Chang Peng Zhao

Changpeng Zhao ( chino: 赵长鹏 , nacido en 1977 , Jiangsu , República Popular China ) es el fundador y director ejecutivo de Binance, uno de los mayores intercambios de criptomonedas . [1] Conocido en la comunidad criptográfica como CZ. En una entrevista con Bloomberg en abril de 2021, Changpeng dijo que "Binance probablemente tenga la mayor cantidad de licencias de intercambio en todo el mundo". [2]

Biografía

Changpeng nació en Jiangsu, China. En una entrevista con Bloomberg, dijo que su madre era maestra de primaria y secundaria, y que su padre era una especie de estudiante de magisterio en una escuela de posgrado, y eventualmente se convirtió en profesor con un doctorado. [2] En una entrevista con Forbes en 2018, dijo que su padre fue acusado de "inteligencia proburguesa". [3] Después de la Revolución Cultural en China , el padre de Changpeng ingresó a la Universidad de Columbia Británica en 1984 . Changpeng, su madre y su hermana mayor pudieron obtener una visa solo en 1989, fueron a Vancouver y se quedaron allí. [2] Changpeng vendía hamburguesas en McDonald's y trabajaba en turnos de noche en una gasolinera para cubrir los gastos del hogar. [3]

Cuando Changpeng tenía 12 años, su padre compró una computadora IBM PC XT 286 por 7.000 dólares canadienses. A la edad de 16 o 17 años, Changpeng tomó varios cursos de programación en la escuela secundaria y en la Universidad McGill solicitó una pasantía en una empresa de desarrollo HTML de Montreal . En su tercer año, realizó una pasantía en una empresa comercial japonesa. “Me atrajo el hecho de que el trabajo estaba en Tokio, pero luego me di cuenta de que, diablos, fluye mucho dinero a través de estos sistemas, una cantidad enorme. Y me quedé en esta industria para siempre”, admitió Changpeng en una entrevista con Bloomberg. [2]

En 2013, el CEO de BTC China, Bobby Lee, y su inversor en un juego de póquer amistoso le dijeron a Changpeng que convirtiera el 10% de su capital en bitcoin. Según Changpeng, investigó el problema y compró algunos bitcoins para jugar. En 2014 ya vendió su casa en Shanghái, que compró en 2006 para comprar más bitcoin. Ese mismo año, Changpeng renunció a su trabajo para unirse a Blockchain.info, el fundador Ben Reeves y el CEO Nick Carey. Aproximadamente un año después, Changpeng decidió que su fuerza estaba en el negocio de la bolsa de valores [2]

capitales

Según Changpeng, no tiene auto ni casa. Él cree que el problema con los autos y las casas es que no son líquidos y es difícil venderlos inmediatamente después de la compra. “Soy uno de esos tipos que valora mucho más la liquidez que poseer algo. En general, prefiero no poseer nada, y las cosas físicas que poseo probablemente sean insignificantes en términos de mi capital”, dijo Changpeng en una entrevista con Bloomberg. Según él, casi el 100% de su capital está concentrado en criptomonedas. “No uso criptomonedas para comprar fiat y no uso criptomonedas para comprar casas, solo quiero tener criptomonedas. Y no planeo convertir mis criptomonedas en efectivo en el futuro”. [2] En una entrevista para RIA Novosti, Changpeng dijo que el fiat ya no es relevante para él y que cree en las criptomonedas. “Yo pago la comida, los taxis y en general todo lo pago exclusivamente con criptomonedas”, admitió el empresario. [cuatro]

El único tatuaje en el cuerpo de Changpeng es el logo de Binance. [2]

Historia de Binance

Según Changpeng, en 2017, cuando el precio de bitcoin estaba subiendo, todos los sitios colapsaron y ninguno de ellos tenía un servicio de atención al cliente. Pensó que podía mejorar los tipos de cambio, la interfaz de usuario y el servicio al cliente, reducir las tarifas y hacerlas mucho más bajas. Changpeng también quería ofrecer un intercambio puro de cripto a cripto y luego servir a una audiencia global ofreciendo soporte móvil. [2]

Changpeng lanzó Binance en el verano de 2017 cuando tenía 40 años. La revista Forbes lo nombró veterano de las criptomonedas con experiencia en Blockchain LLC y proveedor de monederos bitcoin e intercambio de criptomonedas OKCoi. Después de construir un sistema de comparación de pedidos para comerciantes de alta velocidad en la Bolsa de Valores de Tokio y el Tradebook de Bloomberg, fundó Binance utilizando una interfaz similar. Al igual que otros intercambios de criptomonedas, la compañía gana dinero cobrando tarifas comerciales, intereses de margen, tarifas de futuros y tarifas de depósito y retiro. Sin embargo, a diferencia de otros intercambios de criptomonedas, Binance crea su propia moneda digital, la moneda BNB. [3]

