Proyecto hyip

HYIP [1] (del inglés  HYIP - High Yield Investment Program , también Hip , Hi-IP ) - para empresas financieras, significan un proyecto fraudulento [2] , similar a un fondo de inversión de alto rendimiento , una especie de pirámide financiera , una estafa de inversión que promete un alto retorno de la inversión pagando a los miembros existentes con las ganancias de los nuevos clientes.

El mecanismo de la estafa

Por lo general, los proyectos HYIP son pirámides financieras que pagan un interés fabuloso debido a los nuevos ingresos y atraen a una gran cantidad de participantes. Por lo tanto, se repone dinero fresco. Después de que el flujo de dinero se detiene o no es suficiente para cubrir las obligaciones actuales, el HYIP se cierra, todos los pagos se detienen y, en casos excepcionales, el HYIP se reinicia, pero la vida útil de la próxima serie de HYIP es mucho menor que la anterior. .

Por el momento, se trata principalmente de proyectos online que funcionan con monedas electrónicas . Los administradores de fondos exagerados suelen crear un sitio web que ofrece un "programa de inversión" que promete rendimientos muy altos, como el 1 % por día (el interés compuesto diario será un porcentaje de los rendimientos anuales ), revelando poca o ninguna información sobre la administración principal, la ubicación o otros aspectos de cómo se debe invertir el dinero (generalmente porque el dinero no se invierte realmente) y cómo se propone realizar el retorno de la inversión, con la excepción de las declaraciones de que se realizarán varios tipos de negociación en los mercados bursátiles y otros mercados, como Forex . A veces, los fondos HYIP utilizan la atracción emocional, recurren a la fe y prometen ayudar a lograr la independencia financiera [3] .

La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU . declaró: "Estos esquemas fraudulentos implican la supuesta emisión, negociación o uso de los llamados instrumentos financieros de los 'grandes' bancos, los 'grandes' bancos europeos o los 'grandes' bancos mundiales, u otros 'grandes' bancos. programas de inversión'. Los estafadores buscan engañar a los inversionistas sugiriendo que instituciones bien establecidas y financieramente seguras participan en estos programas falsos”. [4] En 2010, la Autoridad Reguladora de Servicios Financieros advirtió: “Los HYIP usan una variedad de sitios web y redes sociales, incluidos YouTube, Twitter y Facebook, para atraer inversores, crear publicidad y crear la ilusión de cohesión social que está en el uso por parte de los estafadores de la principal táctica de persuasión de que “ dado que todo el mundo invierte en HYIP, por lo tanto deben ser legales .”” [5]

Si bien han existido varias variaciones del esquema Ponzi desde al menos principios del siglo XX , el desarrollo de los sistemas de pago digital ha facilitado mucho que los operadores de sitios web acepten pagos de personas de todo el mundo [6] . Los administradores de fondos HYIP suelen utilizar sistemas de pago electrónico porque es mucho más fácil organizar el trabajo con ellos que con las cuentas bancarias tradicionales. Algunos administradores de fondos HYIP han iniciado sus propias empresas de moneda digital , que desde entonces han cerrado. Algunos ejemplos son Standard Reserve, OSGold, INTGold, EvoCash y V-Money. Sistema StormPaycomenzó de la misma manera en 2002, pero continuó funcionando incluso después de que el estado de Tennessee cerrara el proyecto publicitario por el cual se lanzó StormPay [7] . Para los pagos, los HYIP suelen utilizar sistemas de pago electrónico anónimo, como Liberty Reserve y Perfect Money , así como Bitcoin y sus bifurcaciones . A veces incluso pueden ser transferencias bancarias. Recientemente, el sistema WebMoney ha dejado de funcionar con casi todos los HYIP, considerándolos, de acuerdo con las leyes de la Federación Rusa, como organizaciones fraudulentas.

Algunos fondos HYIP se han establecido en países con leyes de fraude laxas para proporcionar inmunidad de las leyes de valores de otros países. A menudo, los administradores de fondos HYIP alojan su sitio web para aceptar pagos en un sitio web alojado de forma anónima [8] .

