El asunto Bernard Madoff es una estafa financiera orquestada por Bernard Madoff que ha afectado a hasta 3 millones de personas. Las pérdidas financieras ascendieron a unos 17.500 millones de dólares [1] . Considerado el más grande de la historia. Antes del colapso, la empresa de Madoff funcionó durante más de 40 años [2] .
La firma de Bernard Madoff inició operaciones en 1960. Bernard Madoff tenía muy buena reputación: dirigía la empresa de inversión Fairfield Sentry, con la que cooperaban muchas organizaciones y grandes empresas [3] . Se cree que comenzó a cometer fraude en la década de 1970, cuando comenzó a prometer a los inversores hasta un 46% anual por jugar en la bolsa de valores, pero en realidad pagaba a los clientes antiguos con los fondos que provenían de nuevos clientes [4]. ] .
Madoff Investment Securities fue considerado uno de los fondos de inversión más confiables y rentables de los EE . UU .: atrajo a los inversores ganancias consistentemente altas, alrededor del 12-13 por ciento anual. Muchos inversores estaban convencidos de que la empresa de Madoff tenía éxito debido a su información privilegiada . Entre sus clientes se encontraban numerosos fondos de cobertura , bancos , organizaciones benéficas, así como particulares, en su mayoría celebridades [5] . En total, en 2008, Madoff Investment Securities disponía de 17.000 millones de dólares. La afluencia de nuevos clientes no se vio obstaculizada por los temores de algunos expertos que señalaron la volatilidad cero de la firma de Madoff, pero las auditorías de la Comisión de Bolsa y Valores y los auditores no revelaron violaciones significativas en las actividades de la empresa [6] . La firma fue considerada uno de los creadores de mercado líderes en el mercado de valores.
Se cree que la estafa de Madoff pasó desapercibida durante tanto tiempo porque al final de cada trimestre, vendió casi todas sus acciones por valor de $ 11 mil millones y no pudo informar a la SEC. Devolvió todo al día siguiente. Pero los expertos rechazan tal teoría, porque de lo contrario se notarían fluctuaciones en el mercado de valores. El auditor de Madoff era un solo empleado [4] .
El 10 de diciembre de 2008, Madoff supuestamente les dijo a sus hijos, Andrew y Mark, que su negocio era "una gran gran mentira" en un esquema Ponzi . Los hijos pasaron esta información a las autoridades. Al día siguiente, la Oficina Federal de Investigaciones arrestó a Madoff, luego de otros 5 días sus cuentas fueron congeladas.
Resultó que Madoff Securities no había invertido los fondos que se le habían confiado durante al menos los últimos 13 años [7] . Bajo la influencia del agravamiento de la crisis financiera mundial en noviembre-diciembre de 2008, varios grandes inversores recurrieron a Madoff con una solicitud de devolución de los fondos invertidos u otras propiedades por un total de $ 7 mil millones [8] [5] , pero Madoff no tenía con qué pagar - la pirámide se derrumbó.
La deuda de la empresa es de aproximadamente US $ 50 mil millones . Algunos inversionistas, periodistas y economistas dudan de que Madoff haya podido resolver este caso por su cuenta e insisten en buscar cómplices. Las autoridades estadounidenses creen que el fondo Madoff no ha realizado una sola transacción en bolsa durante toda su existencia, ya que no pudieron encontrar en la base de datos información sobre ninguna de las transacciones señaladas en los informes del fondo [9] .
El 12 de marzo de 2009, Madoff confesó los 11 cargos, incluido el lavado de dinero , perjurio y fraude [10] .
El 29 de junio de 2009, el juez del Tribunal de Distrito de Manhattan, Danny Chin, condenó a Bernard Madoff a 150 años de prisión por organizar el esquema piramidal más grande de la historia , disfrazado de fondo de inversión [11] .
También se confiscaron los bienes de la esposa de Bernard Madoff. Algunos miembros de alto nivel de la empresa de Madoff también han sido procesados en virtud del derecho penal estadounidense, incluido el presidente Maurice Cohn y el auditor David Freeling [3] .
