Estafa telefonica

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El fraude telefónico [1] (ocasionalmente fraude , del inglésfraude [2] “ fraude ”) es un tipo de fraude en el campo de la tecnología de la información, en particular, acciones no autorizadas y uso indebido de recursos y servicios, robo de propiedad ajena o la adquisición del derecho a la propiedad de otra persona mediante la introducción, supresión, modificación de información u otra interferencia en el funcionamiento de los medios de procesamiento o transmisión de datos de las redes de información y telecomunicaciones [3] .

Estafas telefónicas mediante SMS, Internet

En 2005, los operadores móviles globales perdieron alrededor de $25 mil millones por fraude celular [ 2] . Según los datos de la Asociación Internacional de la Industria de las Telecomunicaciones Celulares (CTIA), las pérdidas anuales de los "gemelos" de los operadores D-AMPS/AMPS en todo el mundo ascienden a alrededor de mil millones de dólares [4] .

La Asociación Internacional de Operadores de Redes GSM ha desarrollado su propia clasificación de delitos de fraude.

Según Mummert+Partner , más de 1,5 millones de usuarios de teléfonos móviles se niegan a pagar sus facturas al año. [cuatro]

Fraude de SMS

El fraude se utiliza para robar fondos de los teléfonos móviles [5] .

El fraude es un método para superar el límite en el número de solicitudes de SMS enviadas , debido a las capacidades técnicas de la plataforma OSS , lo que hace que el suscriptor reciba los servicios solicitados sin pagar por ellos [6] .

Es posible abrir un servicio pago con un método de pago a través de mensajes SMS . Al mismo tiempo, es técnicamente posible recibir un saldo negativo en una tarjeta SIM con un plan tarifario de débito.

Para prevenir este tipo de fraude, se utiliza Fraud Threshold , que se actualiza para cada número 1 vez en 60 minutos [5] .

Variantes de Fraude GSM

Al suscribirse a algún contenido por una tarifa condicional, el cliente incluye en el contrato una tasa de baja muy alta, y luego hacen todo lo posible para que el cliente decida darse de baja.
No devoluciones en tarjetas SIM de planes tarifarios de crédito
Registro de tarjetas SIM para documentos perdidos con el fin de utilizar las tarjetas SIM recibidas con roaming en el extranjero. Al mismo tiempo, el operador local envía las facturas de las llamadas al operador que emitió la tarjeta SIM con cierto retraso, pero por ahora paga las llamadas por su cuenta.
engaño total cuando la persona que llama dice que al transferir una pequeña cantidad a su teléfono, está ayudando a su familiar que tiene un accidente u otra situación difícil.
cuadro de caché de celda [2]
Fraude de teléfono robado
Fraude de suscripción
Fraude de acceso

SMS alarmas

Actualmente, los propietarios de sitios WAP utilizan con mayor frecuencia el término alarma SMS para referirse a una aplicación fraudulenta para un teléfono móvil o teléfono inteligente que envía mensajes SMS a números cortos [7] . Existe la opinión de que la alarma de SMS apareció en la rutina WAP en 2005 por un conocido estafador de wap con el apodo de "bromista", quien le dio a esta aplicación el nombre de "alarma de SMS". Revista Hacker en los foros Cuenta la leyenda que la aplicación fue desarrollada originalmente por Motorola para encontrar un teléfono perdido, pero la compañía prohibió la implementación de este proyecto debido a su base viral. Estas aplicaciones a menudo se distribuyen bajo la apariencia de clientes ICQ, versiones "más recientes" o mejoradas de Opera Mini y otras aplicaciones y juegos Java populares; por regla general, el número de versión es demasiado alto. Debido a que la mayoría de los teléfonos móviles avisan antes de que una aplicación Java envíe un mensaje SMS, los creadores de alarmas SMS hacen todo lo posible para obligar al usuario a presionar la tecla correcta en el momento correcto antes de que se active la advertencia en pantalla. Las aplicaciones para teléfonos inteligentes (se conocen alarmas SMS para Symbian, Android) pueden enviar SMS sin advertencias, así como descargar automáticamente en segundo plano, como resultado de lo cual se carga dinero sin motivo visible para el suscriptor.

