Consejos falsos : documentos de pago falsos .
En Rusia, a principios de la década de 1990, el fraude con su uso estaba muy extendido, cuyo daño a la economía se estima en billones de rublos. .
La posibilidad de realizar estafas con avisos falsos apareció durante la reestructuración del sistema bancario, en particular, cuando comenzaron a crearse los centros de liquidación de efectivo (RCC) del Banco Central de la Federación Rusa . El dinero robado de esta manera pasaba a través de cadenas de empresas ficticias . La investigación de estos casos se llevó a cabo en la década de 1990, pero luego prácticamente no arrojó resultados. .
La fabricación de notas de aviso falsas era un oficio especial en Chechenia [1] . Se recibieron más de 4 billones de rublos [1] de estas notas de aviso .
La comisión parlamentaria criticó las actividades del Banco Central, afirmando que la estructura de los centros de liquidación de efectivo organizados por él rompió la conexión entre el remitente real del dinero y su destinatario, creando una especie de agujero negro [2] .
Los estafadores acordaron con un empleado de un banco imprimir una nota de aviso por un monto determinado y enviarla al Banco Central o a uno de los "bancos especiales", que incluían Promstroybank , Sotsbank y Agroprombank , después de lo cual solo quedaba recibir el dinero. . Dado que los bancos liquidaban mensualmente, trimestralmente o anualmente, los estafadores generalmente tenían mucho tiempo para gastar u ocultar el dinero robado. El sistema bancario al estilo soviético no estaba preparado para un fraude tan elemental.
El exdiputado y empresario Artyom Tarasov recordó el esquema de retirar dinero a través de “notas de aviso chechenas”, llevado a cabo, según el empresario, por Aslan Didigov , representante de la sucursal de Grozny de Istok [3] :
Una vez Didigov vino a visitarme a Londres. Ya se había comprado un pasaporte griego y viajado por el mundo, habiendo hecho un gran capital con la estafa de los vales chechenos, que eran instrucciones del Banco Central para emitir dinero en efectivo, solo que falso.
Esa fue la primera vez que escuché sobre notas de consejos chechenos, y Didigov me explicó:
- ¡Artyom, es tan simple! Escribimos un pedazo de papel, va al banco. Conseguimos dos camiones con dinero en efectivo y los llevamos directamente a Grozny.
— Artem Tarasov. "Millonario"La revista Kommersant describió la estafa de la siguiente manera:
Una nota de crédito es un documento de pago, en base al cual la cantidad especificada en él se acredita a la cuenta corresponsal del banco.
Según el Banco Central, la selección de notas de crédito falsas se llevó a cabo en el Banco Central del Banco Central a mediados de mayo por representantes del Ministerio del Interior de la República de Chechenia. Resultó que en abril-mayo, el GRCC de Moscú, utilizando documentos falsificados, acreditó alrededor de 30 mil millones de rublos en las cuentas corresponsales de los bancos rusos a sus clientes. Según los expertos, las formas de avisos utilizados para transferir cantidades ficticias pertenecían originalmente a los antiguos bancos especiales de Chechenia oa las sucursales locales de la RCC. Aparentemente, su aparición en Rusia tuvo lugar con la participación directa de los empleados de estas estructuras.
Según la información disponible, el esquema para usar falsos consejos era bastante simple: un "mensajero" llegó a una empresa de Moscú con un formulario de asesoramiento sin completar y ofreció transferir montos mucho más grandes que no son en efectivo a la cuenta bancaria de la empresa por un cierto porcentaje de efectivo. . Naturalmente, al mismo tiempo, como regla general, los clientes de aquellos bancos que tenían la oportunidad de operar con una cantidad significativa de efectivo cayeron en el campo de visión de los "financieros" chechenos.
