| KIT Finanzas | |
|---|---|
| Tipo de | Corporación pública |
| Licencia | No. 1911 del 29 de noviembre de 2007 |
| Participación en CER | N° 45 del 01.10.2004 |
| listado de intercambio | MCX : [1]CITB |
| Año de fundación | 1992 |
| año de cierre | 2014 |
| Nombres anteriores |
Palmira (hasta 2001) , Web Invest Bank (hasta 2005) |
| Ubicación | Rusia :San Petersburgo |
| Figuras claves |
Alexander Vinokurov ( CEO de 2000 a 2008 ), Yuri Novozhilov (Presidente del Consejo de Administración de 2008 a 2014) , Andrey Degtyarev (CEO de 2010 a 2013) |
| Equidad | 13.800 millones de rublos ( NIIF 2008 ) _ |
| Beneficio neto | RUB 6,83 mil millones (2007, NIIF) |
| Activos | 120.400 millones de rublos (2008, NIIF) |
| Sitio web | kf.ru |
KIT Finance ( JSC KIT Finance Investment Bank ) es un banco de inversión ruso que ha trabajado con empresas, instituciones financieras e inversores privados. Establecido en 1992, en 2008 se encontraba entre los 30 bancos más grandes de Rusia. Desde 2009 se encuentra en proceso de reorganización , fue liquidado en 2014 al incorporarse a Absolut Bank OJSC. La sede estaba en San Petersburgo .
Creado en junio de 1992 en San Petersburgo y se denominó "Palmira Bank". En 2000, Alexander Vinokurov , que ha trabajado en el sector bancario desde 1993, se convirtió en su director general . En noviembre de 2001, el banco fue revendido y rebautizado como Web-Invest Bank, y en 2005 cambió su nombre a OJSC KIT Finance Investment Bank [2] .
El Banco formó un grupo financiero con filiales: una empresa de gestión - KIT Finance (OJSC), una empresa de corretaje - KIT Finance (LLC), una empresa de arrendamiento - OAO Leasing Company Magistral Finance, un banco de inversión filial - Aurora Access Securities AS ( Estonia ) [3] , un fondo de pensiones no estatal , un banco en Ucrania y una sociedad de inversión en Kazajistán . De facto, KIT Finance era una sociedad de inversión con licencia bancaria y una amplia red de ventas.
Antes de la crisis de 2008, el grupo era el mayor operador y suscriptor del mercado ruso de bonos y REPO , y el líder en términos de número de fondos mutuos minoristas . Los principales impulsores del crecimiento fueron los servicios de inversión para las estructuras de los Ferrocarriles Rusos y la dirección de préstamos hipotecarios para la población.
KIT Finance pagó dividendos tres veces , siguiendo los resultados de 2003, 2004 y 2005. En total, según los informes de las NIIF , por 112,5 millones de rublos. En 2007, el grupo KIT Finance obtuvo un beneficio por distribución de 13.400 millones de rublos [2] .
Durante 2006 [4] KIT Finance compró acciones de Rostelecom en el mercado abierto en interés de Leader Management Company y acumuló 293 millones de acciones ordinarias (40,2%), confiando en su inminente fusión con Svyazinvest [5] . En el verano de 2008, la junta directiva de Rostelecom incluía a tres representantes de KIT Finance [6] . El banco también poseía el 10% del intercambio RTS [7] .
A fines de 2007, en una entrevista con el periódico Vedomosti , Alexander Vinokurov habló sobre la posibilidad de una salida a bolsa por parte de KIT Finance, o una alianza con otro banco [5] . Estimó todo el banco en 3-5 capitales (42,6-71 mil millones de rublos). En febrero de 2008, el banco anunció planes para realizar una oferta pública inicial en noviembre, colocando valores por 25 mil millones de rublos. El banco tenía la intención de llevar a cabo la cotización en Moscú y luego colocar recibos de depósito en Londres . [8] .
El 1 de abril de 2008, según la revista Kommersant Dengi , el banco ocupó el puesto 30 en términos de capital social ( 13,8 mil millones de rublos ) y el 26 en términos de activos netos ( 120,4 mil millones de rublos ) [6] , beneficio neto de 2007 según las NIIF - 6,83 mil millones de rublos [9] . En ese momento, el 62,01% de las acciones del banco eran propiedad de Alexander Vinokurov (desde el otoño de 2006 hasta mayo de 2007 aumentó su participación del 18%) [10] , el resto de los papeles eran propiedad de dos fondos de inversión gestionados por KIT Fortis Investments y altos directivos del banco.
