco de Rusia, oficinas de representación.
La licencia bancaria enumera las operaciones bancarias que la institución de crédito tiene derecho a realizar, así como la moneda de estas operaciones. Una licencia para operaciones bancarias se expide sin limitación de su período de validez [2] .
Las licencias bancarias se pueden dividir en varios grupos [2] :