Banco Central de la Federación Rusa (Banco de Rusia) | |
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Ubicación |
Rusia Moscú Neglinnaya st. , 12 |
fecha de fundación | 13 de julio de 1990 |
presidente (presidente) | Elvira Nabiullina |
Divisa | Rublo ruso |
reservas |
$ 567 mil millones al 22/07/2022 [1]
al 30/06/2020 [2] [3] :
• 29,5 % en EUR 6 681 млн долларов en СДР 4 761 млн долларов en резервах МВФ |
Tasa de descuento básica | 7,5% (desde el 19 de septiembre de 2022) [4] |
Sitio web | Sitio oficial |
Predecesor | Banco Estatal de la URSS |
Auditor |
Cámara de Cuentas de la Federación Rusa ; aleta anual. informes — Ernst & Young y FinExpertiza [5] |
Archivos multimedia en Wikimedia Commons |
El principal regulador monetario y de emisiones del país, que desarrolla e implementa, en cooperación con el Gobierno de la Federación Rusa, una política monetaria estatal unificada y está dotado de poderes especiales, en particular, el derecho a emitir billetes y regular las actividades de bancos _ El Banco de Rusia, actuando como el principal organismo de coordinación y regulación de todo el sistema crediticio del país, actúa como un organismo de gestión económica. El Banco de Rusia controla las actividades de las instituciones de crédito , emite y revoca sus licencias para operaciones bancarias, y las instituciones de crédito ya trabajan con otras personas físicas y jurídicas .
El Artículo 71 de la Constitución de la Federación Rusa determina que la Federación Rusa tiene derecho a emitir dinero, y el Artículo 75 especifica que la emisión de dinero la lleva a cabo exclusivamente el Banco Central de la Federación Rusa, y su función principal está estipulada: protegiendo y asegurando la estabilidad del rublo , lo que lleva a cabo independientemente de otras autoridades de los organismos estatales [6] . El estado, los objetivos de la actividad, las funciones y los poderes del Banco Central de la Federación Rusa están determinados por la Ley Federal "Sobre el Banco Central de la Federación Rusa (Banco de Rusia)" [7] y otras leyes federales.
El Banco de Rusia se considera el sucesor del Banco Estatal de la URSS , sus principales objetivos son proteger y garantizar la estabilidad del rublo ruso, desarrollar y fortalecer el sector bancario y garantizar el funcionamiento eficiente e ininterrumpido del sistema de pago [ 8] . El Banco de Rusia ha sido oficialmente el banco central de la Federación Rusa solo desde 2002 [7] .
Como entidad legal, el Banco de Rusia se registró el 2 de diciembre de 1990 ( TIN 7702235133) y se le asignó el número de registro estatal principal ( OGRN ) No. 1037700013020 con fecha del 10 de enero de 2003 [9] .
Etapas de desarrollo del Banco Central de Rusia [10] | |
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fechas | Etapas |
1769-1818 | Banco de asignación estatal |
1818-1860 | Banco Comercial Estatal del Imperio Ruso |
1860-1917 | Banco Estatal del Imperio Ruso |
1917-1922 | Banco Popular de la RSFSR |
1922-1991 | Banco Estatal de la URSS |
1991 - presente tiempo | Banco Central de Rusia |
El 13 de julio de 1990, se estableció el Banco Central de la Federación Rusa (Banco de Rusia) como resultado de la transformación del Banco Republicano Ruso del Banco Estatal de la URSS, que existía desde octubre de 1987. Era responsable ante el Soviet Supremo de la RSFSR . El nombre original era el Banco Estatal de la RSFSR [11] [12] .
El 2 de diciembre de 1990, el Consejo Supremo de la RSFSR adoptó la Ley del Banco Central de la RSFSR (Banco de Rusia) No. 394-1, según la cual el Banco de Rusia se convirtió en una entidad legal, el banco principal de la RSFSR y era responsable ante el Consejo Supremo de la RSFSR. En junio de 1991, se adoptó la Carta del Banco de Rusia, que mantuvo la responsabilidad ante el Soviet Supremo de la RSFSR [12] .
En noviembre de 1991, el Banco Central de la RSFSR se convirtió en el único organismo de la república para la regulación monetaria y cambiaria estatal de la economía. Se le encomendaron los poderes del Banco Estatal de la URSS para emitir y determinar el tipo de cambio del rublo soviético .
El 20 de diciembre de 1991, el Presidium del Consejo Supremo de la RSFSR adoptó un Decreto que hablaba de la abolición de todos los órganos de la antigua Unión Soviética en los territorios de los estados miembros de la CEI , tras lo cual se tomaron los edificios del Banco del Estado. bajo protección, y toda su propiedad ubicada en la RSFSR, incluidos activos y pasivos , se transfirió directamente al Banco Central de esta entidad (Banco de Rusia), que pasó a llamarse Banco Central de la Federación Rusa (Banco de Rusia) unos pocos meses después [12] .
Durante 1991-1992, bajo la dirección del Banco Central, se creó una amplia red de bancos comerciales en el territorio de Rusia sobre la base de sucursales de bancos especiales. También se cambió el sistema de cuentas, se crearon centros de liquidación de efectivo (RCC) del Banco de Rusia.
Desde 1992, el Banco de Rusia comenzó a realizar la compra y venta de divisas en el mercado de divisas que creó, para establecer y publicar cotizaciones oficiales de divisas frente al rublo. En el mismo período, comenzó el proceso de transferencia de las funciones de ejecución en efectivo del presupuesto estatal por parte del Banco de Rusia al Tesoro Federal recién creado .
El 25 de diciembre de 1993 entró en vigor la Constitución de la Federación Rusa , donde se detalla la función principal del Banco Central.
Artículo 75
1. La unidad monetaria en la Federación Rusa es el rublo. La emisión de dinero se lleva a cabo exclusivamente por el Banco Central de la Federación Rusa. No se permite la introducción y emisión de otro dinero en la Federación Rusa.
