Crisis financiera en la República de Chipre (2012-2013)

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La crisis financiera en la República de Chipre  es una crisis de deuda, financiera, presupuestaria y económica en la República de Chipre , que en marzo de 2013 condujo a la parálisis del sistema bancario del país y hundió su economía en un estado previo al incumplimiento [1] [2] . La noche del 25 de marzo de 2013, el Eurogrupo[ aclarar ] eliminó la amenaza de un incumplimiento no regulado por parte de la República de Chipre [3] .

Razones

Las causas de la crisis fueron:

• Una fuerte inclinación de la economía hacia el sector extraterritorial [4] (énfasis en la banca: la cantidad de depósitos en los bancos del país es de aproximadamente el 835 % del PIB (el nivel medio europeo es del 354 %), los activos del sector bancario en problemas son 458% del PIB) [5] .
• Inversiones fallidas de bancos chipriotas en obligaciones de deuda griega [6]  : desde principios de 2012, muchos bancos chipriotas han sufrido pérdidas debido a grandes cancelaciones de bonos griegos (cuya cancelación llevó a la pérdida del 81 % de los inversión total del sector bancario chipriota, que supera los 4.000 millones de euros o el 24 % del PIB); aumentar también la proporción de impago de préstamos por parte de particulares [7] .
• El estallido de la burbuja financiera en el mercado inmobiliario especulativo en el interior del país, en el que los bancos chipriotas invirtieron excedentes de capital [8] .
• La pérdida paulatina de competitividad precio del país como consecuencia de la entrada masiva de capitales. Incluso antes de la entrada de Chipre en la Eurozona, el déficit por cuenta corriente alcanzaba el 15% del PIB anual [8] .
• Incumplimiento del gobierno para reembolsar los costos del estado [9] [10] .
• El debilitamiento generalizado de las economías de los países de la UE, la Eurozona, especialmente de los llamados países de la periferia europea tras la crisis financiera mundial de 2008, de la que muchos de ellos no pudieron recuperarse y con los que Chipre sigue vinculado dentro de la marco de una moneda única, mercados laborales y comerciales comunes (esto afecta principalmente a Grecia, cuya economía se ha estado contrayendo desde 2008) [11] .
• Rebaja de las calificaciones de la deuda del país [12] .

Desarrollos

Antecedentes

Chipre se unió a la eurozona en 2008 . Debido al deterioro de los indicadores macroeconómicos en el mundo, se inició un deterioro paulatino de los indicadores económicos en la economía de la parte griega de la isla, que coincidió con el deterioro de los indicadores económicos en otros países de la periferia de la eurozona. Al mismo tiempo, el interés bancario sobre los depósitos en Chipre (+4,45 %) es varias veces superior a los tipos de interés en la misma moneda en Alemania (+1,5 %) [13] ; alrededor del 55% de los depósitos en el sistema contienen una cantidad superior a 100.000 euros [14] , alrededor de un tercio de todos los depósitos extranjeros son rusos. [15] Este alto interés fue pagado en su mayor parte por nuevos inversionistas, es decir, hubo un esquema piramidal . Estos y otros problemas acercaron la economía de la república al colapso , y el país se vio en la necesidad de recibir ayuda financiera de los acreedores internacionales.

Negociaciones 2012

Desde mediados de 2012, las autoridades chipriotas comenzaron a solicitar a la Eurotroika una ayuda financiera de 17 000 millones de euros (Financial Times escribe sobre 16 700 millones de euros), pero la Troika está dispuesta a proporcionar a Chipre solo 10 000 millones, y el gobierno de Chipre se le pidió que encontrara la cantidad restante dentro del país mediante el aumento de impuestos y tasas . Las disputas sobre cómo recaudar estos fondos para el plan nacional anticrisis generaron una crisis, que se expresó principalmente en el congelamiento de cuentas bancarias dentro del país [16] . En respuesta, por recomendación del gobierno alemán, el plan de primeros auxilios involucró un préstamo de 10 mil millones de euros de un trío de prestamistas, con la condición de que el gobierno chipriota encuentre otros 5,8 mil millones por su cuenta. La primera de las opciones propuestas era extraer esta cantidad del sistema bancario del país mediante la introducción de un impuesto único sobre los depósitos de personas físicas (9,9% para depósitos superiores a 100 mil euros y 6,75% para depósitos inferiores a esta cantidad). En esencia, esto implica cancelar retroactivamente los intereses irrazonables sobre los depósitos que los bancos chipriotas han pagado a sus depositantes en los últimos años. Según los expertos, de acuerdo con este plan, las empresas rusas y las personas que mantienen dinero en Chipre pueden perder alrededor de 2 mil millones de euros [17] . Al mismo tiempo, los dos bancos más grandes del país, inesperadamente para los depositantes, apoyaron el “corte de pelo” de los depósitos [18] .

