En 2014, $ 1 mil millones desaparecieron de tres bancos moldavos , Banca de Economii [ Banca Socialăy[Unibank,El fraude fue organizado por el empresario moldavo Ilan Shor , de 28 años , que en ese momento ocupaba el cargo de alcalde de la ciudad de Orhei . Shor también fue presidente del directorio de Banca de Economii (Sberbank) hasta el 28 de noviembre de 2014. [2]
Se transfirieron fondos por valor de 1.000 millones de dólares estadounidenses a empresas ficticias en el Reino Unido y Hong Kong para ocultar a los propietarios reales de los activos, [3] y luego se depositaron en un banco letón en cuentas a nombre de varios extranjeros.
Las pérdidas totales equivalen al 12% del PIB de Moldavia . [cuatro]
Se aplicó un esquema de carrusel: los préstamos de un banco se pagaban con préstamos de otros bancos.
Durante las audiencias parlamentarias sobre estafas bancarias, el subdirector del Servicio de Seguridad e Información de Moldavia, Vadim Vrabie, dijo que el presidente Nicolae Timofti sabía desde 2013 sobre el robo en Banca de Economii, Banca Socială y Unibank.
En 2005-2008 la legislación financiera y bancaria fue modificada significativamente por una comisión parlamentaria especial encabezada por Oleg Reidman; las regulaciones del Banco Nacional de Moldavia sobre la supervisión del sector bancario y el seguimiento de los flujos financieros también han cambiado. Estos cambios debilitaron el sistema bancario y lo hicieron vulnerable al fraude.
En 2007-2009, la Banca de Economii (Sberbank) aumentó la frecuencia de los préstamos; un número significativo de préstamos emitidos en ese momento no fueron reembolsados hasta finales de 2011. En junio de 2012, el Centro Anticorrupción de Moldavia se encargó de investigar la participación de organizaciones registradas en Moldavia en esquemas de lavado de dinero a nivel regional e internacional, similar al caso Magnitsky . [5]
Durante este período, tres bancos fueron objeto de importantes cambios de accionistas. A partir de agosto de 2012, Unibank quedó bajo el control de personas cercanas a Ilan Shor. [6] En 2013, Ilan Shor tomó el control de Banca de Economii. [7]
Esto se hizo para facilitar un aumento en el volumen de préstamos en instituciones moldavas, bancos, aparentemente coordinados para aumentar la cantidad de liquidez disponible. También se utilizó dinero de la compañía estatal de seguros de salud. En junio de 2012, la compañía estatal de seguros de salud, encabezada por Mircea Buga, depositó 140 millones de lei en cuentas de Unibank; luego no pudo retirar de los depósitos de Unibank la cantidad de 115 millones de lei hasta enero de 2015. Este hecho provocó deudas con los hospitales por valor de 102 millones de lei y una grave escasez de medicamentos en el período invernal de 2014-2015. [8] [9] [10]
Los bancos expandieron los préstamos masivamente, mucho más de lo que deberían haber permitido sus acciones de capital. Según el informe del Fondo Monetario Internacional, el capital reglamentario de Banca de Economii (Sberbank) se multiplicó por diez en 2012, mientras que la proporción de préstamos en mora aumentó en alrededor de mil millones de lei. El valor de mercado de sus acciones disminuyó de 30 a 14 lei por año.
Tres bancos involucrados en actividades fraudulentas fueron auditados en 2010, 2011 y 2013 por la sucursal moldava de Grant Thornton . Ninguno de los informes indicó ningún problema en las actividades bancarias. Uno de los socios de la empresa es Olesya Bride, esposa de Stefan Christophe Bride, Ministro de Economía de Moldavia y ex socio director de Grant Thornton (Rumania-Moldavia). [11] [12]
A una semana de las elecciones parlamentarias de 2014 , se retiraron más de $750 millones de tres bancos en solo tres días, entre el 24 y el 26 de noviembre. Un minibús de Klassica Force (propiedad de Shore) que transportaba 12 bolsas de archivos bancarios fue robado y quemado el 27 de noviembre. [4] Los registros de muchas transacciones bancarias se han eliminado de las computadoras de los bancos. El 26 de noviembre de 2014, los bancos quebraron y luego fueron puestos bajo la administración especial del Banco Nacional de Moldavia . El 27 de noviembre, el gobierno moldavo, encabezado por el primer ministro Iurie Leanca , decidió en secreto rescatar a los tres bancos con $870 millones en préstamos de emergencia financiados con la reserva estatal. Esta acción provocó un déficit en la economía moldava de aproximadamente una octava parte del PIB del país .
