Letras nigerianas

Las "cartas nigerianas" (también scam , del inglés  Advance-fee scam , literalmente "fraude de pago por adelantado") es un tipo común de fraude , como las cartas en cadena , que ha recibido el mayor desarrollo con la llegada de los envíos masivos por correo electrónico. -correo ( correo no deseado ). Las cartas se llaman así porque este tipo de fraude estaba especialmente extendido en Nigeria , e incluso antes de la difusión de Internet , cuando dichas cartas se distribuían por correo ordinario. Sin embargo, las cartas nigerianas también provienen de otros países africanos, así como de ciudades con una gran diáspora nigeriana ( Londres , Ámsterdam , Madrid , Dubái ). El envío de cartas comenzó a mediados de la década de 1980 .

Como regla general, los estafadores piden ayuda al destinatario de la carta en transacciones multimillonarias, prometiendo un interés sólido sobre las cantidades. Si el destinatario accede a participar, es estafado gradualmente con sumas de dinero cada vez mayores, supuestamente para completar transacciones, pagar tarifas, sobornar a funcionarios, etc.

Las cartas nigerianas son uno de los tipos de fraude más comunes en Internet, se le ha asignado el número de código 419 [1] .

Descripción de la estafa

Las tramas de fraude son bastante diversas.

La mayoría de las veces, las cartas se envían en nombre de un ex rey, presidente, funcionario de alto rango o millonario solicitando ayuda en transacciones bancarias relacionadas con la transferencia de dinero desde Nigeria u otro país en el extranjero, recibir una herencia, etc. a causa de persecución en su país de origen.

Otra opción común son las cartas supuestamente de un empleado bancario o de un funcionario que se enteró de la muerte reciente de una persona muy rica “con el mismo apellido” que el destinatario de la carta, con una oferta para ayudar a obtener dinero de la cuenta de esta persona. cuenta bancaria.

Las cartas suelen ser de millones de dólares y al destinatario se le promete un porcentaje considerable de las cantidades, a veces hasta el 40%. El fraude está organizado profesionalmente: los estafadores tienen oficinas, una máquina de fax que funciona, sus propios sitios web, a menudo los estafadores están asociados con organizaciones gubernamentales, y el intento del destinatario de la carta de realizar una investigación independiente no revela contradicciones en la leyenda. .

Si el destinatario de la carta responde a los estafadores, se le envían varios documentos. En este caso, se utilizan sellos y membretes genuinos de grandes empresas y organizaciones gubernamentales. A menudo, los funcionarios bancarios o del gobierno nigeriano real estaban involucrados en las estafas. Luego se le pide a la víctima dinero para cobrar, aumentando gradualmente el monto de las tarifas por cobrar, o por sobornos a funcionarios, o se le puede exigir, por ejemplo, que deposite 100 mil dólares en un banco nigeriano, justificando en nombre del banco. empleados que de lo contrario la transferencia de dinero está prohibida. En algunas variantes, se le ofrece a la víctima ir semilegalmente a Nigeria, aparentemente para una reunión secreta con un alto funcionario (sin visa), donde es secuestrada o arrestada por ingresar ilegalmente al país y se le extorsiona con dinero para su liberación. En los peores casos, incluso es brutalmente asesinada [2] .

A menudo, en el curso de la extorsión, los estafadores utilizan la presión psicológica, asegurando que la parte nigeriana, para pagar las tarifas, vendió todas sus propiedades, hipotecó la casa, etc.

Por supuesto, en cualquier caso, la víctima no recibe el dinero prometido: simplemente no existen.

Aunque el mecanismo del fraude ha sido explicado en detalle en los medios durante muchos años, la distribución masiva lleva a que cada vez se encuentren más víctimas que entregan grandes sumas de dinero a los estafadores.

Los jóvenes estudiantes o graduados de universidades nigerianas que no encontraron un trabajo adecuado desempeñaron un papel importante en la distribución de cartas nigerianas. Más tarde, el género se extendió a otros países.

Recientemente, la policía de muchos países y las autoridades nigerianas comenzaron a tomar medidas duras para investigar y reprimir la distribución de cartas nigerianas, pero los envíos no se detuvieron.

Relativamente reciente[ ¿cuándo? ] También aparecieron análogos rusos de las "cartas nigerianas", en las que la correspondencia se lleva a cabo en nombre de un "empresario ruso" inexistente, que supuestamente necesita la ayuda del destinatario para transferir su enorme fortuna de Rusia a otro país (por supuesto, por una recompensa generosa) [3] .