En la primavera de 2008, cuando el índice RTS estaba en 2100 puntos, el banco vendió contratos de opciones sobre el índice RTS con un precio de ejercicio de 1600 puntos (por unos 500 millones de dólares). Debido a la crisis en los mercados financieros, el índice cayó a 1300. Del 10 al 12 de septiembre, Troika Dialog y Renaissance Capital , los principales propietarios de opciones de venta , ganaron varios miles de millones de rublos de KIT Finance [11] . El día 16, debido a problemas de liquidez y cotizaciones a la baja, el banco no pudo pagar una serie de transacciones REPO (venta de valores con obligación de recompra) por un monto de 7,2 mil millones de rublos [9] . A través de transacciones REPO, varios bancos financiaron KIT Finance contra la seguridad de las acciones de Rostelecom [12] .
El 17 de septiembre, el banco anunció que estaba negociando con un inversionista estratégico para ingresar al capital del banco a fin de evitar la quiebra. Entre los solicitantes se llamaban " VTB " y " Gazprombank ", que proporcionó un préstamo puente de 30 mil millones de rublos [13] . El día 18 ya se trataba de la venta de una participación de control en el banco a la sociedad gestora Leader , afiliada a Gazprombank. La financiación de la compra, como se esperaba, fueron "Gazprombank" y "VTB" [9] . [14] Sin embargo, Leader Management Company se retiró de las negociaciones [6] .
El 8 de octubre de 2008, se firmó un acuerdo sobre la venta de KIT Finance a un consorcio de inversores: 45% - OJSC Investment Group ALROSA (controlado por la empresa minera de diamantes rusa ALROSA y un grupo de personas), 45% - OJSC Russian Ferrocarriles , 10 % - "Capital Nacional", una estructura cercana a la NPF "Prosperidad" (uno de sus fundadores es Ferrocarriles Rusos). El 9 de octubre se supo que los nuevos propietarios compraron KIT Finance por 100 rublos [15] . El trato no incluía el fondo mutuo cerrado "Kit Fortis - Fondo Hipotecario" redimido por Vinokurov en abril de 2008 con activos de mil millones de rublos [2] [4] . 14 de octubre de 2008 Vinokurov dejó el cargo de director ejecutivo del banco [16] . Yury Novozhilov fue nombrado Presidente de la Junta Directiva [17] , interino Director General - Tatyana Puchkova hasta diciembre de 2010. Andrey Degtyarev [18] dirigió el banco desde diciembre de 2010 hasta junio de 2013. Desde julio de 2013, Konstantin Yakovlev ha sido nombrado Director General.
El gobierno y la Agencia de Garantía de Depósitos han desarrollado un plan para ayudar a KIT Finance y estabilizar el mercado bancario ruso [16] . La reorganización de KIT Finance costó 135 mil millones de rublos y en ese momento se convirtió en la más costosa en la historia del sistema bancario ruso. La mayoría de los fondos -113 mil millones de rublos- fueron proporcionados por la DIA y 22 mil millones provinieron de los fondos de Vnesheconombank . KIT Finance recibió 47 mil millones de rublos. durante tres años [19] y se envió para financiar préstamos hipotecarios. Se gastaron alrededor de 45 mil millones de DIA en la recompra de acciones de Rostelecom (25-26% de las acciones del operador) Rostelecom de KIT Finance. La participación restante en Rostelecom fue adquirida por VEB, habiendo gastado 22 mil millones de rublos para estos fines. Otros 22 mil millones se asignaron como préstamo directamente a Russian Railways. Con ellos, la empresa compró una participación en el banco de IG ALROSA y luego la transfirió al balance de una de las estructuras de la NPF Blagosostoyanie. Por lo tanto, RZD, directamente ya través de subsidiarias, adquirió el control total de KIT Finance. Se expresaron planes para fusionar el banco en Transcreditbank , el banco principal de Russian Railways. [20] .
Como parte del plan de recuperación financiera de KIT Finance, se preveía una fuerte reducción de costos y gastos. A mediados de 2010, de 70 sucursales, se cerraron 50. El número de empleados disminuyó de 2.000 a 900 personas durante el año. Se cortó el comercio minorista. La dirección principal del banco eran los préstamos corporativos a empresas del segundo o tercer escalón con un cheque promedio de 100-300 millones de rublos [17] . En marzo de 2011, el banco vendió una participación del 10% en RTS por $ 85- $ 90 millones [7] , en mayo del mismo año cedió la mayor parte de su cartera hipotecaria a VTB24 por 34 mil millones de rublos y finalmente pagó el DIA [21 ] .
Después de cuestiones adicionales adicionales, el banco era propiedad de NPF Blagosostoyanie (80,2 %), JSC Russian Railways (19,3 %) y accionistas minoritarios (0,5 %) . En mayo de 2012, Russian Railways compró Absolut Bank al grupo bancario belga KBC. Al mismo tiempo, se decidió verter el banco KIT Finance en él. En otoño de 2013 , la FAS aprobó el acuerdo. El 17 de abril de 2014 finalizó el procedimiento legal para la liquidación de KIT Finance [19] .