2. Proteger y garantizar la estabilidad del rublo es la función principal del Banco Central de la Federación de Rusia, que realiza independientemente de otras autoridades estatales.
En 1992-1995, para mantener la estabilidad del sistema bancario, el Banco de Rusia creó un sistema de supervisión e inspección de los bancos comerciales, así como un sistema de regulación y control de divisas. Como agente del Ministerio de Finanzas, el Banco de Rusia organizó el mercado de valores gubernamentales ( GKO ) y comenzó a participar en su funcionamiento.
Desde 1995, el Banco de Rusia dejó de utilizar préstamos directos para financiar el déficit del presupuesto federal y dejó de proporcionar préstamos centralizados específicos a sectores de la economía.
Desde 1998, para superar las consecuencias de la crisis financiera, el Banco de Rusia ha seguido una política de reestructuración del sistema bancario, con el objetivo de mejorar el desempeño de los bancos comerciales y aumentar su liquidez. También se crearon la Agencia para la Reestructuración de Entidades de Crédito (ARCO) y el Comité de Coordinación Interdepartamental para la Asistencia al Desarrollo de la Banca en Rusia (ICC) [12] .
El 10 de julio de 2002, se adoptó la Ley Federal No. 86-FZ "Sobre el Banco Central de la Federación Rusa (Banco de Rusia)"
En 2003, el Banco de Rusia comenzó a introducir un sistema de normas internacionales de información financiera (NIIF) [12] .
En diciembre de 2003, se adoptó la Ley Federal "Sobre el seguro de depósitos de particulares en bancos de la Federación Rusa" [13] , que definió las bases legales, financieras y organizativas para el funcionamiento del sistema de seguro obligatorio de depósitos de particulares en bancos de la Federación de Rusia, así como la competencia, la formación de procedimientos y las actividades de la organización que realiza las funciones de seguro obligatorio de depósitos, el procedimiento para pagar la compensación de los depósitos.
El 1 de septiembre de 2013, las funciones del abolido Servicio Federal de Mercados Financieros [14] se transfirieron al Banco de Rusia , lo que lo convirtió en un megarregulador financiero [15] .
En noviembre de 2014, el Banco de Rusia cambió a un régimen de tipo de cambio flotante . Por lo tanto, el tipo de cambio del rublo no lo determina el gobierno o el banco central, no es fijo y no se establecen objetivos para el nivel del tipo de cambio o la tasa de su cambio. En condiciones normales, el Banco de Rusia no realiza intervenciones cambiarias para influir en la dinámica del tipo de cambio del rublo. Esto distingue al régimen de tipo de cambio flotante de las numerosas variedades del régimen de tipo de cambio controlado [16] .
En 2017, por primera vez en Rusia, por iniciativa del Banco Central, se cerraron 8 sitios web de acreedores ilegales, violando la ley sobre actividades de microfinanzas y organizaciones de microfinanzas [17] . Desde 2017, el Banco de Rusia, junto con Yandex, ha estado implementando un proyecto para marcar en los resultados de búsqueda de Yandex los sitios web de organizaciones de microfinanzas, los sitios web de entidades comerciales de seguros y los sitios web de organizaciones de crédito, cuya información se encuentra en el secciones relevantes del sitio web del Banco de Rusia (registros, listas) [18] [19 ] [20] . El Banco de Rusia también planea en el futuro extender el proyecto de etiquetado a los sitios web de organizaciones de otros segmentos del mercado financiero, en los que la interacción entre los consumidores y proveedores de servicios se realiza con mayor frecuencia a través de Internet [21] [22] [23 ] .
El 5 de febrero de 2019, el Banco Central anunció que un robot de software especialmente creado imitaría las consultas de búsqueda y ayudaría a identificar posibles pirámides financieras en Internet [24] [25] [26] .
Los principales objetivos de las actividades del Banco de Rusia son [27] :
Se estipula específicamente que obtener ganancias no es el propósito del Banco de Rusia.
El artículo 75 de la Constitución de la Federación Rusa establece un estatus constitucional y legal especial del Banco Central de Rusia, define su derecho exclusivo a emitir dinero (Parte 1) y, como su función principal, la protección y estabilidad del rublo, independientemente de otras autoridades estatales (Parte 2). Estas funciones, como ha señalado el Tribunal Constitucional de la Federación Rusa , “por su naturaleza se refieren a las funciones del poder estatal, ya que su implementación implica el uso de medidas de coerción estatal” [28] . El estado, los objetivos de las actividades, las funciones y los poderes del Banco de Rusia también están determinados por la Ley Federal del 10 de julio de 2002 No. 86-FZ "Sobre el Banco Central de la Federación Rusa (Banco de Rusia)" [7] y otras leyes federales. El sitio web del regulador dice:
El elemento clave del estatus legal del Banco de Rusia es el principio de independencia, que se manifiesta principalmente en el hecho de que el Banco de Rusia actúa como una institución pública especial con el derecho exclusivo de emitir dinero y organizar la circulación de dinero. No es un órgano de poder estatal, sin embargo, sus atribuciones, por su naturaleza jurídica, se relacionan con las funciones del poder estatal, toda vez que su ejercicio implica el uso de medidas de coacción estatal. Las funciones y poderes previstos por la Constitución de la Federación Rusa y la Ley Federal "Sobre el Banco Central de la Federación Rusa (Banco de Rusia)" son ejercidos por el Banco de Rusia independientemente de los órganos del gobierno federal, los órganos gubernamentales de las entidades constituyentes de la Federación Rusa y los gobiernos locales. La independencia del estado del Banco de Rusia se refleja en el Artículo 75 de la Constitución de la Federación Rusa, así como en los Artículos 1 y 2 de la Ley Federal "Sobre el Banco Central de la Federación Rusa (Banco de Rusia)" [29] .