Estafas en sitios premium

Para muchos operadores móviles, el acceso a recursos wap individuales con contenido de pago se paga a una tarifa especial, muy superior a la habitual. Así, el usuario puede adquirir tal o cual melodía, juego, etc. sin enviar un SMS a un número corto, pagando directamente por el hecho de descargarlo. Los estafadores pueden publicar enlaces directos a contenido en recursos premium en sitios gratuitos sin advertencias especiales, o incluso colocar imágenes (a menudo incluso desde un píxel transparente) en sitios supuestamente gratuitos ubicados en direcciones con tarifas especiales, como resultado de lo cual el usuario, sin sospechar cualquier cosa, paga por ver un sitio aparentemente normal a una tarifa más alta. Por lo general, los enlaces como "Descargar XXX gratis" en bloques publicitarios en sitios WAP rusos conducen a tales recursos. Los sitios premium también pueden "visitar" varias aplicaciones de teléfonos móviles fraudulentas.

Estafa de suscripción de servicio

Consiste en que se persuade al usuario de forma fraudulenta para que haga clic en un enlace que sirve para suscribirse a servicios de pago. Para implementar el esquema, los estafadores necesitan el número de teléfono móvil del usuario. A menudo, estos enlaces se envían por SMS bajo la apariencia de enlaces a tarjetas de felicitación.

En el nuevo esquema, el número de teléfono móvil se recibe del operador sin la solicitud del usuario, en el mejor de los casos queda aceptar el servicio: los estafadores ya tienen un número de teléfono. Por ejemplo, al usar Internet móvil, MegaFon transmite el número de teléfono móvil al sitio web dfiles.ru; el número de teléfono se transforma en wap.megafonpro.ru. Si se desarrolla este método de divulgación de información sobre el usuario a terceros, entonces usando AJAX o un programa malicioso en la computadora y/o teléfono del usuario, es posible "sacar" el número de teléfono del usuario y luego al menos manipular el usuario. suscripciones, y luego comienza la fantasía.

Otras estafas de números cortos

Se persuade al usuario de una forma u otra para que envíe un SMS costoso a un número corto por su cuenta. Los esquemas más populares:

Pago por un servicio inexistente a sabiendas, por ejemplo, interceptar mensajes de texto cortos de otras personas o una aplicación Java que le permite ver el cuerpo humano debajo de la ropa. Los estafadores suelen eximirse de responsabilidad indicando en las reglas de prestación del servicio, ocultas en el sitio a lo largo de los enlaces, que el servicio tiene un carácter cómico (básicamente, este método se practica en varios canales de televisión dirigidos a la audiencia juvenil ( MuzTV, Bridge TV, etc.);
Votación en el sitio web. Variación del esquema anterior. El esquema fue ampliamente difundido en las redes sociales en ese momento. Desde cuentas con contraseñas crackeadas, se enviaban mensajes con un enlace a un sitio donde supuestamente se estaba votando por la mejor foto (u otra similar). Una foto de la persona que supuestamente envió el mensaje tendía a ocupar el segundo lugar.
Virus ransomware para un ordenador ( Trojan-Ransom según la clasificación de Kaspersky Lab ). Bloquean la carga del sistema operativo, muestran imágenes que ocupan la mayor parte de la ventana del navegador, etc., y requieren que el usuario envíe un SMS a un número corto para desbloquear.

En todos los esquemas anteriores, el costo real de los SMS, por regla general, es mucho más alto que el declarado, los estafadores pueden eximirse de responsabilidad al mencionar las reglas para la prestación del servicio, que generalmente son difíciles de encontrar a través de enlaces desde la página principal, que, por ejemplo, se indique el coste de un día de suscripción al servicio, y se cobre inmediatamente el pago del mes, etc.

