| MMM | |
|---|---|
| Tipo de | Pirámide financiera (formalmente: OJSC ) |
| Base | 20 de octubre de 1992 |
| Abolido |
1994 ( de hecho ) 1997 ( de derecho ) |
| Fundadores | Serguéi Mavrodi , Vyacheslav Mavrodi , Olga Melnikova |
| Ubicación | Rusia ,Moscú |
| Figuras claves | Serguéi Mavrodi |
JSC "MMM" es la pirámide financiera más grande en la historia de Rusia , organizada por Sergei Mavrodi .
Inicialmente, la estructura de MMM se creó en 1989 y hasta el 1 de febrero de 1994 realizó únicamente actividades financieras y comerciales. Desde 1994 comenzó a operar como una pirámide financiera. Según diversas estimaciones, entre 2 y 15 millones de contribuyentes participaron en sus actividades [1] [2] [3] .
Los fundadores de la empresa: Sergey Mavrodi, su hermano Vyacheslav Mavrodi y Olga Melnikova (la primera esposa de Vyacheslav Mavrodi) [4] [5] . El jefe es Sergey Mavrodi. Sergei Mavrodi ha afirmado repetidamente que los otros dos fundadores eran figuras nominales y las necesitaba exclusivamente para registrar una empresa [6] .
El nombre de la empresa era una abreviatura de las letras iniciales de los nombres de sus fundadores.
Según Sergei Mavrodi, la empresa MMM fue destruida deliberadamente por las autoridades estatales pertinentes, aunque no explicó exactamente cómo planeaba Mavrodi evitar el agotamiento natural de los fondos en el esquema de la pirámide financiera [6] [7] .
En 1989, la estructura de MMM se registró en el Comité Ejecutivo del Distrito de Leninsky de la ciudad de Moscú como cooperativa y comenzó sus actividades con el comercio de equipos de oficina importados (importación de computadoras y componentes a la URSS ). La oficina estaba ubicada en la calle Gazgoldernaya , desde principios de la década de 1990 - Varshavskoye Shosse , 26. En el futuro, la dirección de las actividades de la empresa cambió varias veces: comercio de equipos de oficina, equipos, publicidad, actividades de intercambio, concursos de belleza, privatización de vales .
El 20 de octubre de 1992, la sucursal Khamovniki de la Cámara de Registro de Moscú en la dirección legal 109435, Moscú , st. Bolshaya Pirogovskaya, 21 fue registrada por AOOT "MMM".
El 3 de diciembre de 1992, fue registrada por la Cámara de Registro de Moscú de AOOT CHIF "MMM-invest " [8] (más tarde rebautizada como la empresa "Russ-Invest").
En 1993, MMM OJSC registró su primer prospecto de emisión de acciones. Permitió emitir no más de 991 mil acciones. Las acciones con un valor nominal de 1 mil rublos , emitidas en papel , comenzaron a venderse el 1 de febrero de 1994 . Desde el 7 de febrero, la firma introdujo "cotizaciones de dos caras" con cierto margen para comprar y vender sus propias acciones, que han ido en constante crecimiento. Esto llevó a que comenzaran a dispersarse rápidamente, ya que desde el principio cotizaban bajo el principio de "hoy siempre es más caro que ayer", y la dirección de la empresa pronto intentó registrar un segundo folleto de emisión, ya por mil millones. Comparte. El Ministerio de Finanzas de Rusia , sin embargo, no emitió permiso para la emisión. El esquema anunciado por la empresa no implicó el cese de los precios en constante aumento. Mavrodi emitió otras 991.000 acciones de fondos MMM y también las vendió [9] . (enlace no disponible)
Tratando de encontrar una salida a esta situación y eludir la restricción sobre la emisión de acciones, Mavrodi, dos meses después del inicio de los trabajos, pone en circulación los llamados boletos MMM , que formalmente no son valores. El precio de un boleto era igual a la centésima parte del precio de la acción. Exteriormente, los boletos se parecían a los chervonets soviéticos, solo que en lugar de un retrato de Lenin, se colocó un retrato de Sergei Mavrodi en el centro [10] [11] .
