| OneCoin | |
|---|---|
| Tipo de organización | pirámide financiera , mercadeo en red |
| Base | |
| fecha de fundación | 2014 [1] y 16 de septiembre de 2014 |
| Industria | criptomoneda |
| Sitio web |
onelife.eu onecoin.eu/es/ |
| Archivos multimedia en Wikimedia Commons | |
OneCoin (Vancoin, de One - unit, Coin - coin) es una pirámide financiera con el pretexto de implementar "paquetes de capacitación" a través del mercadeo en red [2] , lanzada por Ruja Ignatova en 2014.
OneCoin fue posicionado por la empresa como "una moneda digital que se basa en la criptografía", como un análogo del sistema Bitcoin . Al mismo tiempo, inicialmente hubo diferencias significativas con respecto a lo que generalmente se considera una criptomoneda [2] :
En la edición electrónica de CoinTelegraph, cuya especialización son las criptomonedas, en 2015 se publicaron dos artículos en los que OneCoin mostraba signos de una pirámide financiera [3] [4] . Otras publicaciones [5] [6] [7] dieron una evaluación similar tanto por las peculiaridades de la generación de vancoins como por la gran cantidad de personas que juegan un papel importante en OneCoin y que anteriormente participaron en otros esquemas piramidales. [8] [9 ] .
En 2017, Ruzha Ignatova no apareció en el evento planeado y se fue de Bulgaria en secreto. Desde entonces, no hay información sobre ella. Se supo que OneCoin carece de los elementos inherentes a las criptomonedas, incluida la falta de tecnología blockchain [2] . Sin embargo, a partir de noviembre de 2019, la empresa continuó atrayendo nuevos clientes. Según diversas estimaciones, en la pirámide se invirtieron entre 4 y 15 mil millones de euros en todo el mundo [2] .
Para vender vancoins, One Coin Ltd utiliza el mercadeo en red . Según la empresa, su negocio principal es la venta de materiales educativos sobre el comercio de divisas en forma de tutoriales en video que enseñan a las personas a usar la criptomoneda, por lo tanto, legalmente, la empresa no tiene ninguna obligación financiera con los participantes. La gerencia y el liderazgo de la compañía enfatizaron específicamente esto en comunicados de prensa, que indicaron que los vancoins en la "cuenta de usuario personal" son solo una forma de enseñar a las personas cómo trabajar con criptomonedas, no tienen una seguridad real detrás de ellos y no son obligaciones financieras. de cualquier legal o un individuo frente a alguien. El paquete de prueba gratuito proporciona información general sobre OneCoin y el libro electrónico Think and Grow Rich. Los paquetes de estudio tienen 7 niveles con precios que van desde los 110 hasta los 118.000 euros . Los paquetes proporcionan una serie de " tokens " que se pueden usar para "minar" onecoins. La cantidad de operaciones permitidas, incluido el nivel de compensación por atraer referencias , depende del nivel del paquete de capacitación adquirido por el participante [7] [10] . One Coin Ltd no vendió directamente vancoins a cambio de dinero fiduciario , pero se podían comprar a otros participantes en la plataforma de intercambio interna.
La empresa se centró no sólo en los europeos. En el primer semestre de 2016, más de 2/3 de los ingresos procedían de China (unos 425 millones de euros). Alemania y Gran Bretaña aportaron unos 30 millones de euros cada uno, EE.UU. unos 25 millones de euros, Hong Kong aportó varios millones [2] . En el futuro, hubo un aumento gradual en la proporción de países africanos y asiáticos con una población pobre [2] .
La edición electrónica "cointelegraph.com" considera a OneCoin una estafa y un esquema piramidal [3] . Una investigación especial de la publicación no pudo encontrar evidencia independiente de las insignias de Ruja Ignatova, que se enumeran en el sitio web oficial de la empresa. CoinTelegraph llamó la atención sobre el hecho de que la información sobre la educación y las actividades de Ruja Ignatova antes de la creación de OneCoin se confirma solo mediante referencias a fuentes relacionadas con ella [3] .
La foto de portada en el sitio web de OneCoin del número de mayo de 2015 de la edición búlgara de la revista Forbes , que contiene una entrevista con Ruja Ignatova, no coincide con la foto de portada de la misma revista en el sitio web oficial de Forbes. La revista contiene material sobre Ruja Ignatova, que es un anuncio pagado [3] [2] y no una entrevista editorial.
En una reunión cara a cara entre inversores potenciales y funcionarios de OneCoin, las respuestas a las preguntas técnicas no se detallaron y no tenían sentido si se interpretaban sobre la base de lo que generalmente se cree que es cierto para las criptomonedas [3] .
