Bank holding company ( ing. Bank holding company ) - un banco o corporación que posee una parte del capital social de uno o más bancos, suficiente para ejercer control sobre ellos [1] .
En el Reino Unido , las sociedades de cartera bancarias se rigen por la Ley Bancaria.y la Ley de Sociedades. De conformidad con la Ley del Banco de Inglaterra, el banco central del Reino Unido puede exigir a una sociedad de cartera bancaria que proporcione toda la información necesaria sobre sus actividades [2] . En 2001, el balance de las sociedades de cartera bancarias en el Reino Unido era de 159 930 millones de libras esterlinas . 5 grandes empresas entre las sociedades de cartera bancarias en ese momento representaban el 64,5% de los activos bancarios [3] .
En los Estados Unidos , las sociedades tenedoras de bancos se rigen por una ley separada, la Ley de sociedades tenedoras de bancos.adoptado en 1956.
La ley define a una sociedad controladora de bancos como una sociedad que ejerce el control sobre un banco o sociedad financiera siempre que:
En los EE. UU., todas las sociedades de cartera bancarias están registradas en la Junta de Gobernadores de la Reserva Federal . La Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal regula y supervisa las actividades de las sociedades de cartera bancarias, como el cumplimiento de las normas de capital social , la aprobación de fusiones y adquisiciones , y las inspecciones de estas sociedades. Esta autoridad supervisora opera incluso cuando el banco propiedad de la sociedad controladora está bajo la supervisión principal de una autoridad de control de divisas o de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos .
Las siete compañías bancarias más grandes de EE. UU. son Bank of America , JPMorgan Chase , The Bank of New York Mellon , Citigroup , Wells Fargo y Goldman Sachs , Morgan Stanley . Los activos totales de estos bancos al 30 de septiembre de 2010 ascendían a 8,59 billones. dólares estadounidenses [5] .
En Japón, las sociedades de cartera bancarias están autorizadas, reguladas y supervisadas por la Agencia de Servicios Financieros [6] . En enero de 2011, había 16 sociedades de cartera bancarias que operaban en Japón [7] .