Por otro lado, el 6 de noviembre de 2012, Der Spiegel hizo circular un informe secreto del Servicio Federal de Inteligencia alemán, que afirma que la ayuda financiera de la Unión Europea será útil para los "oligarcas rusos" que mantienen $26 mil millones en cuentas bancarias chipriotas [ 19] . Algunos analistas han cuestionado la validez de las afirmaciones recientes de que Chipre es un paraíso financiero para los oligarcas rusos y de otros países de Europa del Este, ya que la economía del país es demasiado pequeña y demasiado improductiva para atraer dinero verdaderamente "grande"; Chipre atrajo principalmente capital de empresas medianas, así como contribuciones de la creciente clase media de Europa del Este [20] . Además, la salida gradual del gran capital de Chipre hacia regiones más “centrales” de Europa comenzó inmediatamente después del inicio de la crisis mundial en 2008, que coincidió con la entrada de un país económicamente debilitado en la Eurozona [21] . Las negociaciones entre Chipre y los representantes de la Eurotroika se desarrollan en un clima de extrema tensión de auténtico chantaje . Así , el BCE declaró que si antes del 25 de marzo no aparece en Chipre un plan de reestructuración bancaria aprobado, no proporcionará préstamos en efectivo [22] .

Agravamiento de la crisis

Los días 14 y 15 de marzo de 2013 se celebró una cumbre de la UE de dos días en la que se presentó un estudio económico positivo. Los políticos no consideraron el tema de brindar asistencia financiera a Chipre.

El sábado 16 de marzo de 2013, en una reunión ordinaria del Eurogrupo , se decidió introducir un impuesto único sobre todos los depósitos bancarios en el país como requisito previo para recibir asistencia [23] . En ese momento, la participación de capital contenida en el sector bancario de la República de Chipre alcanzó el 835% del PIB chipriota . Casi un tercio de todos los depósitos en los bancos chipriotas pertenecían a extranjeros, principalmente ciudadanos de la Federación Rusa [15] .

El mismo día, todos los bancos del país suspendieron sus actividades, tampoco se realizaron transferencias electrónicas y se retiró todo el efectivo de los cajeros automáticos [24] . Contrariamente a las convenciones internacionales, el gobierno chipriota también congeló las cuentas de diplomáticos internacionales y agencias gubernamentales extranjeras, lo que provocó una reacción negativa del Ministerio de Relaciones Exteriores de Rusia [25] y Polonia. Para mantener el nivel de vida de su cuerpo militar y diplomático, el Reino Unido envió un avión con dinero en efectivo a bordo a Chipre. La prohibición de transacciones con clientes no afectó únicamente a las sucursales de bancos chipriotas fuera de Chipre.

A pesar de la propuesta del gobierno alemán Merkel , que instó al gobierno chipriota a expropiar efectivamente parte de los depósitos bancarios, el parlamento chipriota rechazó esta propuesta (36 diputados votaron en contra, 19 se abstuvieron) [26] . Alternativamente, el gobierno chipriota se inclina por el llamado plan B , según el cual los depósitos por debajo de cierta cantidad (según algunas fuentes 20.000 euros, según otras 100.000) no estarán sujetos a impuestos [17] .