El Banco de Rusia es una entidad legal separada con un capital autorizado de 3 mil millones de rublos [7] . El capital autorizado y otros bienes del Banco de Rusia son propiedad federal , mientras que el Banco de Rusia está dotado de propiedad e independencia financiera. A partir de noviembre de 2020, la información emitida por el registro del Servicio Federal de Impuestos a solicitud del "Banco Central de la Federación Rusa" no contiene las secciones "Información sobre el capital autorizado" e "Información sobre los fundadores (participantes) de la persona jurídica".
El Banco de Rusia es responsable ante la Duma Estatal [7] .
Los poderes para poseer, usar y disponer de la propiedad del Banco de Rusia, incluidas las reservas de oro y divisas del Banco de Rusia, son ejercidos por el propio Banco de Rusia de acuerdo con los objetivos y el procedimiento establecidos por el reglamento legal. actos vigentes en el país . No se permitirá la incautación ni el gravamen de bienes del Banco de Rusia sin su consentimiento, a menos que la ley federal disponga lo contrario. La independencia financiera del Banco de Rusia se expresa en el hecho de que realiza sus gastos a expensas de sus propios ingresos. El Banco de Rusia tiene derecho a defender sus intereses en los tribunales, incluidos los tribunales internacionales, los tribunales de estados extranjeros y los tribunales de arbitraje [7] .
El estado no es responsable de las obligaciones del Banco de Rusia, al igual que el Banco de Rusia no es responsable de las obligaciones del estado, a menos que haya asumido tales obligaciones o que las leyes federales dispongan lo contrario. El Banco de Rusia no es responsable de las obligaciones de las instituciones de crédito, y las instituciones de crédito no son responsables de las obligaciones del Banco de Rusia, excepto en los casos en que el Banco de Rusia o las instituciones de crédito asuman dichas obligaciones [7] .
La cuestión de cuál es el estado actual del Banco Central sigue siendo discutible. Según S. A. Andryushin, Doctor en Ciencias Económicas, “El Banco de Rusia no es de jure una autoridad estatal, pero al mismo tiempo, en términos de sus poderes legales, reflejados en sus objetivos y funciones, pertenece de facto a organismos estatales. , ya que el cumplimiento de sus fines y funciones implica el uso de medidas de coerción estatal” [30] .
El Doctor en Derecho A. G. Bratko identifica “el principio de independencia como un elemento clave del estatus del Banco Central de la Federación Rusa, manifestado principalmente en el hecho de que el Banco de Rusia no es parte de la estructura de los órganos del gobierno federal y actúa como una institución especial con el derecho exclusivo de emitir dinero y organización de la circulación monetaria" [31] .
Los doctores en derecho, los profesores G. A. Tosunyan y A. Yu. Vikulin creen que "el Banco de Rusia es una de las autoridades estatales". Sacan tal conclusión de la Parte 2 del art. 75 de la Constitución de la Federación Rusa, que contiene la redacción: "la protección y la garantía de la estabilidad del rublo es la función principal del Banco Central de la Federación Rusa, que realiza independientemente de otras autoridades" [32] . Sin embargo, incluso ellos admiten que "el Banco de Rusia... no se encuentra entre los organismos que ejercen el poder estatal en el sentido (clásico) generalmente aceptado de la palabra" [32] .
El estatus especial del Banco Central se ha convertido en tema de controversia entre los políticos. Por ejemplo, el líder del " Movimiento de Liberación Nacional " y diputado de la Duma Estatal Yevgeny Fedorov afirma que el Banco Central es "una tienda privada de la Reserva Federal de los EE.UU. " [33] . E. A. Fedorov incluso se convirtió en coautor de un proyecto de ley que preveía la transferencia de los poderes del Banco Central a la jurisdicción conjunta del Gobierno de la Federación Rusa y el Banco Central [34] . En su conclusión al proyecto de ley, el Gobierno de la Federación Rusa respondió que la propuesta para el ejercicio conjunto por parte del Banco de Rusia y el Gobierno de la Federación Rusa de las funciones y poderes para poseer, usar y disponer de la propiedad de la El Banco de Rusia no tiene en cuenta los riesgos legales en relación con los litigios (incluida la incautación de activos). En este sentido, el Gobierno señaló que “en la actualidad, en los Estados Unidos, Gran Bretaña y varios países europeos, los fondos de bancos centrales extranjeros son inmunes a las medidas de ejecución (incluido el arresto) en relación con procesos judiciales”, pero si pasa a ser propiedad del gobierno, entonces se perderá esta inmunidad [34] .
El estatus del Banco Central, que está subordinado al sistema de autoridades estatales, está indicado por su obligación de transferir una parte significativa de las ganancias al presupuesto federal al final de cada año. Además, la participación de las ganancias transferidas ha estado creciendo constantemente en los últimos años. De acuerdo con el artículo 26 de la ley "Sobre el Banco Central de la Federación Rusa", al final del año, el Banco de Rusia está obligado a transferir al presupuesto federal el 50 por ciento de las ganancias que realmente recibió, que quedan después del pago de los impuestos y tasas establecidos. El beneficio restante se destina a reservas y fondos para diversos fines. En octubre de 2014, el presidente de la Federación Rusa, Vladimir Putin, firmó una ley que obliga al Banco Central a transferir el 75 % de sus beneficios al presupuesto federal de forma permanente en lugar del 50 %, como se hacía antes [35] . En 2015, se mantuvo la norma del 75% del presupuesto, pero el Banco Central está obligado a transferir un 15% adicional al Vnesheconombank estatal como contribución de propiedad para fortalecer la estabilidad financiera [36] . En noviembre de 2015, se firmó una ley que prevé la transferencia por parte del Banco de Rusia en 2016 del 90% de las ganancias al presupuesto federal [37] .
El Banco de Rusia realiza sus funciones de acuerdo con:
De acuerdo con el Artículo 75 de la Constitución de la Federación Rusa, la función principal del Banco de Rusia es proteger y garantizar la estabilidad del rublo, y la emisión de dinero la realiza exclusivamente el Banco de Rusia.
