Atenas

Afinsa Group ( Grupo español  'Afinsa' ) es un grupo de sociedades de inversión en España ( Madrid ). Antes del escándalo de 2006, era la tercera empresa comercial más grande del mundo para la venta de artículos de colección después de las casas de subastas Sotheby 's y Christie 's [ 1 ] . 

En 2006, las fuerzas policiales del país descubrieron una estafa relacionada con la construcción de una pirámide financiera con sede en Atenas , que causó daños a varios cientos de miles de depositantes . El importe total de los derechos financieros contra todas las estructuras del grupo ascendió a 4.166 millones de euros .

Antecedentes

Atenas Madrid fue fundada en 1980 por un Albertino de Figueiredo de etnia portuguesa ( port. Albertino de Figueiredo ). Hasta 2006 tuvo un papel bastante destacado en los mercados especializados de Europa , USA y Asia , especializándose en el comercio de materiales filatélicos desde finales de los 90 . El negocio tuvo tanto éxito que, por ejemplo, el diario español El Mundo en 2006 llamó a de Figuiredo "el rey de los sellos".

A través de una participación del 68% en US Escala Group , Athens cotiza en el NASDAQ : ESCL . En 2004, esta empresa tenía oficinas principales en Madrid, Barcelona , ​​Vigo , Valladolid , Lisboa y cientos de filiales en otras ciudades del mundo, 2600 empleados y cerca de 143 mil clientes, su facturación anual fue de € 542 millones, y su beneficio fue de 51 millones de euros [2] .  

Las principales divisiones del grupo Afinsa en ese momento eran las Afinsa. Key Assets" ( español :  Afinsa Bienes Tangibles ) y "Forum Filatélico" ( Fórum Filatélico ), y el soporte mediático de la empresa lo proporcionó la empresa barcelonesa "Filatelia Domfil" adquirida en 1998, que editaba catálogos de sellos postales de los Familia Domfil . La empresa se transformó en la división de Atenas bajo el nombre de Domfil Catálogos temáticos internacionales SL Una serie de otros directorios no afiliados formalmente al grupo de Atenas (en particular, Brukman) también estaban involucrados en los procesos de relaciones públicas .

En el prólogo de su catálogo Domfil. Europa CEPT, publicado en 2004, Albertino de Figuiiredo, fundador y director del grupo Athinsa, escribió que una de las responsabilidades clave de un editor de catálogos es "resistir la tentación" y "abstenerse de estimular los recortes de precios". Linn's Stamp News cita [3] de Figuiredo además :

La reducción del precio de las estampillas tiene un efecto devastador: reduce el valor del material filatélico tanto para el comerciante como para el coleccionista . No debemos olvidar que un filatelista  es también un inversor ... La filatelia

genera ingresos económicos tangibles que pueden ser utilizados para resolver problemas de dinero sin necesidad de préstamos o hipotecas . Y tenemos que garantizar aumentos de precios [para los sellos], tal política asegura la lealtad de los coleccionistas y, en consecuencia, recompensa a los comerciantes.

Estafa

Mucho para Atenas, sin embargo, terminó el 9 de mayo de 2006. En este día, las oficinas del grupo de empresas en Madrid y otras ciudades de España fueron cerradas y precintadas por la policía española armada . Se allanaron los edificios de las oficinas de representación de la empresa , se sacaron las computadoras y se decomisó toda la documentación . En relación con sospechas de fraude masivo en dos de las empresas españolas incluidas en el grupo Afinsa - Afinsa. Core Assets” ( Afinsa Bienes Tangibles ) y “Forum Filatélico” ( Fórum Filatélico ) - y afectando el ahorro a largo plazo de más de 350 mil (según datos posteriores - 400 mil [4] o 460 mil [5] ) de privados inversores en España, donde se produjeron las detenciones de nueve altos directivos , entre ellos el presidente de Forum Philatelico, Francisco Briones , el fundador del grupo de empresas Afinsa, Albertino de Figuiiredo, y uno de sus hijos, Carlos.

Los valores del grupo Escala, cuyas acciones eran propiedad de Afinsa en un 68%, cotizan en el NASDAQ desde septiembre de 2005 y lograron subir de cotización un 58% durante ese tiempo, se desplomaron en esos días en más de un 85%, y en enero 10, 2007 fueron eliminados y excluidos del índice [6] .