Tras el rechazo del Plan A , los signos de una crisis comenzaron a aparecer cada vez más claros en la república, incluso a nivel doméstico. Para el jueves (21 de marzo) se empezó a sentir una aguda escasez de efectivo en el mercado del país, a raíz de lo cual poco a poco comenzaron a cerrar las gasolineras que no tenían para pagar la gasolina . La apertura de los bancos estaba prevista para el martes 26 de marzo. Durante el período hasta la misma fecha, la Bolsa de Valores de Chipre permanece cerrada [24] . Según ITAR-TASS del 22 de marzo de 2013 , el suministro de alimentos en los supermercados de Chipre se agotará en 2-3 días, según afirmó el presidente de la Asociación de Supermercados del país, Andreas Hadjiadamou [27] .

La segunda ronda de negociaciones entre la delegación chipriota y el gobierno de la Federación Rusa sobre la reestructuración de préstamos antiguos y la obtención de nuevos terminó en fracaso en Moscú el 21 de marzo de 2013 [28] .

Mientras tanto, comenzaron en Chipre protestas callejeras de la población y manifestaciones masivas contra las acciones de la Eurotroika y el jefe del Gobierno alemán [18] [29] .

El 22 de marzo, el presidente de la Comisión Europea, Barroso, en una conferencia de prensa en Moscú expresó su confianza en que se encontraría una solución positiva para Chipre.

El 23 de marzo apareció durante el curso un nuevo plan de expropiación: se retirará el 20% de las cuentas con más de 100.000 euros. Además, se retirará el 4 % de todas las cuentas no aseguradas en 26 bancos de Chipre, incluidas las sucursales de bancos extranjeros en Chipre [29] .

El 24 de marzo de 2013, el presidente chipriota, Nikos Anastasiadis , anunció el plan anticrisis definitivo tras las negociaciones con el trío europeo. Según él, los depósitos por un monto inferior a 100 mil euros no estarán sujetos a impuestos. Además, las pérdidas de los grandes depositantes diferirán según el banco en el que se colocaron sus depósitos. Además, se reestructurará el banco más grande del país, el Banco de Chipre ("Banco de Chipre"), y el segundo banco más grande del país, el Banco Popular de Chipre ("Banco Popular de Chipre", que opera bajo la marca Laiki Bank ), será liquidado. Las pérdidas de sus depositantes, así como el tamaño de los despidos, aún no se han determinado. Se mantendrán los controles de capital. Aunque el volumen total inicial del plan nacional anticrisis fue de 5.800 millones de euros, se espera que, teniendo en cuenta lo recaudado por la subida del impuesto de sociedades del 10% al 12,5%, así como por la introducción de un impuesto sobre los ingresos por intereses de los depósitos bancarios, se espera que alcance como resultado requerido el valor de 7 mil millones de euros [16] . Sin embargo, el Parlamento del país debe aprobar este plan para que entre en vigor. Los expertos consideran las restricciones a los movimientos de capitales como una salida de facto de la eurozona, y los feriados bancarios y la imposibilidad de retirar depósitos como un default de facto.

El 26 de marzo de 2013, el Ministro de Finanzas de Chipre, Michalis Sarris , hizo unas declaraciones según las cuales la pérdida de los depósitos no asegurados podría llegar al 40% [30] , mientras que en el disuelto Chipre People's Bank podrían alcanzar el 80% [31] [32] .

El 27 de marzo, un vuelo especial de Frankfurt am Main a Larnaca, Chipre, trajo 5 mil millones de billetes en euros recién impresos para satisfacer la demanda de efectivo del país [33] .

El 28 de marzo de 2013, el director del segundo mayor banco chipriota, Laiki , Takis Phidias, dimitió, siguiendo el ejemplo de su colega del Banco de Chipre, que dimitió dos días antes [34] .

El 2 de abril de 2013 renunció el Ministro de Finanzas de Chipre, Michalis Sarris.

Chipre recibió 10.000 millones de euros de la Unión Europea y el Fondo Monetario Internacional a cambio de la liquidación del segundo mayor banco del país, la cancelación de las deudas bancarias por parte de los acreedores del sector privado y la retirada de depósitos por encima de los 100.000 euros [35] .