— “Un nuevo plato del Banco Central: una nota de asesoramiento en checheno ” Revista Kommersant, No. 123 (123) del 08/06/1992En diciembre de 1992, los empleados del Departamento de Lucha contra los Delitos Económicos detuvieron a un ciudadano que transfirió 500 millones de rublos a la cuenta de su empresa utilizando una nota de crédito falsa. El consejo provino del banco Makhachkala "Mesed", establecido por la asociación de cooperativas de Daguestán [4] . En 1992, se estaba investigando el robo de más de mil millones de rublos. utilizando falsos consejos del Banco Industrial de Moscú [5] .
En total, según el periódico Kommersant , en 1992 se robaron más de 600 mil millones de rublos del Banco Central [6] . El comunicado de prensa del Departamento Principal del Banco Central de Rusia para Moscú fechado el 13 de septiembre de 1995 decía que “desde diciembre de 1992 hasta septiembre de 1995, se detectaron en las cajas registradoras de Moscú unas 2.900 notas falsas por un total de más de 800 mil millones de rublos” [7 ] .
Según el Ministerio del Interior de 1995, en 1992 se abrieron 328 casos penales, cuyos daños ascendieron a más de 94 mil millones de rublos; en 1993 - 469 casos con daños de 148 mil millones de rublos; en 1994 - 120 casos con un daño de 175 mil millones de rublos. Solo el Comité de Investigación del Ministerio del Interior de la Federación de Rusia en 1992-1994 investigó 11 casos penales, en los que se emitieron 2.393 cartas de asesoramiento falso por un monto de más de 113 mil millones de rublos. 892 bancos y 1547 empresas en 68 regiones de Rusia participaron en el cobro de las sumas robadas [8] .
Los grupos delictivos organizados chechenos y los representantes del régimen criminal separatista de Dzhokhar Dudayev utilizaron ampliamente las notas de aviso falso . Según el Ministerio del Interior, entre 1992 y 1994, nueve bancos chechenos recibieron 485 vales falsificados por valor de 1 billón de rublos. Se iniciaron 250 casos penales por el uso de 2,5 mil cartas de asesoramiento falso por un monto de más de 270 mil millones de rublos. Como dijo el propio Dudayev, "envió varios papeles y, a cambio, le trajeron aviones con bolsas de dinero". En 1995, el Ministerio del Interior investigó las actividades de la empresa Trans-CIS, asociada con los hermanos Cherny, que recibió el primer dinero a través de bancos en Chechenia. Sin embargo, más tarde se descubrió que los archivos del Banco Central de Grozny fueron destruidos deliberadamente durante los combates durante el conflicto checheno de 1994-1996 [9] . Como señaló la revista Ogonyok , en 1991-1992, se llevaron 400 mil millones de rublos en efectivo a Chechenia: “Físicamente, esta masa de dinero tenía tal volumen y peso que se sacaron de los bancos de Moscú en bolsas en camiones: miles de bolsas. .. Este dinero fue realmente llevado a Chechenia en aviones de pasajeros de Aeroflot y trenes rápidos Moscú-Grozny. En el informe analítico del Ministerio del Interior de 1995 sobre notas de asesoramiento falso, se dieron datos de que “417 personas fueron imputadas penalmente, de las cuales 99 eran rusos, 151 chechenos, 26 ingushes” [8] .
En 2009, después de un intento de robar dinero del " Fondo de Pensiones de la Federación Rusa ", Rossiyskaya Gazeta recordó las "notas de asesoramiento chechenas" :
Si recuerda, a principios de los años 90, tales órdenes bancarias falsas se generalizaron. Fueron utilizados por combatientes chechenos y, por lo tanto, recibieron millones y miles de millones. En total, de 1992 a 1994, los bancos chechenos recibieron 485 cartas de aviso falso por un monto de más de un billón de rublos. Casi 900 bancos y 2000 empresas de todo el país cobraron este dinero [10] .
Un intento de robar 1,25 mil millones de rublos en noviembre de 2009 bajo la apariencia del Fondo de Pensiones de la Federación Rusa mediante el uso de notas de aviso falsas se reveló después de casi un año [11] .