El 28 de enero de 2015, el Banco Nacional de Moldavia contrató a una empresa estadounidense de auditoría privada e independiente, Kroll Inc. para llevar a cabo una investigación de fraude.
Los auditores verificaron transacciones en tres bancos con fondos faltantes en noviembre de 2014. Según su documento, las empresas vinculadas a Shor gradualmente tomaron el control de los bancos y luego hicieron préstamos masivos a las subsidiarias. Como resultado, resultó que tres bancos transfirieron al menos 13.500 millones de lei a cinco empresas moldavas del grupo Shor durante el período del 24 al 26 de noviembre.
Informe de Kroll Inc. Aunque era confidencial, se hizo público después de que Andrian Candu , presidente del parlamento moldavo, lo publicara en su sitio web personal en mayo de 2015.
Los bancos moldavos también son conocidos por su participación en el esquema de lavado de dinero más grande de la región , conocido como Russian Laundromat , un esquema que superó con creces el robo de mil millones en 2014. Los bancos moldavos se utilizaron para lavar grandes sumas de dinero de Rusia y transferirlas a cuentas en el extranjero. [13] Entre 2010 y principios de 2014, se sacaron de contrabando de Rusia unos 20.000 millones de dólares a través de empresas extraterritoriales, bancos, préstamos falsos y agentes proxy. [catorce]
Varios bancos letones estuvieron involucrados en la estafa. Bancos letones mencionados en el informe: ABLV Bank , PrivatBank y Latvijas Pasta Bank .
En noviembre de 2015, el regulador bancario de Letonia tomó estrictas medidas contra el lavado de dinero: 2.016.830 euros en multas para Privatbank, destitución del director ejecutivo y miembro responsable de la junta, y multas separadas para los miembros de la junta directiva. La investigación contra Pasta Bank y ABLV Bank aún está en curso. [quince]
ABLV Bank y Privatbank son dos de los seis bancos que, según las autoridades letonas, recibieron efectivo en julio de 2012, directa o indirectamente, de 230 millones de dólares en devoluciones de impuestos ilegales expuestas por el difunto Sergei Magnitsky . [dieciséis]
El escándalo tiene una connotación política, ya que destacados políticos y empresarios se encuentran entre los principales acusados en el caso, incluido Vlad Filat , ex primer ministro de Moldavia y fundador del Partido Liberal Democrático proeuropeo de Moldavia . La estafa de mil millones de dólares comprometió al gobierno proeuropeo y contribuyó a reducir la popularidad de la idea de unirse a la UE entre los moldavos. En abril de 2015, una encuesta mostró que el 32 % de los ciudadanos estaba a favor de unirse a la UE, una disminución del 46 % en comparación con el 78 % en 2007. [17]
En marzo de 2015 fueron despedidos Emma Tebirta, vicegobernadora del Banco Nacional, así como Artur German, presidente de la Comisión Nacional de Mercados Financieros. La decisión se tomó en el Parlamento, en sesión a puertas cerradas, en una reunión que duró más de ocho horas. [18] El gobernador del Banco Central de Moldavia, Dorin Dragutanu, renunció en septiembre de 2015, acusando a los políticos de interferir en una investigación de fraude. [19] El gabinete de gobierno de Valery Strelts fue destituido por el Parlamento en octubre de 2015, menos de tres meses después de asumir el cargo. [veinte]
En respuesta a la estafa de mil millones de dólares, se llevaron a cabo en el país una serie de manifestaciones callejeras, flash mobs, sentadas y piquetes .