El alojamiento de archivos es un tipo común de fraude que se encuentra en Internet. El alojamiento de archivos indica que la velocidad de descarga supera los 3000kb/s. Al proceder a la descarga, afirma que existe una alta actividad de spam desde esta dirección IP y requiere que envíe un número de teléfono y luego siga esquemas fraudulentos con una suscripción (por ejemplo, el costo se cobra de inmediato por un mes). El costo de la descarga, a juzgar por el acuerdo de usuario oculto, supera los 300 rublos. La mayor señal: comentarios falsos.
Encuesta: relevante para los estafadores extranjeros: descarga un archivo con software pirateado , pero el archivo está bloqueado con contraseña y, para obtener la contraseña, se le redirige a un sitio donde debe completar una serie (a veces un par) de tareas, como como suscribirse a servicios fraudulentos o comprar en sitios fraudulentos. Cuando intente cerrar el sitio, será engañado, alegando que es rápido y gratuito. Anteriormente, era posible eludir el esquema fraudulento, ya que la contraseña estaba incrustada en el código fuente del sitio. Más tarde, los estafadores se enteraron y ahora la contraseña solo se puede obtener descargando un documento con contraseña.
Un esquema piramidal es un esquema que promete altas ganancias "reales". Para ello, requieren un SMS a un número corto, habiendo realizado el primer pago. El síntoma principal son los comentarios falsos.
Trabajo remoto: trabajo remoto y fácil como reimprimir un texto con un salario sólido. Para comenzar, debe pagar un "depósito de seguridad", después del cual también puede hacer su trabajo de forma gratuita. El depósito no será devuelto.
"Juegos que toda Rusia ha estado esperando": sitios que anuncian juegos de navegador. Para "proteger su cuenta de la piratería" requieren que envíe un SMS. La tarifa gigantesca resulta ser desproporcionadamente mayor de lo que verá la víctima. A juzgar por el código fuente de la página, después del pago será redirigido a una selección de juegos flash gratuitos. Signos de tales juegos fraudulentos: "premios falsos" (por ejemplo, "2019 aún no ha comenzado, y este juego ya ha sido reconocido como el mejor juego del año"), solo requiere que se ingrese un número de teléfono e ignora el ausencia de un inicio de sesión / nombre. A juzgar por el acuerdo de usuario oculto, los estafadores recibirán más de 500 rublos.
"¡No tomaste tu premio!" es una estafa similar a las letras nigerianas , mostrando que "ganaste". Para ganar, necesitas enviar dinero.
"¡Su cuenta ha sido pirateada!" - un esquema popular en Internet. Hay 2 tipos: para redes sociales "Vkontakte y" Odnoklassniki ". Informa que la cuenta ha sido pirateada y requiere que envíe un SMS para desbloquearla, "¡De lo contrario, su cuenta será completamente bloqueada!". Al hacer clic en el "cruz" de esta pestaña, informa que "¡su cuenta se bloqueará PARA SIEMPRE! ¿Está seguro de que desea cerrar sesión?". Se cierra solo cuando hace clic en "Sí" varias veces.
“¡Tu pariente tuvo un accidente!” - el esquema de fraude más reciente y, sin embargo, el más raro. Supuestamente, un pariente tuvo un accidente y se necesita dinero para su tratamiento. Los estafadores quieren enviar dinero.
"¡Tu computadora está infectada!" - El usuario en el navegador muestra un enlace que indica que tiene muchos virus en su PC, luego la animación muestra un "cheque". Después de esta actuación, para eliminar virus, debe enviar un SMS a un número corto o simplemente un número de teléfono. Este programa determina correctamente el sistema operativo del usuario, pero indica incorrectamente la cantidad de discos duros, lo cual es un gran inconveniente del esquema. Cuando intenta cerrar la pestaña con este programa, muestra el mensaje “¡Su PC está infectada! ¡Si no elimina los virus, esto conducirá a la pérdida de datos!” Se cierra solo cuando hace clic repetidamente en "Sí" o fuerza el apagado del navegador a través del administrador de tareas.
“Refuerza tus abdominales en 10 días” o “Deja de fumar en 3 días” es una estafa muy extendida. Como regla general, los estafadores anuncian el producto en nombre de las estrellas. Los textos, por regla general, son emocionales y el autor del artículo obliga literalmente al visitante a comprar un disco con técnicas. Los comentarios son falsos y los invitados no pueden comentar. Si intenta salir, aparecerá un mensaje sobre descuentos o regalos que esperan al visitante. Estas páginas aparecen inesperadamente y se cierran al hacer doble clic en "Sí".
El ransomware es una estafa bastante común. El virus ingresa a la PC y reemplaza todas las páginas de las redes sociales por otras falsas, donde requiere el envío de SMS debido a la supuesta alta actividad de spam de esta cuenta. El principal signo de infección es que todas las redes sociales no están disponibles. El virus se puede eliminar tanto por medio de un antivirus como por utilidades especiales.
"¡Súper promoción!" Era una estafa bastante común en ese momento. La víctima recibe un SMS al estilo de "dinero transferido al número +7********** ¡y recibe 2 veces más!". La víctima, por supuesto, no recibirá ningún dinero. Puede suceder que la víctima envíe algo de dinero y en realidad reciba el doble. Naturalmente, cuando la víctima envía mucho dinero, los estafadores se retiran.
"Carta del servicio de seguridad": un usuario de una red social (generalmente Mail.ru) recibe un mensaje que indica que se notó un correo no deseado masivo en su buzón . Es necesario enviar un SMS a un número corto dentro de las 6 horas desde el momento de leer esta notificación. De lo contrario, "la cuenta quedará bloqueada sin posibilidad de recuperación". No se especifica el costo de los SMS. Además, los estafadores tienen otra escapatoria: un enlace para cambiar la contraseña lo lleva a un sitio falso y también le permite extraer la contraseña de un usuario crédulo.