Además, en su mansión fue detenido un desempleado Francisco Guijarro , con quien la policía encontró 10 millones de euros en efectivo escondidos en una pared falsa de la casa. Guijarro fue el único proveedor de sellos postales de la casa de subastas de Atenas [7] .

Más tarde, fue posible descubrir el hecho de que las estructuras de comerciantes filatélicos controladas por Afinse y Forum Philatelico destruyeron tácitamente sellos postales raros por un total de 5 millones de euros, y compraron nuevos en cantidades mucho mayores de lo que se pensaba anteriormente. Ambos hechos, según la investigación, atestiguan el inicio del proceso de retiro de los principales activos de la empresa en el exterior.

Esencia del fraude

"Afinse" y "Forum Philatelico" fueron acusados ​​de lavado de dinero , quiebra intencional , falsificación , irregularidades fiscales y ejecución de un esquema piramidal similar al fraude Ponzi de la década de 1920 en los Estados Unidos. Usando fondos recibidos de nuevos inversionistas, estas firmas pagaron intereses a los más antiguos, y como leyenda, esta vez se usaron sellos postales raros , que sobrevaloraron en publicaciones filatélicas controladas .

Según estas publicaciones, las empresas prometieron a los depositantes un beneficio garantizado de al menos un 5-6,5% anual y, en promedio, los intereses sobre los pagos alcanzaron el 14-16, mientras que el rendimiento de otros programas de pensiones en España no superó el 7-8%. Para los participantes ordinarios en la pirámide (de 350.000, 150.000 eran pensionistas ordinarios ), la elección de un instrumento de inversión tan atípico parecía más atractivo que colocar sus ahorros en cuentas bancarias de ahorro con tasas de interés obviamente más bajas, e invirtieron voluntariamente el dinero de la hipoteca. en la pirámide [8] . El bajo umbral de entrada para un inversor también jugó su papel: solo 20 € (en fondos de inversión ordinarios promedió 6.000 €).

A los inversores ordinarios se les ofrecieron sellos postales a la venta con la obligación de volver a comprarlos después de un cierto período de tiempo a precios más altos. Al mismo tiempo, los sellos mismos, según los términos de los contratos, permanecieron físicamente en las bóvedas de las empresas fraudulentas. Según la investigación, el grupo Afinsa incluso falsificó algunos de sus sellos [9] . En su sitio web, Athinsa publicó una declaración desesperada [10] asegurando a los clientes y empleados de la empresa que tiene la intención de cooperar con las autoridades lo mejor que pueda para demostrar su inocencia y restaurar su buena reputación. Los clientes de la empresa han formado varias asociaciones de depositantes defraudados.

Sin embargo, Athinsa y Forum Philatelico no eran entidades financieras, por lo que la inversión en supuestos sellos postales no estaba protegida por el seguro obligatorio de la legislación española (que permitía a las víctimas de varias estafas anteriores recuperar una pequeña parte de sus activos). La sutileza, además, residía en que la legalidad de las actividades de dichos fondos de inversión de pensiones está controlada en España por las autoridades autonómicas, y no por las federales [11] , por lo que los estafadores consiguieron llevar al Estado por las narices . durante mucho tiempo: no hubo quien resumiera los resultados de las inspecciones a nivel nacional y entendiera a qué se debían enfrentar después exactamente todos los españoles (y, en menor medida, los portugueses).

A diferencia de Charles Ponzi , el grupo de empresas Afinsa controlaba en realidad cerca del 80% del mercado filatélico en España, sin embargo, según los cálculos de la fiscalía, basados ​​en datos de otros dos catálogos filatélicos españoles, Edifil y ( Manfilsa ), todos los grupos de adquisiciones, al ser lanzados al mercado, lo colapsarían al menos diez veces [12] . En su primer informe, las autoridades fiscales señalaron que "los sellos están sobrevaluados 13 veces en comparación con sus precios de mercado".

Apoyo de relaciones públicas

Según el Ministerio de Hacienda español [13] , el principal motivo de la compra del catálogo Domfil por parte del grupo Afinsa fue el deseo de una promoción tácita de los precios de los sellos postales para demostrar visualmente un fuerte aumento de su valor comercial en el mercado [ 14] .