De conformidad con el artículo 4 de la Ley Federal "Sobre el Banco Central de la Federación Rusa (Banco de Rusia)", el Banco de Rusia realiza las siguientes funciones [7] :
En 2017, se adoptó una ley federal que permitía al Banco de Rusia reorganizar también los bancos, pasando por alto a la Agencia de Garantía de Depósitos , prestando directamente a un inversor a través de una sociedad de gestión especialmente creada del Fondo de Consolidación del Sector Bancario [46] . El primer banco en el que el Banco de Rusia llevó a cabo una reorganización directa bajo el nuevo esquema fue Otkritie Financial Corporation [ 47] . Esto sucedió el 29 de agosto de 2017, cuando el Banco de Rusia introdujo la administración temporal en Otkritie, después de lo cual se anunció oficialmente que el propio Banco de Rusia se convertiría en el principal accionista de Otkritie Bank [47] . Al mismo tiempo, no se introdujo una moratoria sobre el cumplimiento de los requisitos de los acreedores, y Otkritie continuó trabajando como antes [47] .
Hasta 1993, se utilizaron rublos al estilo soviético en la Federación Rusa. Los billetes del Banco de Rusia se pusieron en circulación en diferentes años: por ejemplo, un billete de 100 rublos en 1993 y 1000 rublos en 1995.
Los rublos rusos de imagen moderna se pusieron en circulación el 1 de enero de 1998 después de una denominación de 1000:1 (1 millón de rublos se convirtió en mil rublos), mientras que el código de moneda oficial se cambió de 810 RUR a 643 RUB.
Los primeros billetes del Banco de Rusia ( valores ) de grandes denominaciones se pusieron en circulación en 1992 [48] . En el período 1990-1996 se emitieron valores de valor fijo no gubernamentales en varias regiones de Rusia. Por ejemplo, en Khakassia se usaron para compensar la escasez de dinero de toda Rusia, y en la región de Nizhny Novgorod se usaron como cupones para gasolina [49] .
Presidente del Banco Central de la Federación Rusa | Período de actividad |
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Georgy Gavrilovich Matyukhin | y. sobre. Presidente del Directorio del Banco Estatal de la RSFSR desde el 7 de agosto de 1990; nombrado del 25 de diciembre de 1990 al 16 de julio de 1992 |
Víktor Vladimirovich Gerashchenko | y. sobre. 17 de julio de 1992, nombrado 4 de noviembre de 1992 - 14 de octubre de 1994 |
Tatiana Vladimirovna Paramonova | y. sobre. 18 de octubre de 1994 - 8 de noviembre de 1995 |
Alejandro Andreevich Khandruev | Interino 8 de noviembre - 22 de noviembre de 1995 |
Sergei Konstantinovich Dubinin | 22 de noviembre de 1995 - 11 de septiembre de 1998 |
Víktor Vladimirovich Gerashchenko | 11 de septiembre de 1998 - 20 de marzo de 2002 |
Serguéi Mijáilovich Ignatiev | 20 de marzo de 2002 - 23 de junio de 2013 |
Elvira Sakhipzadovna Nabiullina | 24 de junio de 2013 - presente |
De conformidad con el Artículo 15 de la Ley Federal "Sobre el Banco Central de la Federación Rusa (Banco de Rusia)", la Junta Directiva del Banco de Rusia incluye al Presidente del Banco de Rusia y 14 miembros de la Junta Directiva . Los miembros de la Junta Directiva trabajan de manera permanente en el Banco de Rusia y son designados por la Duma Estatal para un cargo por un período de cinco años a propuesta del Presidente del Banco de Rusia, de acuerdo con el Presidente de la Federación Rusa [7] .
Al 27 de mayo de 2021, los miembros de la Junta Directiva del Banco Central eran [50] :
Miembros del Consejo | Título profesional | Aprobado |
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Elvira Sakhipzadovna Nabiullina | Presidente del Banco de Rusia | 18 de octubre de 2013 |
Olga Nikolaevna Skorobogatova | Primer vicepresidente del Banco de Rusia | 18 de julio de 2017 |
Dmitri Vladislavovich Tulin | Primer vicepresidente del Banco de Rusia | 16 de junio de 2015 |
Ksenia Valentinovna Yudaeva | Primer vicepresidente del Banco de Rusia | 18 de octubre de 2013 |
Vladimir Viktorovich Chistyukhin | Primer vicepresidente del Banco de Rusia | 18 de octubre de 2013 |
Ruslan Nikoláyevich Vesterovsky | Vicepresidente del Banco de Rusia | 18 de octubre de 2013 |
Philip Georgievich Gabunia | Vicepresidente del Banco de Rusia | 21 de abril de 2022 |
Alexey Gennadievich Guznov | Secretario de Estado - Vicepresidente del Banco de Rusia | 18 de octubre de 2013 |
Aleksey Borisovich Zarabotkin | Vicepresidente del Banco de Rusia | 21 de abril de 2022 |
Yuri Olegovich Isaev | Vicepresidente del Banco de Rusia | 21 de abril de 2022 |
Olga Vasílievna Poliakova | Vicepresidente del Banco de Rusia | 2 de diciembre de 2016 |
Mijail Valerievich Mamuta | Jefe del Servicio de Protección de los Derechos del Consumidor y Accesibilidad Financiera del Banco de Rusia | 18 de octubre de 2013 |
Nadezhda Yurievna Ivanova | Jefe del Departamento Principal del Banco de Rusia para el Distrito Federal Central | 18 de octubre de 2013 |
Alexey Yurievich Simanovsky | Asesor del presidente del Banco de Rusia | 18 de octubre de 2013 |
El Consejo Financiero Nacional es un órgano colegiado del Banco de Rusia. El Consejo Financiero Nacional consta de doce personas, de las cuales dos son enviadas por el Consejo de la Federación de la Asamblea Federal de la Federación Rusa de entre los miembros del Consejo de la Federación, tres por la Duma Estatal de entre los diputados de la Duma Estatal, tres por el Presidente de la Federación Rusa, tres por el Gobierno de la Federación Rusa. Además, el presidente del Banco de Rusia es miembro del Consejo Financiero Nacional.