"Se necesita urgentemente un donante para un raro tercer tipo de sangre negativo"

Se lanza un mensaje en las redes sociales y mensajería instantánea de que “el niño necesita un tercer tipo de sangre negativo raro”, un teléfono “para la comunicación” y una solicitud para enviarlo a toda la lista de contactos. El número de teléfono especificado es de pago, una vez que se establece la conexión, el contestador automático emite pitidos, lo que hace que muchas personas devuelvan la llamada varias veces.

SMS con una solicitud de transferencia de dinero

Los mensajes se envían con una solicitud para transferir dinero a uno u otro número de teléfono móvil (por ejemplo, "Mamá, pon urgentemente 100 rublos en el número +7**********, cuando llegue, lo devolveré ”). El texto del mensaje se selecciona de tal manera que cualquier parte importante de los destinatarios pueda tomar dicho SMS como uno enviado por alguien cercano a ellos. Además, los estafadores pueden, de una forma u otra, convencer a la víctima (por ejemplo, haciéndose pasar por un empleado de un operador de telefonía móvil) para que envíe una solicitud de USSD diseñada para transferir dinero de su cuenta a su número. Cabe señalar que este tipo de mensajes se envían para la buena suerte, sin un análisis previo del sexo y la edad de la potencial víctima. Entonces, un hombre sin hijos puede recibir, por ejemplo, un mensaje que contenga el llamado "madre".

Otro esquema se ha generalizado: primero, el estafador envía un SMS indicando que el dinero ha sido transferido al propietario del teléfono móvil, y luego llega una solicitud desde el mismo teléfono móvil para devolver el dinero. Los estafadores presionan la lástima, agregando fábulas sobre parientes enfermos y todo tipo de desgracias en su familia. Este método de fraude es fácil de reconocer, ya que el mensaje sobre la transferencia de dinero proviene solo de operadores móviles y no de números privados.

Otra opción: el suscriptor recibe una notificación sobre la recarga de la cuenta, y realmente se recarga. Luego llega un SMS: “Accidentalmente te transfirí 100 rublos. ¿Puedes devolverlo?" Tan pronto como el suscriptor transfiere 100 rublos, "transfirió erróneamente" 100 rublos. desaparecer de la cuenta. Los operadores móviles brindan la oportunidad de devolver dinero transferido erróneamente.

Aplicaciones telefónicas maliciosas (desde la década de 2010)

Las aplicaciones maliciosas son aplicaciones telefónicas escritas por estafadores para realizar acciones ilegales.

Tipos:

La aplicación solicita al usuario que ingrese los datos de la tarjeta bancaria, después de lo cual estos datos son conocidos por los atacantes [8] ;
Una aplicación troyana instala el acceso a los datos en el teléfono, algunos estafadores también usan llamadas o se hacen pasar por un empleador para forzar la instalación de la aplicación [9] [10] ,
La aplicación pide permiso y envía mensajes SMS o llamadas de pago [11] ;
La aplicación recopila información sobre la ubicación, el estado y el almacenamiento de archivos del dispositivo [12] ;
La aplicación está preinstalada en el teléfono, realiza la carga automática, muestra anuncios [13] .

Las aplicaciones maliciosas pueden imitar el logotipo o el nombre de una aplicación legítima [14] .

Además, las aplicaciones bancarias legales son vulnerables a los estafadores [15] . El Banco Central reveló un caso de uso de servicios bancarios a distancia por parte de un estafador contra una persona jurídica [16] .

Estafas telefónicas mediante llamadas

El vishing [17] , (del Voice phishing ), es uno de los métodos de fraude mediante ingeniería social , que consiste en que los atacantes, mediante comunicación telefónica y desempeñando un determinado papel (empleado de banco, comprador, etc.), bajo diferentes usan pretextos para atraer información confidencial del titular de la tarjeta de pago o alentarlo a realizar ciertas acciones con su cuenta de tarjeta / tarjeta de pago [18] .

Existen los siguientes tipos:

extorsión directa de dinero , cuando los estafadores llaman en nombre de un familiar y piden dinero;
chantaje , cuando los estafadores llaman en nombre de un oficial de la ley [1] ;
fraude bancario , cuando un estafador suena en un teléfono móvil? haciéndose pasar por un banco o un oficial de seguridad,
Además, los estafadores pueden utilizar las llamadas para forzar la instalación de una aplicación fraudulenta [9] .

Centros de llamadas fraudulentos

Para llevar a cabo acciones ilegales masivas, los estafadores organizan call centers fraudulentos en los que llaman a las personas. Según los datos recopilados en 2020, aproximadamente la mitad de los centros de llamadas están ubicados en instituciones correccionales [19] .