Como mostró la investigación, el negocio de Domfil -la publicación de catálogos temáticos- no rindió frutos por sí solo: al menos durante el período 2003-2006, Domfil generó pérdidas para sus propietarios en el rango de 300 000 € a 590 000 € anuales [15] . "Afinsa" le dio a "Domfil" un gran préstamo. En el momento de la quiebra de la empresa, la deuda de Domfil superaba los 1,8 millones de euros.

Con el mismo fin de promover los precios de los sellos, Afinsa constituyó la editorial Publiafinsa , que editaba las revistas Crónica Filatélica y Crónica Numismática [16] . Además, según el ministerio, en junio de 2003, Athinsa hizo un trato tácito para comprar el catálogo de Brookman ,  que luego promocionó como "prestigioso e independiente" [17] . La tarea de "Brukman" era mantener la autoridad de los precios de los sellos declarados por "Domfil". Según cifras oficiales, la compra costó a Afinsa $650.000 y se realizó a través de Greg Manning Auctions Inc. , propiedad del grupo Escala desde 2005 . (GMAI) con pago en efectivo inmediato.

La corrupción , el cabildeo y el sistema de eventos shadow PR en otros medios no afiliados jugaron su papel en la estafa de los dueños del grupo Afinsa . El artículo de la wiki en español sobre Forum Philatelico , entre otras cosas, algunas de estas promociones:

• En 2002, la revista departamental del Ministerio de Economía y Finanzas ( español :  Ministerio de Economía Hacienda ) recomienda invertir en el "Forum Philatelico".
• Radio Intereconomía a la empresa un premio al mejor producto de inversión de 2003.
• La Cámara de Comercio de España en Francia celebra el "Forum Philatelico".
• La revista Actualidad Económica sitúa a Forum entre las empresas más importantes de España.
• "Forum Philatelico" es reconocida como una de las mejores empresas europeas (Roland Berger ( ing.  Roland Berger ))
• Axesor califica el riesgo de insolvencia de Forum entre 2002 y 2005 en un 0% y le otorga un 5 sobre 5, la máxima calificación. Esta evaluación se forma en función de la calidad de los informes presentados por la empresa al Registro Mercantil ( español:  Registro Mercantil ).
• "Forum Philatelico" recibió el premio "Joy-2002".
• El presidente de la empresa, Francisco Briones, es seleccionado como uno de los Mejores Gerentes Comerciales de 2004 ( AT Kearney ).
• Premio "Maestro de Oro" ( Máster de Oro ) para el presidente del "Forum Philatelico". Lo presenta el Sr. López Aguilar , Ministro de Justicia de España.
• La agencia de crédito internacional Dun & Bradstreet reconoce a la compañía como una de las empresas españolas más solventes, etc.

Por supuesto, las actividades de los constructores de pirámides también recibieron críticas negativas. Por ejemplo, la Organización de Compradores y Consumidores en marzo de 2004 y varias veces después trató de disuadir al público de invertir en estas empresas dudosas mediante la publicación de estudios especiales [18] , que mostraban que los precios de las rarezas postales estaban inflados. Sin embargo, hasta 2006, en el contexto general de relaciones públicas favorables en Atenas, estas voces eran difíciles de escuchar.

Resultados

El importe total de los derechos financieros contra todas las estructuras del grupo Afinsa asciende a 4.166 millones de euros (2.416 millones de euros para Forum Philatelico y 1.750 millones de euros para Afinsa. Core Assets) [19] . Esta estafa, por tanto, resultó ser la mayor de los últimos 25 años y provocó un grave escándalo político interno de gobierno: el gobierno socialista del presidente del Gobierno español, José Luis Rodríguez Zapatero , que permitió esto, a pesar de las señales [8] , tuvo que responder a muchas preguntas desagradables y aceptar una serie de medidas impopulares [20] .

La estafa causó una gran resonancia en la sociedad española, aparecieron caricaturas y análisis críticos en los medios, una ola de numerosas manifestaciones callejeras de los depositantes de Athensa y Forum Philatelico se extendió por todo el país [21] .

