Persona expuesta políticamente (PEP, “políticamente expuesta”) es un término del ámbito de la regulación financiera . Denota a un individuo que desempeña un papel público prominente dentro de un país o internacionalmente. En algunas jurisdicciones, se considera que las PEP presentan un mayor riesgo de participación potencial en sobornos y corrupción debido a su posición y la influencia que pueden ejercer.
Aunque no existe una definición global de PEP, la mayoría de los países utilizan la definición del Grupo de Trabajo sobre Lavado de Dinero (GAFI) de 2003 [1] [2] [nota. 1] . La última definición del GAFI (febrero de 2012) es la siguiente [3] :123 :
PEP extranjeras : personas a las que un país extranjero les ha confiado importantes funciones gubernamentales, como jefes de estado o de gobierno , políticos de alto rango, altos funcionarios gubernamentales, judiciales o militares, jefes de corporaciones estatales, líderes de los principales partidos políticos .
Los requisitos de PEP también se aplican a los miembros de la familia o asociados cercanos, así como a otras personas que las autoridades financieras consideren asociadas a PEP a nivel personal o profesional [3] :18 La definición del GAFI no se aplica a las personas de condición social menor :121
Esta definición fue precedida por la Convención Antisoborno de la OCDE de 1997 para Reducir la Corrupción en los Países en Desarrollo, que entró en vigor en febrero de 1999; entonces se utilizó el término "funcionario extranjero".
La mayoría de los 37 países miembros del GAFI tratan a las PEP nacionales y extranjeras con mayor atención. Las reglas del GAFI implican que si una persona es una PEP extranjera, se convierte efectivamente en una PEP nacional en ese país. Esta disposición es importante para la prevención del delito, ya que las PEP primero deben utilizar su propio sistema financiero nacional para exportar el producto del delito.
El término Persona Expuesta Políticamente se remonta a fines de la década de 1990, en el llamado caso Abacha. Sani Abacha fue un dictador nigeriano que orquestó un robo sistemático a gran escala de activos del banco central de Nigeria en el transcurso de varios años, junto con familiares y asociados. Se cree que se robaron varios miles de millones de dólares, que luego se transfirieron a cuentas bancarias en el Reino Unido y Suiza [4] . En 2001, el gobierno de Nigeria, que reemplazó al régimen de Abacha, intentó devolver el dinero [5] . Abacha presentó denuncias ante varias agencias europeas, incluida la Oficina de la Policía Federal de Suiza , que investigó a unos sesenta bancos suizos. [6] Fue a partir de esta investigación que surgió el concepto de “persona expuesta políticamente”, en torno al cual la ONU organizó un comité en diciembre de 2000, que finalmente condujo a la adopción en octubre de 2003 de la Resolución de Naciones Unidas contra la Corrupción (entró en vigor en diciembre de 2005 años) Desde entonces, se han compilado informes anuales sobre la implementación de la resolución y la devolución de los activos robados [7] . En 2004, la resolución se convirtió en ley de la Unión Europea.
La legislación de cumplimiento relacionada con PEP trata el vínculo entre la corrupción gubernamental, el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. [8] Desde el 11 de septiembre de 2001, más de 100 países han cambiado sus leyes con respecto a la regulación de los servicios financieros y la lucha contra la corrupción política.
Se imponen grandes multas a las instituciones financieras por hacer negocios con PEP sin seguir los procedimientos adecuados, como, por ejemplo, en el caso del Riggs Bank [9] .