Centros de llamadas fraudulentos en el territorio de las instituciones correccionales del Servicio Penitenciario Federal

El 15 de julio de 2016, el vicepresidente de la junta de Sberbank , Stanislav Kuznetsov, dijo que parte de los centros de fraude bancario se esconden en instituciones penitenciarias cerradas del Servicio Penitenciario Federal , y en algunas prisiones hay incluso centros de llamadas [20] .

En la prisión de Matrosskaya Tishina, el 16 de julio de 2020, fueron detenidos los funcionarios penitenciarios, que regularmente pasaban de contrabando teléfonos celulares y tarjetas SIM a los presos a cambio de sobornos, lo que hizo posible organizar un centro de llamadas de presos involucrados en fraude telefónico en el territorio de la prisión. [21] .

Durante la epidemia de coronavirus en 2020, en la primera mitad de 2020, Sberbank registró alrededor de 2,9 millones de solicitudes de clientes por intentos de fraude, es decir, el doble que en todo 2019. Esto a pesar de que el acceso de personas no autorizadas a las prisiones durante la epidemia fue limitado. Sber cree que hay un centro de llamadas en cada tercera institución del sistema penitenciario en Rusia. Según las observaciones de "Rus Sitting", a la mitad, si no más. La organización de los call centers penitenciarios solo es posible con el apoyo tácito de la dirección de las instituciones correccionales, la dirección del Servicio Penitenciario Federal, la fiscalía para la vigilancia del estado de derecho en los lugares de privación de libertad [22] .

Debido al hecho de que el Ministerio del Interior , el FSB , el Servicio Penitenciario Federal no tomó medidas reales para detener las acciones ilegales, Sberbank recurrió a los operadores móviles, que dieron los números de teléfono de los estafadores y las coordenadas de las instituciones del Servicio Penitenciario Federal. Sber pidió a los operadores que vincularan las coordenadas de las llamadas salientes con las coordenadas de las prisiones e hizo un mapa. En agosto de 2020, se cometieron más de 600 fraudes exitosos desde tal o cual institución del Servicio Penitenciario Federal, y más de 500 desde tal o cual institución, y solo 225 desde Moscú SIZO No. 1, más conocido como Matrosskaya Tishina. Esto teniendo en cuenta el hecho de que en julio, ante la insistencia de Sberbank, se realizó una búsqueda en Matrosskaya Tishina, se incautaron tarjetas SIM y equipos [23] .

Según Sberbank, los estafadores telefónicos roban hasta 5 mil millones de rublos de cuentas rusas cada mes. El director general adjunto de Sberbank, Stanislav Kuznetsov, dijo que el cheque promedio para una operación fraudulenta exitosa es de aproximadamente 8,000 rublos, y un centro de llamadas responde de 3,000 a 7,000 llamadas por día. Más de 300.000 llamadas fraudulentas se registran oficialmente en Rusia cada mes [24] .

Centros de llamadas fraudulentos en Ucrania

Los centros de llamadas fraudulentos operan en el territorio de Ucrania [25] [26] [27] , en particular en Kiev y Dnipro [28] [29] . Por ejemplo, uno de los centros de llamadas fraudulentos, a partir de septiembre de 2021, existe en la calle Volodymyrska junto a la oficina de SBU . Los centros de llamadas ucranianos están tratando de "divorciarse" de los clientes de los bancos rusos por dinero. Gracias a la cercanía lingüística y mental, los ucranianos están trabajando activamente en el mercado ruso. Stanislav Kuznetsov señaló que la mayoría de los centros de llamadas que utilizan la suplantación de números para imitar las llamadas en Rusia desde un banco están ubicados en Ucrania [24] . Llamó a Dnipro “la capital del fraude telefónico”, a lo que el alcalde de Dnipro , Boris Filatov , manifestó lo siguiente: “No entiendo por qué dice eso. Hay centros de llamadas de estafadores por todo el país” [29] .

En septiembre de 2021, durante una investigación, el periodista de Strana.ua, Vlad Bovtruk, consiguió un trabajo en un centro de llamadas subterráneo que opera en el centro de Kiev. Los requisitos principales eran un habla competente, fluidez en ruso, conocimientos mínimos de informática, perseverancia, atención y precisión. No se requería experiencia laboral [29] . A Bovtruk se le dijo que debería llamar a los residentes de Rusia, presentarse como empleado de Sberbank y extorsionarlos de varias maneras. Al contratar, el periodista recibió todo un manual, que es un conjunto de frases en un orden determinado, según las cuales es necesario comunicarse con una posible víctima. Los propios estafadores llaman a las víctimas "tontos". Como se señaló, los empleados son plenamente conscientes de que están involucrados en un fraude. Se presentan a las víctimas con nombres ficticios y las llaman utilizando programas de suplantación de números que copian los números de empleados reales del Sberbank ruso o del Ministerio del Interior de la Federación Rusa [24] . Se informa que durante el día el operador de dicho centro de llamadas realiza unas 300 llamadas, y que durante la jornada laboral es posible engañar hasta a 5 personas [29] .

