Banco fia
FIA-Bank es un banco comercial universal ruso que existió en 1993-2016. La oficina central estaba ubicada en Tolyatti . Por decisión del Banco Central de la Federación Rusa , se revocó la licencia de FIA-Bank. Desde el 8 de abril de 2016, el banco está bajo el control de la corporación estatal " Agencias de Seguro de Depósitos " [1] .
Historia
El banco se estableció en la región de Saratov en 1993. En junio de 1995, se tomó la decisión de trasladar la oficina central a Tolyatti [2] .
En 1998-2010, Anatoly Voloshin , miembro del partido Yabloko , ocupó el cargo de presidente del directorio del banco [3] .
Quiebra deliberada
En 2011, Anatoly Voloshin se retiró de los accionistas de FIA-Bank, transfiriendo su participación a otro accionista principal, el presidente del grupo Inkom-Center, Alexander Nosorev, a cambio de acciones en CB EL-Bank LLC.
Como resultado de la política de crédito de alto riesgo, el capital social de FIA-Bank resultó estar por debajo de la norma establecida por el Banco de Rusia: el 1 de marzo de 2016, el banco tenía un capital negativo de 5.500 millones de rublos [ 4] .
Por orden del Banco de Rusia del 8 de abril de 2016 No. OD-1179, revocó la licencia y rechazó la rehabilitación financiera (sanación) . Cerca de 700 empleados bancarios en las regiones perdieron sus trabajos. Los pagos a los depositantes fueron realizados por bancos agentes: Sberbank , VTB24 , Otkritie Bank y RNCB [5] . Ya después de la revocación de la licencia, el Banco de Rusia envió información sobre el fraude financiero del banco a los organismos encargados de hacer cumplir la ley [6] [7]
Un mes después, el 5 de mayo , el Banco de Rusia revocó la licencia de CB EL-Bank, que se creó como resultado de la escisión de FIA-Bank y estaba ubicado en un edificio común. Sin embargo, CB EL-Bank, presidido por Anatoly Voloshin, no se rindió de inmediato, sino que comenzó a defenderse, presentó una demanda contra el Banco de Rusia en el Tribunal de Arbitraje, para devolver la licencia a través del tribunal, y también organizó una petición dirigida a V. V. Putin , recogiendo alrededor de 2500 firmas [8] [9] .
Sobre la base del Artículo 68 FZ-131, el Jefe de la ciudad de Togliatti Sergey Andreev y la Duma de Togliatti tenían derecho a adoptar el Decreto "Sobre el establecimiento de un banco municipal " [10] - al ingresar la administración de la ciudad en los accionistas del banco FIA, sin embargo, el municipio y el gobernador de Samara Nikolai Merkushkin , que también tiene derecho a incluir al Ministerio de Relaciones Inmobiliarias de la región de Samara en la estructura de accionistas, no respondieron.
El 19 de febrero de 2018, se vendieron en la subasta 100 lingotes de oro medidos de la muestra "tres nueves" que pesaban 50 gramos por 13 millones de rublos. [once]
En 2018, tras una denuncia de la Agencia de Seguros de Depósitos , el Ministerio del Interior de Rusia abrió un caso penal en virtud del artículo 196 del Código Penal de la Federación Rusa , quiebra intencional . [12] [13]
A fines de enero de 2020, la investigación lo detuvo y lo arrestó en virtud del art. propietario del banco de fraude Alexander Nosorev. [14] [15]
Propietarios y administración
Para 2011-2016, el principal accionista de FIA-Bank fue el presidente de InkomCentre Alexander Stepanovich Nosorev (80,002 % de las acciones del banco), presidente del consejo de supervisión del banco y East Capital Explorer Financial Institutions Fund AB (19,998 %) [16 ] .
El 8 de abril de 2016, el Banco Central de la Federación de Rusia revocó la licencia del banco para realizar actividades bancarias. El banco es administrado por la corporación estatal , la Agencia de Seguro de Depósitos .
Sillas de mesa
- 1998-2010 - Anatoly Parfiryevich Voloshin
- 2010-2012 - Alexander Nikolayevich Karpukhin [17]
- 10 de enero - 5 de septiembre de 2012 - Sergey Aleksandrovich Petyanin [18]
- 2012-2013 - Olga Nikolaevna Gadzhuk [19] [20] - posteriormente transferida al director ejecutivo de la clínica Valkhenmed.
- 2013-2015 — Máximo Vladímirovich Morozov
- 2015-2016 - y. sobre. Roman Alexandrovich Buzaev, quien anteriormente ocupó el cargo de vicepresidente.
