Lavado de dinero

El blanqueo de capitales  es dar forma jurídica a la posesión, uso o disposición de dinero u otros bienes obtenidos como consecuencia de un delito [1] , es decir, su traslado de la economía sumergida , informal, a la economía oficial con el fin de poder utilizar estos fondos abierta y públicamente. Los documentos oficiales se refieren a la "legalización (lavado) de dinero u otros bienes obtenidos por medios delictivos".

Al mismo tiempo, la forma de los fondos puede cambiar de efectivo a no efectivo (por ejemplo, a través de terminales de pago instantáneo ) y viceversa (por ejemplo, al ganar la lotería o comprar un boleto de lotería ganador del propietario legítimo, incluso por una cantidad superior a la cantidad de ganancias).

Definición

Durante el lavado, se oculta la verdadera fuente de ingresos [2] , se reemplazan las transacciones reales por transacciones formales, se distorsiona el significado económico, mientras que en la etapa inicial del lavado de dinero se pueden falsificar documentos, se pueden utilizar documentos de terceros, por ejemplo. se utilizan la legalización definitiva de los fondos, las normas de las leyes sobre el comprador de buena fe y muchas otras.

A menudo se afirma que el término se originó en los Estados Unidos en la década de 1920, cuando la mafia estadounidense comenzó a comprar y abrir lavanderías en masa para legalizar el efectivo obtenido de forma delictiva. En una amplia red de pequeños establecimientos con precios bajos, máquinas expendedoras y una gran cantidad de clientes, es muy difícil controlar los ingresos, lo que permite que grandes cantidades de efectivo obtenido ilegalmente se sumen a los ingresos reales [3] .

Sin embargo, el autor estadounidense Geoffrey Robinson señala que este no es el caso. Dice que el término “money laundering” ( lavado de dinero en inglés  ) fue utilizado por primera vez por el diario británico The Guardian durante el escándalo Watergate en relación con la financiación ilegal de la campaña electoral de Richard Nixon .

En el contexto de la globalización , las empresas extraterritoriales suelen utilizarse para el blanqueo de capitales  , los países de los " paraísos fiscales ", en cuyos sistemas bancarios se garantiza el anonimato y la confidencialidad de los beneficiarios .

Etapas del lavado de dinero

El lavado de dinero incluye tres etapas:

1. " Colocación ": la introducción de fondos en el sistema financiero con la ayuda de algunos medios;
2. " Laying ": realizar transacciones financieras complejas para disfrazar una fuente ilegal de fondos;
3. " Integración " es la adquisición de riqueza obtenida de transacciones con fondos ilegales.

Es posible que se salten algunos de estos pasos, según las circunstancias. Por ejemplo, no hay necesidad de asignar recibos de efectivo que ya están en el sistema financiero [4][ especificar ] .

Anti-lavado de dinero

( ing.  contra el lavado de dinero , abreviado como AML )

Para crear un sistema efectivo contra el lavado de dinero, es necesaria la interacción entre los siguientes organismos:

• cuerpos legislativos ;
• autoridades ejecutivas o ministerios;
• el poder judicial ;
• organismos encargados de hacer cumplir la ley , incluida la policía, las aduanas, etc.;
• unidades de inteligencia financiera;
• autoridades de supervisión, incluido el banco central , otras instituciones financieras, ciertas organizaciones no financieras y profesionales.

Además, existe la necesidad de interacción entre las instituciones privadas, en particular los bancos y otras instituciones financieras [5] .

Para coordinar los esfuerzos internacionales para combatir el lavado de dinero, en 1989, en la cumbre del G7 en París, se creó un Grupo de Acción Financiera internacional sobre el lavado de dinero ( GAFI ) . 

Después de que Rusia fuera incluida en la “lista negra” del GAFI en junio de 2000 [6] , se finalizó un proyecto de ley para fortalecer las medidas contra el lavado de dinero en el sistema financiero del país, y en 2001 se creó un organismo especializado en la estructura del Ministerio. de Finanzas - el Comité de la Federación Rusa de Supervisión Financiera (CFM), que fue encabezado por Viktor Zubkov . Como resultado, en octubre de 2002, Rusia fue excluida de la "lista negra", y en junio de 2003, ella misma admitió al GAFI [7] .

En 2004, el CFM se transformó en el Servicio Federal de Supervisión Financiera (FSFM).

El Grupo Egmont  es una asociación informal de unidades de inteligencia financiera (UIF) del mundo, incluida la lucha contra el lavado de dinero.

En 2006, las autoridades de la Unión Europea explicaron la necesidad de declarar dinero en efectivo por parte de los ciudadanos que cruzan las fronteras de la Unión Europea y los Estados Unidos, la lucha contra el terrorismo y el lavado de dinero [8] .

El 7 de mayo de 2012, Vladimir Putin emitió el Decreto No. 596 “Sobre la política económica estatal a largo plazo” [9] , que prevé el desarrollo de un Proyecto de Ley destinado a deslocalizar la economía rusa. La redacción del proyecto de ley estuvo a cargo de Rosfinmonitoring .

Muchos bancos, incluidos los rusos, utilizan activamente el principio Conozca a su cliente . De esta forma, el banco reduce los riesgos de involucrar a sus clientes en operaciones relacionadas con la legalización (lavado) de rentas o financiamiento del terrorismo , que amenazan la reputación del banco. El banco está interesado en el origen de los fondos del cliente para asegurarse de que el capital no tenga un origen delictivo y no se utilice con fines delictivos [10] .