El diario The Times cita [22] las palabras de un inversor de la pirámide corriente que se identificó como Félix en una de las manifestaciones celebradas en Madrid:

Toda mi vida la he invertido aquí. Sí, estoy nervioso... Mi esposa me va a matar: quería que tomara nuestro dinero de esta empresa.

Otro contribuyente engañado, Roberto, agrega:

He invertido mucho dinero en esto y podría arruinar mi vida. Quiero que me devuelvan mi dinero ahora.

En un mitin similar en Barcelona, ​​el instructor de autoescuela de 60 años Andreas López ( Andreas López ), que perdió 12.000 € por la falla de la pirámide, comenta en una entrevista con la revista Time [23] :

España tiene una larga historia de estafas. Nadie se responsabiliza nunca, nadie renuncia nunca. Me avergüenzo de ser español.

Modernidad

Según la Vicepresidenta Primera María Teresa Fernández de la Vega , el Gobierno español ha destinado 500 millones de euros en ayudas a la población del país [24] :

Los depositantes engañados recibirán préstamos sin intereses de hasta 3.000 euros, que los ayudarán a superar las dificultades financieras y que serán devueltos al estado solo después de que el dinero robado por ellos sea recuperado de las pirámides en los tribunales.

Según diversas estimaciones, el valor de mercado total actual de los activos del grupo Afinsa es de alrededor del 10% de lo que era antes de su colapso, y los inversores de Afinsa. Key Assets” y “Forum Philatelico” no podrán ganar más del 15-20% de lo invertido [25] , además, las demandas aún no han concluido, las acciones en las calles de las ciudades españolas continúan [26] , y La crítica cáustica se sigue publicando en la prensa española.

Sucursal portuguesa "Atenas", puerto. Afinsa Portugal , aún en actividad, tiene una cadena de tiendas especializadas en Lisboa y Oporto y elaboró ​​en 2008 la 24ª edición de un catálogo de los sellos postales de Portugal (incluidas las Azores y Madeira ) y un catálogo de las ex colonias portuguesas [27 ] . Una nueva edición del catálogo de Portugal estaba prevista para 2009, con su presentación pública a finales de octubre [28] . La sucursal portuguesa de la empresa está dirigida por el organizador de subastas en Oporto, João Pedro Figueiredo , sobrino de Albertino.

El grupo de empresas Escala, cuyas acciones son propiedad de Afinsa en un 68%, ha vuelto a cotizar en el NASDAQ . De acuerdo con la información proporcionada en el sitio web oficial de la empresa, el Grupo de Empresas Afinsa está formado formalmente por las siguientes divisiones:

• Escala Group [29]  - operaciones internacionales;
• Afinsa Sistemas de Inversión  - operaciones de inversión en España;
• Afinsa Investimentos  - operaciones de inversión en Portugal;
• Doocollect [30]  - comercio de materiales filatélicos;
• Philagroup [31]  - comercio de materiales filatélicos;
• Galería Metta [32]  - galería de arte antiguo; (el sitio no funciona)
• Galería Almirante [33]  - galería de arte antiguo; (dominio comprado por cybersquatters)
• Sin título [34]  - galería de arte antiguo;
• Domfil [35]  - emisión de catálogos de sellos postales;
• Publiafinsa [36]  - editorial;

Además, está el Palacio del Nuncio , la escuela internacional de formación empresarial del grupo Afinsa, y desde 2004, la Fundación benéfica Albertino de Figuiiredo para la Filatelia [37]

Véase también

• Disturbios en Albania (1997)
• esquema matricial
• MMM
• pirámide ponzi
• marca especulativa
• comerciante filatélico