Unos días antes del lanzamiento oficial de Binance en julio de 2017, el intercambio recaudó alrededor de $15 millones vendiendo BNB como parte de una ICO que, a su vez, podría usarse para pagar tarifas. [3] Los inversores procedían principalmente de China y otras partes de Asia. [2] El intercambio de criptomonedas Binance se convirtió en el más grande en 180 días. [1] Apenas un año después de su lanzamiento, Changpeng fue incluida en la lista de Forbes de las personas más ricas en criptomonedas, con un valor neto de entre $1,100 millones y $2,000 millones.

Desde entonces, ha lanzado negocios que van desde un fondo de capital de riesgo y operaciones de minería de bitcoin hasta una tarjeta de débito que le permite gastar su criptomoneda en Europa. Desarrollamos y comercializamos Binance Pay, que permite a los comerciantes aceptar directamente criptomonedas o monedas estables. [2]

El intercambio adquirió al menos nueve empresas en 2019. Estos incluyen el proveedor de billetera Trust Wallet, el lanzamiento de datos de blockchain DappReview, el intercambio de criptomonedas indio WazirX y la plataforma de derivados basada en Seychelles JEX. [5] También en 2019, Binance US abrió solo para clientes estadounidenses. En el momento de la entrevista de Changpeng con Blomberg en abril de 2021, la empresa solo tenía licencia en 42 estados y continúa haciéndolo en el resto. "Nuestro plan es entre 20 y 30 adquisiciones al año. La mayoría de ellas son pequeñas adquisiciones que no anunciamos". [2]

El 31 de marzo de 2020, The Block escribió que Binance se encuentra en las etapas finales de la compra del agregador de datos criptográficos CoinMarketCap y, según las fuentes de The Block, pagará $400 millones por el acuerdo.

En septiembre de 2020, se lanzó la plataforma blockchain Binance Smart Chain, que, como señala la edición británica de The Independent , hizo una contribución significativa al desarrollo del sector de las finanzas descentralizadas (DeFi). [6]

A fines de 2020, Forbes escribió que el intercambio realiza transacciones por un valor de $ 10 mil millones por día. [3] A partir de marzo de 2020, SimilarWeb informa que Binance representa el 21,3 % del tráfico de criptomonedas, seguido de Coinbase con el 21 % y BitMEX completando los tres primeros con el 12 %. [5] En abril, Changpeng dijo que la empresa emplea a unas 1600-1700 personas. [2]

En abril de 2021, Changpeng dijo en una entrevista con Bloomberg que la compañía no va a realizar una oferta pública inicial porque tiene suficiente capital para crecer. También afirmó que Binance eventualmente se convertirá en una organización autónoma descentralizada . [2]

Escándalos

En julio de 2021, las autoridades de tres países a la vez, las Islas Caimán, Tailandia y Singapur, anunciaron una auditoría de Binance. La Autoridad Monetaria de las Islas Caimán (CIMA) ha declarado que el intercambio de criptomonedas Binance y las empresas relacionadas Binance Group y Binance Holdings Limited no están registradas en la jurisdicción. Representantes de CIMA recordaron que para poder realizar actividades de criptomonedas, las empresas deben cumplir con la Ley de Activos Virtuales. Además, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) dijo que prestará mucha atención al trabajo de la subsidiaria local del intercambio Binance Asia Services Pte. Además, la Comisión de Bolsa y Valores de Tailandia (SEC) declaró que Binance opera en el país sin licencia. El regulador presentó un informe de violación ante el departamento de delitos económicos de la policía nacional.

En 2021, Binance deshabilitó los depósitos de Pagos más rápidos con sede en el Reino Unido, y Barclays prohibió a sus clientes del Reino Unido realizar pagos al intercambio desde sus tarjetas de débito y crédito.

