La economía informal es un sector de la economía , un área de la actividad humana encaminada a la obtención de beneficios , cuya principal regulación se da con la ayuda de las normas informales dominantes , se puede definir como toda actividad económica, por diversas razones (no rotación monetaria, impuestos elevados, prohibiciones legislativas, etc.) no tenidas en cuenta por las estadísticas oficiales y no incluidas en el PIB . [una]
El término en sí es un ejemplo de una definición "negativa", es decir, una definición por contradicción, [2] no hay acuerdo entre los economistas sobre lo que cuenta como economía informal. [3]
La posibilidad de considerar alguna actividad con motivación económica como elemento de la economía informal está determinada, en primer lugar, por las leyes . [2] Al mismo tiempo, las normas sociales y la moralidad no son decisivas: por ejemplo , el hurto y el robo son elementos de la economía informal, pero la confiscación no lo es.
La economía informal en un sentido amplio es idéntica a la no observada , [4] sus subconjuntos incluyen la economía irregular [3] , "gris" [5] y sumergida , entre muchas otras .
La economía informal puede definirse como un conjunto de relaciones inherentes a toda la economía en su conjunto, o -en el marco del enfoque económico y sociológico- como una estrategia (lógica) especial de los agentes económicos, [6] una forma de hacer dinero en la satisfacción de la demanda de las personas , independientemente de la legalidad de las acciones realizadas, y, por otro lado, la capacidad de las entidades económicas para perseguir sus fines en condiciones más aceptables para ellos que las que existen en el marco de las leyes .
Además de este sentido amplio, la “economía informal” se define como una economía “gris”: actividades con el propósito de obtener beneficios, cuando los ingresos y las formas de obtenerlos quedan fuera del control de las instituciones estatales, mientras que actividades similares están reguladas por a ellos. [7] La economía "gris" es una actividad encubierta que podría mostrarse, pero parece más rentable para quienes la llevan a cabo para evitar la atención innecesaria de las autoridades reguladoras. Esta definición más estrecha incluye las actividades legales de la economía sumergida (excluyendo sus tipos delictivos, ver mercado negro ) y no incluye la economía social (incluyendo el hogar, la comunidad y la moral ), que es difícil de explicar, incluso si no intentan para ocultarlo
En los documentos reglamentarios del Servicio de Estadísticas del Estado Federal de la Federación Rusa [8] , la actividad económica informal se define de manera más restringida, de hecho, como una economía doméstica o comunitaria : [9] como una actividad realizada principalmente legalmente por productores individuales o empresas no constituidas en sociedad [10] que producen productos parcial o totalmente para consumo propio. [once]
Los intentos del estado de regular las actividades de las personas surgieron no más tarde que en Sumer . Hasta ahora, ninguno de estos intentos de regulación se ha llevado a cabo de forma completa y hasta el final, ya que en cualquier sociedad hay personas que buscan eludir la regulación.
Cuando aún no aparecía la regulación formal, ya existía la actividad en el marco de normas informales, y su primer nombre en el marco de la teoría económica fue " economía tradicional ". El nuevo nombre apareció porque el contenido de la actividad cambió bajo las nuevas condiciones, y el antiguo nombre se usó en teorías que no explicaban la existencia y el crecimiento de tal economía en una economía desarrollada.
En los años 60, una de las teorías de la modernización ( desarrollismo ) [12] pronosticó que el sector tradicional de la economía en los países en desarrollo desaparecería como resultado del progreso económico , cuando las formas tradicionales obsoletas de organización del trabajo serían reemplazadas por formas más progresistas y nuevas formas más eficientes. Esto no sucedió, de hecho, tales actividades incluso se expandieron y los economistas comenzaron a estudiar este sector con más detalle. Resultó que no solo no se achica, sino que incluso absorbe y domina las nuevas tecnologías, siendo más competitivo en algunas actividades.