Posteriormente, Mavrodi se negó a comprar y vender transacciones en transacciones con boletos (pero no acciones), cambiando al sistema de las llamadas "donaciones voluntarias". Formalmente, el depositante ya no compró boletos de MMM, sino que voluntariamente donó dinero personalmente a Mavrodi. Los boletos fueron entregados al donante como recuerdo. Al vender, respectivamente, ahora el mismo Mavrodi donó voluntariamente dinero al depositante.
El costo de los boletos y acciones de MMM fue fijado personalmente por Mavrodi sobre la base de las llamadas "auto cotizaciones": los precios de compra y venta cambiaban dos veces por semana, los martes y jueves.
Se indicó que el inversionista tiene derecho a exigir el registro formal de la transacción y el registro de acciones a su nombre. Pero la empresa no va a recomprar las acciones nominativas. Además de los billetes de MMM, en los primeros días de agosto de 1994 se emitieron bonos que prácticamente no entraron en circulación.
El 1 de febrero de 1994, las acciones salieron a la venta. Primero se vendieron a un valor nominal de mil rublos.
A mediados de 1994, el servicio de investigación de opinión pública Vox Populi , junto con la Agencia de Noticias Económicas, nombró a Mavrodi entre los 50 empresarios rusos más influyentes: ocupó el puesto 12 en la clasificación [12] .
Según las memorias del ex viceprimer ministro Alexander Shokhin , en las reuniones del gobierno, Chernomyrdin "juró a las fuerzas de seguridad, exigiendo al menos que se hiciera algo hasta que todo estallara" [13] .
Más tarde, Mavrodi admite que en ese momento percibía a Rusia como una etapa pasada, estudió activamente la legislación estadounidense (que, en su opinión, no impidió la creación de estructuras similares a MMM), negoció con bancos y casas de bolsa estadounidenses e incluso compró la primera supercomputadora Cray en Rusia Research Super Server 6400para analizar los mercados bursátiles mundiales y gestionar su futuro imperio[10][14][15].
Mavrodi amenazó con convocar un referéndum nacional sobre la confianza en las autoridades y prometió que recogería el millón de firmas necesarias para iniciar el referéndum "en una semana".
Al día siguiente, dos artículos de Mavrodi aparecieron en la prensa a modo de publicidad: “On Thin Ice” y “Explanation of Dislike”. Las autoridades declararon que todo el incidente fue un "malentendido". Mavrodi apagó rápidamente el pánico que había comenzado entre los inversores, aumentando durante algún tiempo la tasa de crecimiento de los precios de sus acciones y billetes [9] (enlace inaccesible) .
Sirvió como una campaña para advertir a los inversionistas sobre el peligro, en la propia MMM, la acción de las autoridades fue considerada como el inicio de un ataque a la empresa por parte del Estado.
Según observadores independientes, Mavrodi se aprovechó de los reclamos del estado para echarle la culpa del colapso de la pirámide [16] .
Los pagos de dinero continuaron hasta el 27 de julio, después de lo cual Sergei Mavrodi, mediante su decreto del 29 de julio, anunció una disminución en el valor de las acciones de 127 veces, a mil rublos. Al mismo tiempo, se afirmó que los precios ahora aumentarían el doble de rápido, aumentando cuatro veces cada mes. El número de inversores de la empresa, según diversas fuentes, alcanzó en ese momento de 2 a 15 millones de personas. Según diversas estimaciones, solo en Moscú, Mavrodi ganaba entonces unos 50 millones de dólares al día [9] [17] .
Según Mavrodi, se realizó una reunión de gobierno en la Casa Blanca, dedicada específicamente a la "cuestión de MMM" [18] .
El 4 de agosto de 1994, empleados del Departamento de Inspección Fiscal de Moscú , con la ayuda de OMON , asaltaron la oficina central de MMM en Varshavskoye Shosse , realizaron una búsqueda allí y anunciaron que durante su inspección "revelaron graves violaciones de la legislación fiscal". ", ordenando recuperar 49,9 mil millones de rublos [9] [19] . Se realizó filmación de video, se procedió a la detención de todo el efectivo, el cual se encontraba en dos cajas de efectivo y varias bolsas. La cantidad total de fondos incautados se estimó en 4 mil millones de rublos o 690,6 mil dólares al tipo de cambio de agosto de 1994 [20] .