Muchos HYIP se pueden dividir en tipos: rápidos, a medio plazo, a largo plazo.

Los fondos HYIP ordinarios a mediano plazo prometen un rendimiento de 1-3% por día. Dichos proyectos pueden vivir durante mucho tiempo, entre 6 y 9 meses. Todo depende de los objetivos del administrador de dicho fondo y la capacidad de promoverlo.

Fast HYIP (Fast HYIP) vive el tiempo más corto, pero promete al inversor 5-50% por día. Este tipo de inversión es más como una ruleta : suerte/mala suerte.

Los HYIP a largo plazo (Long term HYIP) pagan un porcentaje relativamente pequeño, los pagos son mucho menos frecuentes, ya no son diarios, como en los HYIP a medio plazo y rápidos, sino una vez a la semana.

A menudo, intentan ganar dinero con HYIP invirtiendo en un proyecto en una etapa bastante temprana y luego retirando fondos antes de que el esquema colapse, beneficiándose de aquellos que ingresaron más tarde. Esto en sí mismo es muy riesgoso, ya que una salida tardía del esquema puede conducir a la pérdida de todo o una parte significativa del dinero invertido. Para reducir este riesgo, utilizan "sitios de seguimiento" que enumeran los HYIP y su estado actual. El Dr. Richard Clayton, un experto en seguridad informática, argumenta en su investigación que no hay pruebas suficientes de que el seguimiento de sitios pueda ayudar a los inversores a ganar más dinero. [9]

Signos característicos de exageración

Existen varias señales por las que se puede determinar que puede tratarse de un programa de inversión fraudulento:

Ejemplos

Recompensas Zeek

El 17 de agosto de 2012, la Comisión de Bolsa y Valores presentó una denuncia contra Paul Burks y su empresa de Carolina del Norte , Zeek Rewards . Paul Burks lanzó Zeek Rewards, prometiendo a los depositantes ingresos al colocar fondos en Zeekler (un sitio con una subasta de centavos ).). El dinero invertido en Zeek Rewards generó un rendimiento diario del 1,5 %. Para aumentar sus ingresos por encima del interés compuesto recibido, también se recomendó a los depositantes atraer nuevos miembros a la “matriz forzada”. La Comisión argumenta que este esquema de pago matricial forzoso es un esquema piramidal [10] . Los nuevos contribuyentes tenían que pagar una tarifa de suscripción mensual de $10 a $ 99 y asegurar una tarifa inicial de hasta $10,000 . Cuanto mayor sea el pago inicial, mayor será el rendimiento. La Comisión de Bolsa y Valores dijo que el sitio de Zeekler generó solo alrededor del 1% de las ganancias estimadas de Zeek Rewards y que la gran mayoría de los fondos pagados provino de nuevos depósitos. La comisión afirma que Zeek Rewards es un esquema piramidal de $ 600 millones que afecta a 1 millón de personas y que será uno de los más grandes de la historia en términos de la cantidad de contribuyentes afectados. El síndico de quiebras designado por el tribunal estimó que $ 600 millones podrían ser la "estimación más baja" y que el número de ahorradores podría llegar a los 2 millones [11] [12] .

Paul Burks pagó $ 4 millones a la Comisión de Bolsa y Valores y acordó cooperar con la investigación en su contra [13] [14] . En febrero de 2017, Burks fue condenado a 14 años y 8 meses de prisión por su participación en Zeek Rewards [15] .

OS Oro

OSGold fue fundado en 2001 como un simulador E-gold por David Reid y lanzado en 2002. Según una demanda presentada en el Tribunal de Distrito de EE. UU. a principios de 2005, los administradores de OSGold podrían haber robado 250 millones de dólares [16] . CNET informó que "en el apogeo de su popularidad, la moneda OSGold tenía más de 60.000 cuentas creadas por personas atraídas por la promesa de inversiones de 'alto rendimiento' que garantizarían rendimientos mensuales del 30 al 45 por ciento". [dieciséis]