El término "economía informal" ( en inglés informal economy ) en relación con este tipo de actividades fue introducido por el antropólogo inglés Keith Hart cuando realizó una investigación encargada por la Organización Internacional del Trabajo en 1971 en Ghana y en 1972 en Kenia , que mostró que una parte significativa de la gente del pueblo, empleada en pequeñas y medianas empresas , está prácticamente desvinculada de la economía oficial del Estado. [13] Mostró que las actividades informales siguen la lógica del mercado, aunque hay una serie de diferencias significativas con las actividades dentro de la economía formal.
El libro del economista peruano Hernando de Soto The Other Way tuvo un gran impacto en futuras investigaciones sobre la economía informal . Archivado el 22 de mayo de 2009 en Wayback Machine . De Soto mostró cómo las acciones del gobierno de su país obligaron a la población a ignorar las leyes que impiden que las personas simplemente vivan y satisfagan sus necesidades . Las acciones del gobierno para hacer cumplir tales leyes obligaron a las personas a realizar actividades improductivas: una lucha politizada contra el estado , que condujo a la legalización de muchas actividades ilegales y derechos de propiedad , lo que no cambió el panorama general, ya que tanto los nuevos ilegales como los nuevos ilegales aparecieron las actividades.
Criticando las acciones del gobierno, de Soto mostró que el sistema económico del Perú (y de muchos otros países en desarrollo) podría caracterizarse no como una economía de mercado , sino como mercantilismo . Este libro transfirió en gran medida la responsabilidad de la existencia de la economía informal del subdesarrollo de los residentes locales al subdesarrollo de las instituciones estatales y sociales en la sociedad. Ronald Coase con The Theory of Property Rights [14] y Becker con Crime and Punishment: An Economic Approach [15] también tuvieron una influencia significativa en el desarrollo del concepto de economía informal .
El término economía informal se ha asociado con los países en desarrollo , donde aproximadamente la mitad de la población puede trabajar fuera del sistema tributario , pero, como quedó claro, todos los sistemas económicos lo contienen en un grado u otro. A finales de los años setenta, aparecieron en Estados Unidos una serie de artículos que ponían de relieve el problema de la economía informal para investigadores ya en países desarrollados, en particular en Estados Unidos ( Gutman , 1977 ; Faig , 1979 ) y la URSS ( 1977 , Grossman [16] , Katsenelinboigen [17] ). Tal economía comenzó a llamarse sombra, clandestina , ilegal, enfatizando no su naturaleza informal, sino el ocultamiento de las autoridades reguladoras, ya que los países desarrollados tienen un sistema más establecido de instituciones estatales y sociales, y el estado tiene más oportunidades para regular la economía. actividad de los ciudadanos.
El origen de la economía informal está indisolublemente ligado al tradicionalismo . [18] Desde la década de 1970, el crecimiento de la economía informal se ha observado no solo en la mayoría de los países en desarrollo, sino también en los países desarrollados . [19] Esta tendencia se asocia principalmente con el deseo del Estado de expandir y profundizar el control legal sobre varias áreas de actividades de la gente. Sin embargo, también puede verse estimulado por la lentitud del Estado para regular la economía en una situación de mercado que cambia rápidamente o cuando las empresas transnacionales monopolizan mercados completos de bienes y servicios.
La economía extralegal es una reacción espontánea y creativa del pueblo ante la incapacidad del Estado para satisfacer las necesidades básicas de las masas empobrecidas [20]( Hernando de Soto )
Las personas buscan formas aceptables de adaptación basadas en la experiencia previamente formada, la base moral y ética y las habilidades domésticas específicas pueden transmitirse de generación en generación independientemente de la legislación vigente, por lo que la adopción de leyes sin la implementación de medidas que realmente afecten la vida de las personas. el comportamiento es prácticamente inútil. Las personas, confesando su ignorancia de las leyes, las caracterizan negativamente o controlan su implementación para justificar tales actividades en sus propias mentes . [21]
La pobreza es tanto una consecuencia como una razón de la existencia de la economía informal, [22] ya que los ciudadanos pobres están interesados en recibir al menos algunos ingresos, mientras que la legalidad del método de obtención se desvanece en un segundo plano [23] ante la necesidad de sobrevivir , [24] de acuerdo con el sistema D para este ingenio se requiere. Las personas de algunos grupos sociales pueden tener pocas o ninguna posibilidad de empleo legal. En algunos casos, los propios sin techo buscan ir a prisión . [25] Para los pobres, la pérdida de tiempo asociada con la detención no es tan terrible como las multas, para los ricos, respectivamente, la pérdida de tiempo es más terrible que las multas .