De conformidad con la Ley Federal de la Federación Rusa "Sobre el Banco Central de la Federación Rusa (Banco de Rusia)", las funciones del Consejo Financiero Nacional incluyen [7] :
Los miembros del Consejo Financiero Nacional (NFC), a excepción del Presidente del Banco de Rusia, no son empleados del Banco de Rusia y no reciben remuneración por sus actividades. El Consejo se reúne al menos una vez al trimestre. El presidente de la NSF es elegido entre los participantes. El quórum es de siete personas, la decisión se toma por mayoría simple de votos.
Al 27 de mayo de 2022, la composición de la NSF era la siguiente [51] :
Actualmente, el Banco de Rusia tiene las siguientes divisiones estructurales [52] [53] :
Las divisiones territoriales del Banco de Rusia están organizadas en forma de departamentos principales ubicados en los principales centros industriales y financieros del país, a los que están subordinadas las sucursales en los sujetos de la Federación [54] :
El 16 de marzo de 2017, se abrió la primera oficina de representación del Banco de Rusia en el extranjero, en Beijing, la capital de China [ 55 ] .
Una línea de trabajo separada del Banco de Rusia es mejorar la educación financiera (cultura) de la población del país. El Departamento de Educación Financiera se creó dentro de la estructura del Servicio del Banco de Rusia para la Protección de los Derechos del Consumidor y la Garantía del Acceso a los Servicios Financieros. El 31 de agosto de 2017 entró en funcionamiento el recurso informativo y educativo “Cultura Financiera” creado por el Banco Central [56] [57] .
En 2021, el Banco Central anunció el desarrollo del instituto de denunciantes, basado en la experiencia de los reguladores extranjeros en el campo de la protección de los derechos de los consumidores de servicios financieros, en particular, la Autoridad de Conducta Financiera (Reino Unido) y la Protección Financiera del Consumidor. Oficina (EE.UU.). Se espera que los empleados de las instituciones financieras denuncien las violaciones de los derechos del consumidor por parte de sus empleadores. El Banco de Rusia está probando un mecanismo similar para mejorar la efectividad de contrarrestar las prácticas desleales en el mercado financiero: en 2020, se colocó un servicio en el sitio web oficial del Banco Central que permite a los empleados de las organizaciones financieras informar sobre una posible violación por parte de sus empleadores de los derechos de los consumidores de servicios financieros, incluso en relación con los acreedores profesionales (bancos, IMF), compañías de seguros y organizaciones financieras que participan en el mercado de valores y las inversiones colectivas [58] .
El Banco Central posee directamente acciones significativas en el capital de varias organizaciones rusas:
De 2000 a 2005, todas las participaciones en bancos extranjeros rusos fueron compradas al Banco de Rusia por VTB Bank [63] . Anteriormente, el Banco de Rusia poseía acciones en los capitales de varias organizaciones en el país, incluso después de la liquidación del Banco Estatal de la URSS, se convirtió en propietario de participaciones totales o de control en cinco de los llamados " roszagranbanks " ( hasta 1991 - " sovzagranbanks "):
Todos ellos formaban parte del Vnesheconombank de la URSS y fueron transferidos al Banco Central en 1992 por decreto del Presidium del Consejo Supremo de Rusia [64] .
En el proceso de reorganización de las instituciones de crédito, el Banco de Rusia invierte fondos en ellas a través del Fondo de Consolidación del Sector Bancario , recibiendo (temporal e indirectamente) una participación en el capital de los bancos rehabilitados. El primer proyecto de este tipo en el verano de 2017 fue la creación de Otkritie Financial Corporation PJSC [65] [66] .
Las reservas internacionales de la Federación de Rusia son activos extranjeros de gran liquidez a disposición del Banco de Rusia y del Gobierno de Rusia a la fecha del informe [67] . La parte del Fondo Nacional de Riqueza , nominada en moneda extranjera y colocada por el Gobierno de la Federación Rusa en cuentas con el Banco de Rusia, que invierte en activos financieros extranjeros, es un componente de las reservas internacionales de la Federación Rusa. . Los derechos financieros del Banco de Rusia y del Gobierno de la Federación Rusa frente a residentes denominados en moneda extranjera no se incluyen en las reservas internacionales de la Federación Rusa.
Fecha [3] | Reservas internacionales, millones de dólares |
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01/01/2022 | 630 627 |
01.01.2021 | 595 774 |
01/01/2020 | 554 359 |
01.01.2019 | 468 495 |
01/01/2018 | 432 742 |
01/01/2017 | 377 741 |
01/01/2016 | 368 399 |
01.01.2015 | 385 460 |
01.01.2014 | 509 595 |
01.01.2013 | 537 618 |
01.01.2012 | 498 649 |
01.01.2011 | 479 379 |
01/01/2010 | 439 450 |
01.01.2009 | 426 281 |
01/01/2008 | 478 762 |
01.01.2007 | 303 732 |
01.01.2006 | 182 240 |
01/01/2005 | 124 541 |
01/01/2004 | 76 938 |
01/01/2003 | 47 793 |
01.01.2002 | 36 622 |
01/01/2001 | 27 972 |
01/01/2000 | 12 456 |
01/01/1999 | 12 223 |
01/01/1998 | 17 784 |
01/01/1997 | 15 324 |
01/01/1996 | 17 207 |
01/01/1995 | 6 506 |
01/01/1994 | 8 894 |
01/01/1993 | 4532 |
agosto de 1991 | 32 100 |
La reserva de oro de la Federación Rusa al 1 de junio de 2020 es de 2299 toneladas [68] .
En igualdad de condiciones, se da preferencia a la moneda con el mayor rendimiento. En 2003, el Banco de Rusia comenzó a diversificar sus reservas internacionales. El euro apareció en la estructura de reservas , seguido de la incorporación del franco suizo . Pero en lugar del franco, la libra esterlina se incluyó en las reservas . La libra esterlina es una de las monedas de reserva más rentables. Por ejemplo, en 2005, en la cartera de reservas internacionales del Banco Central, el dólar de los EE. UU. trajo el 3,2% anual, el euro, el 2,2% y la libra esterlina, el 4,8%. En ese momento, la tasa LIBOR del franco suizo era de alrededor del 2%.