- Desde el 8 de abril de 2016, una empleada del Banco de Rusia, Marina Yuryevna Koroleva , ha sido nombrada jefa de la administración provisional de JSC CB FIA-Bank [21] . Gerente de quiebra Sergei Vorobyov ha sido designado por el Tribunal de Arbitraje. [22]
Actividades
El banco ofreció una amplia gama de servicios para ciudadanos y organizaciones [23] , y también trabajó activamente con metales preciosos [24] .
Según las calificaciones de RBC , FIA-Bank fue uno de los treinta bancos más grandes que administran OFBU [25] [26] y otorgan préstamos a pequeñas y medianas empresas [27] , fue incluido en los bancos "Top-200" en términos de activos líquidos [28] .
Red territorial
Además de la oficina central en Tolyatti, el banco estaba representado por sucursales en Moscú, la República de Crimea ( Simferopol ) y la República de Sakha ( Yakutia ), así como 23 oficinas en Tolyatti , Samara , Ulyanovsk , Penza , Ufa , Yalta , Sebastopol , Kerch , Feodosia , Kazan [ 29] [30] .
Actividades benéficas
"FIA-Bank" llevó a cabo actividades de caridad [31] . En varios momentos, la institución de crédito inició y participó en muchos programas del GBF "Fondo Togliatti" [32] .
Calificaciones crediticias
El banco tenía una calificación de "B+" en escala nacional y una perspectiva "positiva" según la agencia "Expert" [33] .
La calificación del banco compilada por la agencia Expert RA desde el 10 de noviembre de 2010 fue "B +", habiendo disminuido desde el nivel de "B ++". [34] [35] [36] . En 2011, la "Agencia Nacional de Calificación" confirmó la calificación crediticia de "FIA-Bank" en el nivel "A" (alta solvencia, segundo nivel) [37] .
Notas
- ↑ Sobre la revocación de la licencia bancaria de la organización de crédito FIA-Bank y el nombramiento de una administración interina Copia de archivo fechada el 10 de abril de 2016 en Wayback Machine // Banco Central (Banco de Rusia)
- ↑ FIA-Bank redujo las tasas de los depósitos en rublos Copia de archivo del 7 de abril de 2014 en Wayback Machine // Banki.ru, 17/07/2012
- ↑ "FIA-Bank" realizado para dos copias de archivo fechadas el 7 de abril de 2014 en Wayback Machine // Kommersant (Samara), No. 3 (3334), 12/01/2006
- ↑ Los clientes de FIA-Bank y Sovereign Bank recibirán hasta 12,4 mil millones de rublos . Fecha de acceso: 13 de junio de 2016. Archivado desde el original el 4 de agosto de 2016. (indefinido)
- ↑ DIA comienza a pagar compensación de seguros a los depositantes de FIA-Bank . Consultado el 27 de abril de 2016. Archivado desde el original el 23 de abril de 2016. (indefinido)
- ↑ El Banco Central envió información a la Fiscalía General y al TFR sobre las operaciones de la gestión del FIA-Bank . Consultado el 13 de junio de 2016. Archivado desde el original el 26 de mayo de 2016. (indefinido)
- ↑ Orden del Banco de Rusia del 08/04/2016 No. OD-1179 Sobre la revocación de la licencia para operaciones bancarias de la organización de crédito FIA-BANK JSC . Consultado el 17 de noviembre de 2019. Archivado desde el original el 20 de octubre de 2019. (indefinido)
- ↑ Petición al Presidente de Rusia: ¡Restaurar actividades bancarias de El Bank detenidas ilegalmente! . Consultado el 13 de septiembre de 2017. Archivado desde el original el 24 de junio de 2016. (indefinido)
- ↑ Togliatti "El Bank" intenta devolver la licencia por vía judicial . Consultado el 13 de mayo de 2016. Archivado desde el original el 4 de junio de 2016. (indefinido)
- ↑ Artículo 68. FZ-131 Organismos intermunicipales . Consultado el 17 de noviembre de 2019. Archivado desde el original el 14 de julio de 2017. (indefinido)
- ↑ FIA-Bank gold todavía se compró Copia de archivo fechada el 19 de febrero de 2018 en Wayback Machine //TRK Terra
- ↑ Se ha abierto una causa penal por el hecho de la quiebra deliberada de Fia-Bank . Consultado el 31 de agosto de 2018. Archivado desde el original el 31 de agosto de 2018. (indefinido)