Las necesidades son ilimitadas, mientras que el poder coercitivo del estado es limitado, al igual que sus recursos son limitados , esto lleva a la imposibilidad de establecer la legalidad en los casos en que el estado tiene leyes que son claramente desfavorables para la sociedad, mientras que las personas cometen delitos incluso bajo pena. de la pena de muerte . [26] Los modelos de la economía del crimen y el castigo sugieren que cuanto más beneficio pueda generar un delito, más dinero se necesitará gastar para disuadirlo, o se necesitarán establecer leyes más severas. La corrupción de los órganos legislativos conduce a la adopción de leyes sin equilibrar los intereses del individuo, la sociedad y el Estado.
La confianza de los agentes económicos entre sí como un elemento importante de los vínculos informales es extremadamente importante para la existencia de la economía informal. [27] De acuerdo con la teoría del contrato social de Rousseau , el Estado debe actuar como un agente garante y proporcionar bienes públicos a los ciudadanos , pero cuando sus funciones y poderes son privatizados por estructuras en la sombra, pierde estas funciones, lo que conduce a un pérdida de confianza en el estado y la ley como garante del cumplimiento de las normas. [28]
La estructura del Estado y las leyes en las que se basa son imperfectas. La interpretación de la ley es un proceso continuo, sobre todo porque las leyes se escriben usando lenguaje natural con toda [29] su variedad de significados. La imperfección de las leyes se debe, entre otras cosas, a que los órganos estatales pueden no comprender o conocer las costumbres sociales del giro empresarial, y para el público en general, el mecanismo de participación en la adopción de las leyes puede no ser entendido.
En algunos casos, la aprobación de una ley no se lleva a cabo para fijar un curso de acción o resolver un problema en la sociedad, sino para obtener beneficios materiales o políticos para personas o grupos específicos. [30] [31]
Hasta el momento, no se ha desarrollado una terminología y una clasificación inequívocas y de uso común de las diversas formas de actividad no observada. Esto se debe principalmente a la versatilidad del fenómeno de la economía informal, con el hecho de que este fenómeno es estudiado por representantes de diferentes ciencias (antropología, derecho, psicología, sociología, criminología, economía de diferentes direcciones, etc.) de diferentes países. , con diferentes leyes. La naturaleza de esta actividad es tal que es difícil obtener datos completos y verificables sobre la misma. También es imposible determinar con precisión los tipos de actividades incluidas en la economía informal, porque su composición puede cambiar casi instantáneamente como resultado de cambios en las leyes.
| [32] | Derechos de otra entidad comercial | |
| legalidad | violado | no violado |
| Ley rota | Economía ilegal criminal "negra" | economía sumergida informal |
| se respeta la ley | Economía extralegal "rosa" | Economía legal "blanca" |
La economía extralegal "rosa" incluye, por ejemplo, esquemas piramidales .
| Legalidad de la forma de actividad | Cumplimiento de las normas fiscales | ||
| Economías comunitarias y domésticas | + | + | economia oficial |
| economía informal | + | - | economía sumergida |
| economía ilegal | - | - | economia ficticia |
| (menos) → conexión→con→oficial→economía → (más) | |||
La economía ficticia es la actividad ilegal de los agentes empleados en la economía oficial , asociada a la redistribución encubierta de la renta legal. Este tipo de actividades pueden ser realizadas por personas del personal de dirección, por lo que a este tipo de actividad económica encubierta también se le denomina “ cuello blanco ”, y es altamente dependiente de la economía oficial. Incluye una amplia gama de actividades, incluida la corrupción , la evasión de impuestos , las quiebras falsas, el espionaje industrial y, a menudo, causa más daño al estado, las corporaciones y la sociedad que otras actividades encubiertas.