Los gerentes hablan sobre el precio de OneCoin, pero no se puede verificar con fuentes independientes. Por ejemplo, a fines de mayo de 2017, ninguna plataforma de intercambio independiente negociaba con vancoins. Según la publicación "cointelegraph.com", el precio indicado en el sitio web de OneCoin es una "auto cotización" [3] , que no está formada por un mercado objetivo.
El periódico británico Daily Mirror escribió que OneCoin/OneLife es una estafa para hacerse rico rápidamente, calificándola de "prácticamente inútil" [11] Una opinión similar se expresa en un informe de investigación de la BBC , que señala la centralización del procesamiento de la información solo en la emisión empresa, que podía cambiar arbitrariamente cualquier dato, ya que no había blockchain, solo fue imitado por una base de datos SQL normal [2] .
El Banco Nacional de Hungría ha emitido una advertencia de que OneCoin es un esquema piramidal [12] .
El 28 de abril de 2017, el Banco de Tailandia emitió una advertencia contra OneCoin indicando que es una moneda digital ilegal que no debe usarse en el comercio [13] .
El 12 de julio de 2017, la Autoridad de Mercados Financieros de Austria emitió un comunicado en el que indica que OneCoin no puede realizar operaciones bancarias en Austria que requieran una licencia [14] .
El 30 de septiembre de 2015, la Comisión de Supervisión Financiera de Bulgaria publicó un informe especial dedicado a OneCoin [15] . Se informa a los inversores potenciales que la compra, el comercio y el pago con OneCoin y otras criptomonedas no están sujetos a la legislación vigente de los mercados de capitales de la UE y de Bulgaria. OneCoin, al igual que otras monedas virtuales , no se reconoce ni se considera un instrumento financiero. Se advierte a los posibles inversores que invertir en criptomonedas supone un alto riesgo. En caso de quiebra del organizador , dichas inversiones no están sujetas a compensación por parte del Fondo de Compensación de Inversores. Tras la advertencia, OneCoin cesó todas sus actividades en Bulgaria y comenzó a utilizar bancos no búlgaros para procesar los pagos de los participantes búlgaros [16] .
En septiembre de 2016, la Autoridad de Conducta Financiera (FSA) del Reino Unido declaró que OneCoin Ltd no participa en ninguna actividad que requiera licencia, sin embargo, existen preocupaciones sobre los riesgos potenciales que la empresa representa para los consumidores en el Reino Unido. La declaración instó a los consumidores que creen que han sido estafados a comunicarse con la Unidad de Fraudes de la Policía de Londres, que está investigando [17] .
La Autoridad de Competencia de Italia ( italiano : Autorità garante della concorrenza e del mercato ) emitió una prohibición temporal de One Network Services Ltd en diciembre de 2016. para la promoción y distribución de la criptomoneda OneCoin, describiendo sus actividades como un "sistema de venta piramidal ilegal" ("sistema di vendita piramidale vietato dalla legge") [18] . El 27 de febrero de 2017, luego de completar la investigación, el regulador prohibió todas las actividades con OneCoin hasta nuevo aviso [19] .
En febrero de 2017, la Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania congeló 29 millones de euros en cuentas bancarias que se utilizaron para lavar dinero en la red OneCoin. Además, IMS International Marketing Services GmbH recibió una orden para detener todas las transacciones no autorizadas relacionadas con OneCoin y devolver las transacciones monetarias más recientes a sus inversores [20] . En abril de 2017, el regulador ordenó a OneCoin Ltd que cesara todos sus negocios en Alemania [21] y prohibió el comercio de vancoins [22] .
En abril de 2017, el Comité Estatal de Ingresos del Ministerio de Finanzas de Kazajstán comentó sobre “el funcionamiento de la pirámide de pseudo-criptomonedas OneCoin en Astana ” [23] . En su opinión, “El producto OneCoin no es en realidad una criptomoneda, sino que es un análogo de las unidades de pago electrónico ampliamente utilizadas en los juegos en línea , respectivamente, toda la información sugerida a los depositantes de la empresa sobre la posibilidad de obtener ganancias en exceso es una ficción criminal dirigida a apropiación indebida de los fondos de los contribuyentes”.
El 29 de mayo de 2017, la Comisión de Servicios Financieros Internacionales de Belice (IFSC) emitió una advertencia de que OneLife Network Ltd está operando sin una licencia o autorización de la IFSC o de cualquier otra autoridad. Se envió una propuesta a la empresa para detener el negocio de comercio ilegal [24] .
16 de junio de 2017 de la dirección de OneCoin Ltd. se distribuyó una declaración de que OneCoin está siendo autorizado por el gobierno vietnamita y se está utilizando legalmente como moneda digital en Vietnam. El 20 de junio de 2017, el Ministerio de Planificación e Inversión de Vietnam emitió una declaración de que el documento que OneCoin usó como prueba de legalización era falso. El Ministerio ha advertido a personas y empresas que estén atentas si se topan con este documento [25] .