Notas

1. ↑ Martín N. A. Experto en sellos podría enfrentar cargos  (inglés) , Barron's : Seguimiento , Nueva York , NY , EE . UU . : Dow Jones & Company, Inc.  (1 de diciembre de 2008). Archivado desde el original el 21 de abril de 2015. Consultado el 21 de abril de 2015.  "La policía española allanó y cerró la sede de Afinsa Bienes Tangibles, entonces la tercera empresa de artículos de colección más grande del mundo después de Sotheby's y Christie's".
2. ↑ Afinsa y Fórum Filatélico tienen un volumen de negocio de unos 1.400 millones de euros Archivado el 4 de marzo de 2016 en Wayback Machine  - abc.es, 10 de mayo de 2006. (Español)  (Consulta: 2 de abril de 2009)
3. ↑ Molinero, Rick. Esto es lo que debe saber sobre los valores de catálogo  : Linn's Stamp News, 12 de abril de 2004. (inglés)  (Fecha de acceso: 2 de abril de 2009) Archivado desde el original el 26 de junio de 2008.
4. ↑ En Madrid, inversionistas engañados de "pirámides" financieras tomaron el mitin Copia de archivo fechada el 4 de marzo de 2016 en Wayback Machine  - newsru.com, 21 de octubre de 2006. (Consulta: 2 de abril de 2009)
5. ↑ Inversores engañados de pirámides financieras reunidos en Madrid en 300 autobuses  - newsru.ua, 16 de febrero de 2008. (Consultado el 2 de abril de 2009) Archivado desde el original el 17 de agosto de 2016.
6. ↑ Escala, la filial de Afinsa, se desploma por su expulsión del NASDAQ  - El Mundo , 10 de enero de 2007. (Español)  (Consulta: 2 de abril de 2009)
7. ↑ En España, se encontraron 10 millones de euros en un alijo de un vendedor de sellos  - utro.ru, 24 de mayo de 2006. (Consulta: 2 de abril de 2009)
8. ↑ 1 2 Foro Filatélico-Afinsa: ¿un escándalo financiero? Archivado el 12 de octubre de 2008 en Wayback Machine - toastedbread.wordpress.com  , 26 de junio de 2006. (Inglés) (Fecha de acceso: 2 de abril de 2009) 
9. ↑ Los filatelistas españoles compraron sellos falsos por 50 millones de euros Copia de archivo fechada el 5 de marzo de 2016 en Wayback Machine  - lenta.ru, 10 de mayo de 2006. (Consulta: 2 de abril de 2009)
10. ↑ AFINSA asegura que hará frente a todos sus compromisos con los clientes Archivado el 17 de mayo de 2008 en Wayback Machine  (español)  (Consultado el 2 de abril de 2009)
11. ↑ Recomendaciones para los afectados en el presunto fraude filatélico Archivado el 12 de octubre de 2009 en Wayback Machine  - 20minutos.es, 10 de mayo de 2006. (Español)  (Consulta: 2 de abril de 2009)
12. ↑ Imputado Central reconoce de Compras se convirtió en proveedor único sellos Archivado el 4 de octubre de 2013 en Wayback Machine  - eleconomista.es, 26 de abril de 2007. (Español)  (Consulta: 2 de abril de 2009)
13. ↑ Juzgado Central de Instrucción nº 1 de la Audiencia Nacional. Diligencias previas. 134/2006 "Afinsa Bienes Tangibles, SA" Archivado el 22 de diciembre de 2009 en Wayback Machine  (español)  (Consultado el 2 de abril de 2009)
14. ↑ Es de destacar que Domfil todavía figura formalmente entre los activos del grupo Afinsa, sin embargo, desde el sitio flash de presentación afinsa.com Copia de archivo del 16 de abril de 2009 en Wayback Machine hasta el sitio cerrado de Domfil Copia de archivo del 5 de abril 2005 en Wayback Machine lleva , respectivamente, un enlace roto, tanto del inglés como del español y de la versión portuguesa. Véase el apartado "Grupo de Afinsa hoy" ( Grupo Afinsa hoy ), cuarta, última, diapositiva. (Consulta: 2 de abril de 2009)
15. ↑ Publicación de pcmspsn Archivado el 2 de septiembre de 2017 en Wayback Machine en The Virtual Stamp Club  ( consultado  el 2 de abril de 2009)
16. ↑ Informe de la Administración Concursal "Afinsa Bienes Tangibles, SA"  (Español)  (Consultado el 2 de abril de 2009)  (enlace no disponible) Consultado en mayo de 2018.