También existe una variante de fraude, en la que los estafadores realizan correspondencia amorosa con el fin de “formar una familia”, etc. con residentes de países desarrollados. La esencia del fraude es atraer cantidades relativamente pequeñas "para un boleto y una visa" para encontrarse con un "amado" o simplemente para "comprar una cámara web". La comunicación también puede realizarse a través de Skype utilizando una cámara web real, y el estafador (defraudador) no puede ocultar su rostro, ya que las cantidades a menudo no superan los 1.000 dólares, lo que muchas veces no es motivo de investigaciones internacionales. Además, la víctima transfiere voluntariamente la cantidad y la base de evidencia para el fraude es muy débil. Se han registrado los hechos de dicho fraude llevado a cabo por estudiantes de los países de la antigua URSS. Este tipo de fraude no tiene una estructura organizativa compleja y, por regla general, lo llevan a cabo defraudadores individuales independientes.

La manipulación se practica a menudo en las letras nigerianas y los estafadores influyen psicológicamente en sus víctimas. Hay tipos de cartas nigerianas en las que no hay información específica sobre el destinatario. Para establecer contacto con una persona, los remitentes de cartas utilizan las frases "Mi buen amigo", "Estimado amigo", "Estimado ganador afortunado". En tales cartas, se usan epítetos simples y compuestos: "una pareja amorosa", "potencial positivo", "comportamiento que no agrada a Dios". Un análisis de las letras nigerianas reveló tres etapas de manipulación: preparatoria, que incluye la recopilación de información y organización de la situación, atracción, cuando se crea una leyenda autobiográfica, y perlocucionaria, una táctica de explicación [1] .

Algunas variantes de las letras

• Una carta supuestamente de la hija de un político asesinado por rebeldes, quien supuestamente se encuentra en un campo de refugiados y pide ayuda para sacarla de allí, lo que nuevamente requiere operaciones bancarias.
• Carta de vacante en el extranjero. Se alega que antes de salir hay que pagar un permiso de residencia y trabajo.
• Se envía una carta a la víctima, aparentemente en nombre del abogado de un pariente lejano de la víctima. Se informa que un pariente murió en un accidente automovilístico o aéreo, y la víctima tiene derecho a una herencia sustancial. Para transferir la herencia, los estafadores requieren que proporcione información sobre su cuenta bancaria [4] .
• La víctima es informada acerca de ganar la lotería. Supuestamente, se realizó una lotería entre las direcciones de correo electrónico y la dirección del destinatario se eligió al azar entre millones. A veces, los números de los boletos de lotería y los números ganadores aparecen en la carta, a pesar de que el destinatario no solicitó participar en ninguna lotería y no compró ningún boleto de lotería. El destinatario de la carta debe pagar para recibir sus ganancias. Por regla general, se les pide que paguen impuestos sobre las ganancias que, según las leyes nigerianas, se pagan por adelantado. Al intentar ofrecer la retención de impuestos del monto del premio, se le dice a la víctima que las ganancias están aseguradas y que el dinero no se puede retirar para ningún propósito. También hay un premio en la lotería de Año Nuevo, supuestamente en manos del sitio web MySpace. En este caso, los estafadores incluso crean un sitio web similar al sitio web de un banco de la vida real (existía un precedente para crear un clon de Ulster Bank), donde al ganador de la lotería se le abre una cuenta a la que se transfieren las ganancias (dinero supuestamente transferida en nombre de Pepsi), esta cuenta incluso se puede ver, pero para usarla, debe activarla. Para ello, se les pide que transfieran unos 1.500 dólares a través de Western Union a nombre de una persona física [5] .
• A una víctima que vende un artículo caro (por ejemplo, de una subasta en línea) se le ofrece el siguiente trato con algún pretexto: el comprador envía un cheque por un monto que excede el valor del artículo y luego el vendedor devuelve la diferencia. En otra variante, el monto del recibo es “accidentalmente” mayor que el costo de los bienes. El vendedor envía el artículo, devuelve la diferencia en dinero y luego el cheque resulta ser falso. La mayoría de los bancos, en el caso de un cheque falso, cancelan la transferencia de dinero y lo retiran. En la subasta de FarPost, se utiliza un esquema más simple: informan que se ha enviado dinero y solicitan enviar el artículo, pero el dinero no llega en absoluto [6] .
• A la víctima se le ofrece donar dinero a una iglesia o caridad desaparecida en África Occidental. Aunque en este caso no se promete ningún beneficio a la víctima, las mismas personas que envían las cartas nigerianas están involucradas en esta estafa.
• En los sitios de citas, supuestamente llega una carta de una niña africana (o un hombre joven, según el sexo de la víctima), que parece ser la princesa heredera de un pequeño país o la heredera de una gran fortuna. Supuestamente se encuentra en un campo de refugiados en Somalia, ya que hubo un golpe de estado en su tierra natal. La niña le ofrece a la víctima casarse y heredar una gran fortuna, y para esto necesita dinero para regresar a su tierra natal, donde la situación política se ha estabilizado.
• A la víctima se le ofrece tomar un préstamo decente para el negocio, sin requerir ninguna garantía o tarifa inicial. Todo lo que se requiere es pagar los costos del banco para obtener un préstamo, para cubrir las comisiones bancarias, así como fondos para pagar los costos de preparación de la documentación del proyecto y para los exámenes de una cantidad fija. Hechos conocidos USD 60 000 o EUR 80 000 [ aclarar ]
• Subastas en línea y tablones de anuncios. Un comprador fraudulento realiza una compra o escribe una carta apropiada de deseo de comprar un producto. El estafador puede ofrecer un precio significativamente más alto por el producto para que a la víctima le resulte más fácil aceptar el trato. El comprador fraudulento pide al vendedor víctima sus datos bancarios y le da su dirección para enviar el paquete con la compra. Puede ser no solo una dirección nigeriana, sino también europea o de otro país. Luego viene una carta de un "banco" falso, puede llevar el nombre de cualquier banco conocido y respetado, que informa que el dinero del comprador fraudulento ya está en su cuenta y que solo queda enviar el paquete. El vendedor víctima envía el paquete, el estafador lo recibe. El "Banco" informa que para recibir el dinero, es necesario pagarle varios derechos de aduana y otros pagos ficticios. Se solicita que el dinero se transfiera mediante transferencias instantáneas de Western Union y similares [7] .

