| Autoridad de conducta financiera | |
|---|---|
| Año de fundación | 1997 |
| Ubicación | Londres , Reino Unido |
| Sitio web | www.fca.org.uk |
| Fecha de liquidación | FSA en FCA: 2013 |
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La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) era el supervisor central del mercado financiero del Reino Unido antes de la reforma de 2012-2013 de los reguladores del mercado financiero del Reino Unido . En abril de 2013, pasó a denominarse Autoridad de Conducta Financiera (FCA) con una ampliación parcial de funciones.
Estaba estructurada como una empresa limitada por garantía y financiada en su totalidad con las tarifas recaudadas por la industria de servicios financieros [1] [2] .
La FSA era un organismo no gubernamental independiente responsable de la regulación y supervisión de todas las empresas de inversión, financieras y bancarias que operan en el Reino Unido.
En 1998, como resultado de una importante reforma de las autoridades del mercado financiero llevada a cabo por el Gabinete Laboral de Ministros , las funciones del Banco de Inglaterra para la supervisión de los bancos y los mercados financieros fueron transferidas a la Oficina.
Tras la crisis financiera mundial de 2007-2008, las autoridades británicas llevaron a cabo una nueva reforma a gran escala del sistema de supervisión del mercado financiero del Reino Unido, separando la función de supervisión bancaria de la competencia de la FSA y transfiriendo estas funciones al Banco de Inglaterra [3] . Como resultado de la nueva reforma, la Autoridad de Servicios Financieros pasó a llamarse Autoridad de Conducta Financiera (abril de 2013), y la función de supervisar las actividades de los bancos, cooperativas de crédito, seguros y las principales compañías de inversión se separó de sus funciones a la autoridad especialmente creó la Autoridad de Control Prudencial del Banco de Inglaterra (Autoridad de Regulación Prudencial).
FCA es legalmente una sociedad limitada por garantía (Certificado de Registro N° 01920623); El garante (garante) es el Tesoro de Su Majestad, el Tesoro del Reino Unido.
La compañía se formó el 7 de junio de 1985 bajo el nombre de The Securities and Investment Board Ltd. por iniciativa del Secretario del Tesoro del Reino Unido, quien es el único miembro de la compañía y quien le transfirió ciertos poderes regulatorios bajo el entonces -vigente Ley de Servicios Financieros de 1986 El 28 de octubre de 1997, la empresa pasó a llamarse FSA. La autoridad de la empresa fue determinada por la Ley de Mercados y Servicios Financieros de 2000, que sustituyó a la legislación anterior y entró en vigor el 1 de diciembre de 2001. Además de regular las actividades de los bancos, las compañías de seguros y los asesores financieros, la FSA reguló la negocio hipotecario desde el 31 de octubre de 2004 y desde el 14 de enero de 2005 - Mediación en seguros generales (excluyendo seguros de transporte).
La sede social de la empresa se encuentra en Canary Wharf ( Londres ) y otra en Edimburgo . Desde abril de 2013, John Griffith-Jones ha sido el presidente de la junta directiva de FCA y Martin Wheatley ha sido el director ejecutivo (CEO).
Las principales tareas regulatorias de la Autoridad de Servicios Financieros, establecidas por la "Ley de Mercados y Servicios Financieros de 2000" parlamentaria ( eng. Ley de Mercados y Servicios Financieros de 2000 ) son:
Los objetivos se sustentan en un conjunto de principios normativos que la FCA debe seguir en el ejercicio de sus funciones. Estos principios son:
La FCA es responsable ante el Secretario del Tesoro del Reino Unido y, a través de él, ante el Parlamento . Es funcionalmente independiente del Gobierno y está totalmente financiado por las empresas que regula a través de tasas, contribuciones e impuestos obligatorios. Su directorio está compuesto por un presidente, un director, tres gobernadores y 11 diputados (incluido el jefe de ellos, el vicepresidente), que son elegidos y removidos por el Ministerio de Hacienda. El Directorio toma las decisiones sobre política general, mientras que los asuntos cotidianos y la gestión del personal son responsabilidad de la Administración. Está dividido en tres secciones, cada una de ellas encabezada por un gerente y responsable de uno de los siguientes sectores: mercados minoristas, mercados mayoristas y servicios regulatorios.
Todas sus decisiones están sujetas a apelación ante el Tribunal de Mercados y Servicios Financieros.
El Ministerio de Finanzas decide qué áreas de actividad deben regularse, pero corresponde a la FCA decidir qué forma de régimen regulatorio aplicar a una actividad determinada.
La prioridad de la FCA es hacer que los mercados minoristas de productos y servicios financieros sean más eficientes y, por lo tanto, ayudar a los consumidores minoristas a realizar transacciones justas. Durante varios años, la FCA ha estado trabajando para aumentar la confianza y la alfabetización de los consumidores. Desde 2004, este trabajo se ha presentado como una estrategia nacional para desarrollar la educación financiera en el Reino Unido. Este programa es comparable a las estrategias de educación financiera en otros países de la OCDE , incluido Estados Unidos .
Las empresas que estén involucradas en cualquiera de las siguientes actividades deben estar reguladas por la FCA:
y etc.