Lavado de dinero en la URSS y la Federación Rusa

Desde finales de la década de 1980 , en la URSS, y luego en la Federación Rusa, los esquemas de lavado de dinero han sido mucho menos populares que los llamados " cash out ". Los expertos en el sector bancario atribuyen esto al hecho de que el origen del capital obtenido ilegalmente no es de interés ni para el estado, ni para las fuerzas del orden rusas, ni para los ciudadanos, respectivamente, y no se requiere la legalización (lavado) del capital [11 ] .

El principal instrumento financiero para combatir el lavado de dinero es el monitoreo financiero . El control financiero está asociado a los procedimientos de control interno obligatorio en cuanto a la legalidad de las transacciones financieras, así como a las actividades de las organizaciones que realizan transacciones con bienes o fondos para identificar transacciones sujetas a control obligatorio y otras transacciones con fondos o bienes relacionadas con la lucha contra blanqueo de capitales, fondos y financiación del terrorismo.

Véase también

• Alexey Frenkel
• andréi kozlov
• falso consejo
• Landromat de Azerbaiyán
• Lavandería rusa
• economía sumergida
• efectivo negro

Notas

1. ↑ Ley Federal del 7 de agosto de 2001 N 115-FZ "Sobre contrarrestar la legalización (lavado) de ganancias del crimen y el financiamiento del terrorismo" . Fecha de acceso: 20 de mayo de 2013. Archivado desde el original el 29 de abril de 2016. (indefinido)
2. ↑ "Lavado de dinero" - Diccionario económico - Yandex. Diccionarios archivados el 6 de junio de 2010 en Wayback Machine  (enlace descendente desde el 14/06/2016 [2323 días])
3. ↑ Lavanderías para la mafia. Dumping de Al Capone  // Director Financiero: revista. - 2013. - Junio ​​( Nº 6 ). — ISSN 1683-9501 .
4. ↑ Reuters, 2004 .
5. ↑ Pierre-Laurent Chaten et al., 2011 , pág. 32.
6. ↑ Sesión de invierno del Grupo Internacional para Combatir el Abuso Financiero / GAFI /  (enlace inaccesible) , sitio web del Servicio Federal de Supervisión Financiera.
7. ↑ FATF actualizó la lista negra de países  (ruso) , agencia de noticias Finmarket , Vedomosti (27 de febrero de 2010). Consultado el 27 de diciembre de 2014.
8. ↑ “10 mil, y ni un euro más. La Unión Europea introduce una restricción a la importación de efectivo" Archivado el 11 de enero de 2008 en Wayback Machine , Rossiyskaya Gazeta - Edición federal No. 4223 del 16 de noviembre de 2006.
9. ↑ DECRETO del Presidente de la Federación Rusa del 07/05/2012 N 596 "SOBRE LA POLÍTICA ECONÓMICA DEL ESTADO A LARGO PLAZO" (enlace inaccesible) . sitio web oficial del presidente de la Federación Rusa . Consultado el 1 de abril de 2013. Archivado desde el original el 20 de agosto de 2013. (indefinido) 
10. ↑ Abakanova V. A. El componente económico de la legalización del producto del delito (aspectos económicos y legales) Revista científica NRU ITMO. Serie "Economía y Gestión Ambiental", - N3, 2014,1.-UDK 338
11. ↑ Kommersant. Casa Editorial . Consultado el 29 de abril de 2009. Archivado desde el original el 19 de noviembre de 2009. (indefinido)

Literatura

• Shaten, P.-L. Prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo: una guía práctica para supervisores bancarios: [trans. del  ingles ] / P.-L. Shaten, D. McDowell, S. Mousse ... [ et al. ] . — M  .: Editorial Alpina , 2011. — 316 p. — (Biblioteca del Banco Mundial). - ISBN 978-5-9614-1466-0 .
• Las muchas caras de la corrupción: seguimiento de las vulnerabilidades a nivel del sector: [trad. del  ingles ] / Ed. Edgardo Campos, Sanjaya Pradhan. — M  .: Editorial Alpina , 2010. — 552 p. - ISBN 978-5-9614-1062-4 .
• Reuter P. Persiguiendo Dinero Sucio  : [ ing. ]  : [ arq. 18 de enero de 2012 ] / Peter Reuter, Edwin M. Truman. - Enfermo. ed. - Peterson, 2004. - 248 págs. - ISBN 978-0-88132-370-2 . - ISBN 0-88132-370-5 .
• Efremov V. Lista negra del Banco Central: mitos y realidad  : Cómo no ser víctima de la ley contra el lavado de dinero: [ arch. 3 de diciembre de 2020 ] / Vladimir Efremov (abogado) // República. - 2020. - 3 de diciembre.

Enlaces

• Artículo "¿Por qué los bancos preguntan?" (título "Interesante en la enciclopedia")
• Cuarta Directiva Anti-Lavado de Dinero (UE) 2015/849 y su predecesora - traducción con comentarios
• Documentos internacionales en materia ALD/CFT

diccionarios y enciclopedias	Britannica (en línea)
En catálogos bibliográficos	TIERRA : 4239585-9 NDL : 01082863 NKC : ph127872