• El estafador, haciéndose pasar por un marinero viudo, encuentra una víctima entre mujeres solteras, generalmente de edad madura. Él cuenta una historia lamentable sobre su vida. El hecho de que todos sus colegas estén casados, las familias los estén esperando en casa y él se sienta solo. Habiendo tocado los sentimientos de una mujer compasiva de esta manera, comienza a pedir dinero, que supuestamente es necesario para recibir una gran herencia inesperada o ganancias de lotería. Las cantidades que pide el estafador van desde los 1000 hasta los 5000 USD, pero según asegura, el monto de la herencia o ganancias es muchas veces mayor. Se propone transferir fondos a una cuenta abierta en un banco nigeriano u otro banco africano. El país del destinatario coincide con la leyenda del estafador, según la cual su barco se encuentra actualmente en un puerto africano. También se le puede prometer a la víctima que los montos de la herencia o ganancias le serán entregados personalmente para su custodia, hasta que el “príncipe guapo” zarpe por ellos. En algunos casos, un cómplice del estafador entra en comunicación: su hijo o hija ficticia. Para que nada salga mal, se pide encarecidamente a la víctima que mantenga todo en secreto.
• "Cartas Oficiales". El significado principal de este tipo de cartas es que se ofrece al destinatario realizar negocios de socios, realizar varios tipos de transacciones rentables. Los estafadores obtienen las direcciones de las personas de folletos publicitarios o directorios y guías telefónicas [1] .

Ejemplo de carta

Un ejemplo de una carta nigeriana supuestamente de un piloto estadounidense de Siria:

Hola querida, mi nombre es Katie Higgins, de los Estados Unidos de América. Soy un oficial de Blue Angels United que trabaja en el campamento base de la Marina de los EE. UU. en Siria, estoy interesado en usted, me presentaré mejor, escríbame ahora por favor escríbame ahora, tengo algo importante que decirle. Gracias y besos. Katie Higgins