En la figura anterior, la economía formal se compone de dos sectores: la economía de mercado de libre empresa y la economía redistributiva regulada por el gobierno. Economía irregular - trabajo "en el lado", social - un sector de la actividad económica que no utiliza el dinero como medio de intercambio, utiliza "capital social" [33] - obligaciones asumidas por los individuos.
En las economías de los países en desarrollo excesivamente burocráticos y corruptos , la economía informal reemplaza a la economía formal, permitiendo que las personas sobrevivan y trabajen. [20] Al mismo tiempo, en la mayoría de los países en desarrollo, la producción de drogas con su posterior exportación (y otras actividades destructivas) ocupa una parte relativamente pequeña del volumen total de la economía informal, aunque hay excepciones a esta regla: según para la CIA, el 80-90% de la heroína que se consume en Europa se fabrica a partir de materias primas producidas en Afganistán. [34] Al mismo tiempo, no cabe duda de que parte de lo recaudado se destina a financiar operaciones militares que, por un lado, se interpretan como terrorismo y, por otro, como lucha por la libertad.
Extremadamente revelador en este caso es el ejemplo de la descolonización de África , que eventualmente condujo a un aumento en el sector de la economía informal, especialmente en África Occidental. El hecho mismo de la descolonización es evaluado de manera diferente por expertos según las opiniones políticas, pero sus consecuencias, asociadas con una fuerte ruptura de los lazos económicos y el desmantelamiento de las instituciones públicas en funcionamiento en ausencia de cuadros directivos nacionales, a menudo fueron fatales. Las instituciones públicas que desaparecieron en un momento causaron graves daños a las economías de los países africanos. La economía de Sudáfrica en su conjunto y al comienzo del nuevo milenio no había alcanzado el nivel que precedió a la descolonización en los años 60. [35]
En los países en desarrollo, la mayor parte de la economía informal se concentra en industrias como la construcción , la confección y el comercio minorista [36] .
Durante la transición a otro sistema económico durante el colapso de la URSS, las relaciones informales permitieron que muchas empresas siguieran funcionando, hubo una reorientación del sector informal de proporcionar a la población productos escasos (principalmente actividades de redistribución) a la venta de productos más baratos, productos más comunes y, a menudo, de menor calidad, mientras que el antiguo sector informal prácticamente ha desaparecido en las actividades comerciales. El control estatal en los países en transición es mucho más significativo que en los países en desarrollo, y el componente principal de la economía informal son las operaciones que las empresas registradas ocultan al estado.
Si calculamos el nivel de la carga fiscal como un promedio ponderado para los sectores "blanco" y "en la sombra" de la economía, entonces una disminución en las tasas impositivas puede conducir a un aumento en la carga fiscal promedio debido a una disminución en la " sector "en la sombra" y un aumento en la recaudación de impuestos. [37] En 2004-2005 en Rusia , la participación del sector en la sombra se redujo en aproximadamente un 6,2 % debido a la introducción de un sistema fiscal simplificado. [38]
Los países desarrollados son estados con una economía de mercado desarrollada, una larga tradición de existencia de instituciones de mercado y un sistema político estable con niveles de ingreso e industrialización relativamente altos. Recientemente, la participación de la economía sumergida en los países desarrollados ha ido en aumento, lo que se asocia con un mayor control por parte del Estado.
En los años 60, en el contexto del desmantelamiento del sistema colonial, continuaba el proceso de globalización de las economías de los países desarrollados, se resolvió la falta de mano de obra no calificada en muchos de ellos debido a la migración de países del tercer mundo . Este proceso ha contribuido en gran medida al crecimiento de la economía informal en los países desarrollados, ya que los inmigrantes menos favorecidos se incluyen más fácilmente en la economía informal.
La participación de la economía informal en el sector de servicios es grande, esto se debe tanto al hecho de que el capital fijo de los empleados en el sector informal es humano, [39] como a la facilidad de evitar impuestos a través del contacto directo con el cliente. .