17. ↑ Más sobre el escándalo filatélico: Afinsa manipulaba el precio de los sellos controlando los catálogos Archivado el 26 de septiembre de 2007 en Wayback Machine  (español)  (Consultado el 2 de abril de 2009)
18. ↑ "Inversiones no controladas"  - OCU, 2004. Publicado en "Dinero y Derechos" , número 81.  (Español)  (Fecha de acceso: 2 de abril de 2009)
19. ↑ Anticorrupción acusa de estafa a Fórum Filatélico y Afinsa con un 'agujero' de 4.166 millones de euros Archivado el 17 de agosto de 2016 en Wayback Machine  - eleconomista.es, 11 de mayo de 2006. (Español)  (Consulta: 2 de abril de 2009)
20. ↑ Cartel anti-Sapatera Archivado el 8 de enero de 2017 en Wayback Machine , vinculando su nombre a la estafa de Atenas, en una de las manifestaciones de los depositantes estafados. (Español)  (Consulta: 2 de abril de 2009)
21. ↑ Imágenes de vídeo de nueve minutos Archivadas el 1 de octubre de 2016 en Wayback Machine sobre el tema de la transmisión del primer canal de televisión español TVE1 mostrando sus imágenes. (Español)  (Consulta: 2 de abril de 2009)
22. ↑ La colección de sellos que podría costar miles de los ahorros de toda su vida  - The Times, 10 de mayo de 2006. (Inglés)  (Fecha de acceso: 2 de abril de 2009)
23. ↑ Stamping Out Savings Archivado el 4 de febrero de 2013.  — Time, 13 de mayo de 2006. (Inglés)  (Fecha de acceso: 2 de abril de 2009)
24. ↑ España salvará a los confundidos por los sellos  - izvestia.info, 25 de abril de 2007. (Consultado el 2 de abril de 2009) Archivado desde el original el 15 de mayo de 2007.
25. ↑ Publicación de pcmspsn en The Virtual Stamp Club. (Inglés)  (Fecha de acceso: 2 de abril de 2009)
26. ↑ En Madrid, cien mil depositantes engañados se manifestaron exigiendo la devolución del dinero . Archivado el 5 de diciembre de 2008 en Wayback Machine  - newsru.com, 16 de febrero de 2008. (Consulta: 2 de abril de 2009)
27. ↑ Por ejemplo, estos catálogos se ofrecen . Archivado el 22 de octubre de 2008 en Wayback Machine en el sitio web de la tienda de Vera Trinder. Archivado el 27 de marzo de 2009 en Wayback Machine , Londres . (Inglés)  (Fecha de acceso: 2 de abril de 2009)
28. ↑ Publicación lusófila en The Virtual Stamp Club  ( consultado  el 2 de abril de 2009)
29. ↑ Escala Group Archivado el 17 de mayo de 2014.
30. ↑ Doocollect Archivado el 7 de septiembre de 2009 en Wayback Machine (sitio abajo) Archivado . Consultado el 19 de abril de 2019. Archivado desde el original el 5 de diciembre de 2006. (indefinido)
31. ↑ Philagroup Archivado el 7 de diciembre de 2009 en Wayback Machine (dominio comprado por ciberocupantes )
32. ↑ Galería Metta Archivado desde el original el 3 de abril de 2007.
33. ↑ Galería Almirante Archivado el 5 de diciembre de 2006.
34. ↑ Sin título (sitio caído) Archivado el 9 de octubre de 2007.
35. ↑ Domfil (sitio caído) Archivado el 5 de abril de 2005.
36. ↑ Publiafinsa (dominio comprado por ciberokupas) Archivado el 4 de diciembre de 2008.
37. ↑ Fundación Albertino de Figuiiredo para la Filatelia (sitio no actualizado)  (enlace inaccesible desde el 23/05/2013 [3441 días] - historia ,  copia ) Archivado el 5 de noviembre de 2008.

Literatura

• Especializado Selos Das Colonias Portuguezas. — Afinsa; INEXFIP, 2008. - 400 págs. (port.) [Catálogo especializado de sellos - colonias portuguesas.]

Enlaces

• Foro Filatelico-Afinsa agregador  de noticias  relacionadas con el tema. (Español)  (Fecha de acceso: 2 de abril de 2009) Archivado desde el original el 16 de agosto de 2006.
• Afinsautentica  - Cronología de la estafa. (Español)  (Fecha de acceso: 2 de abril de 2009) Archivado desde el original el 14 de febrero de 2009.
• Galería de fotografías de una de las concentraciones de depositantes engañados (Madrid, 21 de abril de 2007). (Consulta: 2 de abril de 2009)

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