Un ejemplo de una carta nigeriana que pretende ser de la esposa del ex dictador Mobutu de Zaire (con abreviaturas):

querido amigo,

soy la Sra. Sese-seko viuda del difunto presidente Mobutu Sese-seko de Zaire, ahora conocida como República Democrática del Congo (RDC). Me siento movido a escribirte esta carta. Esto fue confidencial considerando mi circunstancia y situación actual. Escapé junto con mi esposo y dos de nuestros hijos, Alfred y Basher, de la República Democrática del Congo (RDC) a Abidjan, Costa de Marfil, donde mi familia y yo nos establecimos, mientras que luego nos mudamos para establecernos en Marruecos, donde mi esposo murió más tarde. de la enfermedad del cáncer.
He depositado la suma de Dieciocho Millones de Dólares Estadounidenses (US$18,000,000.00) con una compañía de seguridad para su custodia. Lo que quiero que hagas es que indiques tu interés en que puedas ayudarnos a recibir el dinero en nuestro nombre, para que pueda presentarte a mi hijo (Alfred) que tiene las modalidades para el reclamo de dichos fondos. Quiero que ayude a invertir este dinero, pero no quiero que se revele mi identidad. También querré adquirir propiedades inmobiliarias/terrestres y acciones en empresas multinacionales y participar en otras inversiones seguras y no especulativas según lo aconseje su buen yo.
Atentamente,
Sra. Mariam M. Seseseko.

El empresario Artyom Tarasov en su libro "Millionaire" describe el comienzo generalizado de los "esquemas nigerianos" [8] :

El esquema nigeriano clásico es el siguiente. En primer lugar, los estafadores realizan un trabajo de rutina para encontrar un cliente. ¿Ha recibido alguna carta de la casa real de Nigeria? Tal vez lo consigas pronto. Después de todo, cientos de miles de cartas de este tipo se envían por correo y por Internet. Describen historias desgarradoras de cómo los miembros de la familia real, preocupados por la asignación de su capital, buscan socios honestos para usar sus cuentas para transferir dinero al exterior.

El mismo libro describe a qué puede conducir la confianza excesiva en los autores de las "cartas nigerianas".

Una de las cartas nigerianas más emocionantes con una trama relacionada con Rusia puede considerarse esta [9] :

Mi nombre es Bakare Tunde y soy hermano del primer astronauta nigeriano, el comandante de la Fuerza Aérea de Nigeria Abaka Tunde. Mi hermano se convirtió en el primer cosmonauta africano en ir en una misión secreta a la estación soviética Salyut-6 en 1979. Más tarde, participó en el vuelo de la Soyuz T-16Z soviética a la estación espacial secreta soviética Salyut-8T. En 1990, cuando cayó la URSS, estaba en la estación. Todos los tripulantes rusos lograron regresar a tierra, pero mi hermano no tenía suficiente espacio en el barco. Desde entonces hasta hoy, se ha visto obligado a permanecer en órbita, y solo las naves de carga Progress le suministran lo que necesita. A pesar de todo, mi hermano no pierde la presencia de ánimo, pero anhela volver a su Nigeria natal. Durante los largos años que pasó en el espacio, su salario acumulado gradualmente ascendió a 15.000.000 de dólares estadounidenses. Por el momento, esta cantidad está almacenada en un banco en Lagos. Si logramos acceder al dinero, podremos pagar la cantidad requerida a Roskosmos y organizar un vuelo a la Tierra para mi hermano. El monto solicitado por Roscosmos es de 3.000.000 de dólares estadounidenses. Sin embargo, para recibir el monto, necesitamos su ayuda, ya que nosotros, como funcionarios públicos nigerianos, tenemos prohibido realizar todas las transacciones con cuentas extranjeras. Suyo para siempre, Dr. Bakare Tunde, Especialista líder en astronáutica.

Datos interesantes

• En 2005, los spammers nigerianos recibieron el Premio Ig Nobel de Literatura por crear toda una galaxia de coloridos personajes que solo necesitan un poco de su dinero para apoderarse de las riquezas.
• En 2006, Forbes clasificó al Príncipe Abakaliki de Nigeria en el noveno lugar de su lista de los 15 personajes ficticios más ricos , estimando su valor neto en $ 2.8 mil millones [10] .
• En 2010, Alexander, un residente de Chelyabinsk , logró cambiar el esquema fraudulento a su favor y recibió $ 10 de un hombre que se presentó como abogado, Hanson Dugbe, que guarda como recuerdo [11] .
• En 2015, el ruso logró cambiar el esquema fraudulento a su favor y recibió $600 de un hombre que se presentó como una niña [12] .
• Un investigador de Microsoft ha propuesto una hipótesis de por qué los correos electrónicos de Nigeria tienden a parecer tan ridículos: tiene sentido que solo un número relativamente pequeño de destinatarios responda a ellos, aquellos con un nivel mínimo de pensamiento crítico. “Para los piratas informáticos, el costo de la primera etapa es prácticamente cero: solo las víctimas potenciales responden a las cartas. Sólo entonces comienza la “tramitación”, tanto por correo electrónico como por teléfono” [13] .