El 26 de junio de 2021, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido prohibió que la unidad local del intercambio Binance Markets Limited operara en el país. En una nota explicativa, el regulador ordenó tener cuidado con la publicidad que promete un alto retorno de la inversión en criptoactivos, y también recordó que las inversiones en firmas que no están autorizadas por la FCA no están protegidas por el defensor del pueblo financiero. [7] Financal Times también citó una respuesta de Binance que afirma que la FCA "no tiene un impacto directo en los servicios prestados en Binance.com", ya que Binance Markets Limited es una entidad separada. Binance dijo que el aviso de la FCA no tendría un "impacto directo" en los servicios porque el intercambio no tiene su sede en el Reino Unido. Además, la BBC mencionó que las acciones de la FCA se están llevando a cabo en el contexto de la resistencia de los reguladores de todo el mundo a las plataformas de criptomonedas. [8] Financal Times señaló que los reguladores están tomando medidas enérgicas contra la industria de las criptomonedas debido a las preocupaciones sobre su papel potencial en actividades ilícitas como el lavado de dinero y el fraude, así como a menudo débiles protecciones al consumidor. El periódico calificó la intervención del regulador británico como "uno de los pasos más significativos que cualquier otro regulador del mundo ha tomado contra Binance". [9]

El 25 de junio de 2021, la Agencia de Servicios Financieros de Japón (FSA) advirtió que Binance estaba operando en el país sin permiso. [10] Este mensaje fue el segundo después de la advertencia en marzo de 2018, cuando el regulador recordó sin cargos penales que el intercambio no tenía registro. [11] Si bien Changpeng le dijo a Bloomberg que el equipo legal de la firma estaba en diálogo con la agencia, esta vez el intercambio le dijo a CoinDesk que "Binance actualmente no realiza operaciones de intercambio en Japón ni atrae usuarios japoneses". [diez]

En mayo de 2021, Blomberg informó que el Departamento de Justicia y el IRS estaban investigando a Binance Holdings Ltd por su participación en actividades ilegales, incluido el lavado de dinero y delitos fiscales. [12]

En abril de 2021, la Agencia Federal de Supervisión Financiera de Alemania (BaFin) consideró la venta de acciones tokenizadas de Tesla y Coinbase en el intercambio de criptomonedas Binance como una posible violación de las leyes de valores. Los reguladores europeos han tenido dudas sobre si los tokens de acciones que figuran en Binance son valores o instrumentos financieros derivados. BaFin declaró que si los tokens de acciones pueden transferirse y negociarse en un intercambio de criptomonedas, y si dichos tokens de acciones brindan a los usuarios derechos económicos, ya sean dividendos o liquidaciones en efectivo, dichos activos se consideran valores, por lo que sus emisores están obligados a redactar un folleto. acciones tokenizadas y presentarlas a las autoridades reguladoras. Binance respondió que no se requiere un prospecto para tokens de acciones porque los usuarios no pueden transferirlos entre sí, las liquidaciones se realizan utilizando la moneda estable BUSD y las acciones tokenizadas no otorgan derechos de voto a sus titulares. [13]

A principios de 2021, Changpeng dijo que la compañía estaba eliminando más de 100 sitios, aplicaciones y cuentas de redes sociales falsos que usan la marca Binance cada semana. [cuatro]

En agosto de 2020, investigadores anónimos le dijeron a un reportero de Forbes que más de $ 1 millón en bitcoins, propiedad de los piratas informáticos del ransomware Ryuk, terminaron en una billetera activa en el intercambio de Binance durante tres años. Se colocaron algunos bitcoins más por valor de 4,7 millones de dólares en cuentas OTC, lo que les dio a los investigadores el derecho de suponer que los piratas informáticos están utilizando Binance como una plataforma prioritaria para retirar criptomonedas. El equipo de seguridad de Binance respondió que "luchar contra el lavado de dinero, el ransomware y otras actividades maliciosas es un desafío interminable para Binance" [14]

En agosto de 2020, el Departamento de Policía Cibernética de la Policía Nacional de Ucrania, junto con Binance, expusieron a un grupo criminal que brindaba servicios de legalización y cobro de dinero obtenido por medios delictivos. En dos años, los atacantes realizaron transacciones financieras por valor de 42 millones de dólares [15] .

Presentación escándalo

En octubre de 2020, llegó una presentación de 2018 a los editores de American Forbes, de la que se deduce que el intercambio se concibió como una estructura corporativa compleja diseñada para engañar deliberadamente a los reguladores y beneficiarse en secreto de los criptoinversionistas en los Estados Unidos. La fuente que transmitió la presentación le dijo a la publicación que el documento fue creado por el ex empleado de Binance, Harry Zhou, un emprendedor en serie que cofundó Koi Trading, un intercambio de criptomonedas con sede en San Francisco, propiedad parcial de Binance. Los representantes de Binance y Harry Zhou no respondieron a una solicitud de Forbes, pero después de la publicación del material, Changpeng hizo varios tuits, explicando que ni los empleados anteriores ni los actuales estaban involucrados en este documento. [3]