Los altos niveles de ingresos en los países desarrollados permiten suplir la necesidad de bienes de lujo ilegales como las drogas de alto costo (por ejemplo, la cocaína colombiana o peruana ), pero estos gastos son una pequeña parte de los costos de los servicios domésticos , construcción y reparaciones _ En 1997, la facturación del mercado de drogas en el comercio mundial fue del 8%. [40]
Como métodos de evaluación directa, es posible utilizar datos de encuestas sociológicas , por ejemplo, sobre el empleo en el sector informal . También hay una gran cantidad de métodos analíticos para evaluar la escala de la economía sumergida. [41] El método de la desproporción permite establecer la presencia probable y el tamaño aproximado del sector informal utilizando diferentes métodos para calcular el mismo indicador, por ejemplo, PNB por separado para ingresos y gastos.
Por lo general, la economía informal no se observa directamente a gran escala, su tamaño se estima indirectamente mediante los siguientes métodos:
En el marco del método monetario de valoración sobre la base de la demanda de efectivo, se prevé que
Es obvio que este método es controvertido, ya que
No obstante, se utiliza este método (análisis del volumen de transacciones monetarias, método de Guntmann, Feig), e incluso se desarrolla utilizando modelos de correlación-regresión que toman en cuenta los ingresos , los impuestos, las tasas de interés y el funcionamiento real del sector informal.
Los métodos indirectos suelen dar una sobreestimación, los métodos directos, por el contrario, dan una subestimación, [42] presumiblemente porque en el análisis directo, los individuos tienden a ocultar su participación en la economía informal utilizando los métodos disponibles para ellos, y en el análisis indirecto, la evaluación está influenciada por muchos factores incorregibles.
Aunque existen estimaciones de la economía sumergida precisas en fracciones de un porcentaje, incluso una combinación de diferentes enfoques para evaluar la participación de la economía informal claramente no permite lograr resultados tan precisos: por ejemplo, las estimaciones de la participación de la economía informal en Estados Unidos en 1977-1978 osciló entre el 4,4 % [43] y el 10 % [44] hasta un tercio [45] de la economía total. Esto se debe al uso de métodos indirectos para estudiar la economía informal, cuya recopilación directa de información es ineficiente en la mayoría de los casos.
Las dificultades en la recopilación de información para el análisis de la economía informal pueden estar asociadas, por ejemplo, con la dificultad de separar de manera confiable ciertos fenómenos económicos en formales e informales. Entonces, en los años 90, en las condiciones de una economía en transición en Rusia, el trueque como un tipo de relación era extremadamente común, mientras que el trueque a menudo enmascaraba un concepto que en el derecho penal se denomina soborno comercial : formalmente, un lote de bienes era intercambiado por otro lote de bienes, pero de hecho, en paralelo, la parte que estaba más interesada en la realización de esta transacción pagó a la otra.
Entre las actividades ilegales pero lucrativas están tales como
Las actividades que a menudo están prohibidas incluyen:
cuya demanda empuja a la gente a violar las leyes .
Cuanto mayor sea la rentabilidad de la industria y cuanto más regulada esté, en igualdad de condiciones, mayor será la participación de la economía informal en ella. Recientemente, las criptomonedas , como Bitcoin , se han generalizado .
A veces, las prohibiciones tienen el efecto contrario. Como ejemplo, se suele citar el aumento de los precios y los volúmenes del comercio de "ébano" (esclavos negros) en una época en que se permitía la esclavitud en los Estados Unidos y se prohibía la importación de esclavos de África; también citan como ejemplo la situación con la prohibición de las drogas , cuyo aumento significativo en el consumo se produjo precisamente después de su prohibición. Al mismo tiempo, el mecanismo económico es bastante similar: inicialmente, la prohibición crea una escasez , debido a la escasez, los precios suben a un nivel que compensa el mayor riesgo , la oportunidad de obtener ganancias ultra altas estimula la oferta , el aumento cuyo valor, a su vez, estimula la demanda .