La estructura de la parte de divisas de las reservas se describe con más detalle en el "Resumen de las actividades del Banco de Rusia en la gestión de activos en divisas y oro" [69] en el sitio web del Banco Central de la Federación Rusa . Al 30 de junio de 2020, la parte de divisas de las reservas incluía el 29,5 % de euros, el 22,2 % de dólares, el 12,2 % de yuanes, el 5,9 % de libras esterlinas y el 3,9 % de yenes japoneses [2] .
El 28 de enero de 2019, se lanzó el "Sistema de Pago Rápido", desarrollado por el Banco de Rusia y JSC " Sistema Nacional de Tarjetas de Pago ". Permite a los clientes bancarios realizar transferencias de fondos mediante el número de teléfono del destinatario (incluso escaneando un código QR ), incluso si las partes de la transacción tienen cuentas en diferentes bancos. SBP se utiliza cada vez más para pagar varias compras y para realizar pagos entre personas jurídicas.
El Banco de Rusia inició el desarrollo del servicio Marketplace en diciembre de 2017 [70] . Su objetivo es crear un marco legislativo y reglamentario para la venta minorista remota de productos (servicios) financieros sin restricciones geográficas, con el registro de dichas transacciones financieras en un registro especial, el registrador de transacciones financieras, que permitirá comprar productos financieros de diferentes organizaciones en una plataforma.
La posición del regulador con respecto a las criptomonedas difiere significativamente del uso de tecnologías relacionadas.
Por primera vez, la posición pública oficial del Banco de Rusia sobre este tema se declaró en un comunicado de prensa del 27 de enero de 2014:
…El Banco de Rusia advierte a los ciudadanos y personas jurídicas, principalmente instituciones de crédito e instituciones financieras no crediticias, contra el uso de “ monedas virtuales ” para cambiarlas por bienes (obras, servicios) o por dinero en efectivo en rublos y en moneda extranjera.
… De acuerdo con el Artículo 27 de la Ley Federal “Sobre el Banco Central de la Federación Rusa (Banco de Rusia)”, está prohibida la emisión de sustitutos monetarios en el territorio de la Federación Rusa.
… Debido a la naturaleza anónima de la actividad de emisión de “monedas virtuales” por parte de un número ilimitado de sujetos y su uso para transacciones, los ciudadanos y las personas jurídicas pueden estar, incluso sin querer, involucrados en actividades ilegales, incluida la legalización (lavado) de ganancias del crimen y el financiamiento del terrorismo.
- Banco Central de la Federación Rusa Sobre el uso de "monedas virtuales" en transacciones, en particular, Bitcoin [71]El 2 de julio de 2014, en el Congreso Bancario Internacional en San Petersburgo, el Primer Vicepresidente del Banco de Rusia, Georgy Luntovsky, dijo: “Esta herramienta no puede ser rechazada, quizás el futuro esté en ella” [72] .
En el otoño de 2015, se creó un grupo de trabajo en el Banco de Rusia para estudiar la posibilidad de utilizar la tecnología blockchain [73] .
En julio de 2016, la vicepresidenta del Banco de Rusia, Olga Skorobogatova, informó a los periodistas sobre la creación de un consorcio diseñado para introducir nuevas tecnologías en los mercados financieros, principalmente blockchain y Big Data . El consorcio, además del propio Banco de Rusia, incluía representantes de los bancos Qiwi , Binbank , MDM Bank , Otkritie , Tinkoff Bank , Sberbank , Alfa Bank , así como de la consultora Accenture [74] , [75] .
El 5 de octubre de 2016, el Banco de Rusia anunció el lanzamiento de la plataforma Masterchain , diseñada para intercambiar información entre los participantes del mercado financiero. Según los participantes del consorcio de bancos rusos organizado por el Banco de Rusia que desarrolló este producto, las tecnologías de Masterchain se basan en los protocolos de Ethereum [75] .
El 25 de mayo de 2017, la vicepresidenta del Banco Central, Olga Skorobogatova, hablando en la Duma estatal, dijo que el Banco de Rusia propone considerar las criptomonedas como un bien digital e introducir sus impuestos. Aclaró que el Banco Central propone aplicar la legislación con ciertas aclaraciones en materia de impuestos, control y reporte, como a un producto digital, en relación a las criptomonedas que circulan en Rusia. Según ella, tal propuesta fue apoyada por el Ministerio de Finanzas, el Ministerio de Desarrollo Económico y "agencias encargadas de hacer cumplir la ley".
Anteriormente, en diciembre de 2016, Vadim Kalukhov, director del Departamento de Tecnologías Financieras, Proyectos y Organización de Procesos del Banco de Rusia, dijo que la lucha por la seguridad en el mercado de criptomonedas “puede apretar los tornillos para que el propio intercambio no suceda en el país, no tendremos un lugar para controlar [para las criptomonedas]”, ya que las operaciones se realizarán fuera de Rusia [76] .
En julio de 2016, después de varios años de trabajo para revocar las licencias de los bancos que el Banco de Rusia consideraba que no cumplían con sus requisitos, el Banco de Rusia presentó el concepto de una reforma diseñada para reducir aún más el número de participantes en el mercado bancario y separarlos en diferentes categorías. Se suponía que introduciría dos tipos de licencias bancarias: universal y limitada (regional). La versión inicial de la reforma contenía restricciones extremadamente severas a los bancos regionales. Para ellos se suponía una prohibición de operaciones transfronterizas, restricciones territoriales a las actividades y una cantidad máxima admisible de activos.
Al comentar sobre la dirección de la reforma, Diputado. El presidente del Banco de Rusia, Mikhail Sukhov, dijo: "Ahora comenzamos por el hecho de que las actividades de dichos bancos se limitarán a otorgar préstamos a pequeñas y medianas empresas, empresarios, pequeñas empresas, individuos" [77] .