PIP

PIPS (People in Profit System - Rus. People in the Profit System , o Pure Investors - Rus. Perfect Investors ) fue lanzado por Brian Marsden a principios de 2004 y cubrió más de 20 países [17] [18] . PIPS interesó al Banco Central de Malasia en 2005. Como resultado de la investigación, Marsden y su esposa fueron acusados ​​por un tribunal de Malasia de 97 cargos de lavado de dinero por más de RM77 millones ( USD 20 millones). [19]

Colonyinvest

Otro caso importante ocurrió en Tailandia en 2008. Colonyinvest estafó a 50.000 ahorradores tailandeses con aproximadamente 5.000 millones de baht (alrededor de 150 millones de dólares estadounidenses) [20] .

Otros proyectos HYIP

Otros proyectos HYIP que se han cerrado debido a violaciones legales incluyen Ginsystem Inc. en Singapur [21] , City Limouzine en India [22] [23] , EMGOLDEX o Emirates Gold Exchange - Rusia. Emirates Gold Exchange y WorldWide Solutionz en Sudáfrica [24] [25] .

Véase también

Notas

  1. ↑ Confirmación de nombre: https://www.yaklass.ru/p/osnovy-finansovoj-gramotnosti/7-9-klass/riski-i-finansovaia-bezopasnost-159624/finansovaia-piramida-ili-kak-ne-popast- v-seti-moshennikov-159208/re-c49d2365-6878-4081-97e7-ca76ea0dd6b3 Archivado el 18 de abril de 2021 en Wayback Machine .
  2. ↑ Templario. HYIP: fraude estadounidense . Especulador financiero (27 de noviembre de 2005). Archivado desde el original el 14 de junio de 2006.
  3. ↑ Cómo funcionan los fraudes bancarios principales  . Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (12 de junio de 2009). Consultado el 29 de mayo de 2017. Archivado desde el original el 9 de marzo de 2001.
  4. ↑ Advertencia a todos los inversores sobre el falso "Prime Bank" y otros  esquemas de inversión relacionados con la banca . Sec.gov (1 de junio de 2009). Consultado el 19 de mayo de 2017. Archivado desde el original el 3 de mayo de 2017.
  5. ↑ HYIP: los programas de inversión de alto rendimiento son peligrosos para su  cartera . Alerta para inversores de FINRA (15 de julio de 2010). Consultado el 19 de mayo de 2017. Archivado desde el original el 18 de marzo de 2015.
  6. ↑ [  (enlace inaccesible - historia ) Crimen TI Dinero virtual]  (ing.) . INTERPOL (24 de octubre de 2005).  (enlace no disponible)
  7. ↑ Fuente (enlace no disponible) . Fecha de acceso: 29 de mayo de 2017. Archivado desde el original el 14 de febrero de 2006. 
  8. ↑ [  (vínculo inaccesible - historial ,  copia ) Anuncios de acciones de ejecución seleccionadas de la SEC relacionadas con el fraude bancario principal]  (ing.) .
  9. ↑ Ward, Marcos. Los inversores sacan provecho de las estafas basadas en la web  . Noticias de la BBC (22 de marzo de 2012). Consultado el 19 de mayo de 2017. Archivado desde el original el 23 de marzo de 2012.
  10. ↑ FitzPatrick, Robert L. Zeek Rewards, ¿Solo un MLM ordinario?  (Inglés) . Blog Falsas Ganancias (26 de agosto de 2012). — economía, política, jurisprudencia, ética y sociología de las pirámides financieras. Consultado el 19 de mayo de 2017. Archivado desde el original el 5 de septiembre de 2012.
  11. ↑ Sitio web de administración judicial de ZeekRewards  . Consultado el 21 de mayo de 2017. Archivado desde el original el 16 de mayo de 2017.
  12. ↑ Dunn, Nash Los inversores de Zeek Rewards podrían contar 2 millones , dice el receptor  . GoUpstate.com . Consultado el 21 de mayo de 2017. Archivado desde el original el 30 de agosto de 2012.