El 6 de agosto de 2020, la sucursal de Kiev de la Policía Nacional de Ucrania detuvo un esquema fraudulento a gran escala para robar dinero de clientes bancarios. Según los informes, los delincuentes detrás del esquema establecieron centros de llamadas que emplean a 300 personas. Sus empleados se hicieron pasar por representantes de bancos conocidos y enviaron mensajes de texto a los clientes del banco afirmando que alguien estaba tratando de piratear sus cuentas bancarias. Luego, los empleados del centro de llamadas llamaron a los clientes y los engañaron para que les entregaran los datos de su tarjeta bancaria. Según la fiscalía de Kiev , los estafadores pudieron obtener ilegalmente bases de datos que contenían números de teléfono de clientes de bancos ucranianos e internacionales que operan en Ucrania [28] .

En septiembre de 2021, el Servicio de Seguridad de Ucrania impidió el funcionamiento de una red de 6 centros de llamadas en Lviv , que fue utilizada por un grupo de estafadores para defraudar a inversores en criptomonedas de todo el mundo. Los estafadores utilizaron números de teléfono de VoIP para ocultar su ubicación y defraudaron a miles de inversores extranjeros. El departamento principal de la SBU en la región de Lviv llevó a cabo la operación bajo la supervisión de la Oficina del Fiscal General. Durante las búsquedas en 6 centros de llamadas, los agentes del orden confiscaron dispositivos electrónicos y documentos que vinculaban a los estafadores con actividades ilegales. Se informa que las víctimas transfirieron dinero a tarjetas bancarias y billeteras criptográficas de delincuentes con una mayor conversión al sector no observado de la economía [30] .

También se informó que los estafadores de Ucrania llamaron a los residentes de Kazajstán . Por ejemplo, uno de los usuarios escribe en Vc.ru : “Los estafadores claramente nos llaman a Kazajstán desde Ucrania. Usan algún tipo de servicio en el que mi identificador de llamadas muestra el número de teléfono de una persona que no sabe en absoluto que alguien está usando su número. Hay un claro acento de merluza de Zaporizhzhya en el discurso” [31] . Al hacer llamadas a Kazajstán, los estafadores a menudo se metían en problemas debido a la ignorancia de las realidades de Kazajstán. A lo largo de los años, han aprendido a pronunciar los nombres de los bancos locales y han dominado la jerga empresarial (por ejemplo, en Kazajstán, atraer inversiones suele llamarse "financiación"). Se notaron estos errores más típicos: en la palabra " tenge " en lugar del sonido "e" se pronuncia "e", y los sonidos "o" en los nombres se convierten en "a". Por ejemplo, uno de los residentes kazajos informó de un caso similar: “El especialista senior del servicio de seguridad de Halyk Bank acaba de llamar. Su nombre es Dmitry Zhandarbekov. Dice que un tal Viktor Akhmetov hackeó mi cuenta. Quiere retirar 90 mil tenge”. Algunos kazajos simplemente responden utilizando el idioma kazajo , que los estafadores no conocen [31] .

El 30 de junio de 2022, la agencia de noticias UNIAN informó que los centros de llamadas fraudulentos de Ucrania estaban reanudando sus operaciones. Según la publicación, en Kiev y Lvov , los empleados son reclutados activamente para estos centros a través de un anuncio en Internet [32] .

Simulación de interferencias técnicas

En 2017, aumentaron los casos de fraude en Alemania, cuando los atacantes llaman a la víctima, imitando la interferencia utilizando medios técnicos. En ese momento, una voz desconocida al otro lado de la línea hace preguntas como: "¿Puedes oírme?" o “¿Puedes oírme bien”? A continuación, la respuesta "Sí" obtenida de forma fraudulenta se elimina de la conversación grabada y se sustituye como una respuesta afirmativa a una pregunta, por ejemplo: "¿Quiere suscribirse a este servicio?". A continuación, los delincuentes intentan obtener dinero del pseudocliente por servicios o bienes que nunca ordenó. Los estafadores envían facturas y pueden amenazar con utilizar un contrato telefónico falso como prueba en los tribunales [33] .