Como resultado del colapso de la pirámide financiera, los bancos grandes y medianos , las compañías financieras y de inversión , los seguros y los fondos de caridad de los EE . UU ., Francia , España , Italia , los Países Bajos y Suiza sufrieron . Las pérdidas de los más famosos de ellos son:
Irving Picard, quien es el síndico de bancarrota de Bernard L. Madoff Investment Securities LLC, pudo devolver $14.2 mil millones a los depositantes, que es aproximadamente el 80% de sus fondos perdidos. Otros 3.200 millones de dólares se transfirieron a otros países. Instituciones financieras en cuyas cuentas se dice que el dinero restante Irving Picard no tiene derechos sobre ellos. El caso está programado para ser escuchado por la Corte Suprema de EE. UU., pero aún no se conoce la fecha exacta [4] .
Picard y otros expertos revisaron 16,519 reclamos de víctimas que se presentaron y avanzaron en 2,560 de ellos. Se rechazaron las solicitudes de aquellos inversores que no invirtieron dinero por su cuenta, sino a través de fondos o gestores. A 2.700 solicitantes se les negaron las solicitudes porque recibieron más ganancias de Madoff de las que originalmente se le atribuían. La Corte Suprema de EE. UU. rechazó peticiones que sugerían que los ingresos potenciales se consideraran una pérdida además de los fondos invertidos [4] .
René-Thierry Magon de la Villeuchet, cofundador del fondo de cobertura Access International Advisors, fue encontrado muerto en la oficina de Nueva York de su empresa el 23 de diciembre de 2008. Su muñeca izquierda fue cortada, se encontraron rastros de pastillas para dormir en la sangre, lo que da testimonio a favor de la versión de suicidio [12] [13] [14] .
De la Villeuchet era un aristócrata francés. Aunque en el lugar no se encontró ninguna nota de suicidio, poco después de la muerte del hermano de la fallecida, Bertrand, que vivía en Francia, recibió una nota en la que René-Thierry expresaba pesar por lo sucedido y sentido de responsabilidad por la pérdida. del dinero de sus inversores [12] . El FBI y la SEC negaron que de la Villeuchet fuera cómplice del fraude [14] . Harry Markopolos afirmó que se había reunido con de la Villeuchet varios años antes del incidente y le advirtió que Madoff podría estar actuando ilegalmente [15] . En 2002, Access invirtió alrededor del 45% de los 1.200 millones de dólares en activos de Madoff. Para 2008, Access ya había invertido $3 mil millones y aumentó su participación en los fondos invertidos en la empresa a alrededor del 75%. De la Villeuchet también invirtió toda su fortuna y el 20% de la fortuna de su hermano Bertrand en Madoff [16] . Bertrand dijo que René-Thierry no conocía personalmente a Madoff, pero se mantuvo en contacto con él a través del socio AIA de René-Thierry, el banquero francés Patrick Littayer [17] .
Guillermo FoxtonEl 10 de febrero de 2009, William Foxton, de 65 años, un MBE retirado del ejército británico , se pegó un tiro en un parque de Southampton , Inglaterra , perdiendo todos los ahorros de su familia [18] . Ha invertido en Herald USA Fund y Herald Luxembourg Fund, fondos de donantes para la empresa de Madoff [19] [20] [21] .
Marcos MadoffEl hijo mayor de Madoff, Mark Madoff, fue encontrado muerto el 11 de diciembre de 2010, dos años después de que entregó a su padre a la policía. Fue encontrado colgado de una correa de perro en su apartamento de Nueva York. Se presume que fue un suicidio, aunque las autoridades dijeron que no dejó una nota de suicidio [22] [23] .
Después de que estalló el escándalo, Mark buscó sin éxito un trabajo en Wall Street y se informó que estaba deprimido por posibles cargos por delitos graves [24] .
Se presentó una demanda contra Mark y otros miembros de la familia Madoff. Fueron acusados de ganar ilegalmente decenas de millones de dólares a través de "transacciones ficticias y fuera de lugar" y préstamos inmobiliarios falsamente documentados que no fueron reembolsados. La acusación argumentó que Mark pudo admitir el fraude de la empresa de su padre porque Mark era su codirector de operaciones y fue designado por la empresa en ausencia de su padre, y tenía varias licencias de valores. Sin embargo, trabajaba en una unidad no relacionada con el fraude de Madoff y no se presentaron cargos en su contra [25] .
Carlos MurphyCharles Murphy, director del fondo de cobertura Fairfield Greenwich Group, que invirtió más de 7.000 millones de dólares en Madoff, incluidos unos 50 millones de dólares de su fortuna personal, saltó desde el piso 24 del hotel Sofitel New York el 27 de marzo de 2017 [26] .