Fraude

El fraude  es el robo de la propiedad ajena o la adquisición del derecho a la propiedad ajena mediante engaño o abuso de confianza [1] . A la persona que hace esto se le llama estafador o estafador . Al mismo tiempo, el engaño se entiende tanto como una distorsión consciente de la verdad (engaño activo) como un silencio sobre la verdad (engaño pasivo). En ambos casos, la propia víctima engañada transfiere su propiedad al defraudador.

Inicialmente, la palabra "fraude" (según el Código del Consejo) significaba "robo fraudulento, inteligente (a veces repentino) de la propiedad de otra persona" [2] . La primera definición legislativa de fraude, cercana a la moderna, se da en el Decreto de Catalina II del 3 de abril de 1781 “Sobre los diferentes tipos de hurto y qué castigos infligen”: o por engaño o ficción venderá, o por peso pesará, o por medida medirá, o aquello semejante por engaño o ficción a él no le pertenece, sin la voluntad y consentimiento de aquel de quien es.

De acuerdo con la legislación penal vigente de Rusia, el fraude puede definirse como “la incautación ilícita y gratuita y (o) la conversión de la propiedad ajena a favor del culpable o de otras personas, cometido con fines mercenarios mediante engaño o abuso de confianza, que causó daños al dueño o a otro dueño de esta propiedad, o cometidos por las mismas formas de adquisición ilegal y gratuita del derecho a la propiedad ajena" [3] .

La forma de los engaños fraudulentos es muy diversa. El fraude puede cometerse en forma de mensaje oral o escrito, o consistir en la comisión de cualquiera de las acciones: falsificación del objeto de la transacción, uso de técnicas de engaño al jugar a las cartas o “ dedal ”, sustitución de la cantidad contada de dinero con un objeto falsificado (“muñeca”), body kit y similares. Muy a menudo, el engaño mediante la acción se combina con el engaño verbal.

El abuso de confianza puede actuar como un método independiente de fraude (por ejemplo, al obtener un préstamo que el deudor no tiene intención de devolver), pero más a menudo se combina con el engaño [4] .

La mayoría de los estafadores tienen un conocimiento profundo en varias áreas de actividad, incluidas la psicología, la economía, varias ramas del derecho y la tecnología de la información. A menudo conocen muy bien los procedimientos y métodos de trabajo de las autoridades públicas y los organismos encargados de hacer cumplir la ley [5] .

Los estafadores hacen un amplio uso de las técnicas de manipulación psicológica , que a menudo incluyen los siguientes trucos psicológicos:

Según el científico británico David Hand, muchos tipos de fraude se basan en el uso de los llamados. " datos oscuros " [6] .

Tipos de estafas

Fraude Telefónico

Un tipo de fraude en el campo de la tecnología de la información, en particular, acciones no autorizadas y uso indebido de recursos y servicios, robo de la propiedad de otra persona o la adquisición del derecho a la propiedad de otra persona ingresando, eliminando, modificando información o interfiriendo de otra manera con el operación de medios para procesar o transmitir datos de redes de información y telecomunicaciones [ 7] .

Estafa en línea

Fraude con tarjeta de crédito

Se identificaron y tipificaron esquemas fraudulentos con el uso de tarjetas plásticas , los cuales se basan en el débito ilegal de fondos de cuentas [8] . Uno de los principales métodos de fraude con tarjetas de plástico es el uso de técnicas de ingeniería social .

Estafas de coches

Fraude con un automóvil (automóviles): consiste en el hecho de que un estafador (el primero, a menudo un miembro de un grupo de estafadores) toma un automóvil de la víctima a plazos o en alquiler (posiblemente con un canje posterior). Después de varios pagos, el estafador deja de pagar y de ponerse en contacto. Por lo tanto, está ganando varias docenas de autos.

Lucha contra el fraude

Existen organizaciones especializadas en la lucha contra el fraude. En la UE , esto lo realiza la Oficina Europea de Lucha contra el Fraude , EBBM (OLAF, ing.  Oficina Europea de Lucha contra el Fraude ).

En el Ministerio del Interior de Rusia, la lucha contra el fraude la llevan a cabo principalmente los empleados de los departamentos de seguridad económica y anticorrupción . Algunos GUVD también tienen departamentos antifraude especializados (ver también Oficina de Medidas Técnicas Especiales ).

Fraude en el arte

Como otras áreas de la vida, el arte está sujeto a varios tipos de fraude. Los más famosos incluyen la falsificación de pinturas, esculturas y otras obras de arte de autores famosos.

Reflejo del fraude en el arte

En literatura

Muchas obras literarias describen varios tipos de fraude desde varios ángulos. La descripción clásica del fraude "doméstico" puede considerarse la historia de Edgar Poe "La estafa como ciencia exacta", que habla de los muchos métodos de fraude menor comunes en los Estados Unidos de la época de Poe.

Muchas historias de O. Henry (en particular, la colección "The Noble Crook ") hablan sobre los estafadores estadounidenses y su oficio.

La obra literaria clásica que describe la vida de un estafador en la URSS es, por supuesto, la dilogía de Ilf y Petrov " 12 sillas " y "El becerro de oro ", y en ella se puede destacar una descripción detallada y bastante calificada de la parte más específica de la técnica del fraude - trabajar con la víctima.

en videojuegos

BioShock (fraudulento Frank Fontaine, haciéndose pasar por Atlas)

Al cine

Notas

  1. ↑ Gran Enciclopedia Rusa  : [en 35 volúmenes]  / cap. edición Yu. S. Osipov . - M.  : Gran Enciclopedia Rusa, 2004-2017.
  2. ↑ Sunchalieva, 2004 , pág. dieciséis.
  3. ↑ Volzhenkin, 1998 , pág. 17
  4. ↑ NE Krylova. DERECHO PENAL (enlace inaccesible) . Consultado el 25 de mayo de 2011. Archivado desde el original el 11 de febrero de 2012. 
  5. ↑ Ermolovich D.V., Shirokikh S.V. Algunos buscan signos sociopsicológicos de la personalidad de un estafador  // Abogado en línea. - 2008. Archivado el 8 de noviembre de 2011.
  6. ↑ Mano, 2021 , pág. 316.
  7. ↑ Popov A.N. Delitos en el campo de la información informática: libro de texto. - Tutorial. - San Petersburgo: Instituto de Derecho de San Petersburgo (sucursal) de la Universidad de la Fiscalía de la Federación Rusa, 2018. - 68 p.
  8. ↑ Kulikov N. I., Sizov A. A. Análisis de esquemas delictivos en el campo del uso de tarjetas de plástico // Revista científica NRU ITMO. Serie "Economía y Gestión Ambiental". - 2015. - Nº 2 (21) . — ISSN 2310-1172 .

Literatura

Enlaces

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