El concepto de la reforma fue criticado por la comunidad bancaria [78] , fue corregido y vuelto a presentar en septiembre en el Foro Bancario Internacional en Sochi [77] , pero aún no se adapta a muchos profesionales del mercado [79] .
Alexander Sharonov, presidente de la junta directiva de la asociación no comercial Nizhny Novgorod Banking Association (NNBA), presidente de la junta directiva del NBD Bank, declaró [79] :
La limitación de los bancos pequeños en términos de funcionalidad, quizás no tan grande desde el punto de vista del regulador, sin embargo, en sí misma, automáticamente los hace inferiores a los ojos de los clientes. Esto conlleva un enorme riesgo para la reputación e inevitablemente conduce a una mayor contracción y, en el futuro, a una pérdida total de la base de clientes. Como resultado, tenemos un riesgo significativo de retiro masivo del mercado de esta categoría de underbanks, y retiro de acuerdo con un procedimiento que no será económicamente el más barato para el estado (como para un sanatorio) y asociado con un alto nivel sociopolítico. costos
Varias fuentes indican que la reforma presentada por el Banco de Rusia será ineficaz o incluso empeorará la situación, ya que actualmente no hay demanda de actividades bancarias especializadas para trabajar con pequeñas y medianas empresas en el país [77] [79] , y se echa en falta una relación directa entre el tamaño del banco y su participación en operaciones dudosas. Esto último fue demostrado por la misma práctica del Banco de Rusia, que revocó repetidamente licencias por motivos similares de grandes bancos [77] [80] . Según los informes de los medios, el Banco de Rusia está listo para permitir que las grandes empresas de microfinanzas se transformen en bancos con funcionalidad limitada. Con tal transición, surgirán requisitos más estrictos para las normas y la rentabilidad del negocio será menor. Como señaló el Banco de Rusia, “hay una sensación de pasar a una “liga diferente” para las empresas que están listas para brindar a los clientes una serie de servicios bancarios . Entre ellos, abrir cuentas , préstamos por montos mayores que las IMF, emisión de garantías, cambio de moneda , tarjetas bancarias y transferencias de dinero , captación de fondos de la población sin restricciones (las organizaciones de microfinanzas pueden captar fondos de los ciudadanos solo en grandes montos, desde 1,5 millones de rublos. — "Kommersant")" [81] . La Ley Federal No. 92-FZ del 1 de mayo de 2017 "Sobre las enmiendas a ciertos actos legislativos de la Federación de Rusia" prevé la posibilidad de cambiar el estado de un banco al estado de una empresa de microfinanzas . El acto jurídico reglamentario especificado también define el procedimiento para que una empresa de microfinanzas obtenga la condición de banco con licencia básica o de organización de crédito no bancaria [82] .
El 28 de febrero de 2022, en relación con la invasión rusa de Ucrania , la Unión Europea y el Departamento del Tesoro de EE. UU. prohibieron las operaciones relacionadas con la gestión de reservas y activos del Banco Central [83] [84] . También impusieron sanciones el Reino Unido, Japón, Canadá y Corea del Sur [85] [86] [87] [88] .
Las actividades del Banco de Rusia han sido criticadas repetidamente por economistas y políticos rusos.
En particular, un conocido economista, asesor del presidente de la Federación Rusa, académico de la Academia Rusa de Ciencias Sergei Glazyev se pronunció en contra de la política seguida por el Banco de Rusia destinada a comprimir la oferta monetaria y limitar las emisiones [89] .
Por otro lado, el Banco de Rusia ha sido acusado repetidamente de no cumplir con la obligación establecida por la Ley "Sobre el Banco Central de la Federación Rusa (Banco de Rusia)" y la Constitución de la Federación Rusa para garantizar la estabilidad de la tipo de cambio del rublo [90] . Su inacción en este tema se convirtió en el tema de una solicitud del diputado de la Duma estatal Yevgeny Fedorov al Fiscal General de la Federación Rusa [91] y una serie de demandas [92] [93] . La negativa del Banco de Rusia a cumplir con sus obligaciones en esta parte fue reconocida en la decisión del Tribunal de Distrito de Morshansky (Región de Tambov) de fecha 19 de noviembre de 2015 [94] .
También se criticaron las acciones específicas del Banco de Rusia que afectan la situación macroeconómica del país. El aumento en diciembre de 2014 de la tasa de descuento al 17% provocó indignación pública por parte de la oposición parlamentaria. El líder del LDPR , Vladimir Zhirinovsky , declaró [95] :
El Banco Central derribó nuestra moneda nacional. Hubo martes negros en 1994, 1998 y más allá. Cuando había un colapso, el titular del Banco Central o el Ministro de Hacienda dimitía inmediatamente. Estaban avergonzados, porque esto es una consecuencia directa de sus actos.
El líder del partido Rusia Justa , Sergei Mironov , dijo en la misma ocasión que el Banco Central no está haciendo verdaderos esfuerzos para estabilizar la moneda nacional [96] , y su colega de partido, el primer vicepresidente del comité de política económica, Mikhail Yemelyanov , calificó de locura las acciones del Banco Central y afirmó que “Según - bueno, Nabiullina debería renunciar. Ella demuestra impotencia en esta situación . En relación con el mismo Comisionado para los Derechos de los Empresarios , Boris Titov , en el aire de la estación de radio Kommersant FM, calificó las acciones del Banco Central de irrazonables y que conducen a un callejón sin salida [97] .
La práctica del Banco de Rusia en términos de regular las actividades bancarias también ha sido criticada repetidamente. Así, en su decisión, el Noveno Tribunal de Apelaciones de Arbitraje calificó la práctica del Banco de Rusia de revocar licencias bancarias como “inadecuada”, señalando la violación por parte del Banco Central de las recomendaciones del GAFI y los principios de Basilea de supervisión bancaria efectiva [ 98] . Mikhail Yemelyanov, Primer Vicepresidente del Comité de Política Económica, Desarrollo Innovador y Emprendimiento de la Duma Estatal, señaló que la administración del Banco de Rusia no actúa de manera competente en los procedimientos para reorganizar bancos [99] .