Fraude y tarjetas de crédito

El fraude con tarjetas de crédito [34] [35] , ( carding , incluye el robo de datos de la tarjeta en Internet ( phishing ), la copia de información contenida en la banda magnética de la tarjeta ( skimming ), así como el fraude de pago en ausencia de una tarjeta física .

La mayoría de los bancos publican listas de países propensos al fraude en su sitio web. Y si un cliente visita dicho país, el banco monitorea las transacciones con su tarjeta de plástico y ofrece volver a emitirla a cargo del banco o del cliente.

Fraude también son transacciones con tarjetas falsas. Las tarjetas de crédito se falsifican así: se toma una tarjeta híbrida (es decir, hay un chip y una banda magnética en la tarjeta), los registros de su banda magnética se copian y se transfieren a otra tarjeta que solo tiene una banda magnética o a un tarjeta híbrida con chip “torcido” (por ejemplo, quemado o sin personalizar) . Las operaciones se pueden realizar con éxito: online (en lectores de banda magnética), offline (transacciones limitadas) o en modo fallback (si es imposible leer el chip, el dispositivo realiza una operación de banda magnética). La responsabilidad por tal fraude recae en el emisor de la tarjeta [36] o en el adquirente, si la transferencia de responsabilidad es posible de acuerdo con las reglas de un sistema de pago en particular.