Reacción internacional

El Christian Science Monitor escribe que “Chipre es un paraíso fiscal y un terreno de lavado de dinero para los oligarcas rusos. De los 68.000 millones de euros que yacen en las cuentas de los bancos chipriotas, aproximadamente 20.000 millones pertenecen a depositantes rusos”. Los temores de este tipo son comunes en Europa. [19]

Rusia

Los planes de expropiación parcial fueron duramente criticados por funcionarios de alto rango de la Federación Rusa, así como por representantes de los círculos empresariales del país [36] .

Los rusos - los propietarios de los depósitos del Banco de Chipre recibirán un bloque de acciones en el banco [37] .

El Tribunal Supremo de Chipre desestimó las apelaciones de los depositantes en el Banco de Chipre y el Banco Popular de Chipre contra la decisión del Eurogrupo en marzo de eliminar los depósitos no asegurados y consolidar esos bancos. Según el veredicto, las protestas de las víctimas son de derecho civil y no son competencia de la Corte Suprema. [38]

El 30 de julio de 2013, se anunció que se completó el proceso de recapitalización del Banco de Chipre [39] . Una parte de los depósitos se desbloqueará y la gestión se transferirá a la junta directiva de transición, que ahora está compuesta por más de un tercio de ciudadanos rusos [40] .

La eliminación de las restricciones sobre el movimiento de fondos en cuentas bancarias en Chipre se ha pospuesto al menos hasta la primavera [41] .

Alemania

El jefe del gobierno alemán recomendó a Chipre que se abstenga de negociar con países fuera de la UE.

Gran Bretaña

Gran Bretaña , al igual que la Federación Rusa , criticó la expropiación, aunque de forma menos dura.

La reapertura del sistema bancario

26 de marzo de 2013 El representante del Banco Central de Chipre anunció que después de casi dos semanas de congelación (del 16 al 27 de marzo), los bancos de Chipre reanudarán sus operaciones el jueves 28 de marzo a las 09:00 (11:00 hora de Moscú). Al mismo tiempo, el servicio de atención al cliente ese día se llevó a cabo de 12:00 a 18:00 (14:00-20:00 hora de Moscú). Se siguen manteniendo las restricciones a la exportación de capitales del país. Así, en el plazo de una semana desde la apertura de los bancos, el importe máximo de las transferencias de dinero al exterior no debería superar los 5.000 euros mensuales por persona y por banco. Los no residentes no podrán sacar más de 3.000 euros [42] . El sábado 30 de marzo, los medios griegos publicaron el texto del decreto del Banco Central de Chipre sobre la reorganización de las cuentas bancarias de los dos bancos más grandes del país con fórmulas para reestructurar sus cuentas [43] .

Consecuencias

Se espera que esta crisis tenga algunas consecuencias tanto para la economía del propio país como para el mundo en su conjunto. Sin embargo, las opiniones de varias partes difieren en la evaluación de la severidad y gravedad de estas consecuencias [44] .

• En primer lugar, en los meses previos a la crisis, parte del capital ya ha salido del país, y tras la apertura de los bancos, se espera de nuevo una salida masiva de capitales offshore, así como el cese de su recepción en el futuro ( deslocalización de la economía) [45] . Esto último se explica por el hecho de que las tasas impositivas en los países de origen de los capitales, de los que los titulares de las cuentas chipriotas intentaron esconderse, terminaron siendo inferiores a las tasas de expropiación en Chipre, a lo que se deben importantes riesgos de incertidumbre. ser agregado.

• La reestructuración de los bancos conducirá a la virtual eliminación del sector bancario como uno de los dos pilares (junto con el turismo ) de la economía de la moderna República de Chipre, un aumento del desempleo debido a los empleados bancarios despedidos, la emigración masiva de la población sin discapacidad y una reducción estimada del PIB del 10 % [46] e incluso del 13 % [47] en 2013.