La presentación constó de cuatro componentes principales: objetivos, estructura corporativa propuesta, planes de interacción con el regulador y planes de licencia a largo plazo . El documento pedía minimizar el impacto de la ley de EE. UU., en particular, describía una estrategia detallada para desviar la atención de los reguladores, incluida la Comisión de Bolsa y Valores y la Agencia de Ejecución de Delitos Financieros. El autor de la presentación describió los planes para unirse a varios grupos de criptomonedas autorreguladores para "demostrar la disposición a cumplir con las leyes". El documento pedía explícitamente el uso "estratégico" de redes privadas virtuales (VPN) que ocultan el paradero de los comerciantes como una forma de evitar el escrutinio de los reguladores. El documento también incluía una cláusula que establece que el personal clave de Binance continúa trabajando fuera de los EE. UU. para evitar riesgos de cumplimiento. [3]

Actualmente se sabe que la empresa matriz Binance tiene su sede en las Islas Caimán, pero el intercambio se lanzó por primera vez en Shanghái. Más tarde, cuando el gobierno chino tomó medidas enérgicas contra el comercio de criptomonedas, la empresa trasladó su sede a Japón y luego a Malta. En mayo de 2020, Changpeng le dijo a la exempleada de Forbes, Laura Shin, que Binance tiene su sede donde él está. Su respuesta se presentó como un grito de guerra por los ideales del poder descentralizado de la cadena de bloques. En septiembre de 2020, el intercambio japonés Fisco presentó una demanda en el Distrito Norte de California, alegando que Binance era un lugar donde "se lavaban las criptomonedas robadas". Para establecer la jurisdicción en la región, la demanda alega que las computadoras fuera de línea que usa Binance para almacenar la mayor parte de su criptomoneda están ubicadas en California, y que los servidores de Amazon que usa el intercambio para su almacenamiento en la nube también están ubicados en el estado. El mismo día que se presentó el caso, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) publicó un informe que destaca el cambio frecuente de la práctica de la sede como una señal de alerta clave para el lavado de dinero.

Notas

1. ↑ 12 Changpeng Zhao._ _ _ Forbes . Recuperado: 7 julio 2021. 
2. ↑ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 El CEO de Binance apuesta por los tokens: "Solo quiero conservar las criptomonedas" , Bloomberg.com . Consultado el 8 de julio de 2021.
3. ↑ 1 2 3 4 5 6 7 Miguel del Castillo. Documento filtrado de 'Tai Chi' revela el elaborado esquema de Binance para evadir a los  reguladores de Bitcoin . Forbes . Recuperado: 7 julio 2021.
4. ↑ 1 2 Changpeng Zhao: la revolución criptográfica apenas comienza . RIA Novosti (20210113T1000). Recuperado: 11 julio 2021. (Ruso)
5. ↑ 1 2 El CEO de Binance dice que se están preparando algunas adquisiciones estratégicas "importantes" para 2020 . el bloque Recuperado: 7 julio 2021. (indefinido)
6. ↑ Opinión: La tecnología detrás de las criptomonedas puede generar innovaciones que nos ayuden a dar forma a un  mundo más justo . El Independiente (1 de julio de 2021). Recuperado: 20 de julio de 2021.
7. ↑ Advertencia al consumidor sobre Binance Markets Limited y Binance  Group . FCA (26 de junio de 2021). Recuperado: 12 julio 2021.
8. ↑ Binance: Watchdog toma medidas drásticas contra el intercambio de criptomonedas , BBC News  (28 de junio de 2021). Consultado el 12 de julio de 2021.
9. ↑ Suscríbete para leer | Tiempos Financieros . www.ft.com . Recuperado: 12 julio 2021. (indefinido)
10. ↑ 1 2 El regulador de servicios financieros de Japón emite una advertencia de Binance  . CoinDesk (25 de junio de 2021). Recuperado: 12 julio 2021.
11. ↑ Japón advierte a Binance Exchange sobre las  licencias . CoinDesk (23 de marzo de 2018). Recuperado: 12 julio 2021.
12. ↑ Medios: Departamento de Justicia de EE. UU., junto con el IRS, investigan las actividades de Binance Holdings . bits.media (14 de mayo de 2021). Recuperado: 12 julio 2021. (Ruso)
13. ↑ BaFin alega que Binance viola las leyes de valores . bits.media (22 de abril de 2021). Recuperado: 11 julio 2021. (Ruso)
14. ↑ Billy Bambrough. La nueva exclusiva de Binance revela que el intercambio de Bitcoin podría tener un  problema grave . Forbes . Recuperado: 7 julio 2021.
15. ↑ Cyberpolice vikryla malice grouping, como si a través del mercado de criptomonedas legalizara 42 millones de dólares, lo consiguió con malicia - Departamento de Cyberpolice . www.cyberpolice.gov.ua _ Recuperado: 7 julio 2021. (indefinido)

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