- ↑ En la región de Samara, se abrió una causa penal por el hecho de la quiebra deliberada de Fia-Bank . Consultado el 31 de agosto de 2018. Archivado desde el original el 31 de agosto de 2018. (indefinido)
- ↑ El exjefe de Fia-Bank de Togliatti enfrenta arresto . Consultado el 3 de febrero de 2020. Archivado desde el original el 3 de febrero de 2020. (indefinido)
- ↑ En Samara, eligieron una medida preventiva para el exjefe de Fia-Bank . Consultado el 3 de febrero de 2020. Archivado desde el original el 31 de enero de 2020. (indefinido)
- ↑ Banco FIA . Consultado el 5 de abril de 2014. Archivado desde el original el 7 de abril de 2014. (indefinido)
- ↑ Alexander Karpujin . Consultado el 3 de octubre de 2012. Archivado desde el original el 3 de noviembre de 2014. (indefinido)
- ↑ Sergey Petyanin elegido presidente de FIA-Bank Copia de archivo fechada el 7 de agosto de 2013 en Wayback Machine , 11 de enero de 2012
- ↑ Olga Gadzhuk fue nombrada presidenta de FIA-Bank CJSC . Consultado el 3 de octubre de 2012. Archivado desde el original el 16 de noviembre de 2012. (indefinido)
- ↑ City Bank y estamos orgullosos de ello: una entrevista con Olga Gadzhuk Copia de archivo fechada el 2 de diciembre de 2013 en Wayback Machine // Revista City, marzo de 2013
- ↑ Orden del Banco de Rusia del 08/04/2016 N OD-1180 del 08/04/2016, se nombró una administración temporal de JSC CB FIA-Bank bajo el control de Marina Yuryevna Koroleva
- ↑ Registro Estatal Unificado de Personas Jurídicas de JSC FIA BANK, OGRN 1026300001980 . Consultado el 3 de febrero de 2020. Archivado desde el original el 3 de febrero de 2020. (indefinido)
- ↑ FIA-Bank lanza un nuevo programa hipotecario // RBC.Personal Finance, 11 de abril de 2008
- ↑ "FIA-Bank" comenzó a prestar contra la seguridad del oro Copia de archivo fechada el 4 de junio de 2015 en Wayback Machine // IA "Saminvestor", 24/05/2012
- ↑ Los bancos más grandes que operan OFBU en febrero de 2011 . Consultado el 17 de julio de 2012. Archivado desde el original el 1 de diciembre de 2014. (indefinido)
- ↑ Los bancos más grandes que operan OFBU en octubre de 2011 . Consultado el 17 de julio de 2012. Archivado desde el original el 7 de abril de 2014. (indefinido)
- ↑ Los bancos más grandes en términos de volumen de préstamos otorgados a pequeñas y medianas empresas en el primer semestre de 2010 (tabla No. 2) . Consultado el 17 de julio de 2012. Archivado desde el original el 7 de abril de 2014. (indefinido)
- ↑ Top500 bancos por activos líquidos al 1 de enero de 2012 . Consultado el 17 de julio de 2012. Archivado desde el original el 21 de diciembre de 2013. (indefinido)
- ↑ "FIA-Bank" está a la vanguardia. La organización de crédito de Togliatti tiene lugar en Ulyanovsk Copia de archivo fechada el 7 de abril de 2014 en Wayback Machine // Kommersant (Samara), No. 161 (3737), 06/09/2007
- ↑ "FIA-Bank" enviará 20 millones de rublos. para préstamos a pequeñas empresas en Bashkiria Copia de archivo fechada el 7 de abril de 2014 en Wayback Machine // Kommersant (Kazan), 19/11/2009
- ↑ "FIA-Bank" apoyó la proyección de la ópera infantil "Puss in Boots" en Togliatti Copia de archivo del 8 de junio de 2012 en Wayback Machine , 07/06/2012
- ↑ Fondo nominal "FIA-Bank" . Fecha de acceso: 12 de enero de 2012. Archivado desde el original el 7 de abril de 2014. (indefinido)
- ↑ "Expert RA" confirmó la calificación de "FIA-Bank" en el nivel de "B +" Copia de archivo fechada el 7 de abril de 2014 en Wayback Machine // Banki.ru, 07/03/2012
- ↑ " Experto RA " asignado CJSC " FIA -Bank" calificación crediticia B ++
- ↑ El experto de RA confirmó la calificación de FIA-Bank en B ++ Copia de archivo fechada el 7 de abril de 2014 en Wayback Machine // RBC Calificación, 18/01/2010
- ↑ FIA-bank fue privado de un plus , Saminvestor.Ru (11 de noviembre de 2010). Archivado desde el original el 7 de abril de 2014. Consultado el 11 de noviembre de 2010.
- ↑ NRA excluyó a FIA -Bank de la "Lista de espera" y confirmó la calificación crediticia en el nivel A
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