• El 25 de marzo de 2013, los medios de comunicación mundiales informaron que la salida de capital del sistema bancario de Chipre no se detuvo ni siquiera durante el cierre de los bancos. Entonces, en la mañana del 26 de marzo, el gerente externo del Banco de Chipre, Andreas Artemis, renunció. Es sospechoso de organizar esquemas grises para retirar dinero de la isla a través de sucursales de los principales bancos de Chipre, que no estaban cerradas en Londres y que no estaban sujetas a restricciones de retiro. Otro posible canal para retirar dinero pasaba por el " Uniastrum Bank " ruso, el 80% de cuyas acciones son propiedad del Banco de Chipre y que tampoco tenía restricciones en los retiros de efectivo [3] . Sin embargo, el presidente de la junta directiva de Uniastrum Bank, Georgy Piskov, calificó tal esquema como "técnicamente imposible", ya que después de la crisis en Chipre, el Banco Central Ruso está monitoreando el curso de sus operaciones de manera especialmente cercana [33] .

• La retirada de Chipre de la zona del euro [48] suele considerarse una de las consecuencias más importantes de la crisis, independientemente de que el gobierno del país consiga o no obtener el fondo de estabilización necesario [49] . Al mismo tiempo, el gobierno oficial del país sigue rechazando tal escenario [1] . El caso es que la resolución del aspecto financiero de la crisis (obtener el fondo de estabilización necesario) sólo retrasa la resolución de los problemas económicos del país (la diferencia de competitividad y productividad laboral), pero no los resuelve.

• El intento del gobierno chipriota de imponer un impuesto a los depósitos ha sentado un peligroso precedente, que, dado el deterioro paulatino de los indicadores económicos y financieros en los países de la periferia europea, puede llevar a la extensión de un escenario de hechos similar a otros países del sur de Europa [20] . Al mismo tiempo, varias organizaciones europeas opinan que Chipre, debido a su aislamiento geográfico, así como a un sector bancario exorbitantemente inflado, es un caso especial, lo que significa que incluso en el caso de un incumplimiento no regulado, su las consecuencias para otros países de la eurozona serán mínimas. Al final de la primera semana de su fase aguda, la crisis de Chipre provocó una caída significativa (-7%) del precio de los bonos de la deuda griega [50] . El 30 de marzo, en el contexto de la crisis de Chipre, el rendimiento requerido de los bonos del gobierno esloveno aumentó a un nivel crítico del 7%, en Portugal estuvo cerca: 6,5%. A pesar de que las principales razones de este salto fueron factores locales, no se excluye el impacto indirecto de la crisis de Chipre en otros países de la eurozona [51] [52] . Paralelamente, bajo la influencia de la crisis de Chipre, los precios de los bonos de deuda en los países "seguros" del "centro" europeo siguieron cayendo hasta niveles mínimos históricos (hasta el 0,5 % en Austria y hasta el 1,0 % en Alemania). [53] .

• Además, la crisis de Chipre puede tener un impacto negativo en el flujo de inversión extranjera directa en la economía rusa. Antes de la crisis, el capital de Chipre representaba el 23-25 ​​% del flujo de inversión extranjera directa en Rusia. De hecho, fue la reinversión de ciudadanos rusos que tienen cuentas en Chipre, y no el dinero de los propios chipriotas. Después de la “congelación” del dinero ruso en Chipre, el flujo de reinversión se detendrá hasta que surjan nuevas estructuras de reinversión [14] .

• La crisis en Chipre ya ha provocado que el 28 de marzo de 2013 el euro cayera a un mínimo de 5 meses frente al rublo [54]

• Debido al estado anterior al impago de muchos países de la eurozona, la participación del euro en la cesta de las reservas mundiales de divisas disminuyó del 31 % (en 2009) al 24 %, volviendo al nivel de 2002. Se espera que la venta de reservas denominadas en euros continúe bajo la influencia de la crisis de Chipre [55] .

• Para superar la crisis financiera, el gobierno chipriota planea desarrollar campos de gas recientemente descubiertos en la plataforma de la isla , cuyas acciones fueron ofrecidas a empresas rusas durante las negociaciones en Moscú. Sin embargo, la TRNC y Turquía planean desafiar cualquier iniciativa individual del lado grecochipriota en esta dirección [56] .

Características de la crisis

Después de bloquear cuentas individuales, Chipre abandonó la zona euro . Desde un punto de vista económico, debido a las restricciones a la circulación de capitales , el euro , que está en circulación en Chipre, ya no es idéntico a la moneda común europea de aquellos países donde se ha preservado la movilidad monetaria. . Este factor reducirá el atractivo de inversión de Chipre en el futuro [57] .