El asalto al apartamento de Mavrodi se mostró en vivo por televisión [21] , Sergei Mavrodi fue arrestado "por falta de pago de impuestos". Mavrodi suspendió las actividades de MMM, anunció su intención de postularse para la Duma estatal y comenzó su campaña electoral en Mytishchi [10] .
Los inversionistas se reunieron cerca de la oficina central de MMM y exigieron a los funcionarios fiscales que dejen de “arbitrarismos” o les devuelvan sus ahorros. Cuando se rechazó a los inversores en quiebra, comenzaron los disturbios masivos. La gente trató de ocupar el edificio de la sede de MMM [22] .
El 19 de agosto de 1994, los inversores engañados llegaron a la Casa Blanca y exigieron la liberación de Sergei Mavrodi [23] . El 2 de septiembre de 1994, el gobierno ruso emitió un decreto según el cual se prohibió la transmisión de anuncios televisivos de "MMM" en los canales estatales ( Canal 1 Ostankino y RTR ) [24] ; sin embargo, continuó siendo transmitida por los canales de televisión privados NTV y TV-6 .
En octubre del mismo año, Sergei Mavrodi se inscribió como candidato a diputado, lo que le permitió ser liberado. Durante la campaña electoral, Mavrodi declaró que se postulaba para el desarrollo del espíritu empresarial [25] . El 30 de octubre de 1994 fue elegido miembro de la Duma estatal. Las oficinas de la MMM se convirtieron en las oficinas de un diputado de la Duma Estatal y recibieron el estatus de inviolabilidad.
El presidente de la Duma Estatal I.P. Rybkin emitió un certificado a Mavrodi sin votar [26] .
Un año después, el 6 de octubre de 1995, Mavrodi, a propuesta de la Fiscalía General, fue destituido casi por unanimidad de su mandato adjunto.
El 10 de enero de 1996, la Comisión Electoral Central registró representantes autorizados del grupo de iniciativa que nominó a Mavrodi como candidato a la presidencia de Rusia, pero luego rechazó una parte significativa de las hojas de firmas en apoyo del candidato y se negó a registrarlo.
Se inició una causa penal contra Mavrodi por falsificación de hojas de firmas, que luego se cerró "por falta de corpus delicti".
JSC "MMM" fue declarada en quiebra el 22 de septiembre de 1997 . El 22 de julio de 1998, Konstantin Glodev fue nombrado síndico de la quiebra (en 2007, Glodev fue condenado a 15 años por "fraude a una escala especialmente grande" [27] ).
Tras la fuerte depreciación de los papeles de MMM, 50 personas se suicidaron. Los billetes de MMM eran al portador, no se llevaban registros de sus actuales propietarios. La investigación reconoció a más de 10 mil personas como víctimas, sin embargo, según estimaciones indirectas de expertos, cerca de 10 millones de personas sufrieron [28] . Según otras estimaciones, las cifras de más de diez millones de personas no tenían confirmación, a excepción de las declaraciones del propio Mavrodi, y los observadores llamaron al número no más de 2 millones de depositantes [29] . Según la fiscalía, el daño causado por MMM a millones de depositantes se estima en $110 millones. ; según otras estimaciones, ronda los 70-80 mil millones de dólares [30] .
Según el propio Sergei Mavrodi, expresado en una entrevista con Dmitry Gordon , el número de víctimas ronda los 15 millones de personas [31] .
El 26 de agosto de 1994, la Fundación de Opinión Pública realizó una encuesta en toda Rusia de la población urbana y rural, haciendo a los ciudadanos dos preguntas sobre las actividades de la empresa MMM. Respondiendo a la pregunta: “ En la historia con las acciones de MMM, ¿es la gerencia de MMM JSC la parte perjudicada o los estafadores? ”, más de la mitad de los encuestados consideraban a los directivos de la empresa como estafadores (56%). Además, los empresarios más a menudo que los encuestados de otros grupos llamaron a MMM JSC una parte perjudicada (20%).
Debido al escándalo con JSC "MMM", uno de cada cinco comenzó a tener una peor actitud hacia las reformas de mercado en Rusia [32] .