En 2018, el multimillonario, ex copropietario y presidente de Rosevrobank, Sergey Grishin, envió una serie de mensajes de video a las autoridades estadounidenses, en los que afirma que inventó e implementó un esquema con notas de aviso falsas y una serie de otros fraudes importantes. en Rusia, que, según sus palabras, permitió, según sus palabras, "prácticamente llevar el sistema bancario de Rusia antes del colapso en la década de 1990" y pide la ciudadanía estadounidense [12] [13] .
Yuri Shchekochikhin en su libro Forgotten Chechnya: Pages from War Notebooks escribe [14] :
Sí, tome el mismo consejo falso que le trajo a Rusia dos billones de rublos en daños en los precios de 1992. Se llaman "chechenos", pero estoy seguro de que sería imposible llevar a cabo esta operación sin las estructuras bancarias rusas y moscovitas. Y las personas que ahora están oficialmente involucradas en este caso criminal no viven, o vivieron, de ninguna manera en Grozny y tienen apellidos bastante chechenos: Gorshkov, Kostyuchkov ...
A partir de junio de 1992, el Banco Central de la Federación Rusa luchó contra el robo, estableciendo reglas más estrictas para verificar las cartas de aviso entrantes y solicitar documentos de respaldo, así como prohibiendo las liquidaciones con instituciones del Banco de Chechenia. Al mismo tiempo, el Ministerio del Interior inició una investigación en el caso No. 81015/81664. [15] [16]
Paralelamente, se desarrollaron medidas técnicas antifraude. [16] Entonces, según las memorias de Anatoly Klepov, el Ankort NPMGP encabezado por él se desarrolló e implementó desde agosto de 1992 hasta febrero de 1993. sistema criptográfico para la protección de avisos telegráficos en el RCC 1800 del Banco Central de la Federación Rusa. [17] Mikhail Maslennikov, en su libro autobiográfico "Cryptography and Freedom" [18] , describe cómo se suministraron los codificadores " Electronics MK-85 C" para estos fines , y se desarrolló el software "Cryptocenter-avizo" para PC, imitando el funcionamiento de los codificadores.
También en septiembre de 1993, se informó sobre la introducción del sistema Blitz EDS [19] en el RCC de Moscú, que garantiza la responsabilidad personal del empleado que firmó la nota de aviso por su exactitud, así como sobre el desarrollo competitivo de FAPSI [20] .
Como señaló el presidente de la Cámara de Cuentas de Rusia , Sergey Stepashin , "el daño por fraude con notas de aviso falsas es equivalente a la cantidad de impagos a mineros, empresas del complejo militar-industrial, militares y maestros en ese momento". , “el dinero de las notas de asesoramiento falso, además de financiar actividades “respetables” para crear bancos criminalizados, se destinó a apoyar equipos “asesinos”, sobornar a funcionarios, acuerdos sin escrúpulos para adquirir instalaciones de producción. En su opinión, el fraude con falsos consejos fue el motivo de la criminalización del sistema bancario [21] [22] .
Según el exministro del Interior Rashid Nurgaliev , el daño de las operaciones con cartas de aviso falsas ascendió a billones de rublos. Nikolai Leonov , miembro del Comité de Seguridad de la Duma Estatal, dijo que el uso de notas de aviso falsas contribuyó a la incautación de industrias rusas. Como ejemplo, Leonov llamó el establecimiento del control a mediados de la década de 1990 sobre la metalurgia ferrosa y no ferrosa por parte de los hermanos Mikhail y Lev Cherny. En los materiales del Comité de Investigación del Ministerio del Interior, se señaló que los hermanos Cherny pagaron el metal con dinero cobrado con falsos consejos, en casos penales se sumó una cantidad de más de 10 mil millones de rublos (unos 500 millones de dólares). llamado [23] [24] .