Debido a la inelasticidad de la demanda de drogas [48] y alcohol por parte de los consumidores que están acostumbrados a ellas, las medidas prohibitivas a menudo resultan ineficaces, ya que los consumidores están dispuestos a compensar los riesgos de los fabricantes y distribuidores. Algunos investigadores de la “economía de las drogas” en el marco de la economía del crimen y el castigo sostienen que se justifica el fortalecimiento de las medidas prohibitivas , otros que es necesario legalizar completamente este ámbito, y otros que la legalización médica manteniendo el control puede despenalizarlo . zona sin consecuencias negativas. [49]
| Proporción aproximada de presencia para 2003-2004 | |
|---|---|
| Promedio mundial | 35% |
| Porcelana | 91% |
| Ucrania | 91% |
| Rusia | 87% |
| Europa del Este | 61% |
| unión Europea | 36% |
| Canadá | 35% |
| EE.UU | 21% |
En algunos casos, las medidas prohibitivas son difíciles de implementar debido a limitaciones técnicas. La adquisición de versiones legales de software propietario , películas y música con derechos de autor está asociada con la deducción de cantidades significativas a las empresas de grabación de sonido y películas, pero dado que estos beneficios pueden (después de la copia) ser consumidos por un número casi ilimitado de consumidores sin reducir la utilidad. que cada uno de ellos los recibe, y es sumamente difícil restringir el acceso de otras personas a ellos durante las ventas masivas, entonces esto acerca los beneficios mencionados a los bienes públicos . Las normas de derechos de autor deben encontrar un equilibrio entre alentar a los autores a crear obras y el efecto económico positivo del uso gratuito de estos beneficios.
La escala de la economía informal del sector de las bebidas alcohólicas nos permite presentar los siguientes datos: en 1996, la capacidad de todas las plantas de vodka rusas era de 230 millones de decalitros, y su carga oficial era del 30%, mientras que al mismo tiempo, en 1996 , 214 millones de decilitros de vodka se vendieron en Rusia y bebidas alcohólicas. [50] Por lo tanto, alrededor de dos tercios del vodka vendido se produjo ilegalmente.
Durante la ley "semi-seca" en la URSS, la venta de colonia aumentó una vez y media, la venta de pegamento, en más del 30%, y el líquido para limpiar vidrios, en un 15%. [51] Al mismo tiempo, debido a las restricciones introducidas, el consumo de bebidas alcohólicas en términos de etanol disminuyó alrededor de un 40%. [52] La autoproducción fue muy notable en toda la economía: el consumo de azúcar en relación con el alcohol ilegal aumentó en un 20%. El costo de obtener bebidas alcohólicas legalmente consistía en el costo relativamente bajo del alcohol y los costos de transacción muy elevados .
En condiciones de severas restricciones a la adquisición de terrenos en propiedad, puede desarrollarse su ocupación ilegal. La apropiación ilegal de tierras puede llevarse a cabo tanto por individuos como en masa. Al mismo tiempo, se presta especial atención a la velocidad de construcción de estructuras temporales y cercas. Las personas que están desesperadas por obtener tierras legalmente preparan existencias y materiales de construcción con anticipación para tener tiempo de establecer un asentamiento antes de que las autoridades puedan impedirlo. Los grandes asentamientos incluso tienen una apariencia de tribunal : generalmente lo lleva a cabo un líder elegido por el pueblo , que también puede representar el asentamiento ante las autoridades para que lo legalicen. [veinte]
Los mafiosos sicilianos han estado extorsionando y protegiendo negocios durante siglos, prácticamente duplicando el sistema de poder estatal. La existencia misma de la mafia se basó en gran medida en la debilidad del poder estatal en la isla de Sicilia , históricamente aislada de Italia , y en una tradición centenaria. Durante el período de la dictadura de Mussolini , la mafia fue prácticamente reprimida en las condiciones de un estado dictatorial fortalecido.
Sin embargo, en el período posterior a la caída del régimen de Mussolini, en la posguerra, debido al debilitamiento del papel del gobierno central, la mafia volvió a jugar un papel dominante en la isla. En definitiva, tras la estabilización de la economía italiana en los años 60 y el reforzamiento del papel del Estado, con la participación de la orden religiosa de los jesuitas , se implantó una forma original de lucha contra la mafia:
Así, cuando la gente llegó a las estructuras de poder, se crearon las condiciones para garantizar la implementación real de las leyes que crean incentivos económicos para que la gente no apoye el crimen organizado para que los mafiosos ya no puedan realizar esta actividad en la misma escala.