Beneficiario
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Beneficiario, también beneficiario , beneficiario (del francés bénéfice " ganancia , beneficio") - una persona física o jurídica a la que se destina un pago en efectivo ; destinatario de dinero
Según la ley rusa (Ley Federal N° 176-FZ del 23 de julio de 2010), un beneficiario es una persona en cuyo beneficio actúa un agente, incluso sobre la base de un contrato de agencia, contratos de agencia, acuerdos de gestión de comisiones y fideicomisos, al realizar Operaciones con dinero en efectivo y otros bienes. A diferencia del beneficiario real (Ley Federal No. 115-FZ del 08.07.2001 “Sobre la Contrarrestación de la Legalización (Lavado) de Producto Obtenido de Forma Criminal y el Financiamiento del Terrorismo”), no hay ocultación de identidad detrás del concepto de beneficiario - este es una persona posicionada completamente abiertamente que recibe beneficio.
Por ejemplo:
- Persona que recibe rentas de su propiedad cedida en administración fiduciaria a otra persona, jurídica o natural (cuando se trata de arrendamiento , arrendamiento ), o del uso de su propiedad por terceros. [Por ejemplo, cuando un accionista transfiere acciones de una entidad administradora (en relación con la propiedad, en este caso, acciones que actúan como titular nominal ) con el fin de obtener el máximo ingreso para el verdadero propietario. En una situación similar, cuando las acciones del verdadero propietario se utilizan en forma de préstamos por un corredor (una organización, en relación con la propiedad, los valores, que actúa como titular nominal ) sobre la base de acuerdos con un corredor, el corredor es el beneficiario de la propiedad del verdadero propietario, es decir recibe ingresos de la propiedad de otra persona (en el sentido de la palabra beneficio). El verdadero dueño mismo administra su propiedad a través de un corredor, pero le da al corredor la oportunidad de aumentar sus ingresos usando la propiedad del verdadero dueño. La opción de que un corredor tome prestadas las acciones del verdadero propietario durante la vigencia del contrato de corretaje es una especie de remuneración para el corredor].
- En el caso de los bienes fiduciarios (distinguir de la gestión fiduciaria), una persona que recibe ingresos de un fideicomiso (en la Federación Rusa no hay fideicomiso en la legislación, solo gestión fiduciaria).
- En seguros , una persona establecida por la ley o designada por el tomador de la póliza para recibir los beneficios del seguro bajo un contrato de seguro . Fijo en la póliza de seguro [1] [2] . En los seguros patrimoniales , cualquier propietario de un inmueble puede ser beneficiario si este inmueble está asegurado por otra persona a su favor. Por ejemplo, el arrendatario ( arrendatario ) celebra un contrato de seguro, siendo el asegurado, y el arrendador ( arrendador ) actúa como beneficiario en virtud del contrato. En los seguros de personas , es muy habitual la práctica de seguros de vida a favor del cónyuge o de los hijos.
- El beneficiario también puede ser una persona en virtud de la ley de sucesiones , si la persona señalada en la póliza (contrato) de seguro como tal no sobrevive hasta el vencimiento del contrato de seguro.
- El beneficiario es también la persona a cuyo favor el banco emisor abre una carta de crédito documentario [3] .
Notas
- ↑ Arte. 929 del Código Civil de la Federación Rusa, parte 2. Contrato de seguro de propiedad . Consultado el 14 de marzo de 2019. Archivado desde el original el 18 de septiembre de 2018. (indefinido)
- ↑ Beneficiario // Glosario de términos de seguros utilizados en operaciones de seguros relacionadas con préstamos hipotecarios para vivienda (financiación de vivienda). - M.:, - 72 p. : 87 . - Moscú: MFK, 2007. - Stb. 4. - 72 págs.
]
- ↑ “REGLAS Y COSTUMBRES UNIFICADAS PARA LA CARTA DE CRÉDITO DOCUMENTAL” (publicación de la Cámara de Comercio Internacional N 400) (ed. 1983, entró en vigor el 01/10/1984) (Apéndice N 11 a la Instrucción del Vneshtorgbank de la URSS del 25/12/1985 N 1) . Consultado el 24 de julio de 2009. Archivado desde el original el 5 de junio de 2010. (indefinido)
Enlaces