Notas

↑ 1 2 Kulev V.K., Papsheva E.V., Starinsky A.Yu., Sugrobova K.S. Estafa telefónica . Consultado el 8 de marzo de 2021. Archivado desde el original el 28 de abril de 2022. (indefinido) // Actas del Simposio Internacional "Confiabilidad y Calidad", 2010
↑ 1 2 3 Fraudes o estafadores de celulares | Celular - 3DNews - Daily Digital Digest . Consultado el 7 de abril de 2010. Archivado desde el original el 3 de abril de 2010. (indefinido)
↑ Popov A.N. Delitos en el campo de la información informática: libro de texto. - Tutorial. - San Petersburgo: Instituto de Derecho de San Petersburgo (sucursal) de la Universidad de la Fiscalía de la Federación Rusa, 2018. - 68 p.
↑ 1 2 Qué es el fraude. Los principales tipos de Fraude (enlace inaccesible) . Consultado el 7 de abril de 2010. Archivado desde el original el 29 de enero de 2010. (indefinido)
↑ 1 2 Fraude SMS (enlace no disponible) . Consultado el 7 de abril de 2010. Archivado desde el original el 20 de abril de 2010. (indefinido)
↑ Fraude [Enciclopedia Wiki] (enlace inaccesible)
↑ Omar Asif, Md Belayat Hossain, Mamun Hasan, Mir Toufikur Rahman, Muhammad EH Chowdhury. Revisión de detectores de incendios y diseño de un sistema de alarma contra incendios automatizado y de respuesta rápida basado en SMS // Int'l J. of Communications, Network and System Sciences. — 2014-09-02. — vol. 07 . — Pág. 386 . -doi : 10.4236 / ijcns.2014.79040 . Archivado desde el original el 24 de septiembre de 2018.
↑ Los expertos han identificado una nueva aplicación fraudulenta para Android . Consultado el 8 de marzo de 2021. Archivado desde el original el 20 de enero de 2021. (indefinido) // 2019
↑ 1 2 Los estafadores comenzaron a fingir ser empleadores remotos; les piden a las víctimas que instalen aplicaciones con un troyano . Consultado el 8 de marzo de 2021. Archivado desde el original el 17 de enero de 2021. (indefinido)
↑ Golpearon al móvil: los delincuentes encontraron un nuevo método de robo de tarjetas bancarias . Consultado el 8 de marzo de 2021. Archivado desde el original el 10 de febrero de 2021. (indefinido)
↑ Cómo llegan los virus a Android y cómo eliminarlos. ¿Necesito un antivirus en Android ? Consultado el 8 de marzo de 2021. Archivado desde el original el 27 de febrero de 2021. (indefinido)
↑ Los expertos denominan aplicaciones maliciosas de Android . Consultado el 8 de marzo de 2021. Archivado desde el original el 2 de septiembre de 2021. (indefinido)
↑ Qué aplicaciones deben eliminarse de su teléfono inteligente . Consultado el 8 de marzo de 2021. Archivado desde el original el 16 de abril de 2021. (indefinido)
↑ ¿Cómo reconocer una aplicación maliciosa y no ser víctima de estafadores? . Consultado el 8 de marzo de 2021. Archivado desde el original el 13 de abril de 2021. (indefinido)
↑ Un tercio de las aplicaciones bancarias son vulnerables al fraude . Consultado el 8 de marzo de 2021. Archivado desde el original el 6 de marzo de 2021. (indefinido)
↑ "Kommersant": El Banco Central advirtió a los bancos sobre un nuevo esquema de fraude a través de una aplicación bancaria . (indefinido)
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↑ Casi la mitad de todos los centros de llamadas fraudulentos se encuentran en prisiones Más: https://www.securitylab.ru/news/512563.php . Consultado el 8 de marzo de 2021. Archivado desde el original el 14 de abril de 2021. (indefinido)
↑ Sberbank encontró centros de fraude bancario en prisiones . Consultado el 7 de marzo de 2021. Archivado desde el original el 16 de julio de 2016. (indefinido)
↑ Sberbank limpió un centro de llamadas criminales en la prisión de Matrosskaya Tishina . “En la prisión de Matrosskaya Tishina el 16 de julio de 20, los oficiales correccionales fueron detenidos, quienes contrabandeaban regularmente teléfonos celulares y tarjetas SIM a los presos a cambio de sobornos, lo que hizo posible organizar un centro de llamadas en el territorio de la prisión de presos involucrados en llamadas telefónicas. fraude.”. Consultado el 7 de marzo de 2021. Archivado desde el original el 27 de febrero de 2021. (indefinido)
↑ “¡Este es el servicio de seguridad de Sberbank! (susurra) ¡Ayuda, es IK-47! Cómo organiza la administración los centros de llamadas de las prisiones . “El Servicio Penitenciario Federal se ha ofrecido como voluntario para resolver el problema de los “centros de llamadas” fraudulentos en las prisiones rusas y va a pedir 3.000 millones de rublos para este fin. Solo en Sberbank, en la primera mitad de 2020, se registraron alrededor de 2,9 millones de solicitudes de clientes por intentos de fraude, el doble que en todo 2019. Y estos son solo los que aplicaron. Y eso es solo Sber. Pero llaman de Alfa, de VTB y de Otkritie. Por cierto, antes de la cuarentena, cuando se le preguntó a cualquier líder del Servicio Penitenciario Federal sobre cómo las tarjetas SIM, teléfonos, auriculares, etc. ingresan al centro de detención preventiva y la colonia correccional, el liderazgo asintió con confianza hacia familiares, abogados, observadores públicos, activistas de derechos humanos: aquí están y se visten. Ya los estamos atrapando, atrapándolos, pero tú estás en la puerta, ellos están en la ventana. Y en cuarentena, el acceso de estos ciudadanos estaba prohibido o extremadamente difícil. Los presos están obligados a hacerlo. ¿Quién? No, no el inspector y los operadores que trajeron el equipo, también fueron obligados y no lo compraron con su propio dinero. Se ven obligados a hacer esto por un sindicato muy poderoso. Unión del crimen con el poder. Por supuesto, la gestión de las zonas y centros de prisión preventiva asegura el funcionamiento de los call centers. Por supuesto, comparten con las autoridades de control (hola, la fiscalía para la supervisión de la legalidad en los lugares de privación de libertad) y con sus propios superiores. Consultado el 7 de marzo de 2021. Archivado desde el original el 23 de abril de 2021. (indefinido)
↑ Zona de destete confiado . Nuevo periódico . “Cuando quedó claro que el MVD-FSB-FSIN no estaba haciendo absolutamente nada, Sber aulló y recurrió a los operadores móviles. Les dio los teléfonos de los estafadores y las coordenadas de las instituciones FSIN. Sber pidió a los operadores que vincularan las coordenadas de las llamadas salientes con las coordenadas de las prisiones. E hizo un mapa. En agosto de 2020, se cometieron más de 600 fraudes exitosos desde tal o cual institución del Servicio Penitenciario Federal, y más de 500 desde tal o cual institución, y solo 225 desde Moscú SIZO No. 1, más conocido como Matrosskaya Tishina. ¿Y sabes qué maravilloso? Que exactamente el mes anterior, en julio, ante la insistencia de Sberbank, robaron a Matrosskaya Tishina. Los sims y el equipo fueron confiscados”. Archivado el 1 de octubre de 2020. (indefinido)
↑ 1 2 3 Vladislav Bovtruk, Igor Rets. A un costado de la SBU. ¿Cómo funcionan los centros de llamadas en Ucrania que estafan a los clientes de los bancos rusos por dinero ? El periodista del "País" consiguió un trabajo con estafadores: esquemas, ganancias y un curso sobre la "psicología de un tonto" . Strana.ua (30 de septiembre de 2021) . Consultado el 10 de agosto de 2022. Archivado desde el original el 14 de octubre de 2021. (Ruso)
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