El éxito de MMM provocó el surgimiento de alrededor de 1700 otras pirámides financieras, en particular, como Khoper-Invest , Selenga Russian House , Vlastilina , Telemarket, Hermes Finance, Tibet , Russian Real Estate, "Rosich", Regional Pension Fund "Sever" [33]
Sergey Mavrodi abre una nueva pirámide financiera en Internet: Stock Generation (SG), cuyo propietario era la hermana de su esposa, Oksana Pavlyuchenko, de 18 años [14] .
En 2007 se publicó el libro Toda la verdad sobre MMM. Historia de la primera pirámide. Diarios de la prisión.
En 2011 se estrenó el largometraje " PiraMMMida ", basado en los motivos de la historia "MMM".
Los héroes de los comerciales de MMM JSC son una simple rusa Lenya Golubkov , interpretada por el actor de Mosfilm Vladimir Sergeevich Permyakov , su esposa Rita Golubkova (Elena Bushueva), que sueña con “botas nuevas, un auto y una casa en París”, el hermano de Lenya, Ivan Golubkov, los recién casados Igor y Yulia, la soltera Marina Sergeevna y su novio Volodia, los jubilados Nikolai Fomich y Elizaveta Andreevna [34] , así como la actriz mexicana especialmente invitada Victoria Ruffo como María, el personaje principal de la serie de televisión Just Maria .
Después del arresto de Mavrodi, toda la publicidad de MMM en los medios, y sobre todo en la televisión, fue completamente prohibida por un decreto especial del gobierno. Sin embargo, en los meses siguientes, aparecieron repetidamente en televisión comerciales con los mismos personajes, pero sin una mención directa de MMM JSC.
En 1991 y 1992, MMM invirtió dinero en la producción de los programas de televisión "Contacts, Contacts", "Last Squeak" y "Under the Sign of the Zodiac" con Oleg Marusev (un programa de televisión protagonizado por figuras culturales famosas) [35] .
En 1992, "MMM-studio" lanzó el clip del grupo " Zero ", " Me voy, fumo " y la película " Gongofer ".
La empresa realizó concursos de belleza.
La empresa MMM también realizó diversas campañas de marketing para captar clientes:
10 de enero de 2011 Sergey Mavrodi anunció en su blog de video la creación de un nuevo proyecto: "MMM-2011: ¡Podemos hacer mucho!". En su blog, Mavrodi calificó inicialmente el proyecto de esquema piramidal y advirtió sobre una posible pérdida de fondos en cualquier momento.
El 6 de diciembre de 2015, Mavrodi publicó una declaración sobre la terminación de MMM en Rusia , Bielorrusia y Kazajstán y declaró que los sitios de MMM que operan en estos países eran fraudulentos [40] .
A principios de 2014, se lanzó la “red financiera social” MMM Global Republic of Bitcoin con una rentabilidad mensual del 100%. La prestación de la "ayuda" y su recepción se realizaba exclusivamente a través del sistema " Bitcoin ". El 8 de abril de 2016, Mavrodi anunció el cierre de este proyecto, pero había proyectos nacionales con un rendimiento del 30% mensual.
En China, hay una lucha constante contra las pirámides financieras y sus organizadores, la legislación establece una responsabilidad estricta en tales casos. Sobre la base de la aparente inacción de los organismos encargados de hacer cumplir la ley de China, los medios notan la estabilidad sin precedentes del esquema de "asistencia financiera mutua" en el campo legal. Las autoridades chinas advirtieron repetidamente a los ciudadanos sobre los "riesgos" de participar en MMM, pero las declaraciones del regulador bancario, varios ministerios, departamentos influyentes y el Banco de China finalmente se redujeron a "recomendaciones" para los ciudadanos sin consecuencias significativas [41 ] .
En diciembre de 2016, el sitio web de MMM ocupó el quinto lugar entre los más populares en Nigeria [42] .
En octubre de 2017, MMM Perú y MMM Ghana, debido a cambios en la legislación en el campo de las criptomonedas, se vieron obligadas a abandonar las criptomonedas, y MMM Tailandia, y consideradas internacionales (es decir, que no requieren un cambio de dirección IP) MMM Myanmar [43 ] [44] estaban cerrados. Inicialmente, los administradores prometieron un reembolso el 20/11/2017, pero posteriormente declararon que desconocían la fecha de pago.
En diciembre de 2017, Sergey Mavrodi anunció el lanzamiento de su propia criptomoneda Mavro [45] [46] .