A las acciones de protesta organizadas por la plataforma Dignidad y Verdad se unieron ciudadanos simpatizantes de los políticos prorrusos, que formaron sus propios "campamentos de campaña" separados. Ambos campos exigieron la condena de los oligarcas corruptos y la celebración de elecciones anticipadas. [21]
Kristaps Zakulis, quien durante cuatro años dirigió el regulador financiero letón de la comisión del mercado financiero y de capitales (FCMC) renunció en enero de 2016, en medio de críticas de que no era lo suficientemente duro para combatir el lavado de dinero en el país a través del sector bancario. [22]
Ilan Shor fue puesto bajo arresto domiciliario el 6 de mayo de 2015 y acusado de "abuso de cargo mientras dirigía un banco". [23] Sin embargo, esto no le impidió postularse para el cargo público de alcalde de Orhei en junio de 2015 y, posteriormente, incluso ganar las elecciones. Después de la victoria de Maia Sandu, Igor Shor perdió su inmunidad parlamentaria y fue incluido en la lista internacional de personas buscadas, mientras que el propio Shor se esconde fuera de Moldavia [24] .
Vlad Filat fue privado de la inmunidad por votación en el Parlamento y fue detenido justo en el edificio del Parlamento el 15 de octubre de 2015. [25] El 18 de octubre de 2015, Filat fue puesto en prisión preventiva por 30 días, luego se extendió el período de detención (11 de noviembre) por otros 30 días. El 22 de octubre de 2015, Denis Ureki, gerente de ProAcvaCom, fue declarado culpable de presentar tres documentos catastrales de tasación de terrenos falsos a Banca de Economii (Sberbank) en octubre de 2011, en base a los cuales el banco le otorgó un préstamo de 1,7 millones de euros. . [26]
Ion Rusu, Administrador de Caravita Co. Business Estate Investments, fue condenado a cinco años de prisión por utilizar las empresas para el blanqueo de capitales y fraude. Rusu admitió que realizó transacciones ficticias para ocultar el origen de los 3,12 millones de dólares robados de Sberbank. Rusu es pariente ( nanash y esposo de su hermana) de Vladimir Filat . Luego afirmó que Filat es el verdadero propietario de las dos empresas. [27]
El 27 de junio, el tribunal condenó a Vlad Filat a nueve años de prisión por cargos de corrupción, con privación de premios estatales, y también se le prohibió ocupar cargos públicos durante cinco años. [28]
Veaceslav Platon , ex miembro del Parlamento de la República de Moldavia , fue extraditado a Chisinau desde Ucrania en agosto de 2016 después de que los fiscales moldavos lo acusaran de participar en un plan criminal; fue acusado de robar más de $40 millones de la Banca de Economii. [29]
En septiembre de 2016, 15 jueces anteriores y/o actuales y 3 alguaciles fueron detenidos por el Centro Nacional Anticorrupción por cargos de participación en el esquema de lavandería rusa . [treinta]
Petras Auštrevičius , eurodiputado, comentó sobre el caso: "¡Robar mil millones de dólares! ... Se necesitan muchas bolsas para mover el dinero ... Espero que se haga público el nombre de la persona involucrada. … La corrupción en Moldavia es una enfermedad política, una enfermedad que se ha vuelto sistémica y afecta a todos los niveles de gobierno … socava al país desde adentro”. [31]
Pirkka Tapiola, embajadora de la UE en Moldavia, dijo en una conferencia de prensa en Chisinau: "No tengo una respuesta para ti, ¿cómo puedes robar tanto dinero de un país pequeño?".
La congresista Sheila Jackson Lee dijo: "Hago un llamado a la administración y al Congreso para que determinen que los activos de los bancos nacionales de los países de la ex Unión Soviética no están siendo saqueados ni utilizados, a sabiendas o sin saberlo, en beneficio de organizaciones terroristas".
Rumania ofrece asistencia económica de emergencia a Moldavia y un préstamo de 65 millones de dólares para el nuevo gobernador del Banco Central.
En respuesta al fraude bancario de la UE , el Fondo Monetario Internacional y el Banco Mundial congelaron la ayuda financiera a Moldavia. [32]