  13. ↑ SEC.gov - La SEC cierra el  esquema Ponzi y la pirámide en línea de $600 millones . Washington, DC: Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (17 de agosto de 2012). Consultado el 22 de mayo de 2017. Archivado desde el original el 18 de agosto de 2012. ; Queja ante la SEC: CivAct N3:12-cv-00519 - Rex Venture Group, LLC d/b/a ZeekRewards.com y Paul R. Burks  (inglés) (PDF). www.sec.gov . Washington, DC: Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (17 de agosto de 2012). Consultado el 22 de mayo de 2017. Archivado desde el original el 6 de septiembre de 2012.
  14. ↑ Maglich, Jordania . Los federales detienen el presunto esquema Ponzi ZeekRewards de $ 600 millones: cómo sucedió y qué sigue  , Forbes (  18 de agosto de 2012). Archivado desde el original el 23 de enero de 2013.
  15. ↑ El fundador del esquema Ponzi de Lexington, de 70 años, recibe una pena de prisión de casi 15 años por ZeekRewards . Archivado el 22 de mayo de 2017. Craver, fundador del esquema Ponzi de Richard Lexington, de 70 años , recibe una pena de prisión de casi 15 años por ZeekRewards  . Diario de Winston-Salem . journalnow.com (13 de febrero de 2017). Consultado el 22 de mayo de 2017. Archivado desde el original el 22 de mayo de 2017.
  16. ↑ 1 2 McCullagh, Declan Demanda alega estafa de 'moneda en línea'  . Noticias CNET . CNET (27 de enero de 2005). Consultado el 22 de mayo de 2017. Archivado desde el original el 13 de agosto de 2011.
  17. ↑ Estafas de PIPS (Sistema People in Profit  ) . ¡Quatloos! . Financial & Tax Fraud Education Associates (17 de marzo de 2005). — Museo Cibernético de Estafas y Fraudes. Consultado el 22 de mayo de 2017. Archivado desde el original el 9 de mayo de 2005.
  18. ↑ Hanger, David G. Comentario: PIPS : COMIENZA EL JUEGO FINAL  . Ketchikan, Alaska: Sitnews, Stories In The News (21 de agosto de 2005). Consultado el 22 de mayo de 2017. Archivado desde el original el 23 de septiembre de 2005.
  19. ↑ pequeño hombre redondo. copia del artículo del New Straits Times: Acusado de dinero sucio enfrenta 7 cargos más - fechado el 11 de octubre de 2006 . TalkGold.com (13 de octubre de 2006). — HYIP, foro de inversión y dinero. Consultado el 22 de mayo de 2017. Archivado desde el original el 18 de noviembre de 2006.
  20. ↑ [  (enlace inaccesible - historial ,  copia ) Cierra la red por operadores estafadores]  (ing.) . La Nación (23 de enero de 2008).
  21. ↑ Departamento de Asuntos Públicos, Fuerza de Policía de Singapur . [  (enlace inaccesible - historial ,  copia ) Investigación sobre Ginsystem Inc]  (ing.) . Departamento de Asuntos Comerciales . Gobierno de Singapur (28 de mayo de 2005).
  22. ↑ [  (enlace inaccesible - historia ,  copia ) Jefe de City Limouzine buscado por tres estados] . Hindustan Times (12 de abril de 2010). Recuperado: 30 de marzo de 2011.  (enlace inaccesible)
  23. ↑ Westhead, Rick . El canadiense ayuda a descifrar el supuesto esquema Ponzi, que se dice que es el más grande de la India , Toronto Star , Toronto, Canadá: Toronto Star Newspaper (21 de junio de 2010). Archivado desde el original el 15 de marzo de 2013. Consultado el 30 de marzo de 2011.
  24. ↑ Worldwide Solutionz confirma Ponzi, ¿a punto de tirar al corredor? . Detrás de MLM (26 de marzo de 2015). Consultado el 29 de mayo de 2017. Archivado desde el original el 22 de julio de 2015.
  25. ↑ Lágrimas e ira mientras implosiona WorldWide Solutionz . Detrás de MLM (11 de abril de 2015). Archivado desde el original el 27 de marzo de 2015.

Enlaces