| Red Celsius | |
|---|---|
| Base | 2017 |
| Fundadores |
|
| Ubicación | Hoboken , condado de Hudson , Nueva Jersey , EE . UU. |
| Figuras claves |
|
| Industria | Otra intermediación monetaria ; criptomoneda |
| Productos | aplicación móvil , sitio web |
| Número de empleados | alrededor de 450 a partir de julio de 2022 [1] |
| Sitio web | celsius.network |
Celsius Network LLC es una empresa de préstamo de criptomonedas en bancarrota .
Celsius tiene su sede en Hoboken, Nueva Jersey , con oficinas en cuatro países y operaciones en todo el mundo. Los usuarios podían depositar una variedad de activos digitales de criptomonedas , incluidos bitcoin y Ethereum , en la billetera Celsius para obtener rendimientos de intereses , y podían pedir prestado ofreciendo sus criptomonedas como garantía . A partir de mayo de 2022, la compañía tenía casi $ 12 mil millones en activos bajo administración y había emitido $ 8 mil millones en préstamos [2] .
En junio de 2022, la compañía ganó notoriedad cuando suspendió todas las transferencias y retiros indefinidamente, declarando “debido a condiciones extremas del mercado” [3] , lo que provocó la caída en picado del precio de bitcoin y otras criptomonedas [4] [5] . El 13 de julio de 2022, Celsius se acogió al Capítulo 11 de bancarrota [ 6 ] .
Celsius ha creado un esquema de préstamos y préstamos fácil de usar para sus usuarios en comparación con los bancos tradicionales [7] [8] . Los depositantes ganaban intereses al depositar criptomonedas elegibles, mientras que la tasa de interés dependía de la criptomoneda depositada (por ejemplo, hasta un 6,2 % anual en bitcoins ) [9] . La empresa pagó intereses en criptomonedas, incluido su propio token CEL [10] . Los prestatarios pagaron entre el 0 % y el 8,95 % de los préstamos respaldados por Bitcoin, según la relación préstamo-valor [9] . Parte del dinero que usó Celsius para financiar los préstamos provenía de fondos de cobertura que buscaban rendimientos más altos que los que pagaban los bancos [9] .
Celsius generó ingresos de la venta de tokens, préstamos, minería de bitcoins y comercio discrecional de criptomonedas [10] . Celsius ha afirmado que hasta el 80% de sus ganancias se han devuelto a la comunidad de usuarios en forma de pagos de intereses sobre depósitos realizados a través de su plataforma [11] [12] . La empresa no cobraba ninguna comisión a sus usuarios [13] .
El 7 de julio de 2022, el exgerente de inversiones Jason Stone demandó a Celsius, alegando que la empresa utilizó un esquema Ponzi [14] . El 23 de agosto, Celsius demandó a Stone, alegando que perdió o robó decenas de millones de dólares estadounidenses en criptomonedas [15] .
Celsius fue fundada en 2017 por Alex Mashinsky , Daniel Leon y Nyuk Goldstein [13] [16] .
En marzo de 2018, Celsius recaudó $50 millones en una Oferta Inicial de Monedas ( ICO ) de su moneda digital (token) CEL [17] [18] . En abril de 2018, la criptomoneda CEL comenzó a comercializarse en los intercambios de criptomonedas [19] . Antes de la ICO, la empresa colocaba su criptomoneda como valor [13] .
En junio de 2018, Celsius lanzó una aplicación móvil [19] .
En 2019, Celsius recaudó 24 millones de dólares en una ronda de acciones valorada en 140 millones de dólares [19] .
En agosto de 2020, Celsius recaudó $ 20 millones a través de crowdfunding de capital para respaldar sus operaciones [20] . En otoño de 2020, el precio del token CEL subió más de un 230 % en menos de un mes [19] .
En noviembre de 2020, Celsius declaró que planea abrir una oficina en Australia y expandir su oficina en Israel [13] .
En diciembre de 2020, Celsius tenía $ 3310 millones en activos bajo administración [21] .
En enero de 2021, Celsius tenía $ 4500 millones en activos bajo administración [22] .
En octubre de 2021, Celsius recaudó 400 millones de dólares vendiendo nuevas acciones a inversores [10] [23] . La ronda de financiación estuvo a cargo de WestCap, un fondo dirigido por el ex director general de Airbnb , Lawrence Tosi , y CDPQ CDPQ, el segundo fondo de pensiones más grande de Canadá [10] . En esta ronda de financiación, los inversores valoraron Celsius en $ 3 mil millones [10] [24] . En ese momento, la oficina de Celsius en Israel empleaba a 100 personas [25] .