Varias publicaciones [99] [100] [101] indicaron que el Banco de Rusia persigue deliberadamente una política de reducción del número de participantes en el sector bancario del mercado. Expertos y representantes de asociaciones industriales del mercado señalaron que las acciones del Banco de Rusia para “limpiar el sector bancario” provocaron pérdidas a gran escala para la economía [102] , y una parte importante de la culpa por el colapso de un banco miente con el Banco Central por un control de calidad insuficiente, detectando problemas solo cuando el banco ya ha agotado sus propios fondos. El volumen total de pérdidas de la economía rusa debido a los bancos que perdieron su licencia solo en los primeros diez meses de 2016 alcanzó los 700 mil millones de rublos [102] . El informe del Banco Central para 2017 muestra una pérdida de 435,3 mil millones de rublos [103] .
El Banco de Rusia fue criticado por banqueros interesados en la sanación de Trust Bank , cuyo sanador fue elegido por Otkritie Bank . Uno de los motivos de estas acusaciones fue que, a pesar del plan de sanación acordado con el Banco de Rusia, para el que se destinaron 127.000 millones de rublos, el Otkritie Bank solicitó financiación adicional. La Fiscalía General de la Federación Rusa, después de considerar la apelación de Alfa-Bank , sugirió que el Banco de Rusia cancelara los resultados de la competencia repetida realizada por la DIA y transfiriera Trust a otro sanatorio [104] .
Las publicaciones de ITAR TASS y el periódico Vedomosti [105] indican que el número de empleados del Banco de Rusia, al 27 de enero de 2017, ascendía a 53 519 personas, incluidos 51 542 "trabajadores ordinarios", 1 830 especialistas y gerentes altamente remunerados, 147 jefes de departamento, jefes de departamento principal y directores de departamento [106] . A modo de comparación: el número de empleados de la Reserva Federal de EE. UU. , al 31 de diciembre de 2015, ascendía a 18.574 personas [107] .
El 14 de febrero de 2018, el vicepresidente del Banco de Rusia, Ruslan Vesterovsky, dijo que el Banco de Rusia planea reducir el número de empleados a 43 000 para finales de 2019 debido a la “digitalización de procesos” [108] .
Año | El número medio de empleados a principios de año [109] , com. |
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1995 | 62 805 |
1996 | 70 067 |
1997 | 81 805 |
1998 | 88 879 |
1999 | 90 438 |
2000 | 88 369 |
2001 | 80 699 |
2002 | 81 841 |
2003 | 82 712 |
2004 | 82 094 |
2005 | 78 193 |
2006 | 75 702 |
2007 | 75 416 |
2008 | 72 942 |
2009 | 71 200 |
2010 | 71 600 |
2011 | 70 400 |
2012 | 66 300 |
2013 | 65 900 |
2014 | 65 300 |
2015 | 61 800 |
2016 | 59 400 |
2017 | 54 700 |
2018 | 51 127 |
2019 | 47 910 |
2020 | 46 379 |
2021 | 45 746 |
En junio de 2017, la agencia de calificación Standard & Poor’s , en un informe sobre la evaluación de los riesgos de la industria y el país, con respecto al sector bancario ruso, considera que la calidad de la supervisión bancaria en el país es baja. Hay falta de transparencia, ineficiencia e inconsistencia en las acciones del Banco Central en relación con los bancos en problemas [110] .
En octubre de 2017, en las publicaciones de los periódicos Vedomosti y Kommersant , se informó que el vicepresidente del Banco de Rusia, V. A. Pozdyshev, llamó a grandes clientes del banco FC Otkritie y les pidió "devolver o no tomar el dinero" [111 ] , [112] . El Banco de Rusia también envió cartas a los clientes de FC Otkritie, pidiéndoles que "consideren la posibilidad de continuar la cooperación con el banco y colocar fondos libres temporalmente bajo un acuerdo para establecer y mantener un saldo mínimo", hubo garantías de que las medidas del El Banco de Rusia “garantizará la estabilidad de Otkritie” y “contribuirá a su mayor desarrollo”.
Las publicaciones criticaron las acciones de los funcionarios del Banco de Rusia por violar la Parte 1 del Artículo 15 de la Ley Federal No. 135FZ del 26 de julio de 2006 "Sobre la Protección de la Competencia", que prohíbe acciones (inacción) que conduzcan o puedan conducir a la prevención, restricción , eliminación de la competencia, así como dar instrucciones a las entidades comerciales sobre la adquisición de bienes o servicios.
Según la información oficial sobre ingresos, gastos, propiedad y obligaciones de propiedad de los empleados del Banco de Rusia para 2018, los ingresos anuales totales de todas las fuentes del presidente del Banco de Rusia, Elvira Nabiullina , ascendieron a 34,7 millones de rublos (487,5 mil dólares en el tipo de cambio a julio de 2020 año), en 2017 su ingreso anual fue de 33,8 millones de rublos (474,9 mil dólares) [113] .
A modo de comparación, en dólares estadounidenses, el salario anual del presidente de la Reserva Federal de EE. UU. es de 199,7 mil [114] , el presidente del Banco de la Reserva Federal de Nueva York es de 469,5 mil, el salario promedio de los presidentes de los Bancos de la Reserva Federal es 395,6 mil [ 114] 115] No se publican datos sobre los ingresos totales de la Reserva Federal de EE.UU.
El salario anual del Presidente del Banco Central Europeo es de 396,9 mil euros (491,8 mil dólares al tipo de cambio de abril de 2018), y el del vicepresidente del Banco Central Europeo es de 340,2 mil euros (421,5 mil dólares). ) [ 116] . El Banco Central Europeo no publica información sobre los ingresos totales de su gestión.
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