Notas

1. ↑ 1 2 3 Radevich Valentina Vladimirovna. Etapas y tipos de manipulación como estrategia comunicativa en el discurso insincero sobre el material del género "Nigerian Letters . (indefinido)
2. ↑ Estafador millonario: Cómo el cerdo traicionó al príncipe . Gazeta.ru (10 de julio de 2018). Recuperado: 21 de septiembre de 2021. (indefinido)
3. ↑ ¡Russen prescindible!  (Alemán)
4. ↑ "Cartas nigerianas"
5. ↑ Escuela de la vida
6. ↑ ¡Pícaro de los EE. UU.! ¡No te dejes atrapar!
7. ↑ FRAUDE Fraude en ventas en subastas en línea o en un anuncio a través de un banco intermediario - 23 de noviembre de 2010 // w-security.ru
8. ↑ "Millonario" , Artem Tarasov .
9. ↑ Una guía de cinco minutos sobre las similitudes entre Rusia y Nigeria (enlace inaccesible) . Consultado el 30 de noviembre de 2009. Archivado desde el original el 9 de febrero de 2008. (Ruso) 
10. ↑ El 15 ficticio de Forbes  . Forbes (20 de noviembre de 2006).
11. ↑ Un hombre de Chelyabinsk estafó a un estafador de África por $10 . Komsomolskaya Pravda (19 de junio de 2010). Consultado: 20 de agosto de 2011. (indefinido)
12. ↑ Blagoveshchensky, Anton. Un hombre ruso robó 600 dólares a los spammers nigerianos . Periódico ruso (5 de junio de 2015). Recuperado: 15 junio 2022. (indefinido)
13. ↑ Microsoft explica matemáticamente las letras en cadena nigerianas . Onliner.by (22 de junio de 2012). Fecha de acceso: 30 de octubre de 2020. (indefinido)

Enlaces

• Spam nigeriano en sitios de citas  (ruso)
• "Juegos de Nigeria" en el escenario
• Canadiense de 22 años logró donar 150.000 dólares a "spammers nigerianos"
• Pelea con un estafador nigeriano  (ruso)
• Direcciones de informes de spam para  correos electrónicos 419
• Qué hacer si recibe un  correo electrónico fraudulento 419
•  Bienvenido al mundo de Scambaiting
• Descripción del fraude en las subastas en línea y los tablones de anuncios  (inglés)  (ruso)

Recursos y documentos oficiales

• 419 Legal (Servicios de Policía de Sudáfrica  )
• Código Penal de Nigeria Archivado el 8 de marzo de 2005 en Wayback Machine . 
•  Información del Departamento de Estado de EE. UU.
• Comisión de Delitos Económicos y Financieros (EFCC  )
•  Apoyo a las víctimas de Scampatrol

Correspondencia con estafadores

• novela en letras
• Conversaciones con un estafador bancario nigeriano
• Correspondencia de Ali Abubu contra Harold Mesh

Ejemplos de letras

• "Cartas de Nigeria": obras completas
•  Cazadores de bromas de la CIAC
• urgentemessage.org Gran archivo de cartas fraudulentas
• Base de datos del sitio web del banco falso Artists Against 419
• Scamdex.com Estafa por correo electrónico y recurso de phishing
• https://web.archive.org/web/20060712062015/http://www.joewein.net/419/emails/2006-01/14/index.htm

Otros enlaces

• Scamorama presenta Los muchachos de Lagos
• Ebola Monkey Man Scam Baiter
• El estafador
• Frank Rizzo y los 419 ceros
• estafa! . Traducción rusa de material interesante de 419eater.com .
• www.bustedupcowgirl.com Advertencia: página habilitada para música

diccionarios y enciclopedias	Britannica (en línea)
En catálogos bibliográficos	J9U : 987007544598205171 LCCN : sh2006001129