En noviembre de 2021, Celsius adquirió la empresa de ciberseguridad israelí GK8 por 115 millones de dólares [26] [27] .
El 16 de abril de 2021, Celsius confirmó que se había producido una brecha de seguridad en sus sistemas; un servidor de terceros con datos de clientes se vio comprometido, lo que provocó el robo de parte de la lista de clientes de la empresa y el envío de un correo electrónico de phishing a los clientes de Celsius [28] .
En septiembre de 2021, las autoridades de varios estados de EE. UU. declararon que las cuentas de criptomonedas con intereses de Celsius constituían una oferta de valores no registrada [29] [30] . El Fiscal General de Nueva Jersey ordenó a Celsius que dejara de emitir productos de criptomonedas que generan intereses a través de una carta de cese y desistimiento [29] . En febrero de 2022, los reguladores de Texas presentaron un Aviso de audiencia para determinar si se deben tomar medidas similares. El Regulador de Valores de Kentucky ordenó a Celsius que se detuviera y se abstuviera de prestar sus cuentas que devengan intereses en el estado [31] . El CEO de Celsius, Alex Mashinsky, dijo que estaba "completamente seguro" de que ninguno de los productos estadounidenses de Celsius son valores [29] . Celsius dijo que está trabajando con los estados de EE. UU. para aportar claridad a sus operaciones comerciales [29] .
El 18 de octubre de 2021, Celsius recibió una solicitud de más información del fiscal general del estado de Nueva York, Letitia James [32] . A principios de ese mes, la empresa recaudó 400 millones de dólares en capital social nuevo de los inversores [33] .
El 26 de noviembre de 2021, Celsius anunció que uno de sus empleados principales fue objeto de una investigación policial israelí relacionada con un trabajo anterior; el empleado fue posteriormente suspendido del trabajo en Celsius [34] .
Celsius ha estado utilizando el banco custodio de criptomonedas Prime Trust para mantener algunos de los activos de sus clientes desde marzo de 2020. Esa relación terminó en junio de 2021 cuando el grupo de gestión de riesgos de Prime Trust expresó su preocupación por la estrategia de Celsius de "volver a hipotecar activos sin fin... prestar los mismos activos varias veces para generar rendimientos". El fundador de Prime Trust, Scott Purcell, sugirió que las rehipotecas "estarían condenadas al fracaso, ya que cualquier movimiento repentino del mercado en cualquier dirección sería desastroso para un modelo de negocio apalancado tan ridículo " [35] . Celsius demandó a Prime Trust en agosto de 2022, acusando a la antigua contraparte de retener $17 millones en activos después de que terminó la relación [36] .
CNBC nombró a Celsius "uno de los jugadores más importantes en préstamos criptográficos" en el segundo trimestre de 2022. La compañía ha emitido préstamos por un total de más de $8 mil millones y, a partir de mayo de 2022, administró casi $12 mil millones en activos. En junio de 2022, Celsius declaró que tiene 1,7 millones de clientes y que ofrece rendimientos de hasta el 17 % anual [37] .
El 7 de junio, en una publicación de blog titulada "Al infierno con los torpedos, adelante a toda velocidad", Celsius respondió a los rumores de que la empresa había perdido fondos de clientes debido a malas inversiones y enfrentaba una crisis de liquidez. La compañía negó los rumores, llamándolos canciones de "actores vocales... difundiendo información errónea". La publicación del blog desacreditó las afirmaciones de que Celsius sufrió pérdidas significativas como resultado de la caída en el token Luna el mes anterior [38] [39] .
El 10 de junio, durante su sesión semanal de YouTube "Ask Mashinsky Anything", el CEO negó que Celsius tuviera problemas para que los clientes accedieran a sus fondos y sugirió que sus críticos estaban siendo pagados por la competencia. Mashinsky dijo en vivo: "Celsius tiene miles de millones de liquidez, así es, y brindamos acceso inmediato a todos" [40] [41] [42] . Casi al mismo tiempo, Mashinsky estaba encuestando a los escépticos comentaristas de Twitter, acusándolos de difundir el miedo, la incertidumbre y la duda sobre Celsius [43] .