Véase también

• Crisis económica mundial (2008)

Enlaces

• ¿En qué se convertirá el default y la salida de Grecia de la eurozona? // Negocios en Suiza, 16 de febrero de 2015
• Batalla de la isla del tesoro. Los depositantes engañados de los bancos chipriotas de Rusia todavía están tratando de recuperar su dinero // periódico.ru, 10 de julio de 2014
• Se brindó asistencia a Chipre // Interfax.ru, 18 de marzo de 2013
• El jefe de FxPro: este es el final para los bancos de Chipre // sevnews.com.ua
• Panikos Dimitriadis: "Algunos miembros del Eurogrupo ponen nuevas condiciones por las relaciones entre Chipre y Rusia" (entrevista con el jefe del Banco Central de Chipre)
• Nikolai Ovcharov sobre la crisis de Chipre de 2012-2013 (video)

Notas

1. ↑ 1 2 Las autoridades chipriotas descartan la posibilidad de salir de la eurozona | Forbes.ru . Consultado el 26 de marzo de 2013. Archivado desde el original el 8 de abril de 2013. (indefinido)
2. ↑ Consecuencias de la crisis: escolares en Chipre amenazan a Merkel con represalias . Fecha de acceso: 26 de marzo de 2013. Archivado desde el original el 4 de marzo de 2014. (indefinido)
3. ↑ 1 2 Reorganización en la gestión del Banco de Chipre: Artemis puede estar relacionado con la fuga de dinero de los bancos cerrados . NOTICIASru (26 de marzo de 2013). Consultado el 27 de marzo de 2013. Archivado desde el original el 29 de marzo de 2013. (indefinido)
4. ↑ Aprendiendo de Chipre | Reuters . Consultado el 23 de marzo de 2013. Archivado desde el original el 8 de abril de 2013. (indefinido)
5. ↑ "Lo suficientemente pequeño para estrellarse" Archivado el 28 de septiembre de 2013 en Wayback Machine // Gazeta Wyborcza, 18/03/2013
6. ↑ La crisis griega deja a Chipre sumido en deudas - The New York Times . Consultado el 1 de octubre de 2017. Archivado desde el original el 1 de diciembre de 2016. (indefinido)
7. ↑ Figura del día: CCC Archivado el 24 de marzo de 2013 en Wayback Machine // RBC
8. ↑ 1 2 Chipre: La suma de todos FUBAR - NYTimes.com . Consultado el 23 de marzo de 2013. Archivado desde el original el 8 de abril de 2013. (indefinido)
9. ↑ Chipre pide a la UE un rescate financiero - Europa . Inglés de Al Yazira. Fecha de acceso: 19 de marzo de 2013. Archivado desde el original el 8 de abril de 2013. (indefinido)
10. ↑ Bancos chipriotas tras el corte de pelo griego (enlace no disponible) . The Cyprus Lawyer (26 de octubre de 2011). Consultado el 19 de marzo de 2013. Archivado desde el original el 25 de marzo de 2013. (indefinido) 
11. ↑ ¿Se está convirtiendo Chipre en una economía zombi? - Blogs Telegraph (enlace descendente) . Consultado el 8 de abril de 2013. Archivado desde el original el 7 de abril de 2013. (indefinido) 
12. ↑ Fitch rebaja la calificación de Chipre por exposición a la deuda griega . Consultado el 23 de marzo de 2013. Archivado desde el original el 8 de abril de 2013. (indefinido)
13. ↑ 3 lecciones que todos podemos aprender de la crisis financiera de Chipre. Archivado el 23 de marzo de 2013 en Wayback Machine - The Week.
14. ↑ 1 2 News NEWSru.com :: Chipre puede causar una salida de capital a gran escala de Rusia - hasta 80 mil millones de dólares . Consultado el 29 de marzo de 2013. Archivado desde el original el 30 de marzo de 2013. (indefinido)
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Consejos prácticos para cualquier persona que tenga problemas con una cuenta bancaria en Chipre

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