El 13 de junio de 2022, la empresa suspendió los retiros de todos los clientes "para estabilizar la liquidez y las operaciones", citando "condiciones de mercado extremas" [44] [45] . Tras este anuncio, los precios de Bitcoin y Ethereum cayeron un 12 % y un 14 %, respectivamente, en comparación con el día anterior. El token nativo de Celsius, CEL, que cotizaba a casi $7 el año anterior, cayó un tercio a $0,21 después de que se anunciara la suspensión de los retiros [4] . El valor de mercado total de todas las criptomonedas ha caído a $ 983 mil millones, lo que significa que, por primera vez desde enero de 2021, el mercado de criptomonedas tiene un valor colectivo de menos de $ 1 billón [46] . La noticia dio lugar a una caída del 10 % en el precio de las acciones de Celsius Holdings , empresa de bebidas que no pertenece a Celsius Network , el 13 de junio, debido a que los inversores confundieron los nombres de las dos empresas. Al día siguiente, las acciones de la empresa de bebidas subieron un 5% [47] .
Rod Bolger, quien se unió a Celsius Network como director financiero en enero de 2022, renunció el 30 de junio. El sucesor de Bolger fue Chris Ferraro, quien anteriormente ocupó el cargo de director de planificación financiera, análisis y relaciones con los inversores [48] . A principios de julio, Celsius Network despidió a 150 empleados (una cuarta parte de su plantilla) [1] .
El 13 de julio de 2022, la gerencia de Celsius se acogió al Capítulo 11 de bancarrota , un mes después de la suspensión de los retiros [6] . Una declaración presentada al día siguiente informó un déficit de $ 1.2 mil millones en el balance de la empresa. Mashinsky dijo que la compañía "tomó lo que, en retrospectiva, resultó ser ciertas malas decisiones de asignación de activos" [49] . Según la declaración de quiebra, la empresa tenía 167 millones de dólares en efectivo, lo que, según dijo, proporcionaría "liquidez suficiente" para respaldar sus operaciones durante la quiebra . [50] De los pasivos totales de Celsius de 5500 millones de USD en el momento de declararse en quiebra, la empresa debía 4700 millones de USD a sus usuarios, que figuraban como acreedores no garantizados [51] . La opción de quiebra de Celsius bajo el capítulo 11 del código de EE. UU. dará prioridad a los pagos primero a los acreedores garantizados, luego a los acreedores no garantizados y luego a los accionistas [35] .
Después de que Celsius se declarara en bancarrota en julio de 2022, la criptoescéptica Molly White tuiteó una lista de extractos de cartas de clientes a un juez de bancarrotas. Las historias incluían preocupaciones sobre cómo Celsius había congelado sus fondos y denuncias del impacto negativo de la empresa en la vida de los clientes [52] . En su sitio web de bancarrotas, la compañía declaró que tiene la intención de ofrecer a los clientes dos opciones: "... o bien obtener un reembolso en efectivo con un descuento, o quedarse con la criptomoneda durante mucho tiempo" [53] .
La declaración de quiebra de Celsius atribuyó un déficit de 1200 millones de dólares a una versión moderna de una corrida bancaria , en la que los depositantes, preocupados por la seguridad de sus fondos, intentan retirar sus fondos en grandes cantidades [49] . Un crítico de Celsius le dijo a CBS News: “Fue otro colapso bancario. No estás inventando nada aquí. Anunciaron sus servicios como la mejor cuenta de ahorros, pero al final eres solo otro prestamista sin garantía ” [46] .
Seis abogados que se especializan en quiebras, reestructuraciones o criptomonedas dijeron a Reuters que no había precedentes de quiebras de empresas de criptomonedas. "Puede llevar años", dijo un abogado sobre el proceso de quiebra de Celsius. [ 54]
La suspensión repentina de los retiros de los clientes y la quiebra de Celsius Holdings han llevado a algunos comentaristas a destacar la falta de seguro de depósitos en el sector de las criptomonedas. Los términos de uso de Celsius permitieron a la empresa dejar de comercializar para sus usuarios. Sin seguro de depósito, ninguna entidad está obligada a compensar a los usuarios de Celsius o darles prioridad sobre sus inversores en caso de liquidación [46] . Los reguladores de valores en cinco estados de EE. UU. anunciaron una investigación sobre la suspensión de los retiros de Celsius dentro de los tres días posteriores al anuncio de la compañía [55] . Entidades federales como la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC, por sus siglas en inglés) consideraron extender el seguro de depósitos a los inversionistas de monedas estables, pero no existían protecciones de la FDIC para los inversionistas de criptomonedas en el momento de la suspensión del retiro de Celsius [56] .
El colapso de Celsius ilustra lo que un comentarista llamó "un problema común en la criptoindustria, donde los servicios financieros que afirman estar descentralizados ... son en realidad entidades centralizadas con el poder de controlar el flujo de criptoactivos" [57] . Las fallas de las instituciones financieras de criptomonedas centralizadas como Celsius han llevado a algunos inversores a perder la confianza en la bóveda centralizada y mover sus fondos a las billeteras de hardware de criptomonedas [58] .